مفهوم ریسک در بازارهای مالی

عرضه سهام عدالت اشتباه بود؟

یک کارشناس بازار سرمایه گفت: سهام عدالت به افرادی تعلق گرفته که سهامداری را انتخاب نکرده‌اند و این افراد به نقدینگی نیاز دارند و هر چیزی به این افراد اختصاص پیدا کند در کوتاه‌مدت آن را به وجه نقد تبدیل می‌کنند.

12 سال بعد از عرضه سهام عدالت به مردم هنوز دارندگان این سهام نمی دانند با برگه های سهم خودشان چه کاری باید انجام دهند و شرایط برای فروش آنها توسط دارندگان این سهام وجود ندارد.

به گزارش تجارت نیوز، جاماندگان دریافت سهام عدالت منتظر اعلام خبر رسمی از سوی دولت و مجلس هستند تا بتوانند برگه های سهام عدالت خود را دریافت کنند.برای آزادسازی سهام عدالت دو گزینه مدیریت مستقیم و غیرمستقیم وجود دارد. ثبت‌نام سهام عدالت در سال ۱۳۸۵ کلید خورد و این پروسه تا پایان سال ۱۳۹۴ به ایستگاه آخر رسید.

تقریبا ۱۲ سال از عرضه سهام عدالت می‌گذرد و هنوز هم هستند افرادی که به‌عنوان جامانده این سهام را دریافت نکرده‌اند. اما عرضه سهام عدالت به رشد اقتصاد دارندگان این سهام کمکی کرده است؟

سهام عدالت نوعی یارانه است که در زمان دولت نهم به مشمولین پرداخت شد.

یک کارشناس بازار سرمایه درباره اثرگذاری عرضه سهام عدالت در بازار سرمایه و ادامه عرضه این سهام در بورس – تحت عنوان سهام عدالت جاماندگان – اظهار کرد: ورود سهام عدالت به هیچ عنوان باعث عمق بخشی بازار سرمایه نشد و سال‌هاست که هشدار می‌دهیم که سهام عدالت از ابتدا خشت کجی بوده که اگر بر روی آن هر دیواری بکشیم تا انتها این دیوار کج بالا می‌رود.

مهدی سوری با بیان اینکه ۱۵ سال است که بحث سهام عدالت مدیریت و جمع نشده تا سال‌های سال هم درگیر این بدعت اشتباه خواهیم بود، گفت: از مباحث و تعاریف اولیه کلاس‌های سرمایه‌گذاری در بورس این است که سهام‌داری برای افرادی مناسب است که پس‌انداز مازاد دارند و بر روی بخشی از این پول مازاد می‌توانند صبر، ریسک و زیان کنند، اما سهام عدالت به افرادی داده شد که نه پول مازاد و نه امکان صبر و ریسک را دارند و افرادی هستند که نیاز به نقدینگی دارند.

چرا عرضه سهام عدالت اشتباه است؟

سوری ادامه داد: اصولا در ساختار اقتصاد کشورمان هر نوع اعانه عمومی، هر نوع یارانه، کوپن و هر چیزی که به‌عنوان حمایت از قشر ضعیف تعریف کنیم اگر به‌صورت غیرنقدی باشد باعث ایجاد رانت و فساد و ارزش‌های از دست رفته می‌شود. هنوز کوپن فروش‌های حوالی میدان انقلاب و سهمیه سبد کالا به کارکنان داده و باعث می‌شد که یک کارمند شریف دولت اقدام به فروش سهمیه خود کند، را از یاد نبرده‌ایم. سهام عدالت هم از این قاعده مستثنی نیست چراکه به افرادی تعلق گرفته که سهامداری را انتخاب نکرده‌اند و این افراد به نقدینگی نیاز دارند و هر چیزی به این افراد اختصاص پیدا کند در کوتاه‌مدت آن را به وجه نقد تبدیل می‌کنند.

وی افزود: در این روند اگر یک مرجع بالاتری آن را به وجه نقد تبدیل کند، فرآیند را برای این افراد راحت‌تر می‌کند و حتی اگر امکان نقد شدن نباشد، اما افراد از مزایایی نقدی آن برخوردار باشند هم برای مردم راحت است، اما وقتی سهام داده می‌شود، افزاد اقدام به نقد شدن آن می‌کنند و همین روند فشار عرضه را ایجاد می‌کند و همین فشار عرضه باعث می‌شود سهامی با ارزش ۲۰میلیون تومان در اختیار این افراد باشد، اما امکان فروش آن را نداشته باشند و ارزش همین سهام یک هفته بعد به ۱۵میلیون و روزهای بعدتر به ۱۰میلیون تومان و کمتر می‌رسد و همین موضوع بیشتر از آن‌که برای افراد ایجاد رضایت کند، ایجاد نارضایتی می‌کند.

اشکلات اساسی عرضه سهام عدالت

این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه در تمام جوانب سهام عدالت در بورس از جمله در مدل فروش، سرگردانی مردم بین کارگزاری‌ها، سپرده‌گذاری مرکزی و انواع اپلیکیشن‌های فروش و بانک‌ها، سیستم سرمایه‌گذاری‌های استانی ایرادات و اشکالات اساسی وجود دارد، گفت: از هر طرف به این موضوع نگاه کنیم غیر از لطمه زدن به بازار مالی، غیر از لطمه زدن به اعتماد عمومی و غیر از لطمه زدن به شرایط روحی افرادی که دولت قصد حمایت از آن‌ها را داشت، هیچ اثر دیگری نداشت و سال‌هاست که درباره سهام عدالت و اثرات آن هشدار می‌دهیم و باز هم می‌بینیم که مسئولان به راحتی درباره اختصاص سهام به جاماندگان صحبت می‌کنند و موضوع این است که چرا از اشتباهات درس نمی‌گیرند.

مهدی سوری درباره اشکالات فروش سهام عدالت و خروج نقدینگی از بازار ادامه داد: وقتی یک سرمایه‌گذار بازار سرمایه و شرکتی که یک نهاد مالی یک سهامی را به‌فروش می‌رساند با پول آن، سهام دیگری را خریداری می‌کند بنابراین اصل پول از بازار خارج نمی‌شود، اما در مقطعی دولت آدرس غلط داد و حقوقی‌ها را مقصر جلوه داد. در حالی‌که خود دولت سهام می‌فروشد و پول را خارج و خرج می‌کند.

سوری ادامه داد: وقتی سهامداران سهام عدالت سهم خود را بفروشند، پول سهام عدالت را از بازار خارج می‌کنند و وقتی ما بازاری داریم و پولی از آن خارج می‌شود، اما تعداد سهم‌ها در بازار کم نشده است قاعدتا کاهش ارزش باید بر روی سهام باقی‌مانده بر سرشکن شود و باعث می‌شود قیمت‌ها سطوح پایین‌تری را تجربه کنند.

وی با اشاره به ابهامات موجود در عملکرد شرکت‌های سرمایه‌گذاری سهام عدالت استانی تاکید کرد: آخرین باری که با نمایندگان مجلس در این باره به بحث پرداختیم، در پایان جلسه به آن‌ها گفتم که تا چند سال آینده منتظر پرونده‌های فساد در شرکت‌های سرمایه‌گذاری‌های استانی باشید. موضوع این است که اعضای هیئت‌مدیره یک نهاد مالی و شرکت سرمایه‌گذاری باید افراد دارای صلاحیت باشند و اصولا این تعداد افراد دارای این صلاحیت مدیریت نهادهای مالی را در کشورمان نداریم. چراکه بازار کوچکی داریم و این تعداد افراد تربیت نشده‌اند. اساسا یک بدعت و ساختار جدید شکل داده‌ایم با این گستردگی که قابل مدیریت نیستند.

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری برای نهادها و سازمان‌ها

احتمالا شما هم با این عبارت موافق هستید که «برای اینکه سود خوب و قابل قبولی بدست آورید باید ریسک کنید» ولی کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری الزاما به معنی بازدهی کم آن نیست. شاید بهتر باشد پیش از شروع، تعریفی از سرمایه گذاری کم ریسک داشته باشیم.

سرمایه گذاری کم ریسک به چه معناست؟

همه افراد دوست دارند با ریسک کم، سود زیادی به دست آورند به خصوص افرادی که به تازگی، وارد حوزه سرمایه گذاری شده‌اند، ممکن است که مفهوم و منظور اصلی اصطلاح سرمایه گذاری کم ریسک را به طور دقیق ندانند.

منظور از سرمایه گذاری کم ریسک، در نظر گرفتن دو شرط اساسی است: اول حفظ اصل سرمایه و دوم کسب بازدهی بالاتر از سپرده بانکی.

گرچه سپرده‌های بانکی نیز خالی از ریسک نیستند ولی معمولا افراد و بعضا سازمان‌ها و نهادها، سرمایه گذاری در بانک را بدون ریسک در نظر می‌گیرند با اینحال در نظر داشته باشید که هدف اصلی از سرمایه گذاری جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه و کسب سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. بنابر این لازم است دنبال راهکار‌های سرمایه‌ گذاری دیگری باشیم که دو شرط گفته شده را محقق سازند که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری است که سرمایه گذاری پرسودتری را نسبت به سپرده بانکی نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و مناسب اشخاص، نهادها و سازمان‌هایی است که می‌خواهند با کمترین میزان ریسک، سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس متعلق به شرکت سبدگردان زاگرس که در حال حاضر یکی از بزرگترین صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بازار سرمایه است با سود سالانه ۲۳٬۱۵٪ یکی از بهترین گزینه‌های موجود برای سرمایه‌گذاری اشخاص،‌ نهادهای حقوقی و سازمان‌ها می‌باشد.

بر اساس گزارشات منتشر شده و بررسی پارامترهای مهم از نظر عملکرد صندوق‌ها، صندوق درآمد ثابت آوای فردای زاگرس در سال ۱۴۰۱ همواره جزو صندوق‌های برتر از نظر میزان بازدهی و قدرت نقدشوندگی بوده است که علاوه بر کم ریسک بودن سرمایه‌گذاری، سود بیشتری را نسبت به سپرده‌های بانکی نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است.

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی صندوق آوای فردای زاگرس

از دیگر پارامترهای عملکردی مورد نظر در عملکرد صندوق‌های با درآمد ثابت که باید مورد توجه قرار گیرند، روند ثابت در سودسازی و بازدهی است و اگر صندوق دارای نوسانات زیاد در روند بازدهی باشد آن صندوق نمی‌تواند به عنوان ابزار مناسبی جهت مدیریت نقدینگی مورد استفاده قرار گیرد، در این زمینه نیز صندوق آوای فردای زاگرس با ثبات عملکرد خود توانسته است ابزار مناسبی برای نهادهای حقوقی و سازمان‌ها جهت مدیریت نقدینگی باشد.

عمده منابع صندوق آوای فردای زاگرس در وجه نقد و شبه نقد سرمایه‌گذاری گردیده است و بخش ناچیزی از آن با استفاده از ابزارهای نوین مالی (اوراق تبعی، اختیار فروش) در ابزارهای دیگر سرمایه‌گذاری شده است که ریسک نقدشوندگی صندوق را به صفر رسانده است. همین امر موجب شده تا مجموعه‌های مختلف فعال در بازار سرمایه از سرمایه‌گذاران کلیدی این صندوق باشند. لیست برخی مفهوم ریسک در بازارهای مالی از شرکت‌هایی که در صندوق درآمد ثابت آوای فردای زاگرس سرمایه گذاری کرده‌اند در جدول زیر قابل مشاهده است.

سرمایه گذاران صندوق سرمایه گذاری با ریسک پایین و سود بالا

این صندوق چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟

مزایای صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت آوای فردای زاگرس محدود به مواردی که تا کنون ذکر شده نیست، بلکه مزایای بیشتری برای سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی دارد که شامل موارد زیر می‌باشد.

خرید و فروش آسان

بدون نرخ شکست (سود روز شمار)

نقدشوندگی بسیار بالا

سود بیشتر از سپرده بانکی

امکان توثیق سهام و دریافت وام و تسهیلات

معاف از مالیات (برخلاف سپرده‌های بانکی که برای اشخاص حقوقی مشمول مالیات می‌باشد)

برای شروع سرمایه گذاری کم ریسک با بازدهی بالا چکار کنیم؟

با توجه به قابل معامله بودن صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آوای فردای زاگرس، شروع سرمایه گذاری در آن از افتتاح حساب سپرده بانکی راحت‌تر است. برای اینکار کافی است از طریق پنل آنلاین کارگزاری خود نماد «فردا» را جستجو کرده و سپس بر اساس میزان سرمایه، تعداد واحد مورد نظر را انتخاب کرده و سرمایه گذاری خود را آغاز کنید.

همچنین به منظور مشاهده سایر صندوق‌ها و دریافت مشاوره برای سبدگردانی اختصاصی شرکت سبدگردان زاگرس به سایت https://zagrosam.com مراجعه کنید.

ریسک‌های پیش رو
دستیابی به بازار حرفه‌ای با معاملات الگوریتمی
خروج پول از بورس شدت گرفت
مسیریابی افت بورس
مظنه خرید بازارگردان با نرخ موثر ۱۵/ ۲۳ درصد

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

مفهوم “ریسک” در بازار سرمایه

همه ما با واژه “ریسک” به معنی خطر یا خطر کردن آشنا هستیم. در وادی بازار سرمایه، این کانسپت و فاکتور مهم رو میشه دقیق تر و با مصادیق دقیق تری تعریف کرد.

واژه “ریسک” در بازار سرمایه عبارت است از: “هر عاملی خارج از تسلط معامله گر، که به واسطه اون عامل، معامله گر (سرمایه گذار) دچار سود و یا ضرر بشه!” (البته شاید به این تعریف فی البداهه ایراداتی هم وارد باشه و یا بشه تکمیل تر تعریفش کرد ولی مجموعا خلاصه اش همینه). طبیعت “ریسک” مورد اشاره ما لزوما + یا – نیست و حسب شرایط میتونه +/- عمل کنه.

در بازار سرمایه دو نوع ریسک وجود داره: ریسک سیستماتیک و ریسک غیرسیستماتیک

۱- ریسک سیستماتیک: امکان رخداد سود/ضرر برای معامله گر به دلیل عواملی که عملکرد مفهوم ریسک در بازارهای مالی کل بازارهای مالی رو دربرمیگیره! این نوع از ریسک ارتباط منحصر به فردی با هیچ شاخه و یا بخشی از بازار نداره / مثال: رکود اقتصادی جهانی و یا منطقه ای، وقوع جنگ جهانی، منطقه ای و یا داخلی، تصویب طرح هدفمندی یارانه ها، تحریم های بین المللی و غیره

۲- ریسک غیر سیستماتیک: امکان رخداد سود/ضرر برای معامله گر به دلیل عملکرد یک بخش و یا گروه خاصی از بازارهای مالی! این نوع از ریسک تنها در ارتباط با یک شاخه و یا بخشی از بازار بوده و سرمایه گذار با تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری و کسب دانش در خصوص بخش های متفاوت بازار، قابلیت کنترل آثار سوء احتمالی رو خواهد داشت / مثال: آزادسازی تعرفه واردات خودروهای خارجی، افزایش بهای ارز و یا تخصیص ارز به یک صنعت خاص و غیره

میبینیم که دلایل اقتصادی و غیراقتصادی در مورد عوامل هردو نوع ریسک تأثیرگذار هستند و باید بهشون توجه ویژه داشته باشیم.

“سرمایه ترسو است!” این یکی از اساسی ترین واقعیت های بازار سرمایه است. این روزها احتمال جنگ سوریه فعلا جدی ترین عامل دودلی، فرار یا دست به ماشه بودن خیلی از سرمایه گذارهاست. شخصا معتقدم ۹۹% اوباما فرمان حمله نظامی رو خواهد داد مگر اینکه اتفاق دیپلماتیک یا داخلی خارق العاده ای در سوریه رخ بده! این موضوع با توجه به زوایای بین المللی و منطقه ای، یک “ریسک سیستماتیک” (با تأثیرگذاری فراگیر) برای خیلی از بخش های بازار سرمایه داخلی و خارجی هستش و باید دید اولا حمله به سوریه رخ میده یا خیر و اینکه در صورت رخداد جنگ، دامنه تأثیراتش تا چه حد خواهد بود.

اما چیزی که روشنه اینه که بهتره با توجه به اصل تنوع در سبد سرمایه گذاری، بازارهای دیگه ای رو هم که ممکنه از این موضوع سود ببرند (مثل بازار سکه و طلا) مدنظر قرار بدیم

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری برای نهادها و سازمان ها

سرمایه گذاری کم ریسک به چه معناست؟
کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی
این صندوق چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟
برای شروع سرمایه گذاری کم ریسک با بازدهی بالا چکار کنیم؟

سرمایه گذاری کم ریسک به چه معناست؟

همه افراد دوست دارند با ریسک کم، سود زیادی به دست آورند به خصوص افرادی که به مفهوم ریسک در بازارهای مالی تازگی، وارد حوزه سرمایه گذاری شده‌اند، ممکن است که مفهوم و منظور اصلی اصطلاح سرمایه گذاری کم ریسک را به طور دقیق ندانند.

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی صندوق آوای فردای زاگرس

عمده منابع صندوق آوای فردای زاگرس در وجه نقد و شبه نقد سرمایه‌گذاری گردیده است و بخش ناچیزی از آن با استفاده از ابزارهای نوین مالی (اوراق تبعی، اختیار فروش) در ابزارهای دیگر سرمایه‌گذاری شده است که ریسک نقدشوندگی صندوق را به صفر رسانده است. همین امر موجب شده تا مجموعه‌های مختلف فعال در بازار سرمایه از سرمایه‌گذاران کلیدی این صندوق باشند. لیست برخی از شرکت‌هایی که در صندوق درآمد ثابت آوای فردای زاگرس سرمایه گذاری کرده‌اند در جدول زیر قابل مشاهده است.

سرمایه گذاران صندوق سرمایه گذاری با ریسک پایین و سود بالا

این صندوق چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟

خرید و فروش آسان
بدون ریسک
بدون نرخ شکست (سود روز شمار)
نقدشوندگی بسیار بالا
سود بیشتر از سپرده بانکی
امکان توثیق سهام و دریافت وام و تسهیلات
معاف از مالیات (برخلاف سپرده‌های بانکی که برای اشخاص حقوقی مشمول مالیات می‌باشد)

برای شروع سرمایه گذاری کم ریسک با بازدهی بالا چکار کنیم؟

این مطلب رپرتاژ آگهی می باشد و توسط تحریریه اقتصاد آنلاین تهیه نشده است.

روانشناسی معامله گری چیست؟ اهمیت مدیریت ریسک و سرمایه

در ادامه مطالب مرتبط با ترید که در پست قبلی به آن شاره کردیم، روانشناسی معامله گری و مدیریت ریسک و سرمایه از جمله مواردی است که حتما باید در معامله و ترید کردن به آن توجه کرد. اما روانشناسی معامله گری چیست؟ چه تاثیری در معامله دارد؟ در این پست با ما همراه باشید تا به بررسی روانشناسی معامله گری چیست پرداخته و در خصوص اهمیت مدیریت ریسک و سرمایه شما را راهنمایی کنیم.

پیش از اینکه بخواهیم به مفهوم روانشناسی معامله گری چیست بپردازیم باید بگوییم، اگر قصد کسب اطلاعات و دانستنی های ترید، معامله گری، متاورس و غیره همچون روانشناسی معامله گری چیست را داشتید به وب سایت تخصصی ابزار ترید ( https://abzartrade.com ) مراجعه کنید.

روانشناسی معامله گری چیست؟

روانشناسی گریه عاطفی به احساس و حالت ذهنی اشاره دارد که به موفقیت یا شکست کمک می کند. روانشناسی جنبه های مختلف شخصیت و رفتارهای افراد را نشان می دهد که بر او تأثیر می گذارد. این روانشناسی می تواند برای سایر ویژگی ها مانند دانش، تجربه و مهارت در تعیین هدف مهم باشد. نظم و انضباط و ریسک پذیری دو مورد از مهمترین جنبه های روانشناسی هستند. ترس و طمع معمولاً با روانشناسی مرتبط است، در حالی که چیزهایی مانند امید و پشیمانی نیز در رفتار آنها نقش دارد.

در معامله اهمیت روانشناسی معامله گری چیست؟

تجارت در بازارهای مالی یک شغل هیجان انگیز و در عین حال استرس زا است. به همین دلیل تصمیمات صحیح و منطقی می تواند نقش بسیار موثری در تعیین سود و زیان شما داشته باشد. همه معامله گران یا معامله گران بزرگ دنیا که نامشان به وفور در بازارهای معاملاتی شنیده می شود، ابتدا با تکنیک های روانی معامله گری آشنا شده اند. سپس آنها شروع به سرمایه گذاری و تصمیم گیری در بازارهای معاملاتی کردند.

بسیاری از این معامله گران مشاوری در زمینه روانشناسی تجارت دارند تا در مواقع لزوم به آنها کمک کند. به همین دلیل، اگر می خواهید در بازارهای معاملاتی فردی موفق و سرمایه دار شوید، باید با روانشناسی معاملات آشنا شوید.
برای این کار می توانید از دوره های آموزشی حضوری توسط معامله گران بزرگ استفاده کنید. تا بتوانید تمامی تکنیک های مورد نیاز در این زمینه را به خوبی بشناسید و در تصمیم گیری های خود از آن ها استفاده کنید. به طور کلی این روانشناسی به افرادی توصیه می شود که نمی توانند هیجان خود را در بازارهای معاملاتی کنترل کنند. همچنین کسانی که ضرر کرده اند و یا سود معاملات اخیرشان به میزان قابل توجهی کاهش یافته است می توانند از این علم کمک بگیرند.

نقش روانشناسی معامله گری در معاملات سود و زیان

بعد آشنایی با روانشناسی معامله گری چیست ، به نقش آن در سود و زیان می پردازیم. روانشناسی تجارت یا روانشناسی تجارت به طور خاص بر نحوه واکنش و رفتار معامله گران هنگام کسب سود یا زیان تأکید می کند. هر کسی که در واقع (و نه تجربی) در بازارهای مالی عمده معامله می کند، رفتارهای احساسی از خود نشان می دهد. معمولا بیشتر رفتارهای احساسی این معامله گران هنگام کسب سود یا زیان نیز رخ می دهد.

به عنوان مثال، تصور کنید که یک معامله گر تصمیم می گیرد برای تمام معاملات خود حد سود و زیان تعیین کند. حال اگر چنین شخصی معامله ای را باز کند و آن معامله وارد روند صعودی شود و به سود مورد نظر خود برسد، آن شخص چه رفتاری از خود نشان می دهد؟! به احتمال زیاد به امید کسب سود بیشتر معامله را نمی بندد. همین کار ممکن است برای رسیدن به حد ضرر انجام شود.

البته این تنها نمونه ای از رفتار نامناسب در حین معاملات است. رفتارهای نادرست دیگری نیز وجود دارد که حتی برخی از بهترین معامله گران با آن دست و پنجه نرم می کنند. اکنون ما در دلفین غرب در تلاش هستیم تا این مشکل را از تجار ایرانی دور کنیم.

البته تا به امروز کاربران از اجرای این ایده بسیار راضی بوده اند. بنابراین برای دریافت مشاوره در زمینه روانشناسی تجارت یا روانشناسی تجارت می توانید روی کارشناسان دلفین وست حساب کنید. علاوه بر خدمات مشاوره ای، در دوره روانشناسی بازار نیز برای کنترل احساسات در معاملات با شما هستیم. دوره روانشناسی بازار می تواند مهارت های شما را برای کسب سود بیشتر از بازارهای مالی تکمیل کند. در ادامه به اهمیت مدیریت ریسک و سرمایه می پردازیم.

چگونه مانند یک معامله گر موفق عمل کنیم؟

اگرچه تفاوت های ظریف زیادی وجود دارد که به موفقیت معامله گران حرفه ای کمک می کند، چند استراتژی رایج وجود دارد که معامله گران در هر سطحی می توانند آنها را در روانشناسی معامله گری چیست خود بگنجانند.

1- هر روز نسبت به بازارها نگرش مثبت داشته باشید. این ممکن است بدیهی به نظر برسد، اما حفظ نگرش مثبت دشوار است، به خصوص زمانی که چند معامله متوالی را از دست داده باشیم. نگرش مثبت ذهن شما را از افکار منفی پاک می کند که ممکن است شما را از انجام معاملات جدید باز دارد.

2- نفس خود را کنار بگذارید. بپذیرید که ممکن است معاملات اشتباه انجام دهید و این امکان وجود دارد که بیشتر از برنده شدن ضرر کنید. پذیرش اشتباه برای بسیاری از افراد دشوار است، اما توجه داشته باشید که اگر با اعمال مدیریت ریسک و اتخاذ رویکردی روشمند، بتوانید سود متوسط بیشتری نسبت به میانگین ضرر خود داشته باشید، در نهایت به سوددهی خواهید رسید.

3- فقط به این دلیل که معامله کردید معامله نکنید. شما فقط می توانید بر اساس فرصت هایی که بازار به شما داده است معامله کنید. برخی از روزها ممکن است پانزده معامله انجام دهید و سپس فرصتی برای معامله برای چند هفته نداشته باشید. همه چیز به وضعیت بازار بستگی دارد، بنابراین فقط به خاطر تجارت معامله نکنید.

مدیریت ریسک و سرمایه

حال که با مفهوم روانشناسی معامله گری چیست آشنا شدید، قصد داریم به مفهوم مدیریت ریسک و سرمایه بپردازیم. مدیریت ریسک و سرمایه در بازار سهام فرآیند شناسایی، تجزیه و تحلیل و کنترل عواملی است که ممکن است باعث زیان های احتمالی در سرمایه گذاری شود. اصولاً مدیریت ریسک و سرمایه زمانی اتفاق می‌افتد که یک سرمایه‌گذار یا مدیر صندوق، زیان‌های احتمالی یک سرمایه‌گذاری را تجزیه و تحلیل می‌کند و سعی می‌کند با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری یا سطح تحمل ریسک صندوق، اقدام مناسبی انجام دهد.

هر سرمایه گذاری درجاتی از مدیریت ریسک و سرمایه را به همراه دارد. به عنوان مثال، ریسک وجوه با درآمد ثابت نزدیک به صفر یا املاک و مستغلات در بازارهای با تورم بسیار بالا در نظر گرفته می شود. هر فرد می تواند با توجه به میزان تحمل ریسک خود، نوع سرمایه گذاری متناسب با روحیه خود را انتخاب کند.

برای درک بهتر مفهوم مدیریت ریسک و سرمایه در بورس بهتر است با مفهوم ریسک آشنا شوید. درک مفهوم مدیریت ریسک و سرمایه می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا فرصت ها، معاوضه ها و هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری را بهتر کنترل کنند.

استراتژی های مدیریت ریسک و سرمایه

به طور کلی می توانید سرمایه خود را به سه روش مدیریت کنید. انتخاب هر یک از این استراتژی ها کاملاً به روحیه و میزان انعطاف سرمایه گذار بستگی دارد. این سه روش شامل استراتژی محتاطانه، استراتژی تهاجمی و استراتژی پوشش است.

استراتژی محتاطانه

در این روش سرمایه گذار امنیت سرمایه و حفظ اصل دارایی خود را به کاهش سود ترجیح می دهد. این نوع سرمایه گذاری عموما با دید بلندمدت انجام می شود و تاثیر زیادی از احساسات بازار ندارد. به عنوان مثال صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای این دسته از سرمایه گذاران مناسب هستند.

استراتژی تهاجمی

در روش تهاجمی کسب سود بالاترین اولویت را دارد. سرمایه گذارانی که از این روش پیروی می کنند، در ازای سود بیشتر، مایل به پذیرش ریسک بیشتری هستند. این افراد معمولا بینایی کوتاه مدت دارند. به عنوان مثال سرمایه گذاری در صندوق های سهام یا خرید و فروش سهام از جمله گزینه هایی است که برای این افراد جذاب خواهد بود.

استراتژی پوشش ریسک

این استراتژی جایی بین دو استراتژی دیگر یعنی تهاجمی و محتاطانه قرار می گیرد. استراتژی های پوشش دهی به قدری متنوع هستند که ارائه تعریف دقیق از آنها دشوار است. اما متخصصان حوزه مدیریت سرمایه از روش های مختلفی برای کنترل ریسک و بازده چه در بلند مدت و چه در کوتاه مدت استفاده می کنند.

انواع ریسک در بازار سرمایه

در اینجا به معرفی و تشریح انواع ریسک هایی که سرمایه گذار در خرید سهام شرکت و سرمایه گذاری در بورس با آن مواجه است می پردازیم.

در یک طبقه بندی کلی، مدیریت ریسک و سرمایه به دو دسته تقسیم می شود.

خطر قابل اجتناب یا غیر سیستماتیک
خطر غیرقابل اجتناب یا سیستماتیک
خطر قابل اجتناب یا غیر سیستماتیک
خطری که می توانیم با استفاده از برخی روش ها از آن اجتناب کنیم. آنها می گویند خطرات قابل اجتناب. این ریسک ها اغلب به دلیل ویژگی های خاص شرکت ها ایجاد می شوند.

نمونه هایی از ریسک قابل اجتناب
مدیریت ضعیف شرکت
عدم اقدام صحیح سهامداران شرکت
ناکامی در رقابت با سایر رقبا
منسوخ شدن محصولات این شرکت
و.
هر یک از این مثال ها باعث می شود که مشتریان شرکت به تدریج کاهش یابد و فروش آن کاهش یابد. این ریسک ها منشأ داخلی دارند و علت وقوع آنها مربوط به شرکت است. با توجه به اینکه می‌توان با استفاده از روش‌های محاسباتی این نوع ریسک را به حداقل رساند، از آن به عنوان ریسک قابل اجتناب یاد می‌شود.

خطر غیرقابل اجتناب یا سیستماتیک

سرمایه گذاران نمی توانند این نوع ریسک را کنترل کنند. این گروه از ریسک ها را ریسک اجتناب ناپذیر یا سیستماتیک می نامند. مواردی مانند تغییرات نرخ تورم، سیاست های کلان اقتصادی، شرایط سیاسی و . مواردی هستند که خارج از کنترل شرکت هستند.
مثلا؛ تغییر در سیاست‌های کلان اقتصادی و افزایش یا کاهش نرخ ارز یا نرخ تورم می‌تواند مستقیماً بر وضعیت درآمد-سود و سودآوری شرکت‌ها تأثیر بگذارد و طبیعتاً بر ارزش سهام آنها تأثیر بگذارد. به این گونه ریسک ها، ریسک های سیستماتیک یا اجتناب ناپذیر می گویند، زیرا کنترل آنها خارج از کنترل سرمایه گذار است.

چرا مدیریت ریسک و سرمایه در ترید ارز دیجیتال مهم است؟

مدیریت ریسک و سرمایه در معاملات ارز دیجیتال احتمال از دست دادن وجوه سرمایه گذاری شده است. بنابراین مدیریت ریسک و سرمایه توانایی پیش بینی و کنترل زیان های احتمالی ناشی از یک معامله ناموفق است.

چرا مدیریت ریسک و سرمایه اینقدر مهم است؟ فرض کنید تصمیم دارید در یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید. اما پس از مدتی ناگهان قیمت آن 50 درصد کاهش می یابد. همانطور که می دانید چنین نمونه هایی در بازار ارزهای دیجیتال کم نداریم. به طور خلاصه، شما می توانید نیمی از سپرده خود را تنها با یک معامله از دست بدهید. بنابراین، اگر استراتژی مدیریت ریسک و سرمایه نداشته باشید، قطعا ضرر خواهید کرد.

مفهوم ریسک در بازارهای مالی

عرضه سهام عدالت اشتباه بود؟

چرا عرضه سهام عدالت اشتباه است؟

اشکلات اساسی عرضه سهام عدالت

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری برای نهادها و سازمان‌ها

سرمایه گذاری کم ریسک به چه معناست؟

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی

این صندوق چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟

برای شروع سرمایه گذاری کم ریسک با بازدهی بالا چکار کنیم؟

مفهوم “ریسک” در بازار سرمایه

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری برای نهادها و سازمان ها

سرمایه گذاری کم ریسک به چه معناست؟

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی

این صندوق چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟

برای شروع سرمایه گذاری کم ریسک با بازدهی بالا چکار کنیم؟

روانشناسی معامله گری چیست؟ اهمیت مدیریت ریسک و سرمایه

روانشناسی معامله گری چیست؟

در معامله اهمیت روانشناسی معامله گری چیست؟

نقش روانشناسی معامله گری در معاملات سود و زیان

چگونه مانند یک معامله گر موفق عمل کنیم؟

مدیریت ریسک و سرمایه