چجوری شروع به سرمایه گذاری کنیم؟

مالی و سرمایه گذاری

کتاب های مدیریت مالی و سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای تخصیص پول در بازارهای مالی، بورس اوراق بهادار و هر فعالیت اقتصادی دیگر است. فرد یا سازمان سرمایه‌گذار متعهد می‌شود خرید مالی تجهیزات و سایر موارد مورد نیاز بنگاه اقتصادی را بر عهده بگیرد و در مقابل از سود سهام منفعت کسب کند. علم سرمایه‌گذاری را می‌توان علم خرید کالایی دانست که در حال حاضر بازار یا کاربرد ندارد اما آینده‌ی درخشانی پیش روی آن محصول است. در چنین شرایطی سرمایه‌گذاری بر روی این کالا بسیار سودمند خواهد بود. سرمایه‌گذاری می‌تواند از طریق اشخاص حقیقی یا اشخاص حقوقی نظیر بنگاه‌‌های سرمایه‌گذاری، دولت و سایر نهادها انجام گیرد.

هوش مالی چیست؟

مشاهده سیاست‌های پولی و مالی، استراتژی و سرمایه‌گذاری افراد موفق و ثروتمند، یکی از بهترین‌ راه‌های افزایش هوش مالی و درآمد بیشتر است. از نظر بسیاری از افراد ثروتمند نظیر رابرت کیوساکی، هوش مالی یک مهارت اکتسابی است که می‌توان آن را آموخت. هوش مالی یکی از انواع هوش به شمار می‌آید. این هوش شامل توانایی انسان در درک و تحلیل مسائل مالی است که می‌توان آن را از زوایای مختلف مورد تحلیل و بررسی قرار داد. هوش مالی را می‌توان به به 5 بخش تقسیم کرد. کسب درآمد بیشتر، حفظ، بودجه‌بندی پول، اهرم‌سازی پول و به‌روز نمودن اطلاعات مالی. برای افزایش هوش مالی باید گام‌ های آن را به ترتیب آموخت.

بورس یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری پرطرفدار در سراسر جهان به شمار می‌آید. نام دیگر بورس در ایران بهابازار است و به بازاری گفته می‌شود که برروی کالا، ارز، قراردادها و اوراق بهادار قیمت و ارزش‌گذاری می‌کند. بورس در ایران به نوعِ بورس اوراق بهادار و بورس کالا دسته‌بندی می‌شود. یکی از معتبرترین بورس‌های جهان، بورس نیویورک است که حجم معاملات و و ارزش شرکت‌های آن بسیار بالا است. اگر به بازار بورش علاقمند هستید بهترین کتاب بورس را می‎توان از فیدیبو خریداری کرد.

نحوه آشنایی با زبان تخصصی مالی

آشنایی با اصطلاحات مالی و مفاهیم مالی کلید موفقیت در این بازار پرخطر و پرریسک است. فیدیبو مرجع کاملی برای عرضه‌ی کتاب‌های مالی و سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بهترین کتاب‌های سرمایه‌گذاری نظیر کتاب بازار سرمایه، کتاب اقتصاد مالی، کتاب حسابداری، کتاب ارزیابی مالیات و امور بیمه را می‌توان در فیدیبو مشاهده کرد. بهترین کتاب های مالی نظیر کتاب مدیریت مالی، کتاب حقوق مالی، امور مالی، تامین مالی، حسابداری مالی را نیز بخش دیگر از اثار مربوط به حوزه مالی و سرمایه‌گذاری است. علاوه بر کتاب‌های تحلیلی در این حوزه می‌توان کتابهای آمادگی آزمون و بهترین کتاب بورس را نیز از فیدیبو تهیه کرد.

پنج راه عملی که به شما کمک می‌کند توان خرید خانه را پیدا کنید

دلتان می‌خواهد خانه‌ای برای خود بخرید؟ حتی با وجود تورم چند صددرصدی طی سالیان گذشته در بازار مسکن و رکود بزرگی که طی یکی دو سال گذشته گریبان گیر بازار مسکن شده است، متخصصین املاک می‌گویند که اگر شما خانه‌ای خریداری کنید، هنوز جا برای رشد وجود خواهد داشت و سرمایه گذاری در مسکن و خرید خانه همچنان مطمئن‌ترین نوع سرمایه گذاری به حساب می‌آید.

اما بیشتر کسانی که برای اولین بار به دنبال خرید خانه هستند، مقدار پولی را که برای خرید خانه رؤیایی‌شان نیاز خواهند داشت، دست کم می‌گیرند. با یک تخمین تقریبی، هزینه کمسیون خرید مسکن در دفاتر املاک چیزی در حدود یک درصد است؛ یعنی اگر شما یک خانه ۲۰۰ میلیون تومانی بخرید حداقل باید چیزی در حدود ۲ میلیون تومان به عنوان کمیسیون یا کارمزد به آژانس املاک پرداخت کنید. همین‌طور هزینه های ریزودرشت دیگری نیز طی فرآیند نقل‌وانتقال وجود دارد که شاید مجموع این هزینه ها را به ۵ درصد قیمت خرید خانه برساند!

اما اگر شما برای خرید خانه پولی نداشته باشید، چگونه برایش پس انداز خواهید کرد؟

اگر شما همین حالا بخواهید خانه‌ای بخرید، ولی به اندازه کافی پس انداز ندارید، زمان مناسبی برای خرید خانه نیست. شاید از یکی از اعضای خانواده کمک مالی بخواهید، یا اگر مالک سهام شرکتی بورسی هستید، می‌توانید پولتان را از آنجا بیرون بکشید. در غیر این صورت، زمان آن رسیده تا قدری منظم‌تر و متعهدتر باشید و روی خرید خانه در نزدیک‌ترین زمان ممکن تمرکز کنید. ما در ادامه ۵ راه عملی را به شما آموزش می‌دهیم. توجه کنید که این ۵ راه یک‌شبه معجزه نمی‌کنند و به شما کمک می‌کنند تا بعد از یک تا چند سال صاحب خانه شوید.

پنج راه عملی که به شما کمک می‌کند توان خرید خانه را پیدا کنید

صبوری برای یک تا چند سال گزینه‌های زیادی را برای جمع‌کردن پول پیش‌قسط و پول نقد برای هزینه های جابجایی در اختیارتان قرار می‌دهد.

۱٫ یک آپارتمان کوچک‌تر اجاره کنید:

با فرض اینکه شما در یک آپارتمان زندگی می‌کنید، نقل‌مکان به یک آپارتمان کوچک‌تر یا آپارتمانی که در محله ارزان‌تر قرار دارد، بهترین گزینه برای پس انداز کردن است، به خصوص اگر مجرد هستید یا متأهلید و هنوز صاحب فرزند نشدید، بسیار کارگشاست. حتی اگر والدین شما در طبقه پایین خانه‌ی خود اتاق یا پانسیونی دارند که الآن از آن به عنوان انباری استفاده می‌کنند، با آن‌ها صحبت کنید و برای مدتی به آنجا اسباب‌کشی کنید. به حرف‌های مردم بی‌توجه باشید، آن‌ها از هدف بزرگ شما که چجوری شروع به سرمایه گذاری کنیم؟ خانه‌دار شدن است خبری ندارند. خلاص شدن از شر هزینه یک میلیون تومانی در ماه چیزی در حدود ۱۳ میلیون تومان پس انداز برای شما خواهد داشت.

۲٫ ثروت های بادآورده خود را خرج نکنید.

آیا شما از شرکت پاداش گرفته‌اید؟ یا در قرعه‌کشی بانک یا محصولات سوپرمارکتی پول نقد جایزه برده‌اید؟ خرج کردن این پول ها را فراموش کنید. سرمایه گذاری این مبالغ در بلندمدت به شما کمک می‌کند تا زودتر به هدفتان که خرید خانه است برسید.

۳٫ یک شغل پاره‌وقت پیدا کنید.

شما مجبورید مقدار زیادی پول پس انداز کنید و این کار راحتی نیست! آیا می‌توانید یک شغل پاره‌وقت بگیرید و همه حقوقتان را برای بودجه خرید خانه پس انداز کنید؟ یا می‌توانید در کاری که در آن مهارت دارید به عنوان فریلنسر کار کنید؟ فقط به فکر راه‌های پس انداز نباشید، به راه‌های پول درآوردن هم فکر کنید. بگذارید همین حالا یک راه عملی برای پول درآوردن را به شما آموزش دهیم.

شما چه مهارتی دارید؟ طراحی ترجمه، سخنرانی، فروش، تولید محتوا، برنامه نویسی، تایپ …. با این مهارت‌ها به راحتی می‌توانید در ساعات بیکاری و عصرها درآمدزایی کنید. مثلاً به وب‌سایت‌های “پونیشا” و “انجام میدم” مراجعه کنید و ایده‌های بسیاری در مورد کار پاره‌وقت پیدا کنید.

همین‌طور اگر ماشین دارید و هر روز یک مسیر مشخص را تا محل کار رانندگی می‌کنید، می‌توانید در وب‌سایت “کاروانرو” اطلاعاتتان را وارد کنید، افرادی که با شما هم مسیر هستند، پیدا کنید و کرایه‌ای بابت رساندن آن‌ها به مقصدشان دریافت کنید.

شما می‌توانید برای هر مهارتی که دارید، بازاری پیدا کنید تا مهارت‌هایتان را بفروشید و درآمد کسب کنید. فقط به کمی جستجو و همت برای رسیدن به هدف خرید خانه دارید.

۴٫ قطره قطره جمع گردد.

در هفته دو وعده غذای کمتر خریدن از رستوران به علاوه حذف تنقلاتی مثل آدامس، بستنی، کیک یا نوشابه می‌تواند مقدار زیادی پول در طول سال برایتان ذخیره کند. فرض کنیم که یک وعده ناهار ۸۰۰۰ تومان و سایر تنقلات ۵۰۰۰ تومان باشد، حذف دو وعده ناهار و همین‌طور تنقلات یعنی ۱۰۰۰۰۰۰ تومان پس انداز در سال! اگر نمیدانید چطور پس انداز کنید، در مقاله آموزشی راه های پس انداز پول راههای کاملاً عملی را بیاموزید که به شما کمک می کند در سال تا ده میلیون تومان پس انداز کنید.

۵٫ هزینه های غیرضروری را کاهش دهید.

آیا می‌توانید اینترنت خود را از نامحدود به مصرف محدود با هزینه‌ای کمتر تغییر دهید؟ یا بسته اینترنت موبایل خود را به طور کامل قطع کنید و فقط زمانی که در خانه و محل کار هستید از اینترنت وای فای استفاده کنید؟ به جای تردمیل و وسایل ورزشی گران قیمت باشگاه‌ها وسایل ورزشی موجود در پارک‌ها برای ورزش کردن استفاده کنید؟ هیچ‌کسی دوست ندارد این را بلند بگوید اما بیشتر مردم راه‌های زیادی برای کاهش یا حذف هزینه ها دارند. این کار راحت نخواهد بود و شما ممکن است احساس کمبود کنید، اما اگر به فکر پس انداز و خرید خانه هستید این کار ضروری است.

نتیجه‌گیری

از خودتان بپرسید: آیا راحتی کوتاه‌مدت من مهم‌تر از خرید یک خانه است؟ اگر پاسختان منفی است، به زندگی زیر استانداردهایتان ادامه دهید تا وقتی آن خانه را خریدید، بهتر زندگی کنید.

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

13 در مورد “پنج راه عملی که به شما کمک می‌کند توان خرید خانه را پیدا کنید”

سلام راستین عزیز، ممنون از لطف شما.
بله، قطعا میشه. متاسفانه ما مردمی پر توقع هستیم، و از همه انتظار داریم غیر از خودمون. قطعا رسیدن به چیز های خوب زمان بر هست.
این رو در صحبت ها به ما گفتند ولی متاسفانه در عمل اغلب مردم دوست دارند یک شبه یا نهایت در یک سال به همه چیز برسند. مثل همین بورس، افراد بدون آموزش، بدون اطلاعات، بدون هیچی وارد شدند و سرمایه گذاری کردند، وقتی هم ثمره ی تصمیمات خودشون رو دیدند، دولت رو مقصر دونستند.
جالب اینجاست که الان دوباره در بازار ارز های دیجیتال، رفتار خودشون رو تکرار کردند و نمی دونم این بار هم باید دولت پاسخگوی ضرر و زیان، ناآگاهی و طمع مردم رو بده یا نه؟!؟!
امیدوارم شما از این دسته افراد نباشید.

سلام
حالا واقعا با سرمایه گذاری توی دراز مدت میشه ادم خونه بگیره؟
اونم با این وضعیت قیمت ها که اصلا هر چه قدر بدویی بازم قیمتا از تو جلوترن 🙁
امیدوارم یه روزی برسه که همه صاحب خونه بشن
راستی از سایت خوبتون ممنون واقعا نکته های خوبی گفتید ولی خب توی این دوره انگار خیلی دیر به خیلی چیزا میشه رسید.

سلام پویا عزیز
در دوره اموزشی الفتای سرمایه گذاری در بورس نکات بسیاری را در این باره توضیح داده ایم.
میتوانید از اول خرداد در این دوره رایگان ثبت نام کنید و از محتوای آموزشی آن استفاده کنید
موفق یاشید

شروع یک کسب و کار کوچک در انگلستان بدون نیاز به پول

آیا می خواهید به عنوان یک فرد خارجی، تجارتی کوچک را از خانه در انگلستان شروع کنید؟

سرمایه گذاری و تجارت در انگلستان : آیا می خواهید به عنوان یک فرد خارجی، تجارتی کوچک را از خانه در انگلستان شروع کنید؟ اگر جواب شما بله است، در ادامه یک راهنمای مفصل برای شروع یک تجارت سودآور در انگلستان بدون نیاز به داشتن پول و تجربه وجود دارد.

خوب، با ارائه یک تحلیل عمیق از 50 ایده برتر در زمینه تجارت کوچک در انگلستان و یک سری از قالب های نمونه برای برنامه های کسب و کار خاص در صنعت، اکنون ما به طور مفصل الزامات قانونی، امکان سنجی بازار و هر چیز دیگری را که برای شروع یک تجارت در انگلستان، بدون نیاز به داشتن پول مورد نیاز ، تجزیه و تحلیل خواهیم کرد. بنابراین انگیزه کارآفرینی خود را آماده کنید و اجازه بدهید تا ادامه بدهیم.

اگر قصد دارید در انگلستان شروع به تجارت کنید، باید قبل از این که مجوزها و پروانه های لازم را کسب کنید، شرایط اصلی مورد نیاز برای شروع آن را برآورده کنید. گذشته از روند شروع تجارت در هر نقطه از جهان، شروع به کار نیازمند این است که شما یک شهروند یا یک مقیم قانونی باشید و یا ویزایی را داشته باشید که به شما اجازه بدهد تا در انگلستان فعالیت کنید.​

حقایق و اعدادی از انگلستان که شما را به عنوان یک سرمایه گذار یا کارآفرین جذب خود میکند

بریتانیا دارای پنجمین اقتصاد بزرگ ملی (و دومین کشور بزرگ در اتحادیه اروپا) است که با تولید ناخالص داخلی اسمی و نهمین رتبه در جهان (و دومین کشور بزرگ در اتحادیه اروپا) بر اساس محاسبات قدرت خرید (PPP) میباشد. اقتصاد انگلستان در حال حاضر 4٪ از تولید ناخالص جهان را تشکیل می دهد.

انگلستان برای چهار سال متوالی با رشد 2.1 درصدی نسبت به سال گذشته در Q1 سال 2016 با سریعترین رشد اقتصادی در G7 را داشته است. در سال 2014 انگلستان نهمین صادر کننده بزرگ جهان و پنجمین وارد کننده بزرگ را داشته است. در کنار این موارد، دومین رتبه در بزرگترین جذب سهام سرمایه گذاری مستقیم از خارجی و دومین رتبه در سهام سرمایه گذاری شده مستقیم به خارج از کشور را داشته است.

انگلستان یکی از جهانی ترین اقتصادهای جهان است. اقتصاد انگلستان شامل اقتصادهای زیر میباشد (به صورت نزولی):

بخش خدمات بر اقتصاد انگلستان تسلط داشته که حدود 78٪ از تولید ناخالص داخلی را شامل می شود. صنعت خدمات مالی از اهمیت ویژه ای برخوردار است و لندن بزرگترین مرکز مالی جهان میباشد. صنعت هوافضا انگلستان بسته به روش محاسبه، دومین یا سومین صنعت بزرگ ملی هوافضا است.

صنعت داروسازی نقش مهمی در اقتصاد دارد و انگلستان از نظر دارا بودن سهم، سومین رتبه در تحقیق و توسعه جهانی دارویی را به خود اختصاص داده است. صنعت خودرو نیز یک کارفرما و صادر کننده عمده میباشد. اقتصاد انگلستان با تولید نفت و گاز دریای شمالی تقویت می شود که ذخایر آن در سال 2011 حدود 120 میلیارد پوند تخمین زده شده است.

گوناگونی منطقه ای چشمگیری در این رونق وجود دارد به گونه ای که جنوب شرقی انگلستان و جنوب اسکاتلند، ثروتمندترین سرانه مناطق را دارا میباشند. اندازه اقتصاد لندن، آن را به بزرگترین شهر با تولید ناخالص داخلی در اروپا تبدیل کرده است.

با ۵۰۰ هزار تومان کجا سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری یکی از بهترین اقدامات مالی برای حفظ ارزش پول و کسب سود است. اگر شما هم تصمیم به این کار گرفته‌اید، خوب است بدانید که برای سرمایه گذاری حتما لازم نیست سرمایه کلان داشته باشید، حتی با مبالغ کم مانند پانصد هزار تومان هم می‌توان سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. حالا بیایید با هم ببینیم که چگونه می‌توان با ۵۰۰ هزار تومان سرمایه گذاری کرد؟

چگونه با پانصد هزار تومان سرمایه گذاری کنیم؟

برای شروع سرمایه‌گذاری ابتدا باید گزینه‌های پیش روی خود را مشخص کنید. در حال حاضر بازارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در ایران وجود دارد که سرمایه‌گذاران با توجه به میزان سرمایه و شناخت خود از این بازارها، وارد فرایند سرمایه‌گذاری می‌شوند. اما سوال اصلی این است که با سرمایه‌های خرد کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟

برای شروع یا ورود به بعضی از بازارهای سرمایه‌گذاری باید پول کلانی در اختیار داشته باشید، با توجه به اوضاع مالی و اقتصادی و وجود تورم در کشور، این شرایط (شروع با سرمایه کلان) برای عمده‌ای از مردم امکان‌پذیر نیست؛ پس چه باید کرد؟! در ادامه قصد داریم بسترهای مختلف برای شروع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان را به صورت جداگانه بررسی کنیم و در نهایت به بهترین انتخاب برسیم.

۱. سپرده‌گذاری در بانک‌

زمانی که بحث کسب سود مطرح باشد، سپرده‌گذاری در بانک، تقریبا اولین گزینه‌ای است که به ذهن سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز می‌رسد. بیشتر افراد، ترجیح می‌دهند که پول خود را در بانک‌ها به صورت سپرده بلند مدت یا کوتاه‌مدت بگذارند و در نهایت بدون تحمل ریسک، سود دریافت کنند. در حال حاضر انتخاب سپرده‌های بانکی با توجه به وضع اقتصادی و رشد تورم در کشور، گزینه مناسبی نیست و با این کار، حتی ارزش سرمایه شما هم در طول زمان حفظ نخواهد شد. به عبارت دیگر، این نوع سرمایه‌گذاری برای افرادی که خواهان ایجاد تغییری در زندگی مالی‌شان هستند اصلا به صرفه نخواهد بود.

از این گذشته، برای سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان سپرده‌گذاری راهکار مناسبی نیست و صندوق های درآمد ثابت روش بهتری محسوب می‌شوند. برای مثال شما می‌توانید هر ماه مبلغ ۵۰۰ هزار تومان مازاد درامد خود را به خرید صندوق همای آگاه اختصاص دهید. به این ترتیب، این صندوق سود روزشمار دارد، با چند کلیک خرید و فروش می‌شود، جریمه برداشت زودهنگام ندارد و همان آرامش و امنیت خاطر بانک را برای‌تان فراهم می‌کند.

۲. سرمایه گذاری و خرید طلا و سکه

طلا کالای با ارزشی است که از گذشته به عنوان یک بستر مناسب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. قیمت طلا با توجه به ارزش دلار و انس جهانی در حال نوسان است و به مرور زمان ارزش قیمتی آن بیشتر می‌شود. برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، باید بازه زمانی بلندمدت را در نظر بگیرید. این فلز گرانبها از گذشته به عنوان یک روش امن سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود اما با افق زمانی بلندمدت. در بازه‌های زمانی کوتاه، نوسانات قیمت طلا ممکن است سرمایه‌تان را دچار زیان کند. از این گذشته، خرید و نگهداری طلای فیزیکی با ریسک‌هایی همراه است. مسئله مالیات را نیز نباید فراموش کرد. با این تفاسیر، سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار سرمایه راهکار بهتری به نظر می‌رسد. شما می‌توانید هر زمان که خواستید با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان برای خرید صندوق زرین آگاه اقدام کنید. کافی است نماد «مثقال» را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید.

۳. سرمایه‌گذاری با خرید دلار و ارزهای رایج

همان‌طور که می‌دانید دلار و سایر ارزهای رایج، یکی از پر نوسان‌ترین بخش‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. افرادی که وارد این بستر می‌شوند باید دارای قدرت ریسک‌پذیری بسیار بالایی باشند؛ چرا که فراز و نشیب‌های قیمتی در دلار زیاد است و اگر شما هم جزو افرادی هستید که تاب و توان مشاهده کاهش اصل سرمایه خود را ندارید، پیشنهاد می‌کنیم به گزینه‌های دیگری برای سرمایه‌گذاری فکر کنید.

از همه این‌ها گذشته، سیاست‌های پولی بانک مرکزی آمریکا و شاخص‌های اقتصادی این کشور هم در تعیین ارزش دلار اثر می‌گذارند. سایر ارزهای مهم دنیا هم روی افزایش یا کاهش دلار تاثیرگذار هستند و به عبارتی، این روش سرمایه‌گذاری به دلیل وابسته بودن به عوامل متعدد، نمی‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری، آن هم با مبالغ اندک باشد.

۴. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

در سال‌های اخیر ارز دیجیتال به عنوان یک گزینه برای سرمایه‌گذاری شناخته شده است. ارزهای دیجیتال، به شکل الکترونیکی و در بستر شبکه‌ای غیرمتمرکز موسوم به بلاک‌چین معامله می‌شوند. خرید و فروش این ارزها به شکل آنی و بدون نیاز به واسطه میان افراد صورت می‌گیرد. اگر کمی با این بازار آشنا باشید، حتما نام «بیت‌کوین» را شنیده‌اید. بیت‌کوین تنها ارز دیجیتالی نیست که در دنیا مورد توجه قرار گرفته است. ارزهای دیجیتالی مختلفی مانند: اتریوم، لایت‌کوین و … هم در بازار وجود دارند که می‌توان آن‌ها را خرید و فروش کرد.

طی سالیان گذشته رشد و بازدهی ارزهای دیجیتالی چشم‌گیر بوده است، اما نوسانات آن را هم نمی‌توان نادیده گرفت. مثلا در اواخر سال ۲۰۱۷، تبلیغات و اخبار متعددی که چجوری شروع به سرمایه گذاری کنیم؟ درباره ارزهای دیجیتالی منتشر شد، باعث بروز حباب قیمتی در بازار ارزهای دیجیتالی شد. حبابی که در سال ۲۰۱۸ ترکید و بسیاری از افراد ضررهای بسیار سنگینی را تجربه کردند.

از طرفی با اعمال تحریم‌های متعدد علیه ایران، ممکن است دسترسی به سرمایه و دریافت وجه را با مشکل مواجه کند. همچنین با توجه به ممنوعیت داخلی معاملات ارزهای دیجیتال، در صورت بروز مشکل امکان پیگیری از مقامات انتظامی و نظامی نیز وجود ندارد. علاوه بر این، مبلغ ۵۰۰ هزارتومان برای شروع سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا ارزهای دیجیتال سرمایه مناسبی نیست.

۵. سرمایه گذاری در بورس با ۵۰۰ هزار تومان

بازار بورس یکی دیگر از بسترهای سرمایه‌گذاری است که در سال‌های اخیر به دلیل بازدهی خوب و شفاف بودن آن، مورد توجه افراد و سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. بورس یکی از بهترین گزینه‌های ممکن برای سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر از ۱ میلیون تومان است. علاوه بر این، تمام افراد بدون هیچ محدودیت تحصیلی، سن و مذهب می‌توانند به راحتی در این بازار فعالیت کنند. برای شروع سرمایه گذاری در بورس کافی است از طریق کارگزارهای بورس اقدام کنید.

در نظر داشته باشید که فرایند ثبت نام و دریافت کد بورسی به روش حضوری و آنلاین امکان‌پذیر است. در روش حضوری می‌توانید به یکی از شعب کارگزاری مورد نظر مراجعه کنید و فرایند ثبت نام و دریافت کد معاملاتی خود را به انجام برسانید. در روش آنلاین، با استفاده از سامانه ثبت نام کد بورسی می‌توان اقدام کرد.

در ابتدای کار شاید این فکر به ذهن‌تان خطور کند که ورود به بازار بورس ممکن است نیاز به سرمایه‌ کلان داشته باشد یا این که شما باید قدرت ریسک‌پذیری بسیار بالایی داشته باشید! جالب است بدانید که شما با مبلغ چجوری شروع به سرمایه گذاری کنیم؟ ۵۰۰ هزار تومان هم به راحتی می‌توانید فعالیت خود را در این بازار شروع کنید. در خصوص میزان ریسک‌پذیری هم باید گفت که اگر از ریسک سرمایه‌گذاری دوری می‌کنید، می‌توانید پول خود را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری تزریق کنید که در ادامه به انواع روش‌های سرمایه‌گذاری اشاره خواهیم کرد.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بازار بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. روش مستقیم مختص افرادی است که خودشان با تکیه بر دانش مالی و زمانی که در اختیار دارند، معاملات یا فرایند خرید و فروش سهام را برنامه‌ریزی و مدیریت می‌کنند. روش غیر مستقیم هم بیشتر مناسب افرادی است که زمان یا سواد کافی برای انجام معاملات را ندارند. این افراد می‌توانند با استفاده از خدمات مدیریت دارایی که در بازار سرمایه ارائه می‌شود، فرایند سرمایه‌گذاری را با مبالغ کم هم شروع کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار بورس هستند که مورد استقبال سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. این صندوق‌ها بسته به نوع دارایی که دارند به انواع مختلفی مانند صندوق‌های سهامی، مختلط، با درآمد ثابت، طلا و …. تقسیم‌بندی می‌شوند. سرمایه‌گذاران با توجه به نوع استراتژی یا میزان ریسک‌پذیری خود، می‌توانند صندوق مناسب را برای شروع سرمایه‌گذاری شناسایی کنند.

اگر شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که به دنبال یک جایگزین مناسب برای سپرده‌گذاری در بانک هستید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درامد ثابت، بهترین گزینه ممکن است. چرا که این صندوق‌ها ریسک بسیار پایینی دارند. در ضمن، علاوه بر حفظ ارزش سرمایه، سود ثابتی هم به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار تخصیص داده می‌شود.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس

قبل از هر چیز باید بگوییم که یکی از مزیت‌های اصلی این بازار، امکان شروع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان در بورس است؛ البته باید یادتان باشد که خرید آنلاین سهام در بورس با حداقل ۵۰۰ هزار تومان امکان‌پذیر است. علاوه بر این، سایر مزایای بازار بورس عبارت‌اند از:

1. شفاف بودن
2. قانون‌مند و دارای چارچوب‌های مشخص
3. بستر مناسب برای تمام افراد با ریسک‌پذیری‌های متنوع
4. امکان حفظ ارزش سرمایه و کسب سود از آن به طور هم زمان
5. امکان سرمایه‌گذاری مستقیم یا غیر مستقیم
6. نقدشوندگی بسیار بالا نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری
7. انجام معاملات با نظارت مستقیم سازمان بورس

مقایسه بازار بورس با بازارهای موازی

در جدول زیر به مقایسه بعضی از مهم‌ترین عوامل برای سرمایه‌گذاری در بورس و بازارهای موازی اشاره شده است:

نوع بازار	نقدشوندگی	ریسک پذیری	نیاز به تخصص	بازدهی
مسکن	کم	کم	ندارد	متوسط
طلا	بالا	بالا	ندارد	بالا
ارز (دلار)	بالا	بالا	ندارد	بالا
بانک	بالا	کم	ندارد	کم
بورس	بالا	متوسط	مستقیم: دارد غیرمستقیم: ندارد	بالا

علاوه بر این، در نمودار زیر بازدهی یکساله بازارها در مقایسه با تورم منتهی به اردیبهشت سال ۱۴۰۱ مشخص شده است:

سخن آخر

نگهداری سرمایه به صوت پول نقد با وجود تورم در جامعه، تصمیم عقلانی و مناسبی نیست. حفظ ارزش پول و کسب بازدهی از آن، دغدغه‌ بسیاری از مردم است و سرمایه‌گذاری تنها راهکار برای مقابله با تورم محسوب می‌شود. در این مقاله به بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری در کشور اشاره کردیم و در نهایت به مقایسه این بازارها پرداختیم. موضوع اصلی در این مقاله، شناسایی یک بازار مناسب برای شروع سرمایه گذاری با ۵۰۰ هزار تومان بود و تاکید روی این نکته که با مبالغ خرد و با مازاد درامد هر ماه نیز می‌توان مسیر سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. کافی است دانش مالی خود را ارتقا دهید و چجوری شروع به سرمایه گذاری کنیم؟ فرصت‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید.

چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

پیش از آنکه به پاسخ چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم بپردازیم، ذکر این نکته ضروری است که آگاهی داشتن از مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بورس، شناخت اصول اولیه سرمایه‌گذاری در آن و یادگیری مفاهیم و ویژگی‌های آن می‌تواند کمک چشمگیری در موفقیت ما کند.

اولین قدم

اولین مرحله‌ی سرمایه‌گذاری در بورس، دریافت کد بورسی است. برای شروع سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار لازم است هر فرد کد بورسی مختص خودش را داشته باشد. این کد به منزله شناسنامه‌ی فرد در بازار سرمایه است و بدون آن نمی‌توانید سرمایه گذاری خود را در بورس شروع کنید. دریافت کد بورسی از طریق کارگزاری امکان پذیر است.

کارگزاری چیست؟

کارگزاری در واقع نوعی واسطه بین خریداران و فروشندگان سهام هستند که شما را به هسته معاملات وصل می‌کند و اطلاعات خرید و فروش سهام را به هسته معاملات ارسال می‌کند. کارگزاری‌ها پس از انجام معامله، مبلغ مشخصی را به عنوان کارمزد معامله دریافت می‌کنند. بیش از 100 کارگزاری فعال وجود دارد که می‌توانید با توجه به امکانات، پاسخگویی و عملکرد آنها، کارگزار مد نظر خود را انتخاب و برای دریافت کد معاملاتی اقدام کنید.

نحوه‌ی گرفتن کد بورسی از کارگزاری

همانطور که اشاره شد، دریافت کد بورسی از طریق مراجعه به کارگزاری انجام می‌شود. علاوه‌براین، هر کارگزاری با برخی دفاتر پیشخوان هم همکاری می‌کنند که برای دریافت کد، از آنجا نیز می‌توانید اقدام کنید. در زمان ثبت نام در کارگزاری، از شما کد رهگیری ثبت نام در سامانه سجام می‌خواهند.

نحوه ثبت نام در سامانه سجام

سجام یا همان سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان که شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه برای ارائه خدمات بهتر و سریع‌تر به مشتریان، آن را ایجاد کرده است. برای دریافت کد سجام، مشخصات شخصی خود را در این سامانه ثبت و پس از تکمیل مراحل، کد ده رقمی رهگیری را دریافت خواهند کرد. پس از آن می‌توانید با در درست داشتن مدارک هویتی، شناسنامه و کارت ملی، به یکی از چجوری شروع به سرمایه گذاری کنیم؟ دفاتر پیشخوان دولت یا یکی از شعبه‌های کارگزاری بورس مراجعه کنید و پروسه‌ی احراز هویت را انجام دهید. برخی از کارگزاری‌ها، به صورت غیرحضوری نیز خدمات انجام می‌دهند.

سرمایه‌گذاری آنلاین در بورس

با توجه به این که امروزه اغلب کارها با استفاده از اینترنت و به صورت آنلاین انجام می‌شود، معاملات بورسی نیز از این قاعده مستثنی نیست. برای آن که بتوانید به صورت آنلاین معامله بورسی انجام دهید، لازم است کد آنلاین سامانه معاملاتی خود را از کارگزاری دریافت کنید. پس از آن که تمام مراحل مربوط به ثبت نام و دریافت کد بورسی را انجام دادید، می‌توانید به صورت آنلاین و با مراجعه به پنل کاربری‌تان خرید و فروش سهام را انجام دهید.

حال که سوال چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم پاسخ داده شد، لازم است در اولین قدم از نحوه‌ی انجام معاملات و محاسبه‌ی سود و زیان معاملات، اطلاعات کافی داشته باشید. در واقع داشتن دانش کافی در زمینه‌ی بورس اوراق بهادار و خرید و فروش آن کمک بسیار زیادی به شما می‌کند. انجام معاملاتی بورسی نیز مانند سایر معاملات به آموزش احتیاج دارد.

در صورتی که بدون داشتن اطلاعات کافی، به خرید و فروش و انجام معاملاتی بورسی اقدام کنید، ممکن است ضرر بسیار زیادی را تجربه کنید و سرمایه‌تان را از دست بدهید. شرکت در دوره‌های معتبر آموزشی به شما کمک می‌کند که اطلاعات کافی و صحیح در اختیار داشته باشید و معاملات درست‌تری انجام دهید. بنابراین از خواندن مطالب و مقالات مختلف در زمینه‌ی بورس و سرمایه‌گذاری و شرکت در دوره‌های آموزش معتبر و مفید غافل نشوید.

یکی دیگر از مواردی که در سرمایه‌گذاری بورس اهمیت بسیار زیادی دارد، دنبال کردن اخبار مربوط به بورس است. بهتر است اخبار بورس را به صورت روزانه و از طریق خبرگزاری‌های معتبر دنبال کنید.

بسیار مهم است که قبلا از معامله، استراتژی معاملاتی داشته باشید که مطابق با آن دست به خرید یا فروش بزنید. آن چه که برای سرمایه گذار در بورس اهمیت دارد، داشتن قدرت تحلیل بالا است.

یک سرمایه‌گذار باید بتواند با توجه به اخبار و بررسی اوضاع بورس در هفته‌های گذشته، تحلیل نسبتا درستی از شرایط داشته باشد و با توجه به این شرایط برای خرید یا فروش سهام تصمیم‌گیری کند. تحلیل بورس به دو نوع تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال تقسیم می‌شود. در تحلیل تکنیکال، براساس الگوهای گذشته، روند قیمتی سهام در آینده را پیش بینی می‌کند. تحلیل بنیادی بر این اصل بنا شده است که هر سهم ارزش ذاتی دارد که از متغیرهای بسیار زیادی تاثیر می‌پذیرد. در تحلیل بنیادی عوامل تاثیرگذار بر ارزش سهام بررسی می‌شوند.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه با تمام پتانسیل‌هایی که دارد، یک حرفه‌ی کاملا تخصصی است و برای موفق بودن در آن باید دانش تخصصی آن را آموخت و زمان کافی برای تحلیل آن صرف کرد. با این حال، مانند تمام کشورهای پیشرفته، برای افرادی که زمان کافی برای کسب مهارت‌ها و رصد بازار را ندارند، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بهترین گزینه محسوب می‌شود.

در ضمن، تیم مدیریت ثروت مانو نیز با تیم تخصصی و پشتیبانی 24 ساعته، همواره به دنبال بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری برای مشتریانش است. مانو طرح‌های متنوع سرمایه‌گذاری متناسب با درجه ریسک‌پذیری افراد ارائه می‌کند.