فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری

برای کسانی که می‌خواهند وارد دنیای سرمایه‌گذاری شوند، 3 نصیحت وجود دارد: اول ضرر نکنید، دوم ضرر نکنید و سوم ضرر نکنید. یعنی ضرر نکردن و از دست ندادن سرمایه بسیار مهمتر از سود کردن است. بنابراین برای برخی از سرمایه‌گذاران، کم ریسک بودن سرمایه گذاری مهمتر از دیگر فاکتورهای آن است.

چگونه از صندوق‌های سرمایه‌گذاری فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری سود دریافت کنیم؟

سوالی که همیشه در بین مردم مطرح بوده این است که چگونه می‌توانند در بازار سهام سرمایه‌گذاری کنند، این افراد معمولا دارای شغل هستند و نمی‌توانند روزانه چندین ساعت از وقت خود را صرف بازار سرمایه کنند.

به گزارش بازار به نقل از ایبنا، از طرف دیگر عده‌ای از مردم هستند که سرمایه مازاد دارند، اما به دلیل نا آشنایی با بازار سهام و همچنین به دلیل ترس از بازار بورس، در این بازار سرمایه گذاری نمی‌کنند. حال سوال پیش می‌آید که این دو گروه چگونه می‌توانند به بازار سهام اعتماد و سرمایه گذاری و کسب سود کنند.

فعالان این بازار به این دو گروه استفاده از «صندوق‌های سرمایه گذاری» را پیشنهاد می‌دهند. زیرا صندوق‌های سرمایه گذاری به پشتوانه تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه‌ای که دارد و همچنین با مدیریت ریسکی که انجام می‌دهند، به ندرت پیش می‌آید که در بلند مدت دچار زیان شوند.

صندوق‌های سرمایه گذاری برای افرادی که نه دانش بازار سرمایه را دارند و نه این که وقت دارند تا صرف معاملات روزانه بازار سهام کنند، بسیار مفید است. در این جا لازم است تا با انوع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا شویم.

صندوق‌های سرمایه گذاری براساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و در نتیجه میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری لازم است تا با انواع آن‌ها آشنا باشید.

۱. صندوق‌های سهامی: این صندوق‌ها در سهام‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل ریسک بالایی دارند. این صندوق‌ها خود به دو نوع پر ریسک و کم ریسک تقسیم می‌شوند. در صندوق‌های کم ریسک بیشتر سعی شده است که سرمایه داخل صندوق به شرکت‌های بنیادی با ارزش بالاتر اختصاص یابد، مانند شرکت فولاد مبارکه. اما در صندوق‌های پر ریسک از سهام‌های کوچک بازار که اهرمی هم هستند فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری و ریسک بالایی دارند خریداری می‌شوند. به طور معمول بازدهی این صندوق‌ها بیش از هر چیز دیگری از شرایط کلی بازار سرمایه تاثیر می‌پذیرد.

۲. صندوق‌های مختلط: حدود نیمی از دارایی این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت و نیم دیگر در سهام سرمایه گذاری می‌شود؛ بنابراین ریسک و بازدهی صندوق‌های مختلط، بین صندوق‌های با درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. همچنین این صندوق‌ها مزایای سهام و اوراق درآمد ثابت را توأمان دارند. بدین معنی که پتانسیل کسب بازده بالاتر به وسیله سهام و نوسانات قیمتی کمتر به وسیله اوراق درآمد ثابت را فراهم می‌کنند.

۳. صندوق‌های درآمد ثابت: این صندوق‌ها حداقل ریسک ممکن را نصیب سرمایه‌گذاران خود می‌کنند، زیرا مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری منابع مالی حاصل از فروش واحدهای این صندوق‌ها را عمدتاً به سپرده‌های بانکی و یا خرید اوراق بهادار کم ریسک مثل اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه و… اختصاص می‌دهند تا بتوانند سود قابل قبولی برای سرمایه‌گذاران محقق کنند؛ بنابراین سود این اوراق همانند بهره بانکی است، اما یک یا دو درصد بیشتر از بانک سود می‌دهد، بنابراین این صندوق‌ها از سپرده‌گذاری در بانک‌ها نیز جذاب‌تر هستند.

۴. صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا: عمده دارایی این صندوق‌ها به سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بازار سرمایه معامله می‌شوند، تخصیص پیدا می‌کند. بازدهی صندوق‌های سرمایه گذاری طلا تقریبا مشابه بازدهی سکه طلا بوده و ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها بالاست.

با صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا ETF آشنا شوید
«صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا ETF» صندوق‌های سرمایه گذاری هستند که از نظر چگونگی سرمایه گذاری در آن‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند. دسته اول مبتنی بر «صدور و ابطال» است و افراد باید مستقیما به کارگزاری مراجعه کنند و از ان جا اقدام به خرید صندوق کنند، اما در نوع دوم یعنی «صندوق‌های قابل معامله یا ETF» خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها امکان پذیر است. به عبارت دیگر، صندوق‌های ETF مانند سهام شرکت‌ها هستند.

در پایان لازم به ذکر است که سرمایه گذاران باید با خود را بشناسند تا مقدار پذیرش ریسکی که می‌توانند انجام دهند را پیدا کنند و پس از ان اقدام به خرید صندوق‌ها کنند. افرادی که ریسک گریز هستند از صندوق‌های نوع سوم با صندوق‌های درامد ثابت استفاده می‌کنند و افرادی که ریسک کمی می‌پذیرند از صندوق‌های سهامی با ریسک کم و صندوق‌های مختلط استفاده می‌کنند.

بهترین روش های سرمایه‌گذاری‌

معمولا تمام اقتصاددانان داخلی اشرافیت کامل بر انواع سرمایه گذاری در ایران و همچنین پرسود ترین آنها دارند و سعی می کنند با ترویج این سرمایه گذاری ها به اقتصاد کشور کمک کنند. امروزه با توجه به نرخ تورم و کاهش ارزش ریال، نگهداری پول نقد کار عاقلانه‌ای نیست. بهتر است هرچه سریع‌تر یکی از بهترین روش‌ های سرمایه‌ گذاری و پرسودترین سرمایه گذاری در ایران که در ادامه مقاله برایتان معرفی می کنیم را انتخاب کرده و جلوی کم ارزش شدن سرمایه خود را بگیرید. برای انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری در جهان، ابتدا باید هدفتان از سرمایه‌گذاری، میزان ریسکی که می‌پذیرید و بلند مدت یا کوتاه مدت بودن سرمایه‌گذاری را برای خود مشخص کنید. همچنین بر اساس سودی که از سرمایه گذاری خود می خواهید، پرسودترین سرمایه گذاری ها را از بین انواع سرمایه گذاری در جهان شناسایی کنید. سپس با در نظر گرفتن این معیار ها یک تصمیم گیری صحیح داشته باشید. انتخاب روش سرمایه گذاری در موفقیت یا شکست و از دست رفتن سرمایه تان نقش موثری دارد. پس در تصمیم گیری در این زمینه هیچ عجله ای نداشته باشید و با اطلاعات کافی و دقیق با تحلیل و بررسی بهترین روش های سرمایه گذاری بپردازید. شناسایی پرسودترین سرمایه گذاری در ایران و جهان نیاز به صرف زمان کافی و جمع آوری اطلاعات مناسبی در این زمینه دارد.

سپرده بانکی (کم ریسک با سود‌‌دهی کم)

ساده‌ترین و کم ریسک‌ترین سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب سپرده در بانک‌ است. سپرده‌ی بانکی در چندین سال گذشته به دلیل داشتن بهره بانکی بالاتر و تورم نسبتا کمتر، بسیار مورد توجه مردم ایران بود. از این رو یک نمونه از بهترین روش های سرمایه گذاری محسوب می شود. با این حال این روزها به دلیل تورم بسیار بالا و نرخ بهره‌ی کم، سپرده‌گذاری در بانک به صرفه نبوده و توصیه نمی‌شود. علاوه بر این اگر میزان سپرده‌های بانکی زیاد باشد، اقتصاد کشور دچار مشکل می‌گردد.

کم ریسک و خطر بودن سپرده‌گذاری بانکی، مزیت و سود‌دهی کم و محدودیت برای برداشت پول، از معایب این نوع سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. با تمام این معایب و مزایا اگر این نوع سرمایه‌گذاری را مناسب و سود دهنده می دانید و اهل ریسک نیستند، می توانید آن را انتخاب کنید. با اینکه بهترین سرمایه گذاری در جهان نیست، اما رتبه خوبی در میان انواع سرمایه گذاری در جهان دارد.

ارز (کم ریسک)

تبدیل سرمایه به ارز، از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران است. اگر در زمینه سرمایه‌گذاری فرد تازه کار و کم تجربه‌ای هستید، خرید ارز ریسک‌پذیری کمتری دارد و برای شروع سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است. از این رو یک گزینه از بهترین روش های سرمایه گذاری محسوب می شود. دلار به عنوان یک ارز بین‌المللی، بیشترین ارزی است که در ایران به عنوان سرمایه خریداری می‌شود. در چند سال اخیر شاهد نوسان و رشد قابل توجه نرخ دلار بوده ایم که موجب سودآوری برای بسیاری از معامله گران ارز شده است.

با توجه به نوسانات اقتصادی، زمان خرید و فروش ارز مهمترین نکته‌ای است که برای این نوع سرمایه‌گذاری باید در نظر گرفت. اگر خرید یا فروش ارز بدون تدبیر و در زمان نادرست صورت بگیرد، نه تنها سرمایه شما را افزایش نخواهد داد، بلکه باعث کاهش سرمایه اولیه‌تان نیز می‌گردد. پس در انتخاب بهترین روش های سرمایه گذاری مسئله زمان را در نظر داشته باشید.

طلا (کم ریسک با امکان نقد‌‌شوندگی آسان)

خرید طلا و سکه در ایران هم ردیف با خرید ارز و از بهترین روش های سرمایه گذاری و همچنین نمونه ای از پر سود ترین سرمایه گذاری در ایران است. در طی تاریخ، طلا همواره دارای ارزش بالایی بوده و نقد شوندگی آن نسبت به ارز راحت‌تر است. به همین دلیل جایگاه ویژه ای در ميان انواع سرمایه گذاری در ایران دارد. سرمایه‌گذاری بر روی طلا همانند ارز، تحت تاثیر شرایط اقتصادی، سیاسی و عوامل دیگر بوده و باید در زمان خرید و فروش آن دقت شود. بسیاری از معامله گران به دلیل ارزش بالای طلا و همچنین نوسان نه چندان زیاد، این نوع سرمایه‌گذاری را کم ریسک و سود دهنده می دانند. با این حال مبادله طلا و کسب سود از آن نیازمند دانش و مهارت می باشد و در غیر این صورت زیان های جبران ناپذیری به همراه خواهد داشت.

بازارهای مالی

بازار های مالی رتبه خوبی در میان انواع سرمایه گذاری در ایران دارند. بازارهای مالی خود دارای چند دسته هستند که به بررسی مهم‌ترین‌ و رایج‌ترین آن‌ها در ایران یعنی بازار بورس و بازار فارکس می‌پردازیم. سرمایه گذاری در بازار های مالی به خصوص بازار پرطرفدار فارکس، از رایج ترین و بهترین روش های سرمایه گذاری به شمار می رود. البته بازارهای مالی تنها شامل این دو بازار نبوده و به دسته‌های متعددی تقسیم می‌گردند. امروزه این بازار های مالی به دلیل گسترش فناوری ارتباطات، بسیار وسیع و پرطرفدار شده اند. برای آشنایی بیشتر با تمامی بازارهای مالی، مقاله انواع بازارهای مالی و کارکرد آن‌ها را مطالعه کنید. سرمایه گذاری در هر کدام از این بازار ها می تواند به تنهایی یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری باشد، به شرط آنکه اطلاعات لازم و کافی از بازار در اختیار داشته باشیم.

در میان انواع سرمایه گذاری در جهان، بازار های مالی از روش های سرمایه گذاری پر سود به شمار می رود.

بورس (پر ریسک ، دریافت سود تنها با افزایش قیمت سهام، نیاز به تخصص کافی)

سپرده‌گذاری در بازارهای بورس برای هر کشوری دارای اهمیت است. زیرا سبب تزریق سرمایه به صنعت و تولید کشور گشته و اقتصاد را رونق می‌بخشد. بازار بورس در ایران نیز جزو پرطرفدار ترین و بهترین روش های سرمایه گذاری است. این بازار در برخی دوره ها چنان سود خوبی به معامله گران می دهد که از آن تحت عنوان پرسودترین سرمایه گذاری در ایران یاد می شود. با این حال ریسک سرمایه‌گذاری در بورس بسیار بالا است، بنابراین اگر بدون تخصص کافی به فعالیت در این بازار بپردازید ممکن است متضرر شوید.

خبر خوب این است که برای افراد تازه‌کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شده، که افراد با ثبت نام در این صندوق‌ها می‌توانند به طور غیر مستقیم و بدون ریسک در بازار بورس فعالیت کنند. صندوق‌ها شامل سه دسته‌ی صندوق درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذار و صندوق مختلط هستند.

به طور کلی معامله گرانی که وارد بازار بورس می شوند، باید ریسک پذیر باشند و این مهارت را داشته باشند که ضرر های خود را با کسب سود بیشتر جبران کنند. دقت کنید سرمایه ای که وارد بازار بورس می شود باید مقداری باشد که در صورت از دست رفتن سرمایه، هیچ لطمه ای به زندگی معامله گر وارد نشود.

ریسک یکی از صفات بارز در بهترین روش های سرمایه گذاری می باشد. با این وجود بازار های کم ریسکی وجود دارند که دارای پتانسیل سوددهی خوبی به معامله گران هستند.

فارکس (پر ریسک ، امکان سوددهی بالا ، دریافت سود از نوسان قیمت ، نیاز به تخصص کافی)

فارکس یکی از پرطرفدارترین بازارهای مالی جهان است. جهانی بودن و حجم معاملات بالا در فارکس سبب شده است که معاملات در این بازار نسبت به بازار بورس راحت‌تر و پرطرفدارتر باشد. برای درک بهتر مزایا و معایب بازار بورس و فارکس و بهترین انتخاب بین این دو گزینه ،مقاله فارکس یا بورس را مطالعه فرمایید.

ریسک و خطر سرمایه‌گذاری در فارکس، همانند بازار بورس زیاد و گاهاً بیشتر از بورس نیز هست. برای سرمایه‌گذاری در فارکس علاوه بر پذیرفتن ریسک این بازار، باید با دانش کافی و حساب شده فعالیت کنید.

ملک یا زمین (کم ریسک ، امکان رشد ، امکان نقد‌شوندگی پایین)

افراد زیادی برای سرمایه‌گذاری، خرید زمین و یا ملک را انتخاب می‌کنند. علاوه بر اینکه اجاره یا رهن ملک درآمدزا است، افزایش قیمت خود ملک و زمین نیز سبب رشد سرمایه می‌گردد و از این منظر مورد دیگری از بهترین روش های سرمایه گذاری می باشد.

برای خرید ملک یا زمین در ایران باید مناطق رو به رشد را شناسایی و در آن مناطق سرمایه‌گذاری کنید. شناسایی و تشخیص رشد فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری یا نزول ملک و زمین کار هرکسی نیست و اگر تخصص کافی در این زمینه ندارید، بهتر است از افراد متخصص کمک بگیرید.

نقطه ضعف سرمایه‌گذاری بر روی مستغلات، که آن را در فهرست بهترین روش های سرمایه گذاری در رتبه های پایین تر قرار می دهد، نقدشوندگی پایین آن‌ها است. به علاوه قیمت‌های کاذب در برخی مناطق کشور سبب گمراهی افراد برای سرمایه‌گذاری در آن مناطق و در نتیجه کاهش سرمایه اولیه‌شان می‌شود.

ارز دیجیتال (امکان خرید و فروش اینترنتی، امکان خرید با هر میزان سرمایه اولیه و آینده رو به رشد)

یکی از جدیدترین، کم سابقه‌ترین، پر سود ترین و بهترین روش های سرمایه گذاری از میان انواع سرمایه گذاری در جهان، خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال است. اولین و پرطرفدارترین ارز دیجیتال، بیت کوین است. پس از بیت‌کوین، ارزهای دیجیتال دیگری نیز وارد بازار شدند، اما در حال حاضر همچنان بیش از 50% معاملات ارزهای دیجیتال مختص به بیت کوین هستند. بیت کوین در 10 سال اخیر افزایش قیمت چشمگیری داشته است و همین امر سبب جذب معامله گران بسیاری به سرمایه گذاری روی این ارز شده است. 10 سال قبل شما با 1 بیت کوین می توانستید 2 همبرگر سفارش داده و میل کنید. اما امروز با 1 بیت کوین می توانید 1 خودروی تسلا که یکی از پیشرفته ترین خودروهای حال حاضر دنیا می باشد را به دست آورید. این مثال به خوبی نشان می دهد که ارز های دیجیتال آینده خوبی دارند و رو به رشد هستند. پس قطع به یقین سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری به حساب می آید.

مزایای سرمایه‌گذاری بر ارزهای دیجیتال نقدشوندگی بسیار بالا، امکان خرید و فروش اینترنتی، امکان خرید با هر میزان سرمایه اولیه و آینده رو به رشد فوق العاده آن‌ها است.

سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود در بورس چگونه است؟

هدف از انتشار این مقاله بیان سرمایه گذاری کم ریسک و پر سود در بازار بورس است و این چیزی است که همه سرمایه گذاران بازار سرمایه به دنبال آن هستند. همانطور که میدانید سرمایه گذاران بر اساس میزان ریسک پذیری ، به دو دسته ریسک گریز و ریسک پذیر تقسیم می شوند اما حتی افراد ریسک پذیر نیز می خواهند سرمایه گذاری سودمند را با حداقل ریسک داشته باشند.

در این مطلب به نکاتی اشاره خواهیم کرد که به کاهش ریسک سرمایه گذاری شما در این بازار کمک می نماید. با ما همراه باشید.

چگونه در بازار بورس سرمایه گذاری کم ریسک و پرسود داشته باشیم؟

همانطور که میدانید ریسک بخشی جدا نشدنی از بازار بازار بورس می باشد و شما هیچگاه قادر به حذف آن نخواهید بود اما با توجه به نکاتی می توانید میزان آن را کنترل نمایید و ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

افراد ریسک گریز اغلب سرمایه گذاری در بانک های و دریافت ماهیانه سود ناچیز را به سرمایه گذاری در دیگر بازار های را ترجیح می دهند اما نمی دانند که با روش هایی همچون سرمایه گذاری در انواع صندوق های سرمایه گذاری البته با دید بلند مدت و روش های دیگر می توانند سود بسیار زیادی نسبت بانک دریافت نماند.

از سوی دیگر شما با سپرده گذاری در بانک شما نمی توانید مانع از کاهش ارزش پول خود شوید و بر اثر تورم ارزش پول و سرمایه شما کاهش می یابد در حالیکه با سرمایه گذاری آگاهانه در بازار بورس می توانید به حفظ ارزش پول خود کمک نمایید.

بازار سرمایه با در نظر گرفتن روش هایی ، شرایط سرمایه گذاری و بهره مندی از سود بازار بورس را برای افراد ریسک گریز فراهم ساخته، خرید اوراق قرضه ، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری در بازار بورس بطور غیر مستقیم از طریق شرکت های سبدگردان از جمله روش های سرمایه گذاری کم ریسک در بازار بورس می باشد که سود آن در قبال سرمایه گذاری در بانک به نسب بیشتر می باشد. در ادامه این مطلب به شرح تمامی این موارد می پردازیم.

1. سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار بورس

می دانیم که سرمایه گذاری در بازار بورس از 2 روش مستقیم و غیر مستقیم (شرکت های سبدگردان) امکان پذیر می باشد. سرمایه گذاری مستقیم به این معناست که افراد با تجربه و آگاهی خود به انجام معاملات بورسی می پردازند و اما در روش غیر مستقیم ، افراد، مدیریت پرتفوی و سبد دارایی خود را به دست شرکت های معتبر سبدگردان و کارشناسان حرفه ای آنها می سپارند که همین امر ریسک سرمایه گذاری در بورس را به حداقل می رساند.

شرکت های سبدگردان تحت نظارت سازمان بورس و با دریافت مجوز رسمی از آن سازمان فعالیت می نمایند. برای برای این سوال پیش می آید که آیا سرمایه گذاری از طریق سبدگردان بهتر است و یا خودم ؟ اگر آگاهی کافی ندارید و به روش های تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال مسلط نیستید، قطعا سبدگردان بهتر است. البته در انتخاب سبدگردان و مقایسه شرکت های سبدگردان باید نکاتی توجه نمایید .

2. صندوق های سرمایه گذاری

در پاسخ به سوال ، چگونه در بازار بورس سرمایه گذاری کم ریسک داشته باشیم؟ می توان گفت افتتاح صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه می باشد. از جمله صندوق های سرمایه گذاری عبارت اند از :

• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری شاخصی
• صندوق قابل معامله‌ (ETF)
فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری
• صندوق‌های تأمین مالی
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق‌های نیکوکاری
• صندوق‌های اختصاصی بازارگردان

البته ناگفته نماند که صندوق های سرمایه گذاری نیز دارای ریسک هستند اما از آنجایی که متنوع می باشند می توانید کم ریسک ترین آنها را برای سرمایه گذاری انتخاب نمایید. بطور مثال ، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت از کم ریسک ترین آنهاست.

سرمایه شما در این صندوق ها صرفه خرید اوراق کم ریسک مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت که این اوراق شامل اوراق اجاره، اوراق مشارکت، اوراق قرضه دولتی، اوراق بهادار رهنی و … سرمایه‌گذاری می‌شود.

سود صندوق ها سرمایه گذاری با سود ثابت ، به حساب سرمایه گذار واریز میگردد و ممکن است در برخی موارد سودی نداشته باشد و سود سرمایه گذار از افزایش قیمت واحدهای سرمایه گذاری پدید می آید.

تمامی صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می نمایند و از ویژگی های سرمایه صندوق های سرمایه می توان به شفافیت آنها اشاره نمود زیرا آنها موظف اند که تمامی اطلاعات با اهمیت مثل میزان دارایی‌های خود را در سایت صندوق به اطلاع عامه مردم برسانند.

صندوق های سرمایه گذاری ETF و یا همان صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در دسته سرمایه گذاری های با ریسک کم قرار دارند.

جهت خرید واحد های صندوق های سرمایه گذاری که می توانید با کد بورسی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها اقدام نمایید و یا حضوری به دفاتر صندوق ها مراجعه نمایید و با ارائه مدارک هویتی و مبلغ مورد نظر در این نوع صندوق ها سرمایه گذاری نمایید.

3. خرید اوراق مشارکت

اگر به دنبال سرمایه گذاری با ریسک کم در بازار بورس هستید ، می توانید ، اوراق مشارکت را انتخاب کنید. اوراق مشارکت ، اوراق بهادار با نام و بی نامی هستند که به منظور تامین بودجه واحدهای تولیدی به وسیله شرکت‌های دولتی و پروژه های عمرانی و… طبق قانون و یا مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با قیمت اسمی معین برای زمان مشخص از طریق عرضه عمومی منتشر می گردد.

شاید این سوال مطرح باشد که نحوه پرداخت سود اوراق مشارکت به چه صورت می باشد؟ مقدار سود تضمین شده اوراق مشارکت به دارندگان آن بصورت علی الحساب پرداخت می گردد و ناشر اوراق سود قطعی پروژه را در زمان سر رسید و در پایان پروژه را محاسبه نموده و یود علی الحساب را از آن کم می کند و باقی مانده را به دارندگان اوراق پرداخت می نماید.

از آنجایی که سرمایه گذاری در اوراق مشارکت دارای سود ثابت می باشد ، از کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها بشمار می آید اما می توان گفت سود آن در برابر سرمایه گذاری های دیگر کمتر می باشد.

4. اوراق قرضه

یکی از انواع اوراق بهادار ، اوراق قرضه می باشد که یک سرمایه گذاری با ریسک کم در بورس محسوب می شود. شرکت منتشر کننده این اوراق موظف فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری است که مبالغ مشخصی (بهره سالانه) را در زمان‌هایی خاص به دارنده آن پرداخت کند و اصل مبلغ را در زمان سررسید پرداخت نماید. دارندگان اوراق قرضه هیچ مالکیتی در شرکت ندارند اما می توانند به عنوان بستانکار حق دریافت اصل و بهره آن را دارند.

کم ریسک ترین سرمایه گذاری در ایران چیست؟

کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بازار یکی از پر تقاضاترین مسئله برای سرمایه گذاری سهامدارن می باشد. این روزها هر جا که نسبت به نتیجه کاری مطمئن نیستیم از کلمه ریسک استفاده می‌کنیم. می‌خواهیم ماشین بخریم ریسک می‌کنیم، می‌خواهیم پولی به کسی قرض بدهیم ریسک می‌کنیم و حتی می‌خواهیم بدون چتر بیرون برویم، باز هم ریسک می‌کنیم. اما ریسک در سرمایه گذاری یکی از مفاهیم اولیه، پایه‌ای و بسیار مهم در مدیریت مالی است که تعریف مخصوص به خودش را هم دارد. بطورکلی دو نوع سرمایه گذاری از لحاظ ریسک داریم، سرمایه گذاری کم ریسک و سرمایه گذاری پر ریسک یا خطرپذیر. در این مطلب قصد داریم، شما را با سرمایه گذاری کم ریسک و اینکه کدام نوع از صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک ترین سرمایه گذاری هستند، آشنا می‌کنیم.

منظور از ریسک چیست؟

بازده یک سرمایه‌گذاری همیشه همان چیزی که انتظار می‌رود، نیست. یعنی بازده واقعی سرمایه گذاری از آن چیزی که پیش بینی شده متفاوت است. به احتمالِ اختلاف بین بازده واقعی سرمایه‌گذاری و بازده پیش بینی شده آن، ریسک گفته می‌شود. همچنین احتمال از دست رفتن همه یا بخشی از اصل سرمایه‌گذاری نیز جزئی از ریسک است.

به علاوه ریسک یک عدم قطعیت نامطلوب درمورد نتیجه است که نمی‌توانیم آن را از بین ببریم. برای مثال ما در ازای سرمایه گذاری در یک بازار مالی با ریسک بالا، انتظار بازدهی بیشتری داریم. به عبارتی تنها زمانی حاضر می‌شویم سرمایه‌مان را در اختیار آن بازار قرار دهیم که بدانیم ممکن است سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های با ریسک کمتر، نصیبمان می‌شود.

یکی از راه‌های کنترل ریسک استفاده از بیمه است. یعنی گاهی برای اینکه از ریسک فرار کنیم، باید هزینه اضافه‌ای پرداخت کنیم. مثلا اگر بخواهیم خودرویمان را در مقابل تصادفی که منجر به مرگ می‌شود بیمه کنیم، با اینکه می‌دانیم احتمال مرگ در یک تصادف بسیار پایین است، اما حاضریم سالیانه هزینه‌ای اضافی پرداخت کنیم تا از ریسک پرداخت دیه چند میلیونی خلاص شویم.

کم ریسک ترین سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

اگر تازه می‌خواهید وارد بازار سرمایه‌گذاری شوید و نمی‌دانید چطور باید در این بازار فعالیت کنید و هیچ شناختی هم نسبت به آن ندارید، بهترین توصیه این است که کم ریسک ترین بازار سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

برای کسانی که می‌خواهند وارد دنیای سرمایه‌گذاری شوند، 3 نصیحت وجود دارد: اول ضرر نکنید، دوم ضرر نکنید و سوم ضرر نکنید. یعنی ضرر نکردن و از دست ندادن سرمایه بسیار مهمتر از سود کردن است. بنابراین برای برخی از سرمایه‌گذاران، کم ریسک بودن سرمایه گذاری مهمتر از دیگر فاکتورهای آن است.

از طرف دیگر شروع سرمایه گذاری با بازارهای مالی کم ریسک باعث می‌شود به صورت تجربی، آموزش سرمایه گذاری ببینید و با نحوه سرمایه گذاری آشنا شوید و بعد از اینکه یاد گرفتید، سراغ سرمایه گذاری‌هایی با ریسک و بازده بیشتر بروید.

از طرفی اگر یک سرمایه‌گذار تازه‌کار، همان اول کار سرمایه‌اش را وارد یک بازار پر ریسک کند و از شانس بدش همه یا قسمتی از آن را از دست بدهد، دیگر دلش با سرمایه‌گذاری صاف نمی‌شود و ممکن است سراغ هیچ نوع دیگری از سرمایه‌گذاری نرود.

رتبه بندی ریسک بازارهای مالی

یکی از مهم‌ترین کارهایی که یک سرمایه‌گذار باید قبل از شروع سرمایه‌گذاری انجام دهد، تعیین میزان ریسک پذیری خودش فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری است. یعنی بداند روحیاتش با چه سطح ریسکی سازگار است؛ آیا باید کم ریسک ترین سرمایه گذاری را انتخاب کند و یا می تواند ریسک بیشتری را قبول کند.

اگر بخواهیم بازارهای مالی را بر اساس میزان سطح ریسکی که دارند مرتب کنیم، به ترتیب زیر می‌رسیم که از میزان ریسک بالا به ریسک پایین مرتب شده‌اند:

1. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال (پر ریسک ترین بازار)
2. سرمایه‌گذاری در بازار آتی سکه
3. سرمایه‌گذاری در بازار سهام تهران
4. اوراق مشارکت شرکت‌ها
5. اوراق مشارکت دولتی
6. سپرده‌گذاری در بانک‌ها (کم ریسک ترین بازار)

رابطه ریسک و بازده مورد انتظار

به طور کلی می‌توان گفت ریسک و بازده در یک بازار مالی با هم ارتباط دارند و این ارتباط مستقیم است. یعنی فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری هر چه ریسک یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، بازده مورد انتظار آن نیز بیشتر است. البته که نمی‌توان به این رابطه اعتماد کرد، چون ممکن است همان بدو ورود به یک بازار پر ریسک، همه سرمایه‌مان را از دست بدهیم و به روزهای بازدهی آن نرسیم. بنابراین باید یک ریسک و بازدهی معقول را انتخاب کنیم تا مجبور نشویم همان اول از دنیای سرمایه‌گذاری خداحافظی کنیم.

شاید برای همین عده زیادی از مردم ترجیح می‌دهند سرمایه‌شان را در سپرده‌های بانکی نگهداری کنند تا هر وقت خواستند بتوانند نقدش کنند. البته به همین میزان که سپرده‌گذاری در بانک از هرگونه ریسک و آسیب در امان است، به همین میزان هم بازدهی کمی دارد. پس بهترین نوع سرمایه‌گذاری، آن مدلی است که ریسک و بازده در تعادلی منطقی باشند و نسبت قابل قبولی با هم داشته باشند. یعنی میزان سودش به میزان ریسکش بیارزد. که در این صورت می‌توان صندوق های سرمایه گذاری را به عنوان بهترین گزینه در بین همه بازارهای مالی در نظر گرفت که نه ریسک زیادی دارند و نه سود کم!

کم ریسک ترین سرمایه گذاری در صندوق های ETF

در بین انواع صندوق های سرمایه گذاری، دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری مختلط، نسبت به بقیه‌ی صندوق‌ها کم ریسک ترین سرمایه گذاری به شمار می آیند. به این دلیل که درصد زیادی از دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت) که پشتوانه آن‌ها دولت هستند، سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در کنار این سرمایه‌گذاری، درصدی از دارایی‌های خود را هم در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند که باعث می‌شود سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری کامل در اوراق مشارکت دولتی داشته باشند. بنابراین سرمایه‌گذاری در این دو صندوق می‌تواند حد وسط و تناسبی معقول بین ریسک و بازدهی باشد.

از طرفی کسانی که به سرمایه‌گذاری در بازار طلا علاقه دارند و آن را سرمایه‌گذاری کم ریسک و با بازدهی مناسبی می‌دانند، می‌توانند در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری کنند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها مزیت‌هایی دارد که خرید طلای فیزیکی ندارد. مثلا نیاز به پول زیادی نیست و سرمایه‌گذار دغدغه نگهداری طلای فیزیکی را هم ندارد، در حالی که بازدهی آن همان بازدهی طلای فیزیکی است.

همچنین کسانی که علاقه به سرمایه‌گذاری در بورس دارند ولی تخصص و وقت مدیریت سبد سهام خود را ندارند، می‌توانند از صندوق سرمایه گذاری سهامی استفاده کنند، چرا که تخصص مدیر صندوق در مدیریت دارایی‌ها و سرمایه ‌گذاری‌های صندوق، مقداری از ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را کم می‌کند. به همین دلیل است که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، حتی در پر ریسک‌ترین نوع آن، ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس دارد.

رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری از لحاظ ریسک

رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای میزان ریسک سرمایه گذاری (از کم ریسک به پر ریسک) به شرح زیر است:

رتبه اول: در بین انواع صندوق های سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت (Fixed Income) کم ریسک ترین نوع است و به همین دلیل سود مورد انتظار کمتری هم دارد، بطور معمول سود صندوق های درآمد ثابت با سود سپرده های بانکی مقایسه می‌شود و این صندوق ها اغلب سود بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی عاید سرمایه گذار می‌کنند.

رتبه دوم: صندوق های مختلط، نوع دیگری از صندوق های سرمایه گذاری هستند که ریسک و بازدهی متوسط و معقولی دارند. یعنی نه ریسک آن‌ها به اندازه صندوق سهامی زیاد است و نه بازدهی آن‌ها به اندازه صندوق های درآمد ثابت کم است. در واقع از لحاظ ریسک و بازده این نوع صندوق بین صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد.

رتبه سوم: صندوق های سهامی و شاخصی، به این دلیل که درصد زیادی از سرمایه خود را (در بعضی موارد تا 95 درصد) در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند و با توجه به طبیعت نوسانی بازار سهام ریسک بیستری نسبت به سایر صندوق ها دارند. البته با این وجود باز هم این نوع صندوق ها در مقایسه با سایر بازارهای مالی ریسک کمتری داشته و در بین انواع صندوق ها دارای بیشترین محبوبیت هستند.

رتبه چهارم: در نهایت پر ریسک ترین نوع صندوق ها، صندوق های جسورانه یا خطرپذیر هستند. دلیل ریسک زیاد این صندوق ها این است که دارایی خود را به امید سود، در کسب و کارهای نوظهور سرمایه گذاری می‌کنند.

نتیجه‌گیری در مورد صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک تر

سرمایه‌گذاری می‌تواند راه رفتن روی لبه تیغ باشد. می‌تواند آنقدر پر ریسک باشد که سرمایه‌گذار حس کند تنها لحظه‌ای تا از دست دادن سرمایه‌اش فاصله دارد. از طرف دیگر می‌تواند آنقدر بدون ریسک باشد که با گذاشتن سرمایه در گاوصندوق خانه تفاوتی نکند و در کنارش سود کمی داشته باشد. در کنار این‌ها، سرمایه‌گذاری می‌تواند در حد تعادلی بین ریسک و سود باشد و سرمایه‌گذار نه روی لبه تیغ راه برود و نه سرمایه‌گذاری بدون سودی داشته باشد. بلکه می‌تواند حد متعادلی از ریسک را تحمل کند و به پاس این تحمل ریسک، سودی هم دریافت کند. در این حالت سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند کم ریسک ترین سرمایه گذاری به حساب بیاید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی دارد؟

این حق هر فردی است که پیش از سرمایه گذاری تمامی جوانب را مورد بررسی قرار دهد و با توجه به میزان ریسک پذیری بهترین راه را انتخاب نماید. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین گزینه برای افراد با درصد ریسک پذیری کم می باشد زیرا ریسک سرمایه گذاری در این صندوق ها بسیار کم می باشد. در ادامه بیشتر با ویژگی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا خواهید شد.

معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

یکی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشند که همانطور که اشاره شد با حداقل ریسک و همراه با سود قابل قبول می باشد. سرمایه گذاران با توجه به میزان ریسک پذیری به دو دسته ریسک پذیر و ریسک گریز تقسیم می شوند به افراد با درصد ریسک پذیری بالا افراد ریسک پذیر و در مقابل به سرمایه گذاران با درصد ریسک پذیری پایین ریسک گریز می گویند که صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب این افراد می باشد زیرا در قبال ریسکی که می پذیرند، سود خوبی عایدشان می شود.

افتتاح صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ، یکی از روش های سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم در بورس می باشد. سرمایه گذاران با مراجعه به یک شرکت سبدگردان با تجربه می توانند اقدام به سرمایه گذاری و افتتاح صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کنند. شرکت سبدگردان هدف یکی از اولین سبدگردان هایی است که از سازمان بورس اوراق بهادار مجوز رسمی دریافت نموده و اکنون قریب به 10 سال است که با کمک حرفه ای ترین کارشناسان بازار بورس مسلط به تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک و اختصاصی را به مشتریان خود ارائه می دهند.

ویژگی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

سرمایه گذاران می توانند جهت اطلاع از نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن را مورد بررسی قرار دهند. با توجه به مطالبی که در قسمت فوق گفته شد با نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا شدید، حال در این بخش از مقاله باهم به بررسی ویژگی های یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یعنی صندوق صبای هدف می پردازیم.

شفافیت در معاملات

یکی از ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت “شفافیت در سرمایه گذاری” می باشد. به عبارتی سرمایه گذاران در پایان روز معاملاتی می توانند ارزش سبد و بازده سبد صندوق را مشاهده نمایند. از این رو می توانند روزانه شاهد ضرر و یا بازده سرمایه گذاری خود باشند. بازده صندوق‌ها در دوره‌های زمانی یک روزه، یک ماه گذشته، سه ماه گذشته و یک سال گذشته و درنهایت از زمان تاسیس تا به الان اعلام می‌شود.

سود تضمینی

یکی از دیگر ویژگی های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت این است که برای سرمایه گذاری در گواهی سپرده بانکی ، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت از 70% الی 90% آورده سرمایه گذار استفاده می شود و به همین دلیل است که ریسک این نوع سرمایه گذاری بسیار پایین فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری می باشد. مدیر صندق با توجه به تحلیل های انجام شده، باقیمانده سرمایه افراد را در بازار های با ریسک بیشتر سرمایه گذاری می نماید در بطور کلی می توان گفت یکی از امتیازات ویژه صندوق سرمایه گذاری با سود ثابت این است که بازدهی تضمین دارد و در مدت زمان تعیین شده 1 ، 3، 6، و یا 9 ماه به سرمایه گذاران سود پرداخت می نماید.

نقدشوندگی بالا

در هر سرمایه گذاری، ویژگی نقدشوندگی بالا برای سرمایه گذاران بسیار حائز اهمیت بوده زیرا ممکن است که شخصی بنا به دلایلی به سرمایه خود نیاز پیدا کند و به پول نقد نیاز داشته باشد. در بازار های موازی همچون بازار مسکن و خودرو نقدشوندگی بالا وجود ندارد زیرا شما برای فروش آنها مدتی را باید صرف پیدا کردن مشتری و همچنین مدتی را صرف گذراندن مراحل اداری و قانونی نمایید. درحالیکه نقدشوندگی بالا یکی از ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بشمار می آید و سرمایه گذار در صورت نیاز می تواند از طریق ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری آن را به وجه نقد تبدیل نمایند.

البته سرمایه گذاران باید این موضوع را بدانند که هر زمان اقدام به ابطال واحد های سرمایه گذاری می نمایند به قیمت همان روز مبلغ را دریافت می نمایند و این ممکن است بیشتر از سرمایه و حتی کمتر از سرمایه اولیه خود باشد. هر زمانیکه صحبت از نقدشوندگی بالا در سرمایه گذاری می شود تمامی ذهن ها به سمت سپرده گذاری در بازار بورس می رود و این سوال در ذهنشان شکل می گیرد که آیا سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا بانک؟ درست است که سرمایه گذاری در بانک قابلیت نقدشوندگی بالا دارد اما سود آن نسبت به سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت کمتر می باشد.

سرمایه گذاری با حداقل سرمایه

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بر خلاف سبد های سرمایه گذاری اختصاصی نیازی به سرمایه کلان نداردو سرمایه گذار با حداق سرمایه یعنی 100 هزار تومان معادل یک واحد سرمایه گذاری، می تواند در این صندوق ها سرمایه گذاری نماید. به عبارتی می توان گفت که شما با خرید واحد های صندوق سرمایه گذاری مشترک در یک سرمایه گذاری عظیم سهیم هستید. هدف از انتشار این مقاله معرفی صندوق صبای هدف، یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و بیان ویژگی های آن می باشد امیدوارم با مطالعه آن اطلاعات لازم در رابطه با انتخاب این روش سرمایه گذاری و پاسخ سوالات خود در این زمینه را دریافت کرده باشید.