افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری

نشر ملی عطران: کتاب “آموزش گام به گام سرمایه گذاری در بورس ایران” اثر ”احمد یزدانی”

قبل از اینکه به الفبای بورس بپردازیم، بهتر است بدانید خرید و فروش سهام و سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند داشتن شناخت از خودتان است.

آیا شخصی هستید که توانایی تحمل زیان و ریسک زیاد را ندارید؟ وقت آزاد شما بصورت روزانه چقدر است؟ چه انتظاری از سرمایه‌گذاری دارید؟ هدف‌تان چیست؟

بورس برای چه کسانی مناسب نیست؟

اگر زمان کافی روزانه (حتی 1 ساعت) در اختیار ندارید، بورس برای شما مناسب نیست.

در صورتی که شغلی ندارید و یا در هر صورت به فکر درآمد ثابت ماهانه هستید، بورس برای شما مناسب نیست.

اگر سرمایه‌ای که در اختیار دارید وام و قرض است، بورس برای شما مناسب نیست.

اگر تحمل زیان احتمالی و ریسک بالا را ندارید، بورس برای شما مناسب نیست.

در صورتی که فکر می‌کنید بورس قمار است و فقط با داشتن شانس و اقبال می‌توان موفق شد، بورس برای شما مناسب نیست.

اگر به فکر این هستید که در مدت خیلی کوتاهی ثروتمند شوید، بورس برای شما مناسب نیست.

در چه صورت بورس برای شما مناسب است؟

سرمایه‌ای پس‌انداز کرده‌اید که فعلا به آن نیازی ندارید و قصد دارید سودی بیشتر از سود بانکی کسب کنید.

تصمیم گرفته‌اید بصورت حرفه‌ای شغل سرمایه‌گذاری یا معامله‌گری سهام را در پیش بگیرید. ریسک‌پذیری و صبر بالایی دارید و می‌خواهید طی سال‌های آینده سرمایه‌تان افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری را افزایش دهید.

آینده مالی‌تان برای شما مهم است و مایلید برای بهبود آینده خودتان و فرزندان‌تان قدمی مثبت برداشته باشید. آماده هستید برای رسیدن به هدف‌تان وقت و انرژی بگذارید.

می‌دانید که کسب ثروت و زندگی در رفاه برای شما ممکن است و آماده هستید بهای رسیدن به هدف خود را بپردازید.

برای سرمایه گذاری در بورس نیاز نیست سرمایه عظیمی داشته باشید، با پس انداز و افزودن به سرمایه اولیه، می توانید بازدهی خوبی بدست آورید.

نوبت چاپ: اول
جهت پاسخگویی به سؤالات و تهیه کتاب مربوطه می توانید از طریق گزینه خرید محصول و پل ارتباطی انتشارات عطران اقدام نمایید:

دفتر مرکزی انتشارات عطران: 66191000 -021
شماره تلگرام پشتیبانی (24 ساعته): 09108172896

سمیه شیخی: نویسنده کتاب “اصول و مبانی پارچه‌شناسی” انتشارات ملی عطران

انتشارات عطران: کتاب “راز موفقیت معاملات سهام در بازار بورس (به روش جان تمپلتون)” به قلم ”عادل علاف صالحی”

مطالب مشابه

نشر ملی عطران: کتاب ” زندگی عجیب هنری فورد (پدیده ای که باید از نو شناخت)” نویسنده “افشین علاف صالحی”

انتشارات عطران : کتاب ” تحلیل محتوای پژوهش های دفاع مقدس (نظام، مسائل، حوزه دفاع)” به قلم “پوریا فرح گل ، عباس قاسم زاده”

نشر ملی عطران: کتاب “مراحل و عوامل موثر در تصمیم گیری در مدیریت” به قلم “سهیل حاتمی” ویراستار “نیوشا دقیقی ماسوله”

جستجو

سرفصل موضوعی

دبیرخانه علمی انتشارات عطران

دکتر حسین کریم زاده
دکتر زهرا موحدی
مهندس احمد لطفی
دکتر محمود اعلمی آقبلاغ
دکتر ابراهیم صنعت چی
مهندس آناهیتا آقا زاده
دکتر عباس علاف صالحی
دکتر ناهید ستاری

پل ارتباطی انتشارات ملی عطران

تهران صندوق پستی 171-13185 انتشارات عطران
تلفن مرکزی: 66191000 (021)
فکس مرکزی: 89779269 (021)
تلگرام پشتیبانی: 09108172896
پست الکترونیک: [email protected]
وبسایت مرکزی: WWW.ATRANGROUP.IR
فروشگاه مرکزی: WWW.ATRANPUB.IR
دفتر مرکزی: تهران میدان هفتم تیر خیابان بهار شمالی شماره 826

دفاتر انتشارات ملی عطران

دفتر ارمنستان: No. 49- Martiros Saryan St – Yerevan
دفتر جمهوری آذربایجان: No. 7233 – Hasanoglu Street – Heydar aliyev prospekti Ave – Baku
فروشگاه مرکزی تهران: خیابان ملاصدرا – تقاطع خیابان هفتم – شماره 114

افسانه فارکس

در باور عامه مردم اسطوره چیزی است که صرفا ذهنی و تخیلی بوده و در حقیقت وجود خارجی ندارد. منظور ما از اسطوره و افسانه فارکس نیز همان باور های غلط های رایج در مورد این بازار است که بسیاری از افراد بر خلاف انتظار آن را پذیرفته اند. برای مثال ممکن است بزرگترین افسانه در فارکس در حکم شرعی تجارت در فارکس باشد. بسیاری از افرادی که آشنایی کافی با این بازار ندارند، حکم شرعی تجارت در فارکس را مانند قمار می دانند که حرام است. این یک کلیشه و افسانه فارکس است که عموم مردمی که معامله نمی کنند و چیزی در مورد آن نمی دانند، در ذهن خود نگه می دارند. واقعیت این است که اگر می خواهید قمار کنید، می توانید آن را در بازار انجام دهید. با این حال، شما همچنین می توانید با تجارت مانند یک حرفه با کلاس بالا و سطح بالا رفتار کنید که برای خوب شدن در آن به زمان و پشتکار نیاز دارد. شما می توانید درمورد حکم شرعی تجارت در فارکس، در مقاله “ آیا فارکس قمار است؟ ” مطالب بیشتری بخوانید.

اسطوره در معنی دیگری نیز کاربرد دارد و آن افراد مشهور و الگو در یک زمینه خاص هستند. اسطوره در این معنی به واقعیت نزدیک تر است. بسیاری از معامله گران، فارکس را بهترین سرمایه گذاری در جهان می دانند، چرا که اسطوره های زیادی در این بازار مطرح هستند که به ثروت و شهرت فراوان رسیده اند و اکنون الگوی سایر معامله گران هستند. همچنین امروزه کپی تریدینگ معامله گران موفق، یک راه مناسب برای کسب سود است. کپی تریدینگ در واقع الگو گیری و کپی کردن رفتار های معاملاتی معامله گران موفق است که در بروکر فارکس قابل انجام است. در واقع کپی تریدینگ یک خدمت بسیار با ارزشی است که از سوی بروکر فارکس به کاربران ارائه می شود. اما تصور اشتباهی که در مورد این اسطوره ها و معامله گران موفق فارکس وجود دارد، این است که همگی فارغ التحصیل دانشگاه و یا ریاضیدان و اساتید ماهر هستند. این اولین افسانه فارکس است که با آن آشنا می شوید. اما حقیقت فارکس می گوید برای اینکه یک معامله گر موفق باشید نیازی نیست که فارغ التحصیل دانشگاه باشید. تجارت فقط برای برخی از ریاضیدانان فوق نابغه نیست که تمام روز در آنجا می نشینند و الگوریتم های کدنویسی می کنند. در واقع، درست مانند احساساتی بودن بیش از حد می تواند برای تجارت بد باشد، بیش از حد تحلیلی بودن نیز می تواند بد باشد. کسانی که بیش از حد تحلیلگر هستند، تمایل دارند بیش از حد فکر کنند و فکر می کنند که فرصت های معاملاتی کاملاً خوبی دارند.

جورج سورس، اندی کریگر، استنلی دراکن میلر، بیل لیپ شوتز و بروس کوونر همگی از اسطوره های مشهور فارکس هستند، اما نکته قابل توجه این است که همگی آنها فارغ التحصیل دانشگاه و استاد نبوده افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری اند و همگی از افسانه فارکس پرهیز کرده اند.

موفقیت در معاملات برای کسب درآمد بالا

افسانه فارکس می گوید که برای کسب درآمد بالا به درصد بالایی از معاملات خود نیاز دارید تا برنده شوید. اما در حقیقت شما مجبور نیستید درصد بالایی از معاملات خود را برنده شوید، در عوض باید برندگان خود را به حداکثر برسانید…

احتمالاً درباره نسبت‌های پاداش ریسک شنیده‌اید ، اما آیا واقعاً قدرت آنها را درک می‌کنید؟ شما برای کسب درآمد زیاد در بازار نیازی به برنده شدن در تمام معاملات خود ندارید، در واقع شما حتی نیازی به برنده شدن در بیشتر معاملات خود ندارید! می پرسید چگونه ممکن است؟ با درک و استفاده موثر از نسبت‌های پاداش ریسک. پس این افسانه فارکس که درآمد بالا را به موفقیت در اکثر معاملات وابسته می داند را بشناسید و آن را دور بریزید.

فرض کنید برای هر معامله ای که انجام می دهید، یک پاداش ریسک 1:3 تعیین می کنید. این بدان معناست که شما 1R ریسک می‌کنید که در آن R = ریسک دلار به 3R یا 3 برابر ریسک ضرر دلاری شما می‌رسد. در این نسبت پاداش ریسک، فقط باید 25 درصد از معاملات خود را تا سر به سر و حدود 27 درصد از آنها را برای کسب سود (پس از کمیسیون / اسپرد) برنده شوید.

آیا برای کسب درآمد در بازار به پول زیادی نیاز است؟

افسانه فارکس می گوید شما به پول زیادی نیاز دارید تا شانس کسب درآمد در بازار را داشته باشید. در مقابل، حقیقت می گوید برای شروع نیازی نیست که پول زیادی داشته باشید، یک معامله گر خوب می تواند بدون در نظر گرفتن اندازه حساب، درآمد کسب کند…

اغلب، معامله گران بر این باورند که برای موفقیت در معامله، به یک حساب تجاری بزرگ نیاز دارند. اما، این به سادگی درست نیست. در واقع، شما می توانید در یک حساب معاملاتی بزرگ به همان سرعتی که در یک حساب تجاری کوچک می توانید پول از دست بدهید. زیرا عوامل موثر بر بازار فارکس برای همه حساب ها یکسان عمل می کند و تفاوتی در میزان سرمایه شما ندارد. حتی اگر پول زیادی برای معامله دارید، بهتر است با یک حساب کوچکتر شروع کنید. آیا ذخیره سرمایه تجاری بزرگ به شما امکان می دهد سریعتر پول بیشتری به دست آورید؟ بله، اما اگر مهارت نداشته باشید و به افسانه فارکس اعتماد کنید ، می توانید آن پول را سریعتر از دست بدهید. در واقع کسب سود بیش از میزان سرمایه، به دانسته های فردی بستگی دارد. برای مثال اگر بر مدیریت ریسک و تعیین درست حد ضرر و حد سود در فارکس اشرافیت داشته باشید، می توانید با سرمایه اندک نیز سود کسب کنید. حد ضرر و حد سود در فارکس به معنی بسته شدن معاملات به صورت خودکار به هنگام رسیدن به یک میزان مشخص از ضرر یا سود است.

استراتژی‌ در فارکس ، مهارت‌ ها و نگرش‌ های ذهنی که برای موفقیت در معاملات نیاز دارید، روی یک حساب کوچک مانند حساب بزرگ کار می‌کنند. همیشه بهترین کار این است که از یک حساب کوچک شروع کنید و مهارت های خود را تقویت کنید، سپس زمانی که آماده شدید، می توانید پول بیشتری را در صورت داشتن آن واریز کنید یا فقط به ساختن آن حساب کوچک ادامه دهید.

دانستن اینکه در آینده بازار چه اتفاقی می افتد؟

اینکه برای کسب درآمد باید بدانید که بعداً در یک بازار چه اتفاقی می افتد، تنها یک افسانه فارکس است. در حقیقت لازم نیست حق با شما باشد یا بدانید که بعدا چه اتفاقی خواهد افتاد تا پول بدست آورید، باید بدانید که هرگز نمی توانید مطمئن باشید که چه اتفاقی خواهد افتاد.

یک افسانه بزرگ در مورد تجارت این است که برای کسب درآمد باید بدانید که در آینده چه اتفاقی خواهد افتاد. این نمی تواند دور از واقعیت باشد و در واقع، حتی ممکن نیست. بخشی از معاملات این است که برای هر معامله ای که انجام می دهید یک انتظار تصادفی وجود دارد. به این معنا که هر تجارت فردی، که در خلا به آن نگاه شود، اساساً یک نتیجه تصادفی دارد. این به این دلیل است که هزاران، شاید حتی میلیون ها متغیر وجود دارد که در هر روز و در هر زمان معین بر بازار تأثیر می گذارد. بر اساس این نتایج تصادفی، لزوم دانستن آینده بازار، افسانه فارکس محسوب می شود و نقض می شود. در نتیجه، یک معامله واقعاً می‌تواند به هر جهت پیش برود، حتی اگر فکر کنید که در مورد آن 100٪ درست می‌گویید.

جایی که استراتژی معاملاتی یا مزیت معاملاتی شما مطرح می شود، این است که با گذشت زمان، با توجه به معاملات کافی، اگر استراتژی خود را با نظم و انضباط دنبال کنید، به نفع شما خواهد بود. اکثر لبه‌ها یا استراتژی‌های معاملاتی صرفاً از الگوهای تکراری بازار یا الگوهای اقدام قیمتی که به دلیل تعاملات انسانی تکراری با بازار شکل می‌گیرند، استفاده می‌کنند. بنابراین، در حالی که لبه معاملاتی شما ممکن است نرخ برد 60% داشته باشد، هر معامله منفرد اساساً 50/50 شانس موفقیت دارد. بنابراین، شروع به متقاعد کردن خود نکنید که “حق با من است!” در مورد معامله بعدی خود، زیرا شما شروع به ریسک کردن بیش از حد و وابستگی عاطفی افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری بیش از حد به آن تجارت خواهید کرد، که دستورالعملی برای فاجعه و باور این افسانه فارکس است.

ربات های اندیکاتور معامله گر خودکار

در افسانه فارکس، ربات ها یا اندیکاتورها (سیستم ها) خودکار معاملاتی بلیط هستند! حقیقت این است که اگر می‌خواهید در درازمدت یا در هر سطحی از بزرگی موفق شوید، اینگونه نیست.

تنها کاری که باید انجام دهید این است که برخی از کتاب‌های Market Wizards را بخوانید و به سرعت متوجه خواهید شد که بیشتر معامله‌گران بزرگ دنیا ربات‌های معامله گر فارکس را نمی‌خرند و صرفاً آنها را روی رایانه‌های خود بارگذاری می‌کنند و ثروتمند می‌شوند. این پیپ گیری که فروخته شده توسط برنامه نویسان کامپیوتری است تقریباً هیچ چیز در افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری مورد نحوه خواندن نمودارها نمی دانند، یک افسانه تجارت بزرگ است.

هر سیستم معاملاتی کاملاً مکانیزه یا روش معاملاتی الگوریتم در طول زمان با شکست مواجه می شود. شرایط معامله اغلب و حتی به سرعت تغییر می کند. تشخیص شرایط تجاری خوب و بد به یک ذهن انسانی با تجربه، تحصیل کرده و ماهر نیاز دارد. اگر تجارت به آسانی نصب نرم‌افزار روی رایانه‌تان و فشار دادن دکمه خرید یا فروش در زمانی که نرم‌افزار به شما می‌گوید آسان بود، همه میلیاردر می‌شدند.

آیا معاملات روزانه سریع ترین راه برای کسب درآمد است؟

از نظر افسانه فارکس، معاملات روزانه سریع ترین راه برای کسب درآمد است. حقیقت می گوید معاملات روزانه احتمالاً باعث از دست دادن پول شما سریعتر از سفر به کازینو می شود.

بازه‌های زمانی کوتاه‌ تر به شما فرصت‌های بیشتری می‌دهد، اما برای از دست دادن پول! فریم‌های زمانی کوتاه‌ تر شامل حرکت قیمت متلاطم و بی‌معنی‌ تر و سیگنال‌های کاذب است که زمینه های ضرر را فراهم می کند. اما در معاملات بلندمدت، شما در کارمزد تراکنش، افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری زمان و انرژی ذهنی صرفه جویی خواهید کرد و با انجام یک یا چند معامله با بازه زمانی بالا در ماه و با کمترین مشارکت در هر ماه، نسبت به معاملات روزانه، درآمد بیشتری به دست خواهید آورد. به همین دلیل معامله گران اسکالپ اغلب در معرض خطر بیشتری درمورد از دست رفتن سرمایه هستند زیرا در این افسانه فارکس گرفتار شده اند. اسکالپ به استراتژی های معاملاتی کوتاه مدت اشاره دارد و به دنبال کسب سود در زمان کوتاه است. فرایندی که در اسکالپ شکل می گیرد، به سرعت طی می شود و ریسک بیشتری نسبت به معاملات بلند مدت دارد.

سخن پایانی

افسانه فارکس تمام عقاید نادرستی است که در ذهن بسیاری افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری از معامله گران و مردم عادی که کمتر با بازارهای مالی آشنا هستند، وجود دارد. این افسانه ها باید با آموزش های صحیح آگاهی سازی عمومی به مرور از ذهن مردم پاک شود تا چهره اشتباه تجارت در فارکس، که از دید بسیاری از صاحب نظران بهترین سرمایه گذاری در جهان به شمار می رود، از بین برود. برای مثال بسیاری از افراد بر اساس افسانه فارکس، دیدگاه اشتباهی نسبت به حکم شرعی تجارت دارند، اما در حقیقت فارکس غیر از قمار است. فارغ از حکم شرعی تجارت، افسانه های تجارت در جوانب دیگر معامله‌ گری نیز وجود دارد که در این مقاله به آنها اشاره شد.

ما در این مقاله تلاش کردیم در رابطه با انواع افسانه فارکس و تجارت، آگاهی کاملی به شما بدهیم تا بتوانید با شناخت این عقاید نادرست، آن ها را از ذهن پاک کرده و معاملات موفقی را تجربه کنید.

خواهشمندیم با نظرات ارزشمند خود ما را دلگرم کنید و همچنین وجود هرگونه سوال یا ابهام، با مشاورین نیکس تماس حاصل نمایید.

تفکرات و تصورات واهی از شغل معامله‌گری

متاسفانه خیلی از افراد تصورات واهی از شغل معامله‌گری دارند. خیلی‌ها فکر می‌کنند چون که معامله‌گری با پول و سرمایه سر و کار دارد، پس حتما در مدت کوتاهی به چنان ثروت و مکنتی دست خواهند یافت که قارون با آن همه ثروت‌اش باید بیاید و لنگ پهن کند. یکسری صحبت‌های واهی که افرادی کت و شلوار پوش در این گروه و آن کانال و فلان سایت و بهمان کارگزاری و … برای این دوستان تعریف کرده‌اند و از بد روزگار و نداشتن تجربه، این عزیزان هم باورشان شده!

نمی‌دانیم که به کدام مقدسات قسم بخوریم که چنین چیزهایی حقیقت ندارد. حتی در مواردی هم که موضوع حقیقت داشته و آن فرد به ثروتی افسانه‌ای دست پیدا کرده، سال‌ها و دهه‌ها مطالعه کرده و زحمت کشیده‌اند و تجربه کسب کرده‌اند تا توانستند به درک عمیقی از بازار دست پیدا کند. نمونه‌هایی از این افراد مثل جورج سوروس، وارن بافت، پائول تئودر جونز، جان پالسون، بیل لیپشاتز، اد سیکوتا و … . همه این افراد میلیونرها و میلیاردرهای خود ساخته این بازارها هستند، البته با تلاش و زحمت و ممارست.

مثلا یکی از دوستان پرسیده بود که آیا امکان دارد در بازار ماهی ۱۰۰ میلیون تومان سود کنم؟!

خب مسلما این سوال خیلی کلی بود و ما هم یکسری توضیحات به ایشان دادیم که برای بدست آوردن چنین سودی باید یک سرمایه بزرگ داشته باشید تا با ترید از راه درست و بر اساس قانون و قاعده نه قمار(!) بتوانید به سود این چنینی برسید.

معامله‌گری هم مثل سایر شغل‌هاست که اتفاقا سختی‌های بیشتر و نیاز به تلاش بسیار زیاد برای یادگیری و کسب تجربه دارد. خیلی‌ها از معامله‌گری فقط پشت کامپیوتر نشستن‌اش را دیده‌اند. ولی فشارهای روحی و روانی، نیاز به سرعت در تصمیم گیری و غیره را اصلا و ابدا نمی‌بینند و در مقام مقایسه برمی‌آیند و می‌گویند معامله‌گری شغل راحتی است.

اگر هنوز وارد بازار نشده‌اید چند توصیه ساده‌ای که می‌کنیم را جدی بگیرید و مطمئن باشید که به دردتان خواهند خورد.

اول– بازار جایی نیست که یک شبه ره صد ساله را بروید. مطمئن باشید مدت زمان بسیار زیادی (حداقل ۴ الی ۵ سال) باید در بازار باشید و حرکات را ببینید و مطالعه کنید تا به یک درک نسبی از شرایط بازار برسید. پس اگر حوصله و صبر ندارید، اصلا و ابدا وارد بازار نشوید چون مسلما روزهای سخت و تیره‌ای در انتظارتان خواهند بود.

دوم– با خواندن یکی دو کتاب، دیدن یک دوره آموزشی یا شرکت در یک کلاس هیچکس تریدر نشده است که شما نفر دوم باشید. متاسفانه تفکر غلطی که خیلی‌ها دچارش هستند این است که فکر می‌کنند اگر یک کتاب بخوانند یا یک کلاس آموزشی بروند، از فردا به جان بازار افتاده و پدرش را در می‌آورند. این را بدانید که یک دکتر جراح با خواندن چند کتاب و شرکت در کلاس‌های دانشگاه نتوانسته مستقیما وارد اتاق عمل شده و سیستم مغز و اعصاب یک بیمار را پیاده و دوباره سوار کند! پس مطالعه و شرکت در کلاس‌های آموزشی تنها بخش کوچکی از مسیر است. بعد از آن باید خودتان پیگیر ماجرا باشید.

سوم– به اندازه‌ای که سرمایه دارید و به شکل معقول به دنبال کسب سود باشید. نه اینکه توقع کسب سود چند ده برابر میزان سرمایه‌تان را داشته باشید. چون در این حالت باید ریسک‌های فوق تصوری را انجام دهید و ریسک بالا اسمش معامله‌گری نیست، بلکه قمار است.

چهارم– دنبال سیگنال گرفتن از این و آن نباشید. اگر واقعا معامله‌گری را به عنوان یک شغل قبول کرده‌اید خودتان پیگیر کار باشید نه اینکه با پول دادن به این و آن و منت کشی دنبال سگینال گرفتن باشید. هرچند تجربه نشان داده هیچکس از این راه به موفقیت نرسیده و بالاخره یک روزی کل حساب‌اش را به باد داده است.

پنجم– اگر درآمد خوبی دارید و دخل و خرج زندگی‌تان جور است، واقعا در این بازارها چیز جدیدی وجود ندارد. بعضی‌ها فکر می‌کنند چون اینجا پول هست باید یک ناخنکی هم اینجا بزنند. غاقل از اینکه بدون اطلاعات و دانش کافی وارد بازار می‌شوند و مقداری از سرمایه‌شان را از دست می‌دهند و برای جبران سرمایه‌ از دست رفته دوباره تریدهای اشتباه انجام می‌دهند تا جایی که می‌بینند بدجوری در باتلاق بازار فرو رفته‌اند. مثل دوستی که پیام داد و گفت ۸۲۰ میلیون تومان وارد سکه آتی کرده و الان ۱۰۰ میلیون بیشتر ندارد و به دنبال راه چاره بود. واقعا چه راه چاره‌ای؟

ششم– در ابتدای ورودتان به دنیای معامله‌گری اصلا و ابدا به فکر خروج از شغل اول‌تان نباشید. چونکه تا زمانی که چم و خم بازار دست‌تان بیاید متحمل زیان‌هایی مختلفی خواهید شد و اگر منبع درآمد اصلی‌تان (شغل اول) وجود نداشته باشد، دچار فشارهای روانی بسیار زیادی می‌شوید که همین فشارهای روانی باعث بروز تصمیم گیری‌های اشتباه در زمان انجام معاملات می‌شوند. پس فعلا صبور باشید و همزمان که کار اصلی‌تان را ادامه می‌دهید، معاملات خود را نیز آغاز کنید.

حتی زمانی که حرفه‌ای شدید هم باز هم نیازی نیست منبع درآمد ثابتی که دارید را قطع کنید. بالاخره داشتن دو منبع درآمد بهتر از یکی است.

این‌ها یکسری توصیه ساده بود. اگر باور ندارید و فکر می‌کنید این موارد بیهوده هستند مشکلی ندارد. خودتان وارد بازی شوید تا عمیقا با گوشت و پوست و استخوان‌تان درک‌شان کنید.

سرمایه‌گذاری در سهام: ۵ دلار تا ۹۶ میلیارد دلار

سهام شرکت‌های بزرگ دنیا مثل IBM، JP Morgan Chase، کوکاکولا، مسترکارت، مک‌دونالدز، مایکروسافت، توییتر، اوبر، ای‌بی، علی‌بابا، دویچه بانک و بسیاری دیگر، در ابزارهای متنوعی که شرکت کارگزاری NordFX برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌کند، جایگاهی برجسته یافته‌اند. اما مثل هرنوع دارایی دیگری، این اوراق بهادار هم می‌توانند ارزش‌شان را از دست بدهند. در نتیجه، هم سرمایه‌گذار و هم معامله‌گر در کنار این که می‌توانند سود کنند، می‌توانند به ضرر هم برسند.

البته که هرکسی می‌خواهد راه اول را برود. به همین دلیل تصمیم گرفتیم درباره‌ی این صحبت کنیم که وارن بافت، که در بازار سهام و در سن ۱۱ سالگی اولین ۵ دلارش را سرمایه‌گذاری کرد، چگونه در ۹۰ سالگی ۹۶ میلیارد دلار پول داشت و به ثروتمندترین فرد در دنیا تبدیل شده بود.

شروع مسیر

«پیامبر»، «جادوگر اوماها» و «پیش‌گوی اوماها»؛ این‌ها لقب‌هایی هستند که در حال حاضر به این سرمایه‌گذار افسانه‌ای اطلاق می‌شود. او در حال حاضر شرکت سرمایه‌گذاری و خوشه‌ای Berkshire Hathaway را مدیریت می‌کند که از بیش از ۶۰ شرکت تشکیل شده است. اما در سال ۱۹۴۱، وارنِ ۱۱ ساله به همراه خواهرش، اولین خرید خودشان را انجام دادند که ۳ سهم بود. همین که قیمت این سه سهم کمی بالا رفت، آن‌ها را فروختند. سود حاصله از این کار ۵ دلار بود. اما سهم‌ها باز هم بالا رفتند و اگر وارنِ کوچک برای فروش‌شان عجله نمی‌کرد، سودش ۱۰۰ برابر می‌شد؛ به عبارت دیگر ۵۰۰ دلار.

این اولین درسی بود که او از سواد مالی آموخت. این درس‌ها، در سال‌های عمرش یکی پس از دیگری خواهند آمد. وارن به عنوان یک کودک از پخش روزنامه‌ی واشنگتن‌پست و فروش توپ گلف پول در می‌آورد. او در سن ۱۵ سالگی به همراه دوستش یک ماشین شرط‌بندی سکه‌ای به قیمت ۲۵ دلار خرید و آن را در آرایشگاه محل نصب کرد. آن‌ها در طول چند ماه، در سه آرایشگاه دیگر «اوماها» (Omaha) چندین ماشین دیگر هم نصب کردند. این ماشین‌ها دیگر کسب و کاری جدی شده بودند که در انتهای سال، به قیمت ۱۲۰۰ دلار فروش رفتند. این مبلغ، در سال ۱۹۴۵ پول زیادی بود.

(جالب این که در رکود سال ۱۹۷۳، وارن بافت ۱۱ میلیون دلار از سهام واشنگتن‌پست را خرید؛ همان روزنامه‌ای که در بچگی پخشش را به عهده داشت. شاید خاطرات کودکی‌اش بود که او را تشویق به انجام این معامله کرد).

زمانی که او از دانشگاه فارغ‌التحصیل شد، ۹۸۰۰ دلار جمع کرده بود (بیش از ۱۰۰ هزار دلارِ امروز با توجه به تورم). این پول پایه‌ای شد که رویش، ثروت چند میلیون‌دلاری‌اش را بنا کند.

Tantum Possumus, Quantum Scimus

Tantum possumus, quantum scimus - این ضرب‌المثل لاتین می‌گوید «توانایی ما به اندازه‌ی دانش ماست». وارن‌بافت با تجربه‌ی خودش، مشخص کرد که این حرف صحیح است. یکی از مراحل مهم زندگی تحصیلی او، آموزش دیدنش در مدرسه‌ی کسب و کار دانشگاه کلمبیا بود؛ جایی که بُتَش، بنجامین گراهام تدریس می‌کرد.

کتاب‌های مشهور گراهام با نام‌های «تجزیه و تحلیل اوراق بهادار» و «سرمایه‌گذارِ هوشمند»، در طول دهه‌ها بارها تجدید چاپ شده‌اند. اما این نویسنده تنها معلم و دانشمندی عالی به حساب نمیامد. بلکه در عمل هم بسیار موفق بوده است. توصیه‌های گراهام در کلاس‌هایش به قدری ارزشمند بودند که جای چند سال کار در وال‌استریت را می‌گرفتند.

بافت بعد از این که تحصیلش در دانشگاه کلمبیا تمام شد، سه سال به معاملات سهام مشغول بود. سپس، گراهام او را به عنوان تحلیل‌گر سرمایه‌گذاری استخدام کرد. بافت خدماتش را به رایگان در اختیار استادش قرار داد. او متوجه بود تجربه‌ای که با کار برای گراهام به دست میاورد، غیرقابل قیمت‌گذاری است. البته این مرد افسانه‌ای توانست در کنار کسب تجربه، سرمایه‌ی بسیاری هم جمع کند. زمانی که گراهام فوت کرد، بافت با استانداردهای امروز دیگر تبدیل به یک میلیونر شده بود. او از نیویورک به زادگاهش اوماها بازگشت و شرکت سرمایه‌گذاری خودش را باز کرد.

از آن زمان بیش از نیم قرن می‌گذرد. اما همین الآن هم وارن‌بافت ۸۰ درصد از زمان کارش را به کسب دانش می‌گذارند؛ «توانایی ما به اندازه‌ی دانش ماست».

پانزده قانون سرمایه‌گذاری وارن بافت

همین چند وقت پیش، بافت در پیامی به سهام‌داران برکشایر هاتاوی گفته بود که «میمونی که دارت داشته باشد» می‌تواند با سرمایه‌گذاری پول درآورد. او مدیریت یک صندوق سرمایه‌گذاری را به اداره‌ی رستوران تشبیه کرده بود. اما ما فکر می‌کنیم که این میلیونر یا در حال جک گفتن بوده است، یا در حال تقلب کردن. بنابراین ما توجه خودمان را به قوانینی معطوف می‌کنیم که بافت، فرمول‌شان در طول زندگی و تجربه‌ی حرفه‌ای‌اش تنظیم کرده است. همین فرمول‌ها هم توانسته‌اند او را به جایی برسانند که امروز می‌بینیم.

۱. سرمایه‌گذاری باید طولانی‌مدت باشد. اگر صبر و سرمایه‌ی لازم را ندارید که سهام‌تان را ۱۰ سال نگه دارید، ۱۰ دقیقه هم نباید آن‌ها را نگه دارید.

۲. این که معاملات چقدر پر تعداد باشند، به دلیل کمیسیونی که به آن‌ها تعلق می‌گیرد روی سودتان تاثیر می‌گذارد.

۳. روی چیزی سرمایه‌گذاری کنید که کاملا آن را می‌شناسید. فقط روی صنایعی سرمایه‌گذاری کنید که فیزیک آن‌ها را می‌شناسید یا به عبارت دیگر، دقیقا می‌دانید که تولیدشان با چه فرآیندی انجام می‌پذیرد.

۴. فقط چیزهایی را بخرید که قیمت‌شان از ارزش‌شان کمتر باشد.

۵. وقتی اوراق بهادار را می‌خرید، باید قبل از هرچیز به فاکتورهای بنیادی توجه کنید؛ نه این که با چه قیمتی معامله می‌شوند.

۶. قیمت‌های بازار را همیشه دنبال نکنید و به نوسان‌های تصادفی بازار بی‌توجه باشید. اگر سهام را با توجه به نوسان‌ها انتخاب کنید، عوامل بنیادی کارشان را می‌کنند و ضرر می‌رسانند.

۷. فرآیند سرمایه‌گذاری باید آموزش داده شود.

۸. کورکورانه به دنبال جمعیت راه نیافتید.

۹. وقتی سهام می‌خرید، باید روی درآمد آینده‌تان تمرکز کنید، نه روی عملکرد گذشته. وقتی مزیت رقابتی را تحلیل می‌کنید، به دنبال شرکت‌هایی باشید که نتایج کاری چشمگیری داشته باشند. این نتایج شامل طرح‌های تجاری خاص، جوازهای ویژه و چیزهایی مانند این است.

۱۰. این که پول در دسترس‌تان باشد، دلیل نمی‌شود که بدون احتیاط و بررسی خرید کنید.

۱۱. شما نمی‌توانید پولی که قرض گرفته‌اید را سرمایه‌گذاری کنید.

۱۲. در زمان مناسب، از شر سرمایه‌گذاری‌های ناموفق خلاص شوید.

۱۳. پرداخت سهم سود منظم سرمایه‌گذاران، در شکل‌دهی سبد سهام‌تان اهمیت بسیاری دارد.

۱۴. پرارزش‌ترین سرمایه‌گذاری این است که در توسعه‌ی خودتان سرمایه‌گذاری کنید. صرفه‌جویی، مداومت و سخت‌کوشی جزو مهمترین ویژگی‌های سرمایه‌گذاران خوب است.

۱۵. مطمئن شوید که فرآیند سرمایه‌گذاری شما را از نظر اخلاقی راضی می‌کند.

۵ تفاوت بین NordFX و ۱۵ قانون وارن بافت

خوانندگان هشیار خواهند گفت قوانینی که این میلیاردر لیست کرده، تنها برای سرمایه‌گذارانی خوب است که سرمایه‌ای قابل اتکا داشته باشند و سرمایه‌گذاری‌شان بلندمدت باشد.

بله، درست است. چیزی که گفتیم، تنها یکی از استراتژی‌های مشهورترین سرمایه‌گذار دنیا است. در اینجا شایان ذکر است که بگوییم مشتری‌های NprdFX نه تنها می‌توانند به طور بلندمدت سرمایه‌گذاری کنند، بلکه معاملات‌شان می‌تواند فعالانه هم باشد (تفاوت اول). معاملات مابه‌التفاوت سهام شرکت‌ها در بزرگترین شرکت‌های دنیا به شما این امکان را می‌دهد که نه تنها از رشد این دارایی‌ها، بلکه از کاهش ارزش‌شان هم سود کنید (تفاوت دوم). اهرم ۱:۵ هم به شما این امکان را می‌دهد که ۵ برابر بیش از چیزی که در شرایط عادی به دست میاورید، کسب سود کنید (تفاوت سوم).

این هم مهم است که کمیسیون هر تراکنش کامل تنها ۰.۲ درصد است. البته که این میزان کمیسیون، تداخلی با قانون دوم بافت ایجاد نمی‌کند. اما باید در نظر داشت که تاثیر زیادی روی سود عملیات شما نمی‌گذارد (تفاوت چهارم).

مزیت دیگر کارگزاری NordFX این است که به عنوان مشتری‌اش، می‌توانید تراکنش‌هایی داشته باشید که به سرمایه‌ی زیادی نیاز ندارند (تفاوت شماره‌ی ۵). حداقل لات در NordFX یک سهم است. به عنوان مثال اگر ارزش افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری سهام آمازون را ۳۵۴۵ دلار در نظر بگیریم (که مبلغی تقریبا بالا است)، قیمت سهام فورد اما تنها ۲۰ دلار و قیمت Hewlett Packard از این هم کمتر و تنها ۱۵ دلار است. پس کافی است ۱۰۰ دلار داشته باشید تا بتوانید در استراتژی‌های مختلف مالی شرکت کنید و انواع مختلفی از سبدهای سرمایه‌گذاری را شکل دهید که نه‌تنها در بازار صعودی، بلکه در بازار نزولی هم عایدی خواهند داشت.

بدون شک بسیار خوشایند است که پوزیشن‌های خرید، اگر تا زمان مشخصی باز بمانند، از سود سهام برخوردار خواهند شد. در اینجا ما با قانون ۱۳ وارن بافت کاملا موافقیم. البته باید در نظر داشت که این سود، از پوزیشن‌های فروش برداشته می‌شود. بنابراین توصیه‌ی اکید ما این است که پیش از معامله‌ی یک دارایی، زمان زیادی را برای یادگیری و بررسی‌اش صرف کنید. فراموش نکنید که «توانایی ما به اندازه‌ی دانش ماست».

9 نقل قول از جان باگل سرمایه گذار بزرگ را بخوانید!

از افسانه و نبوغ جان باگل تنها کافی است به این مورد اشاره کنیم که او جزو تاثیرگذارترین سرمایه‌گذاران نیم قرن گذشته است. این سرمایه‌گذار بزرگ به عنوان بنیانگذار Vanguard و خالق صندوق شاخص بورس نیز شناخته می‌شود.
اما نبوغ او در حوزه سرمایه‌گذاری از کجا سرچشمه می‌گیرد؟ جان باگل از چنان شهرتی در میان سرمایه‌گذاران برخوردار است که هیچکس حاضر به از دست دادن نقل قول‌های حیرت‌انگیز او نیست.
اگر همچنان در رابطه با نبوغ این افسانه سرمایه‌گذاری شک دارید، بهتر است بدانید که شاگردان تنها بعد از ۱۰ تا ۲۰ سال به سرمایه‌گذاران بزرگی تبدیل شده‌اند. افرادی که سود هنگفتی را به جیب زده‌اند.
به همین خاطر است که به هیچ عنوان نباید نقل قول‌های او را از دست داد.
سرفصل‌های این مقاله
نقل قول ‌هایی هوشمندانه از جان باگل
هنگامی که جان باگل نخستین بار با صندوق شاخص جدید خود با درصد سود -۳.۵۲ درصد پا به صحنه گذاشت، مورد تمسخر همگان قرار گرفت. جالب است بدانید این حرکت جان باگل در دوره خود به «حماقت باگل» شهرت داشت. با این حال این صندوق با سرمایه‌ای بالغ بر ۲۶۰ میلیارد دلار به عنوان شگفتی بزرگی در جریان است.
در رابطه با صندوق‌های سرمایه گذاری همه به‌خوبی می‌دانستند که چگونه باید از سایر سهم‌ها پیشی گرفت؛ تنها کافی بود که یک مدیر هوشمند انتخاب کنند. مدیری که به‌خوبی بداند چه زمانی بهترین فرصت برای خرید یا فروش سهام‌هاست.
جان باگل انقلابی در این دیدگاه به وجود آورد. او رویکردی دیگر را برای پیشی گرفتن از رقبا پیش گرفت و بدین ترتیب تحولی شگرف در صنعت سرمایه‌گذاری به وجود آورد. با ما و نقل قول‌های خواندنی جان باگل همراه باشید.
۱. متنوع سازی
«در انبار به دنبال سوزن نباشید، تنها کافی است انبار کاه را بخرید!»
این جمله خلاصه حرکت باگل در برخورد با صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. او به جای استخدام یک مدیر خرید کل صندوق را در پیش گرفت.
۲. هزینه‌ ها
«کنایه غم‌انگیزی در میان ما سرمایه‌گذاران وجود دارد. ما بهای آنچه را که برای آن هزینه زیادی می‌کنیم دریافت نمی‌کنیم، بلکه دقیقاً همان چیزی را دریافت می‌کنیم که هیچ بهایی بابت آن نپرداخته‌ایم.»
به عبارت دیگر هر دلاری که شما از پرداخت هزینه برای استخدام یک مدیر آگاه و باتجربه امتناع می‌کنید، برای خودتان بازدهی دارد و نه مدیر استخدام شده. این نقل قول باگل درست در جایی مقابل شعارهای بازاریابان قرار دارد:
آنچه را به دست خواهید آورد که بابت آن هزینه کرده باشید.
۳. زمان بندی بازار
«این ایده که برای ورود و خروج سرمایه گذاران به بازار بورس زنگ به صدا در می‌آید، قابل اعتماد نیست. با وجود ۵۰ سال سابقه در این حوزه کمتر شخصی را می‌شناسم که با در نظر گرفتن این هیاهوها به موفقیت دست یافته باشد»
افرادی که زمانی ایده آل برای سرمایه گذاری در بازار تعیین می‌کنند، این کار را تنها برای جلب توجه دیگران و پیدا کردن طرفداران زیاد انجام می‌دهند.
«بزرگترین مشکل ناشی از زمان بندی سرمایه گذاری تفاوت بازده سرمایه گذاران نسبت به جریان بازار است. این فرایند برای بسیاری از افراد تنش زا تلقی می‌شود.»
عمده ترین ایراد علمی وارد به زمان بندی این است:
زمان بندی زمانی که تعداد زیادی از سرمایه گذاران به طور همزمان به بازار وارد یا از آن خارج می‌شوند دیگر کارکردی ندارد. محبوبیت بیش از حد چنین سیستم پایانی جز سقوط نخواهد داشت.
۴. حجم معاملات
«طی سال‌های اخیر معاملات سالانه سهام (که به دلیل هزینه‌های معاملات ارزش منفی برای معامله‌گران دارد) ارزشی برابر با ۳۳ تریلیون دلار داشته است. اما زایش سرمایه (به معنای هدایت سرمایه در بخش‌هایی مانند مشاغل جدید، تکنولوژی‌های بی‌مانند، پیشرفت‌های پزشکی و تجهیزات مدرن ارزشی بالغ بر ۲۵۰ میلیارد دلار داشته است. به عبارت دیگر ۹۹.۲ درصد از معاملات بازار را گمانه‌زنی در رابطه با بورس و ۰.۸ درصد دیگر آن را هدایت سرمایه در بخش‌های ساخت و ساز تشکیل می‌دهد.
به زبان افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری ساده‌تر جان باگل بیان می‌کند بیش از ۹۹ درصد از فعالیت‌ها در وال‌استریت صرف معاملات ساده شده و تنها کمتر از یک درصد از این معاملات با هدف خلق ایده‌های نو سرمایه گذاری می‌شود. این نقل قول یک تفسیر غم‌انگیز در رابطه با صنعت سرمایه گذاری است.
۵. صندوق‌ های شاخص
«استفاده از داده‌های صندوق‌های شاخص راهکاری ایده آل برای آگاهی از نرخ بازدهی بازار است. این داده‌ها بدون هیچ گونه تلاش و با حداقل هزینه به دست می آیند. صندوق‌های شاخص ریسک ناشی از خطای فردی را از بین می‌برند و تنها ریسک ناشی از بازار را باقی می‌گذارند.
آخرین نکته مهمی که جان باگل در این خصوص بیان می‌کند به شرح زیر است:
«همواره این ریسک وجود دارد که بورس سرمایه گذاران را با خسارت‌های کوتاه مدت مواجه کند. به همین خاطر است که من بخش اعظمی از نمونه کارهای خود را در صندوق‌های اوراق قرضه نگهداری می‌کنم.»
۶. سرمایه‌ گذاری ساده
«سرمایه‌گذاری آنقدر دشوار نیست که شما تصور می‌کنید. به منظور موفقیت در سرمایه‌گذاری تنها کافی است که چند کار درست را انجام دهید و دست به اشتباهات جدی نزنید.»
این جمله شاید در نگاه اول کلیشه‌ای به نظر برسد، اما محال است جان باگل چالش‌هایی را که در سرمایه گذاری با آن مواجه هستیم، نادیده بگیرد. اگر به دنبال لیستی از «چند کار درست» هستید، به موارد زیر توجه کنید:
مدیریت احساسات، خودداری از طمع، کنترل هزینه‌ها، متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری‌ها، صبور بودن و نگرش طولانی‌مدت داشتن، کنترل ریسک، برخورداری از برنامه‌ای بلندمدت و مواردی از این دست.
۷. زمان و صبوری
«زمان دوست شما و شوق بیش از حد دشمن شماست»
۸. ریسک بازار سهام
«اگر تصور از دست دادن ۲ درصد از سهام خود در افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری بازار برای شما مشکل است، بنابراین بهتر است که در بورس سرمایه‌گذاری نکنید.»
۹. اعتماد کردن به دلالان
«دشواری فهماندن چیزی به فردی که کوچک‌ترین شانسی برای فهم آن به شما نمی‌دهد، شگفت‌آور است.»

توجه: برای انجام معامله در بایننس حتما با آی پی خارج از ایران (کشورهایی مثل ترکیه، فنلاند، سنگاپور و روسیه) وارد شوید!