افتتاح حساب بین‌المللی و مزایای آن


با معایب و مزایای زندگی در ترکیه آشنا شوید

همواره از ترکیه به عنوان یکی از مقاصد برتر توریستی و تحصیلی دنیا یاد می کنند، کشوری که طی سالهای اخیر با تغییر قانون سرمایه گذاری از طریق ملک و ارائه حق شهروندی و پاسپورت به شهروندان خارجی، با رشد سرمایه و پیشرفت اقتصادی قابل ملاحظه ای روبرو شده و با واسطه داشتن دانشگاه های با کیفیت و بین المللی دولتی و خصوصی در شهرهای مختلف خود، مهاجران تحصیلی و دانشجویان زیادی را به سمت خود جذب کرده است.

اگر به دنبال ادامه تحصیل در ترکیه و تجربه زندگی و کار دانشجویی هستید و یا میخواهید با خرید ملک در این کشور سرمایه گذاری کرده و احیاناً از مزایای حق شهروندی و پاسپورت ترکیه استفاده کنید؛ و یا اینکه قصد دارید تا با اجاره یک ملک در ترکیه به طور موقت در این کشور اروسیایی زندگی کرده و بخاطر دسترسی راحت به انواع کنسولگری ها و سفارت های خدمات ویزا، از آن به عنوان سکوی پرش خود به کشورهای برتر دنیا استفاده کنید، باید از معایب و مزایای زندگی در کشور ترکیه مطلع باشید، تا بتوانید در مورد روند مهاجرت خود به ترکیه (چه به صورت موقت و چه دائم) به خوبی تصمیم گیری نمایید.

از مزایای زندگی در ترکیه میتوان به دیدن منظره های زیبای استانبول اشاره داشت

مزایای زندگی در ترکیه

همانطور که در مطلب زندگی و مهاجرت به ترکیه از طریق تحصیل به این موضوع پرداختیم، مزایای زندگی در ترکیه از نقطه نظر دانشجویی شامل موارد زیر می‌شود:

• نیازی به دریافت ویزای تحصیلی برای مهاجرت، تحصیل و زندگی در ترکیه وجود ندارد و اخذ پذیرش تحصیلی کفایت می‌کند.

• هزینه‌های زندگی دانشجویی در ترکیه در مقایسه با کشورهای دیگری از جمله آلمان، فرانسه، کانادا و یا انگلیس بسیار پایین‌تر است.

• به هنگام زندگی و تحصیل در کشور ترکیه امکان انجام کار دانشجویی برای پوشش بخشی از هزینه‌های تحصیل و یا زندگی برای شما وجود دارد.

• در صورت واجد شرایط بودن و دریافت بورسیه تحصیلی ترکیه، هزینه های تحصیل و زندگی برای شما بسیار کم و یا رایگان خواهد بود.

• نزدیک بودن اقلیم و فرهنگ شهروندان ترکیه با ایرانیان موجب می شود تا به عنوان یک دانشجوی بین‌المللی، به سرعت با شرایط زندگی در ترکیه هماهنگ شده و احساس راحتی کنید.

اما صرف نظر از جنبه دانشجویی زندگی و تحصیل در ترکیه، مزایای زندگی در این کشور برای سایر متقاضیان شامل موارد زیر می‌شود:

امکان افتتاح حساب بین المللی

ترکیه برخلاف ایران دارای بانکداری بین‌المللی و متصل به شرکت های بانکی بزرگی نظیر ویزاکارت و مسترکارت است، از این رو شما می توانید با زندگی در ترکیه از طریق یکی از بانکهای معروف زراعت و یا ایش بانک اقدام به افتتاح حساب بین‌المللی کرده و از یک مسترکارت معتبر به نام و 3 ساله برخوردار شوید.

شما می توانید با مدارک دانشجویی، کاری و یا حتی پاسپورت یک حساب بانکی بین المللی در کشور ترکیه باز کرده و از مزایای متنوع آن از جمله امکان خرید اینترنتی از وب سایت‌های خارجی، رزرو بلیط پرواز و هتل خارجی، خرید حضوری ارزی از فروشگاه‌ها و دریافت ارز از دستگاه های ATM، برخوردار شوید.

زندگی در استانبول دارای مزایای فراوانی است

آب و هوای ترکیه

یکی از دلایل اصلی اینکه ترکیه به یکی از محبوب‌ترین و پولسازترین مقاصد توریستی دنیا بدل شده، داشتن آب و هوای مطبوع و بسیار معتدل است. این کشور دارای چندین منطقه آب و هوایی است، در خیلی از مواقع استانبول، سواحل غربی و شرقی دارای تابستان‌های گرم و فوق العاده هستند که افراد زیادی را از سراسر دنیا به خود جذب می‌کنند.

بد نیست بدانید که سواحل ترکیه به طور میانگین 250 روز از سال آفتابی و گرم هستند.ترکیه کشوری چهار فصل است، اما شما می توانید با انتخاب محل زندگی خود حتی در زمستان و روزهای سرد نیز در فصل دسامبر به شنا و تفریح در آنتالیا بپردازید.

هزینه های زندگی در ترکیه

یکی از مزایا و دلایل زندگی در ترکیه برای شهروندان خارجی، هزینه های پایین و مناسب زندگی است. برای مثال هزینه قبض آب ماهانه برای یک خانواده در حدود 40 لیر است. اجاره یک آپارتمان یک خوابه در مرکز شهر در حدود 1585 لیر و در خارج از مرکز شهر در حدود99 لیر در ماه است.

قیمت هر متر مربع آپارتمان در مرکز شهر در حدود 6666 لیر و در خارج از مرکز شهر، 3647 لیر است. در واقع به استثنای قیمت خرید و اجاره خانه، هزینه های زندگی در کشور ترکیه چندان با ایران فرق ندارد و شاید کمی بالاتر نیز باشد، اما در قیاس با هزینه های زندگی در سایر کشورهای دنیا، با در نظر گرفتن امکانات پیشرفته و متنوع زندگی در ترکیه، هزینه های آن بسیار منطقی و مقرون به صرفه است.

باید به این موضوع توجه داشته باشید که هزینه های زندگی در شهرهای توریستی نظیر استانبول، بورسا و یا آنتالیا بیشتر از شهری نظیر آنکارا خواهد بود.

شبکه حمل و نقل ترکیه

یکی از مزایای چشمگیر زندگی در ترکیه، دسترسی راحت درون شهری و برون شهری به واسطه وجود انواع وسایل نقلیه است. برای مثال، استانبول که اندازه آن در حدود دو برابر تهران است، از انواع منو ریل، ترولی، مترو، اتوبوس، کشتی، تاکسی و فرودگاه های بین المللی و پروازهای هوایی برخوردار است و به دلیل تنوع روش ها و مسیرهای حمل و نقل، هیچوقت برای جا به جایی در مسیرهای کوتاه یا بلند به مشکلی برخورد نخواهید کرد.

اگر قصد اقامت و زندگی کوتاه مدت در کشور ترکیه را نداشته باشید، می توانید در صورت واجد شرایط بودن از دو مزیت مهم دیگر زندگی در این کشور یعنی اقامت دائم و مزایای حق شهروندی برخوردار شوید که در ادامه به طور مختصر به توضیح آنها خواهیم پرداخت.

اقامت دائم ترکیه

در صورتی که در حال تحصیل و زندگی در ترکیه هستید، به طور خودکار کارت اقامت یکساله به شما تعلق می گیرد، تا زمان پایان تحصیلات و فارغ التحصیلی از دانشگاه‌های ترکیه کارت اقامت شما قابل تمدید خواهد بود.

اما در عین حال، این امکان را دارید تا پس از فارغ‌التحصیلی در ترکیه برای یک کارت اقامت یکساله دیگر درخواست دهید و به جای کار دانشجویی، کار تمام وقت در بازار کار ترکیه را تجربه کنید. در نهایت با گذشت 5 سال از اقامت قانونی شما در ترکیه و کار و تحصیل در این کشور، می‌توانید برای کارت اقامت دائم ترکیه درخواست دهید.(برای کار در بازار کار این کشور داشتن مهارت بالای زبان ترکی استانبولی الزامی است)

شما می توانید از طریق درخواست ویزای کار در کشور ترکیه از کارت اقامت یکساله این کشور برخوردار شده و در صورت تمدید قرار داد کاری و موفقیت در حضور مداوم در ترکیه، از کارت اقامت 3 و در نهایت 6 ساله ترکیه برخوردار شوید.

لازم به ذکر است که شهروندان ایرانی بدون نیاز به ویزا امکان حضور قانونی و 90 روزه را در هر بار حضور خود در ترکیه دارند، اما اقامت در ترکیه برای مدتی بیش از این مستلزم داشتن شرایط دانشجویی، کاری، سرمایه گذاری و خرید ملک، اجاره ملک و موارد این چنینی است.

البته به دلیل نبود نیاز به دریافت ویزا برای شهروندان ایرانی، فرد امکان اقامت بیشتر از 90 روز را نیز خواهد داشت، اما به هنگام خروج از مرز مستلزم پرداخت جریمه نقدی خواهد شد.

مزایای شهروندی ترکیه

اگر دارای تمکن مالی کافی باشید و بتوانید یک یا چند خانه با مجموع ارزش 250 هزار دلار آمریکا در کشور ترکیه بخرید، از مزایای دریافت حق شهروندی و پاسپورت ترکیه برای خود و خانواده برخوردار شده و می توانید به صورت شهروندی دو تابعیتی در ترکیه به زندگی بپردازید.

از این رو امکان استفاده از مزایای بیمه درمانی دولتی، مزایای بازنشستگی، تحصیل رایگان، اقامت دائم ترکیه برای شما فراهم شده، می توانید با استفاده از پاسپورت 10 ساله و قابل تمدید ترکیه شانس خود را برای دریافت ویزاهای معتبری همچون شنگن و یا ویزای کانادا امتحان کنید.

در کنار مزایای عمده زندگی در ترکیه می توان به مواد غذایی تازه، سالم و خوشمزه شهروندان ترک و مهمان نوازی و برخورد گرم آنها با شهروندان خارجی نیز اشاره کرد.

اما زندگی در کشور ترکیه شامل معایبی نیز برای شهروندان خارجی می‌شود که در ادامه به توضیح آنها خواهیم پرداخت:

معایب زندگی در ترکیه

یکی از مهمترین و بارزترین معایب زندگی در ترکیه بحث زبان در این کشور است، در واقع شهروندان ترکیه ترجیح می دهند تا با زبان ترکی استانبولی با دیگران ارتباط برقرار کنند و آنچنان با زبان های بین المللی نظیر انگلیسی آشنایی ندارند.

از این رو بهتر است برای زندگی در ترکیه مهارت های زبان بومی این کشور را فرا بگیرید، دانستن زبان ترکی در بازار کار این کشور نیز حائز اهمیت بوده و در پذیرش شما در مشاغل مختلف ترکیه بسیار تاثیر گذار است.

پس بهتر است برای اینکه در زندگی روزمره در کشور ترکیه کمتر اذیت شوید، به جای استفاده از زبان انگلیسی، هر چه سریعتر زبان شیرین ترکی استانبولی را یاد بگیرید.

آشنایی با افراد جدید

زمانی که ایران را ترک کرده و قصد زندگی در کشور ترکیه را داشته باشید، به طور حتم با دوستان و آشنایان خود در ایران فاصله گرفته و باید به فکر یک حلقه ارتباطی جدید باشید. از آنجایی که شهروندان ترک اغلب آشنا به زبانی غیر از ترکی نیستند، نمی‌توان در ابتدا با زبان انگلیسی دوستان چندانی پیدا کرد، مگر اینکه محل زندگی شما در مناطق توریستی و پر رفت و آمد گردشگران خارجی باشد.

از این رو در ابتدا، محدود بودن دوستان و آشنایان و غریب بودن در ترکیه ممکن است کمی برای شما سخت باشد، اما به تدریج با یادگیری زبان ترکی استانبولی می توانید به سرعت دوستان و آشنایان جدید در این کشور پیدا کنید، چون شهروندان ترک همانند ایرانی ها افراد خونگرمی هستند.

البته باید به این موضوع توجه داشته باشید که شهروندان ایرانی زیادی در ترکیه زندگی می‌کنند، از این رو می‌توانید در کلاب‌ها و گروه‌های ایرانی مقیم ترکیه عضو شده و از غربت و تنهایی اولیه در این کشور خلاص شوید.

سایر معایب زندگی در ترکیه

با توجه به اینکه معایب زندگی در ترکیه از نگاه شهروندان بومی و شهروندان خارجی فرق می کند و موضوعی کاملاً تجربی است، نمی توان به طور قطع در مورد تمامی موارد اشاره شده در وب سایتهای اینترنتی صحبت کرد، اما در کنار دو مورد ذکر شده در بالا می توانید موارد زیر را نیز به عنوان معایب زندگی در ترکیه محسوب کرد:

• هزینه بالای بنزین

• نرخ بالای مالیات

• امکان دزدی و نبود امنیت در برخی از نقاط شهر

• رفتار غیرعادی افراد متعصب و مذهبی در برابر برخی از شهروندان خارجی

• وجود سانسور و فیلترینگ اینترنتی

• بی‌اعصاب بودن راننده‌ها، خصوصاً راننده‌های تاکسی

• شلوغی و ترافیک خیابان‌ها

ممکن است مزایا و معایب زندگی در ترکیه باز هم وجود داشته باشند که در این مطلب به آن اشاره نشده است، از این رو خوشحال می شویم تا در صورت داشتن تجربه زندگی، تحصیل و یا کار در ترکیه، تجربیات خود را با ما در میان بگذارید.

بلاگ پی‌جیب

رولوت یک بانک مجازی و سیستم خرید و فروش ارز نوآورانه است که از یک اپلیکیشن پیشرفته‌‌ موبایل استفاده می‌‌کند. این بانک که افتتاح حساب در آن به کمتر از ۶۰ ثانیه زمان احتیاج دارد، به مشتریان شخصی یا تجاری خود، خدمات انتقال و تبدیل ارز ارائه می‌‌دهد. حساب‌‌های شخصی رولوت قابلیت استفاده از امکانات بین‌‌المللی همچون ویزا یا مسترکارت و همچنین انتقال وجه بدون کارمزد بین ۱۴۰ کشور جهان را دارند. علاوه بر این در هنگام سفر می‌‌توانید تا سقف مشخصی، وجه بدون کارمزد از خودپردازها برداشت کنید. یکی از نوآوری‌‌های Revolut‌‌ کارت‌‌های منحصر به فرد به سبک مینیمالیستی و داخل یک پکیج بسیار جذاب است. با این کارت‌‌ها شما می‌‌توانید هر جای دنیا خرید کنید، ارزهای مختلف استخراج کنید و با نرخ مناسب، انتقال وجه خودکار داشته باشید. به این ترتیب خرید بین‌‌المللی بسیار آسان صورت می‌‌گیرد. به علاوه همه این امکانات، با استفاده از Revolut شما امکان تبدیل پول فیات (مثل دلار یا یورو) به رمز ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم یا لایت کوین را نیز دارید. این بانک تا اوایل سال ۲۰۲۱ در انگلستان قرار داشت اما بعد از نهایی شدن برکسیت، حساب های خود را به کشور لیتوانی انتقال داد.

بانک الکترونیکی رولوت

ایده اولیه بانک مجازی رولوت

برای آنکه ایده‌ای در مورد هدف بانک مجازی رولوت داشته باشید تنها کافی است که به سند ماموریت موسسان آن نگاهی داشته باشید:

ایجاد چرخش در بخش مالی بانکداری!

این شرکت در جولای ۲۰۱۵ توسط نیکلای استورونسکی و ولاد یاتشنکو تاسیس شد. در حال حاضر یاتشنکو به عنوان مدیر ارشد فنی فعالیت می‌کند و دارای سابقه در فین‌تک‌های مختلفی است. او ۱۰ سال را برای ساخت سیستم‌های مالی برای بانک‌های درجه یک سرمایه‌گذاری کرده است مانند توسعه جاوا برای بانک سرمایه‌گذاری UBS و توسعه دهنده اپلیکیشن برای دویچه بانک.

استورونسکی ،بنیان گذار رولوت، در مصاحبه‌ای با فوربس گفته است: من در مورد این کسب‌و‌کار ۳ سال پیش فکر کرده بودم. من همیشه در حال سفر بودم و صدها پوند را در تبدیل ارزهای خارجی از دست می‌دادم که به نظر صحیح نمی‌آمد. به عنوان کسی با پیشینه مالی، به خوبی می‌دانستم که چه نرخ‌های تبدیلی را باید دریافت کنم. به عنوان یک راه‌حل تلاش کردم تا یک کارت چند ارزی پیدا کنم که گفته می شد امکانپذیر نیست. اما من مصمم بودم که این کار را انجام دهم!

Revolut card

مزایای بانک الکترونیکی رولوت

  • گستره‌‌ی وسیعی از بانکداری و سرویس‌‌های انتقال وجه
  • کارت Revolut‌‌ برای مخارج بین‌‌المللی
  • اپلیکیشن موبایل پیشرفته با امکانات زیاد و کارایی بسیار آسان
  • رولوت در برخی تراکنش های پرداختی، درصدی از مبلغ را به کاربر باز میگرداند
  • نرخ مبادلات مناسب برای تبدیل ارز
  • پاسخگویی واضح به خدمات و کالاها و پشتیبانی مناسب

اما در کنار این مزایا باید به برخی از اشکالات رولوت نیز اشاره کنیم:

  • برای بعضی از سرویس‌‌های مورد نیاز باید حساب پرمیوم داشته باشید (برای آن باید حدود ۱۰ دلار ماهانه بپردازید)
  • اگر چه بیشتر انتقال‌‌ها بدون کارمزد است ولی به بعضی از آن‌‌ها تحت شرایط خاص کارمزد تعلق می‌‌گیرد که از قبل اعلام نمی شود!
  • مثل همه سرویس های بین المللی دیگر، به علت تحریم ها به کاربران مقیم ایران سرویس دهی ندارند!

چگونه با استفاده از Revolut در پلتفرم تبادل ارز پی جیب، انتقال ارز انجام دهیم؟

کاربران زیادی در پی جیب از بانک الکترونیکی رولوت استفاده می کنند و بزرگترین مزیت آن این است که اگر دو طرف تراکنش انتقال ارز، حساب رولوت داشته باشند، انتقال به صورت آنی و بدون هیچ کارمزدی صورت می گیرد، یعنی هم خریدار ارز سریعا به مبلغ یورویی می رسد و هم با فروشنده ارز سریع تر تسویه ریالی صورت می گیرد. اگر تمایل داشتید که طرف مقابل شما با مبلغ را با حساب رولوت پرداخت کند حتما در توضیحات درخواست خرید یا فروش ارزی خود این موضوع را یادداشت کنید تا فقط کاربری که حساب رولوت دارد برای شما پیشنهاد ثبت کند. به همین آسانی!

شما چه تجربه ای از رولوت داشته اید؟ نظراتتون رو برای ما بنویسید.

برای ورود به سایت تبادل ارز پی جیب و ثبت نام در سایت، کافیست همینجا کلیک کنید.

همه چیز درباره نحوه افتتاح حساب در ترکیه

افتتاح حساب

در چند سال اخیر نحوه افتتاح حساب در ترکیه برای افراد خارجی تغییر یافته است. اگر می خواهید در کشور ترکیه برای خود حساب باز کنید، پیشنهاد می کنیم این مقاله را تا پایان دنبال کنید چرا که خبرهای خوبی برایتان داریم.

خوشبختانه با وجود تحریم های فراوان از سمت آمریکا، باز هم برخورداری از حساب های بانکی برای افراد حقیقی ایرانی امکان پذیر می باشد. هر فرد می تواند متناسب با بودجه ای که دارد در بانک های ترکیه حساب باز کند.

نحوه افتتاح حساب در ترکیه

قابل ذکر است که هرگونه تراکنش بانکی به حساب افراد از خارج ترکیه هم امکان پذیر می باشد. هریک از افراد می توانند با برخورداری از این حساب ها توسط بانک های جهانی، تبادلات مالی بسیار زیادی داشته باشند.

با افتتاح حساب در بانک های ترکیه برای شما ویزا کارت و همچنین مستر کارت صادر می شود که با استفاده از این نوع کارت ها شما می توانید از سایت های بین المللی خرید کنید.

از دیگر مزایای دریافت ویزا کارت این است که شما می توانید از ATM های سراسر جهان دریافت وجه داشته باشید.

متاسفانه در حال حاضر برای ایرانیانی که می خواهند در ترکیه حساب باز کنند سخت گیرای های قابل توجهی به وجود آمده است اما ما در این مقاله می خواهیم روش های افتتاح حساب در بانک های ترکیه را با درنظر گرفتن تمامی این محدودیت ها به شما معرفی کنیم. برای آگاهی از شرایط افتتاح حساب در ترکیه تا پایان مقاله همراه ما باشید.

پیش از اینکه به خواندن ادامه مقاله بپردازید پیشنهاد می کنیم، مقاله شعبه بانک های ایران در ترکیه را مطالعه فرمایید.

نحوه افتتاح حساب در ترکیه با اخذ اقامت

اگر شما بتوانید اقامت ترکیه را اخذ نمایید به راحتی می توانید در یکی از بانک های ترکیه اقدام به افتتاح حساب کنید. برای آن که بتوانید در ترکیه حساب باز کنید باید مدارکی همچون: قبض آب، برق و یا گاز که به نام خودتان ثبت شده است ارائه دهید. برای افرادی که در ترکیه اقامت دارند، ویزا کارت و مستر کارت به نام خود فرد داده می شود که صدور این کارت ها کمی زمانبر است و فورا صادر نمی شود. این کارت ها پس از یک هفته توسط آدرس پستی به منزل شما در ترکیه ارسال خواهد شد.

نحوه افتتاح حساب در ترکیه بدون گرفتن اقامت

حتما شما هم از این جمله تعجب کرده اید که آیا می شود بدون داشتن اقامت در ترکیه برای افتتاح حساب اقدام نمود؟

در پاسخ به این سوال باید بگوییم که هریک از افراد می توانند با پاسپورت خود در ترکیه حساب باز کنند. به این شکل که بعد از این که به اداره مالیات مراجعه کردید، با ثبت یک آدرس معتبر می توانید کد مالیاتی خود را دریافت کنید. بعد از این که حساب خود را افتتاح کردید، در همان لحظه کارت بانکی بین المللی برای شما صادر خواهد شد. هریک از افراد می توانند یک روزه به باز کردن حساب اقدام کنند.

قابل ذکر است که حساب ها هم می تواند لیری، دلاری، پوند و یورو باشد و از هیچ محدودیتی برخوردار نیستند. هریک از حساب ها مستقل از دیگری بوده و برای هریک یک شماره حساب مجزا ارائه می شود.

به یاد داشته باشید که تنها برخی از بانک های ترکیه اقدام به افتتاح حساب برای افراد غیر مقیم می کنند و این بانک ها با توجه به رزومه و اعتبارات فرد برای او حساب باز می کنند.

قبل از این که بخواهید به بانک برای افتتاح حساب بروید می بایست تسلط کافی به زبان انگلیسی داشته باشید تا بتوانید به راحتی با پرسنل بانک ارتباط برقرار کنید.

نحوه افتتاح حساب در ترکیه بدون گرفتن اقامت

نحوه افتتاح حساب در ترکیه طریق ثبت شرکت

بانک های موجود در ترکیه از افرادی که مایل به سپرده گذاری در بانک های این کشور هستند استقبال کرده و تا حد امکان شرایط سپرده گذاری را برای آنان آسان کرده است.

طبق اخبار به دست آمده، حداقل مقدار سرمایه گذاری در این بانک ها 30000 لیر می باشد. اگر می خواهید در ترکیه ملک خریداری کنید، پیشنهاد می کنیم ابتدا برای افتتاح حساب اقدام کنید چرا که با این عمل می توانید سرمایه و سود حاصل از آن را صرف خرید ملک در ترکیه کنید.

چگونگی حوالجات ارزی و جابه جایی پول برای ایرانیان

لازم به ذکر است افراد خارجی که در ترکیه برای خود حساب بانکی ایجاد می کنند، می توانند از خریدهای بین المللی و ارزهای آزاد استفاده کنند ولیکن اجازه انتقال آن را به خارج از ترکیه ندارند. اما هریک از شما می توانید دیگر ارزهایی همچون یورو را به خارج از ترکیه انتقال دهید.

مقدار کارمزد تراکنش های بانکی در ترکیه

به یاد داشته باشید که بانک های خارجی نسبت به بانک های ایرانی کارمزدهای بیشتری دارند. به طور مثال: کارمزد انتقالی های بانکی مبلغی حدود 3 لیر بوده که بسته نوع مبالغ به 500 لیر هم ممکن است برسد.

سود بانکی در کشور ترکیه چقدر است؟

سود بانکی در کشور ترکیه هم مانند ایران متغیر است. اما به طور کلی بانک زراعت یک بانک دولتی در ترکیه محسوب می شود که برای سپرده های لیر 20 درصد و برای سپرده دلار هم 3 افتتاح حساب بین‌المللی و مزایای آن درصد سود در نظر گرفته است. در بانک های ترکیه سپرده هایی که مدت زمان کمتری دارند، از سود بیشتری برخوردار هستند. برای مثال: به سپرده گذاری های سه ماهه سود بیشتری نسبت به یکساله ها تعلق می گیرد.

یکی از بهترین شرایط افتتاح حساب در ترکیه این است که افراد می توانند بدون حضور در بانک به افتتاح سپرده های مدت دار اقدام کنید.

بهترین شهر برای افتتاح حساب کدام شهر است؟

استانبول یکی از بهترین شهرها جهت افتتاح حساب می باشد. علت آن هم توریستی بودن شهر استانبول است زیرا در این شهر بانک ها راحت تر می توانند برای خارجی ها حساب باز کنند.

از دیگر دلایلی برتری شهر استانبول نسبت به دیگر شهرها، وجود ایرانی ها می باشد که تبادلات مالی زیادی در آن انجام می شود.

استانبول جزء شهرهایی است که در آن فعالیت های تجاری زیادی انجام می شود که این خود دلیلی جهت انتخاب استانبول برای سپرده گذاری است.

بهترین شهر برای افتتاح حساب کدام شهر است؟

مدارک لازم جهت افتتاح حساب

  • حضور یافتن فرد متقاضی تنها یک روز
  • دریافت کد مالیاتی
  • اخذ سیمکارت ترکیه

معرفی بانک های ترکیه

بانک هایی که در ترکیه به مشتریان خود خدمات بانکی ارائه می دهند عبارتند از:

Isbank. Yapi kredi. Ziraat bankasi. Akbank

هریک از این بانک های ذکر شده خدمات گوناگونی را به مشتریان خود عرضه می کنند. به عنوان مثال: یکی از بزرگترین بانک های ترکیه Isbank نام دارد که در کشورهایی همچون انگلیس و چین شعبه دارد.

خدمات بانکی دولت ترکیه

بیشتر خدمات بانکی دولت ترکیه به صورت مشارکتی می باشد. حساب های مشارکتی بین صاحب سرمایه و بانک بوده که هردو آن ها در سود و زیان سرمایه سهیم خواهند بود.

مبالغ موجود در این حساب ها صرف فعالیت های تجاری، صنعتی و یا کشاورزی می شوند. یکی از ویژگی های مثبتی که این حساب ها دارد این است که سود حاصل از آن در پایان هر دوره واریز می شود.

انواع حساب بانکی در ترکیه

شما به عنوان یک تبعه خارجی در ترکیه می توانید از حساب های زیر بهره مند شوید.

  • حساب جاری
  • حساب پس انداز کوتاه مدت
  • حساب پس انداز بلند مدت
  • حساب بیمه
  • حساب بانکی الکترونیکی
  • حساب بانکی طلایی جاری
  • و…

برای آگاهی بیشتر از شرایط افتتاح حساب در ترکیه می توانید با مشاورین سایت آسیا ملک در ارتباط باشید و از آن ها مشاوره بگیرید.

افتتاح حساب ارزی

افتتاح حساب ارزی

با افتتاح حساب ارزی افرادی که قصد مهاجرت و اقامت در کشورهای خارجی را دارند می توانند برای انجام امور مالی خود از طریق این حساب اقدام کنند. در واقع افتتاح حساب ارزی و خارجی برای این افراد ضروری است چرا که بانک های داخلی ایران به بانک های خارجی متصل نیستند و نمی توان از آنها در کشورهای خارجی استفاده کرد. امروز بانک های معتبری در سراسر دنیا امکان ایجاد حساب ارزی را مهیا کرده اند. یعنی می توانید در منطقه اروپا حساب ارزی به دلار و یا در کشورهای آمریکایی حساب ارزی به یورو باز کنید. همچنین برخی از بانک ها مانند Transferwise امکان داشتن حساب چند ارزی را نیز فراهم می کنند. با توجه به اهمیت افتتاح حساب ارزی، مشاورین ما در موسسه حقوقی سفیران سروش سعادت در ادامه در رابطه با افتتاح حساب ارزی بیشتر گفته اند.

بررسی افتتاح حساب ارزی

یک حساب ارزی و چند ارزی به شما امکان می دهد چندین ارز را گاهی اوقات از طریق کارت نقدی، چک، ACH و یا موارد دیگر در یک حساب نگه دارید .حساب های ارزی و چند ارزی به صورت حساب های زیر ارائه می شوند:

ردیف شرح
1 سپرده مستقیم (DDA)
2 حساب های بازار پول (MMA)
3 گواهی سپرده ها (CD)

برخی از حساب های چند ارزه برای معاملات روزمره شبیه یک حساب جاری استاندارد هستند، در حالی که برخی دیگر برای مشتریانی که مایل به پس انداز با ارز خارجی هستند، طراحی شده اند. حساب های ارزی و چند ارزی شما را قادر می سازد تا به راحتی پول را از خارج از کشور با سهولت ارسال و دریافت کنید. این نوع حساب ها که برای مهاجرین و مسافران مناسب است می تواند شما را فراتر از مرزها پشتیبانی کند. در حالی که این روزها حساب های چند ارزی در ایالات متحده کمتر دیده می شود ، اما در کشورهای دیگر مانند بریتانیا و استرالیا رایج هستند.

البته توجه داشته باشید حساب های چند ارزه هزینه های بالاتری را نسبت به برخی دیگر از حساب ها درخواست می کنند. هزینه های معامله، هزینه های برداشت خودپرداز و غیره وجود دارد. حتی برخی از بانک ها هزینه های مدیریت حساب سالانه را می گیرند و برای افتتاح حساب شما را ملزم به پرداخت حداقل مبلغ می کنند.

افتتاح حساب ارزی HSBC انگلستان

حساب ارزی HSBC یک حساب ذخیره ارزی است که مدیریت آن آسان است و هزینه حساب ماهانه ندارد. شما می توانید از بین 14 ارز اصلی انتخاب کنید و برای هر یک حساب جداگانه برای ذخیره، ارسال و دریافت پول باز کنید. با افتتاح حساب ارزی HSBC انگلستان طراحی شده برای حمایت از سبک زندگی بین المللی شما، با دسترسی آسان به حساب خود از طریق بانکداری آنلاین، می توانید امور مالی خود را در هر کجای جهان که هستید مدیریت کنید. جهت اطلاع از شرایط مهاجرت به انگلستان و کسب اطلاعات بیشتر مقاله لینک شده را مطالعه بفرمائید.

برای درخواست حساب ارزی HSBC باید:

  • داشتن یک حساب جاری HSBC فعال (به استثنای حساب بانکی پایه)
  • 18 سال یا بیشتر

با افتتاح حساب ارزی در انگلستان از مزایای زیر برخوردار می شوید:

مزایای افتتاح حساب ارزی در انگلستان

افتتاح حساب ارزی در Transferwise

افتتاح و نگهداری حساب ارزی ممکن است گران باشد. برخی از بانک ها ممکن است به حداقل سپرده یا کارمزد ماهانه نیاز داشته باشند، یا ممکن است برای پر کردن مدارک از شما خواسته شود که به آن کشور بروید. اما اگر به افتتاح حساب خارجی نیاز دارید، ممکن است جایگزین ارزان تر و راحت تری برای حساب بانکی خارجی وجود داشته باشد. TransferWise یک حساب چند ارزی آنلاین است که به شما امکان می دهد بیش از 40 ارز بدون کارمزد بالا یا نرخ تبدیل ارز پایین پول ارسال و دریافت کنند.

این حساب همراه با جزئیات حساب بانکی ایالات متحده، منطقه یورو، انگلستان و استرالیا است، به این معنی که شما می توانید پرداخت ها را با دلار، یورو و سایر ارزها به صورت رایگان دریافت و نگه دارید. TransferWise تا 8 برابر ارزان تر از بانک ها می باشد. توسط FCA تنظیم شده و بیش از 3 میلیون مشتری از آن استفاده می کنند و می توانید اطمینان داشته باشید که TransferWise پول شما را ایمن نگه می دارد.

This browser does not support the video element

هزینه افتتاح حساب ارزی

یک حساب ارزی می تواند به همان روشی که یک حساب استاندارد دارد، مدیریت شود و بسیاری از بانک ها این سرویس را ارائه می دهند، هرچند باید واجد شرایط باشند. معیارها و هزینه ها از بانکی به بانک دیگر متغیر است و باز کردن یک حساب منوط به روش معمول خواهد بود. بسیاری از بانک ها امروز این امکان را فراهم کرده اند اما ارزش این را دارد که شعب بزرگتر را امتحان کنید. اگر اقامت آمریکا را دارید و هم هزینه می کنید و هم درآمد کسب می کنید، منطقی است که پول را به دلار نگه دارید زیرا هزینه مبادله را پرداخت نمی کنید. بسیاری از بانک ها حساب های ارزی از جمله حساب های دلار را اجرا می کنند. هزینه افتتاح حساب در کل متفاوت است و بسته به بانک دارد.

اما مهم ترین فاکتورها برای در نظرگیری هزینه افتتاح حساب ارزی شامل:

  • نرخ تبدیل ارز
  • هزینه معاملات و کارمزد
  • هزینه سالیانه
  • میزان بهره

در نمودار زیر می توانید از جمله بانک های برتر جهان همراه با نرخ تبدیل ارز آنها را مشاهده کنید:

بانک های بین المللی و نرخ تبدیل ارز آنها

دلایل افتتاح حساب ارزی

علاوه بر نیاز مهاجرین و مقیمان کشورهای خارجی دلایل دیگری برای افتتاح حساب ارزی وجود دارد. دارندگان حساب های ارزی به دلیل تفاوت زمان بندی بین جریان های چند ارز ورودی و خروجی، در مورد ضرر و نرخ پخش، از ضریب خطر کمتری برخوردار می شوند. حساب های چندگانه ارزی، مشاغل را قادر به پرداخت و انتقال با ارزهای محلی و خارجی می کند بدون اینکه در نتیجه هر معامله نیاز به تبدیل داشته باشد. حتی روند افتتاح حساب بانکی نیز برای یک تنظیم چند ارز می تواند ساده تر باشد، زیرا هنگام ثبت نام ممکن است نیازی به تعویض ارز نداشته باشید.

با استفاده از برخی از موسسات مالی، حتی می توانید کارت پرداخت متصل به حساب های چند ارزی را دریافت کنید. حساب های چند ارزی نشان دهنده یک راه حل زیبا برای مدیریت جریان وجوه نقد در جهان است. ترتیبات چند ارزی به شما امکان می دهد تعادل در هزینه ارز خارجی را حفظ کنید یا مطابق میل خود بین ارزها جابجا شوید. می توانید تعادل خود را در یک ارز خارجی حفظ کنید و سپس مطابق میل خود به ارز محلی خود برگردید. با ارتباط بیشتر دنیا، مشتریان بانکی خواهان حساب های چند ارزی هستند. مشاغل و افراد می توانند خود را در برابر هرگونه تهدیدات بالقوه برای ثروت شخصی، شرکتی، از اغتشاشات محلی تا نوسانات نرخ ارز محافظت کنند.

مزایای داشتن حساب ارزی

مدیریت امور مالی خود با چندین ارز می تواند زندگی شهروندان جهان را آسان کند. کارآفرینانی که با مشتریان یا تامین کنندگان جهانی کار می کنند، می توانند از یک حساب چند ارزی بهره مند شوند. در اینجا برخی از مزایای حساب های چند ارزی ذکر شده است:

  • می توانید پول خود را با ارزهای مختلف در یک حساب نگه دارید
  • می توانید بین چندین ارز جابجا شوید و در هزینه های تبدیل صرفه جویی کنید
  • به عنوان مثال اگر حساب شما توسط ارائه دهنده ای تنظیم می شود که توسط اداره رفتار مالی (FCA) یا FDIC تنظیم می شود، ممکن است از بیمه سپرده های خاص بهره مند شوید.
  • مدیریت جریان نقدی ارزی خود را ساده کنید.
  • جمع آوری و پرداخت وجوه را بدون تبدیل به دلار آمریکا ساده کنید.
  • انتقال وجهی را برای حساب (های) چند ارز خود آغاز کنید.
  • راه جهت سرمایه گذاری در کشورهای مختلف مانند سرمایه گذاری در آلمان ساده تر می شود.

در خصوص اطلاع از شرایط کارآفرینی در کشورهای مختلف به عنوان مثال مطالعه مقاله کارآفرینی در فنلاند خالی از لطف نخواهد بود.

مزایای داشتن حساب ارزی

افتتاح حساب خارجی در آلمان

در جدیدترین لیست امن ترین بانک های جهانی مالی، بانک های آلمان رتبه بسیار خوی دارند. آلمان سه جایگاه دیگر را در ده رتبه برتر دارد که در مجموع شش مورد در لیست 50 نفره است. آلمان منبع امن ترین بانک های خارجی جهان است. که به دلیل ثبات کشور خصوصا از نظر اقتصادی است. در صورت مهاجرت به آلمان افتتاح حساب ارزی در این کشور یک منبع محبوب برای پس انداز، چک کردن و حساب شما است.

از آنجا که آلمان کشوری مدرن و پیشرفته است، دارندگان حساب به روزترین خدمات آنلاین و خودپرداز دسترسی خواهند داشت. در بسیاری از موارد، برای افتتاح حساب در آلمان نیازی به حضور در آن نیست. بعلاوه، هزینه های افتتاح و نگهداری معمولا کم است. برخی از بانک ها همچنین امکان دریافت کارت اعتباری ویزا یا مسترکارت را نیز دارند. اگر عاشق سفر باشید، مزایای آن حتی بیشتر است. یعنی همانطور که داشتن حساب به یورو می تواند در سراسر اروپا مفید باشد. بعلاوه، برخی از بانکها برای مسافران مکرر امتیازات اضافی دارند.

افتتاح حساب ارزی در سوئیس

سوئیس مدتهاست که به عنوان یکی از بهترین بانک های خارج از کشور برای پنهان کردن پول شهرت دارد. یکی از دلایل اصلی این امر قوانین سختگیرانه حریم خصوصی کشور است. قوانین سوئیس بانکداران افتتاح حساب بین‌المللی و مزایای آن را از افشای هرگونه اطلاعات در مورد حساب شما بدون رضایت شما منع می کند. بانکدارانی که این قانون را نقض کنند می توانند به شش ماه زندان محکوم شوند. بعلاوه، مقامات می توانند آنها را تا سقف 50،000 (فرانک سوئیس) جریمه کنند. تنها استثنا در این قانون حفظ حریم خصوصی در مورد اعمال مجرمانه است. بعلاوه سالی یکبار به مقامات مالیاتی خارجی گزارش می شود تا از فرار مالیاتی جلوگیری شود.

دلیل دیگر محبوبیت سوئیس به عنوان بانکی برای محافظت از دارایی، امنیت آن به عنوان یک سرمایه گذاری کم خطر است. آب و هوای سیاسی و اقتصادی سوئیس ثابت است. انجمن بانکداران سوئیس (SBA) بانک ها را تنظیم می کند. اگر یک شرکت غیر داشته باشید، سوئیس از سود، سود سهام و ارث مالیات نمی گیرد. از سال 2004، SBA توافق نامه حمایت از سپرده گذار را اصلاح کرد. این توافق نامه تضمین می کند که در صورت مشکل در بانک، سپرده گذاران همچنان مطالبات قانونی خود را دریافت می کنند. جهت دریافت پاسخ به سوالات خود می توانید با موسسه حقوقی سفیران سروش سعادت تماس بگیرید و از مشاورین ما در باب افتتاح حساب و نحوه مهاجرت مشاوره بگیرید.

افتتاح حساب پی پال افتتاح حساب بین‌المللی و مزایای آن وریفای شده

پی پال یک سیستم پرداخت آنلاین بین المللی محبوب است. شما با افتتاح حساب پی پال ، بدون نیاز به احراز هویت های شخصی و داشتن کارت بانکی میتوانید اقدام به خرید و پرداخت های اینترنتی نمایید. همچنین جهت وریفای حساب های خارجی و دریافت درآمد های ارزی استفاده از حساب پی پال کاربرد دارد. خدمات پی پال امروزه به صورت گسترده مورد استفاده عموم قرار گرفته است و مورد پذیرش اکثر کشورها می باشد.

افتتاح حساب پی پال

درگاه پرداخت بین المللی

مزایای افتتاح حساب paypal

با توجه به گستردگی حساب پی پال در سراسر جهان و پشتیبانی از واحد های پولی مختلف داشتن حساب پی پال می تواند انتقالات مالی فرد دارنده حساب را آسان تر کند. از مهمترین مزیت های افتتاح حساب پی پال به موارد زیر می توان اشاره کرد:

  • انجام خریدهای آنلاین از سایت های بین المللی
  • دریافت پول از دیگر حساب های پی پال
  • ارسال پول به دیگر حساب های پی پال
  • استفاده از درگاه بانکی پی پال برای وب سایت خود

وریفای حساب پی پال

شرکت پی پال برای بالا بردن امنیت حساب ها، کاربران را ملزم به ارائه مدارک شناسایی معتبر برای تایید هویت شخصی و تایید هویت مکانی افراد می کند. احراز هویت کابران در مراحل مختلفی صورت می گیرد. برای مثال در ابتدای کار شما با وارد کردن اطلاعات شخصی بدون هیچ مشکلی می توانید حساب پی پال خود را ایجاد کنید. اما در مراحل بعدی مثلا موقع برداشت از حساب شما باید با ارائه مدارک واقعی اطلاعات هویتی و مکانی خود را برای پی پال احراز کنید

شارژ حساب پی پال

اکانت وریفای شده پی پال

افتتاح حساب پی پال در ایران

هموطنان ایرانی هیچ محدودیتی برای ایجاد حساب پی پال ندارند. ولی مسئله ای که با آن مواجه هستند عدم ارائه خدمات پی پال به افراد ساکن ایران است. یعنی فردی که در ایران زندگی می کند نمی تواند حساب پی پال داشته باشد مگر اینکه بتواند به پی پال ثابت کند که در حال حاضر خارج از ایران زندگی می کند. برای عبور از این مسئله مجموعه میناپی با ارائه مدارک و مستندات واقعی به پی پال هویت شما را به عنوان یک فرد ایرانی مقیم مالزی تایید می کند.

ساخت حساب پی پال بدون پاسپورت

بسیاری از کاربران با توجه به نداشتن حساب پی پال قصد افتتاح حساب بدون پاسپورت را دارند که امری نشدنی است. شرکت پی پال برای وریفای حساب درخواست یک کارت شناسایی بین المللی را دارد که برای کاربران ایرانی پاسپورت تنها کارت شناسایی بین المللی به حساب می آید. پس برای دریافت حساب پی پال داشتن پاسپورت ضروری است.

مجموعه میناپی برای ایجاد حساب پی پال چه مدارکی را در اختیار کاربران خود می گذارد؟

برای ایجاد حساب پی پال هر فرد، به موارد زیر جهت وریفای حساب خود نیاز دارد:

  • پاسپورت فرد متقاضی
  • سیمکارت مالزی
  • قبض یا پرینت حساب بانکی از کشور مالزی برای تایید آدرس

موارد بالا حداقل مواردی است که فرد برای ایجاد حساب باید به پی پال ارائه نماید. از این رو مجموعه میناپی با شناخت و تجربه بسیار زیادی که از کار با پی پال دارد موارد گفته شده (به استثنا پاسپورت) را با دقت کامل به نام فرد تهیه و برای پی پال ارسال می کند.
علاوه بر این سیمکارت تهیه شده برای فرد متقاضی به ایران ارسال می شود.

سفارش پی پالم تو کمتر از یک روز اماده شد و فوق العاده بود ، پشتیبانی عالی و پاسخ گویی سریعشون حرف نداره

پاسخ به چند سوال پر تکرار

با باز کردن حساب پی پال موقعیت های بیزنسی زیادی برای شما باز میشه ، از جمله:

  1. درگاه پرداخت ارزی به نام خودتون روی سایت‌هایی که دارید و فروش خارجی .
  2. ارسال فاکتور برای مشتریان خارجی و دریافت مبلغ دلاری و ارزی.
  3. امکان دریافت تمام ارزهای رسمی و مشهور دنیا از جمله دلار آمریکا، کانادا، استرالیا، نیوزیلند،.. پوند، یورو و …
  4. خرید و پرداخت‌های ارزی بصورت کاملا امن و قابل پیگیری .
  5. دریافت درآمدهای فریلنسری ، تجاری و …..

بله، حساب ها به نام و مشخصات پاسپورت متقاضی افتتاح و وریفای می شوند.

اگر محدود یا لیمیت شدن حساب پی پال به دلیل رعایت نکردن قوانین نباشد، ما راهنمایی و مشاوره کامل رو برای ارسال مدارک مورد نیاز و تکمیل موارد درخواستی پی پال رو به متقاضی خواهیم داد.

برای وریفای حساب پی پال، کاربر باید اسکن پاسپورت + ایمیل و پسورد ورود به ایمیل خود را برای ما ارسال کند

خیر، این کارتها به دلیل حفظ امنیت، فقط از طریق راه‌هایی که اعلام کرده قابل شارژ هستند:

  1. بانک‌های مالزی
  2. سون بالون، 7eleven
  3. ویزا و مستر کارت‌های مالزی
  4. انتقال بین کارتهای صادر شده از این شرکت

با هر پاسپورت و ایمیل فقط یک حساب پی پل می‌توان داشت .

سقف ندارد. و فقط سطح ارتقا دارد که وقتی به اون سطح میرسه از شما درخواست ارتقا رو میده

بله، با پاسپورت ایرانی هم میتوان حساب پی پال داشت. و فقط محل اقامت مالزی اعلام میشود

ما پس از بازکردن حساب paypal موارد زیر را در اختیار کاربر قرار می دهیم:

  1. اطلاعات ورود به حساب پی پال
  2. سیمکارت مالزی به نام خود شخص
  3. پشتیبانی و راهنمایی مجموعه میناپی

پی پال آماده ای وجود ندارد. اگر منظور شما از خرید اکانت paypal استفاده از پی پال فرد دیگری است. باید بگویم که این کار شدنی است اما اصلا توصیه نمی شود. چرا که هر اشکالی برای حسابتان پیش بیاید باید از طریق فرد صاحب حساب اقدام کرد واگر فرد در دسترس نباشد حساب شما از دست می رود

افتتاح حساب پی پال وریفای شده – ایجاد حساب پی پال – افتتاح حساب پی پال در ایران

نیاز به مشاوره دارید؟
همین الان با ما تماس بگیرید

همکاران ما در مجموعه میناپی آماده پاسخگویی به سوالات شما و ارائه مشاوره های فنی و تخصصی برای خدمات ارائه شده در این مجموعه می باشند

  • ارسال پیام در واتس اپ
  • ارسال پیام در واتس اپ

7 پاسخ

خدمات دهی سریع با پشتیبانی کامل

ایا بدون پاسپورت هم میشه حساب پی پال ایجاد کرد؟

با سلام
با توجه به قوانین سخت گیرانه پی پال افتتاح حساب با پاسپورت فرد دیگه ای پیشنهاد نمیشه
و مجموعه میناپی بدون پاسپورت فرد خدماتی ارائه نمی دهد

سلام
در صورتی که با پاسپورت قبلا اکانت پی پال باز کرده باشیم و حساب مسدود شده باشه، چه کار باید بکنیم برای ساخت حساب جدید؟ می تونید برامون حساب باز کنید؟

با سلام
ساخت چند حساب پی پال با یک پاسپورت امکان پذیر نیست.
برای حساب جدید باید با پاسپورت و مشخصات فرد دیگری اقدام کنید.
در رابطه با حسابتون که مسدود شده اگر از سایت میناپی حسابتون رو تهیه کردید از طریق واتس اپ به پشتیبانی پیام بدید تا بررسی و در صورت امکان مشکلش رفع بشه
موفق باشید

سلام
نه متاسفانه از شما نگرفته بودم. از یه آدم به ظاهر قابل اعتماد کلاه بردار گرفته بودم، از کشور انگلستان بود. بعد از اولین تراکنش لیمیت شد و شخص مذکور برای رفع لیمیت کمک نکرد و گفت به اندازه ی هزینه پی پال برای رفع لیمیت باید هزینه کنم و منم حاضر نشدم. بعد هم دبیت کارت وصل شده به پی پال رو پاک کرد
شما می تونید برای رفع لیمیت کشور انگلستان بهم کمک کنید؟ اگه رفع لیمیت بشه اصلا کلا میبندمش و دوباره از اول یدونه از مالزی بسازم.

خیر، متاسفانه در حال حاضر مدارک مربوط به احراز هویت کشور انگلستان رو ارائه نمیدیم.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.