ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها

روند ۴ ساعته دامیننس بیت‌کوین، Tradingview

با حد سود و حد ضرر، با کم‌ترین ریسک، بیشترین سود را از معاملات کسب کنید

اگر شما هم جز کسانی هستید که در بازار کریپتوکارنسی فعالیت می‌کنند احتمالا واژه‌های حد سود و حد ضرر را شنیده‌اید. آشنایی با مفاهیم حد سود و حد ضرر کمک می‌کند که در بازارهای مختلف مثل بورس یا کریپتوکارنسی بتوانید به موقع سرمایه‌گذاری کنید یا سرمایه‌های خود را پس از دریافت بالاترین سود به فروش برسانید. در ادامه مطلب همراه ما باشید تا علاوه‌بر آشنایی با مفاهیم حد سود و حد ضرر با روش تعیین آن‌ها نیز آشنا شوید.

حد ضرر چیست؟

اگر به واسطه بهترین صرافی ارز دیجیتال در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اید حتما اطلاع دارید که در صورت عدم آشنایی با مفاهیم اساسی و استراتژی‌های معاملاتی نه تنها سود نمی‌کنید بلکه ضرر هم خواهید کرد. جدا از کسب سود یکی از مهم‌ترین استراتژی‌هایی که باید بتوانید برای انجام معاملات خود در نظر بگیرید زمان مناسب برای خروج از معاملات برای حفظ اصل سرمایه است. زمان مناسب خروج از معاملات را حد ضرر تعیین می‌کند.

با این تفسیر می‌توان گفت که حد ضرر برای معاملات کوتاه یا میان مدت مناسب است و با استفاده از آن، تریدرها می‌توانند اصل سرمایه خود را از خطر ضرر کردن نجات دهند. شما می‌توانید حد ضرر مد نظر خود را به صرافی سفارش دهید تا اگر سرمایه شما به مرز ضرر کردن رسید صرافی به صورت خودکار ارز شما را به فروش برساند.

مثالی ساده برای درک مفهوم حد ضرر

برای مثال فرض کنید که قیمت بیت کوین ۴۵ هزار دلار است و براساس ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها پیش‌بینی و تحلیل‌های خود تخمین می‌نیم که ارزش بیت کوین تا ۴۷ هزار دلار بالا می‌رود. به هر دلیلی ممکن است پیش‌بینی و تحلیل‌های ما درست نباشند و جریان بازار برخلاف چیزی که ما تخمین زدیم حرکت کند. به همین دلیل حد ضرر خود را روی ۴۴۵۰۰ دلار قرار می‌دهیم تا اگر قیمت بیت کوین به این عدد رسید با خارج کردن سرمایه خود از معاملات از ضرر جلوگیری کنیم.

حد سود چیست؟

یکی از بزرگترین اشتباهاتی که معامله‌گران ارز دیجیتال انجام می‌دهند تلاش برای پیدا کردن زمان مناسب برای ورود به معاملات و بی‌توجهی به زمان مناسب برای خروج از معاملات است. مشخص کردن حد سود و حد ضرر یکی از ساده‌ترین راه‌هایی است که زمان مناسب خروج از معامله را به شما نشان خواهد داد. با تغییرات نوسانی قیمت ارزهای دیجیتال، مشخص کردن حد سود علاوه‌بر حد ضرر به انجام معاملات شما کمک بسیاری خواهد کرد. حد سود محدوده‌ای از قیمت است که تریدر براساس تحلیل‌هایی که انجام می‌دهد محدوده قیمت پیش‌بینی شده را برای کسب بیشترین سود و خروج از معامله مناسب تخمین می‌زند. نکته مهم دیگری که باید به آن توجه کرد این است که می‌توان حد سود را در صورت پیش‌بینی رشد قیمت بازار بالاتر برد و از این طریق در زمان مناسب‌تری با سود بیشتر از معاملات خارج شد.

آموزش تعیین حد سود؛ زمان کسب بیشترین سود و خروج از معامله

اگر جز کسانی هستید که روزانه قیمت بیت کوین به تومان، وضعیت شمع‌‌ها و نمودارهای قیمت را بررسی می‌کنید برای کسب بیشترین سود باید به روشی درست حد سود معاملات خود را تعیین کنید. تعیین حد سود در چند گام انجام می‌شود و برای کسب بیشترین سود باید این مراحل را به ترتیب و به شکلی درست انجام داد.

مشخص کردن استراتژی معاملاتی برای تعیین حد ضرر

اولین و مهم‌ترین چیزی که برای انجام معاملات و تحلیل‌های دقیق باید انجام دهید تعیین استراتژی معاملاتی است. استراتژی معاملاتی، برنامه شما برای فروش و استفاده از موقعیت‌های بازار را مشخص می‌کند به همین دلیل برای تعیین حد ضرر، استراتژی خود را بررسی و سپس براساس آن stop loss مورد نیاز خود را تعیین کنید.

چگونه حد ضرر را تعیین کنیم؟

با نوسانات ناگهانی قیمت بیت کوین کش، بیت کوین، اتریوم، دوج کوین و سایر ارزهای دیجیتال رایج، ترس زیادی به دل کسانی که در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کنند راه پیدا می‌کند. با تعیین حد ضرر به کمک دو عامل می‌توان از وارد شدن خسارت به سرمایه اصلی جلوگیری کرد. حد ضرر باید در سطحی باشد که نشان دهد ورود به معامله اشتباه بوده است و نرخ پیروزی قابل قبولی را در معاملات انجام شده گذشته نشان دهد. مراحل تعیین حد ضرر به شرح زیر است:

مشخص کردن استراتژی معاملاتی

مانند حد سود برای مشخص کردن حد ضرر نیز باید از ویژگی‌ها و اقدامات لازم برای استراتژی معاملاتی خود خبر داشته باشید. برای تعیین حد ضرر باید یک روش مشخص و قطعی را در نظر بگیرید و نوسانات را براساس آن تحلیل و بررسی کنید.

استفاده از اندیکاتور برای تعیین حد ضرر

یکی از راه‌هایی که به وسیله آن می‌توانید حد ضرر معاملات خود را تعیین کنید استفاده از اندیکاتور است. در اندیکاتورها به شیوه پارابولیک سار و میانگین متحرک می‌توان حد ضرر استراتژی‌های معاملاتی را تعیین کرد.

تعیین حد ضرر ثابت

در آخر، نحوه تعیین حد ضرر ثابت را به شما خواهیم گفت. حد ضرر ثابت دو نوع است که با رسیدن قیمت بازار به آن‌ها با خارج کردن سرمایه از معاملاتمی‌توان از نابودی آن جلوگیری کرد. درحد ضرر ثابت عددی، فرد عدد مشخصی را تعیین می‌کند و براساس آن زمان خروج از معامله را مشخص می‌کند. در حد ضرر درصدی، فرد درصد ثابتی از قیمت را به عنوان حد ضرر در نظر می‌گیرد و در صورتی که قیمت سهم از درصد تعیین شده پایین‌تر رود آن را به فروش می‌رساند.

بدین ترتیب شما می‌توانید با تعیین حد سود و حد ضرر، سرمایه خود را در نوسانات ناگهانی بازار از ضررهای هنگفت در امان نگه دارید. اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت دارید می‌توانید با مشاهده آمار قیمت اتریوم به تومان، قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در صرافی نوبیتکس از فرصت‌های معاملاتی مناسب باخبر شوید.

همراه با نوبیتکس، امن‎‌ترین مبادلات ارزی را در ایران انجام دهید

دانستن اصول و مفاهیم مهم و اساسی برای جلوگیری از ضرردهی در معاملات امری ضروری است. حد سود و حد ضرر از مهم‌ترین مفاهیمی که هستند که تریدرها باید با آن‌ها آشنا باشند.

نوبیتکس یکی از امن‌ترین و بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران است که بستر مناسبی را برای انجام مبادلات ارزی در ایران فراهم کرده است. برای استفاده از خدمات نوبیتکس کافی است وارد صفحه اصلی سایت شوید و فرم ثبت نام را تکمیل کنید. هدف ما جلب رضایت مشتریان و ارائه خدمات به هم‌وطنان عزیز و گرانقدرمان است.

فشار خرس‌های بازار رمزارزها بر بیت‌کوین/ ریسک سرمایه‌گذاری کاهش یافت؟

همچنان با ادامه روند نوسانی بیت‌کوین در بازار رمزارزها، گاوهای بازار نتواستند که کندل ماهانه را بالای ۲۳هزار و ۵۰۰دلار ببندند.فشار فروش از شب گذشته کمی افزایش یافته و باید دید که این روند تا کجا بیت‌کوین را می‌برد.

به گزارش تجارت‌نیوز: در شب گذشته بیت‌کوین با فشار خرس‌های بازار رمزارزها، به زیر ۲۳هزار و ۵۰۰دلار رسید. در ادامه این حرکت بیت‌کوین، شاخص دامیننس به محدوده ۴۱٫۹درصد رسید.

روند ۴ ساعته دامیننس بیت‌کوین، Tradingview

شاخص دامیننس بیت‌کوین

شاخص دامیننس بیت‌کوین همچنان در روند نزولی خود قرار دارد. در ادامه تحرکات دیشب بیت‌کوین، این شاخص دوباره به زیر ۴۲درصد سقوط کرد. این شاخص بیانگر سلطه بیت‌کوین بر بازار رمزارزها است. به نظر برخی تحلیلگران بازار، این شاخص به اعداد پایین‌‌تر نیز خواهد رسید. پیش‌بینی می‌شود اگر دامیننس بیت‌کوین زیر ۴۲درصد تثبیت شود؛ احتمال سقوط آن به زیر ۴۰درصد افزایش خواهد یافت.

همزمان با کاهش شاخص دامیننس، سایر رمزارزهای بازار اکثرا کاهش کمتری را نسبت به بیت‌کوین تجربه کردند. اتریوم همچنان بالای سطح ۱۶۵۰دلار قرار دارد. سولانا و کاردانو نیز هرکدام به ترتیب بالای سطوح ۴۲دلار و ۰٫۵۱دلار معامله می‌شوند. گفتنی است این شرایط فعلا برای آلت‌کوین‌ها مطلوب بوده ولی در ادامه احتمال نزول بیشتر آن‌ها در پی اصلاح بیشتر بیت‌کوین وجود خواهد داشت.

روند ۴ ساعته بیت‌کوین، Tradingview

کندل ماهانه بازار رمزارزها

کندل ماهانه بیت‌کوین توانست خود را بالای ۲۳هزار دلار ببندد. البته تلاش گاوها بر این بود که سطح کندل را به بالای ۲۳هزار و ۵۰۰دلار برسانند. البته این شرایط نیز برای بیت‌کوین مناسب است و شرایط بدی نیست.

به گفته تحلیلگران، فشار فروش این دو روز اخیر دلایلی داشت که یکی از این دلایل نزدیک آخر ماه به روند صعودی بیت‌کوین بود. معمولا در هنگام رسیدن بازار کریپتوکارنسی به انتها کندل ماهانه خود، فشار فروش در بازار افزایش می‌یابد. البته این موضوع همیشگی نیست؛ اما در زمان‌هایی که بازار به طور مثال روندی نزولی دارد و برای مدتی شروع به اصلاح و افزایش قیمت می‌کند. در چنین شرایط انتها کندل ماهانه برای بسیاری از فعالان بازار پراهمیت محسوب می‌شود. از این رو خرس‌ها و گاوهای بازار تلاش می‌کنند تا انتها کندل ماهانه را به سمت دلخواه خود ببرند.

با بسته شدن کندل ماهانه بازار رمزارزها، به عقیده برخی سرمایه‌گذاران، امید در این بازار افزایش یافت. البته این وضعیت همچنان برای سرمایه‌گذاری‌های کلان در بازار کریپتوکارنسی همچنان پررسیک محسوب می‌گردد. اما با ادامه این روند بیت‌کوین، برخی سرمایه‌گذاران احتمال می‌دهند که پایان سیکل نزولی بازار برای میان مدت نزدیک شده‌است و می‌توان امید داشت که در آینده، بیت‌کوین و سایر بازار وارد راند صعودی دیگری بشوند.

رمز ارزهای حوزه DeFi؛ روش ها و ریسک های سرمایه گذاری

فرقی ندارد اگر در دنیای ارزهای دیجیتال یک تازه وارید باشید یا یک تریدر حرفه ای، امروزه در گوشه و کنار اقتصاد و بخصوص میان افراد آشنا با حوزه بلاک چین، صحبت های زیادی پیرامون دیفای (DeFi) یا امور مالی غیر متمرکز مطرح است.

دیفای یک فناوری مالی در حال ظهور است که امنیت آن بر اساس دفتر کل توزیع شده مشابه آن چه برای ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، تأمین می‌گردد. این سیستم کنترل بانک ها و موسسات را بر پول، محصولات و خدمات مالی حذف می‌کند. برای آشنایی بیشتر با امور مالی غیر متمرکز، تاریخچه، کاربردها، مزایا و معایب آن، پیشنهاد می کنیم مقاله “دیفای چیست” را مطالعه نمایید.

واژه DeFi که مخفف عبارت “Decentralized Finance” است به معنی امور مالی یا اقتصاد غیر متمرکز می‌باشد. این سیستم پرداخت به برنامه های مالی ساخته شده بر روی فناوری بلاک چین اشاره دارد که تراکنش های دیجیتالی را بین چندین طرف امکان پذیر می‌کند.

از جمله مزایای این شیوه نوین پرداخت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• حذف هزینه های دریافتی توسط بانک ها و سایر موسسات مالی (هزینه انجام خدمات)
• امکان نگهداری از سرمایه در یک کیف پول دیجیتالی امن به جای نگهداری در بانک ها
• استفاده از این سیستم پرداخت بدون نیاز به تأیید و تنها از طریق اتصال به اینترنت
• انتقال پول در عرض چند دقیقه و تنها با چند کلیک ساده

در این مقاله قصد داریم درباره روش های سرمایه گذاری در حوزه دیفای صحبت کرده و شما را برای خرید و فروش رمز ارزهای حوزه اقتصاد غیر متمرکز راهنمایی کنیم. بد نیست بدانید که DeFi یکی از انواع دسته بندی هایی است که برای ارزهای دیجیتال قائل شده اند؛ در صورت تمایل می توانید در این مقاله، با ۱۳ دسته اصلی رمز ارزها آشنا شوید.

سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها

با رونق گرفتن بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۱، هر روز افراد بیشتری وارد صنعت رمزارزها می‌شوند. به طوریکه ترید کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) به یکی از داغترین موضوعات روز تبدیل شده است. معمولا افراد با هدف کسب سود زیاد، وارد این بازار می‌شوند اما متاسفانه عده ای از آن ها به دلیل عدم آشنایی فنی با اصول و استراتژی‌های مناسب بازار، سرمایه خود را به خطر انداخته و متحمل ضررهای مالی می‌شوند.

برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، لازم است ابتدا موارد زیر را مد نظر داشته باشید:

• دانش خود را در زمینه رمز ارزها ارتقا داده و با ریسک های این بازار بطور کامل آشنا شوید.
• مدیریت سرمایه را یاد بگیرید.
• صرافی ارز دیجیتال مورد نظر برای خرید را انتخاب کرده، از معتبر بودن آن اطمینان حاصل کنید.
• آموزش های لازم برای معامله در صرافی مورد نظر خود را با دقت ببینید.
• استراتژی معاملات خود را انتخاب کنید؛ هودل یا ترید
• رمز ارز مورد نظر برای خرید یا سرمایه گذاری را انتخاب کرده و صرافی های ارائه دهنده آن را بشناسید.
• با اطمینان از روند سرمایه گذاری، برای انجام معامله اقدام کنید.

در مقاله ای جداگانه تحت عنوان راهنمای جامع ترید و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، اطلاعات بسیار جامعی از هر آنچه برای ورود و معامله به بازار رمز ارزها احتیاج دارید در اختیار شما قرار داده ایم.

فرق اقتصاد سنتی و اقتصاد مدرن

منظور از اقتصاد سنتی همان متمرکز است که همواره و پیش از مطرح شدن ایده بلاک چین مورد استفاده قرار می گرفته است؛ در اقتصاد مدرن یا غیر متمرکز، شبکه بلاک چین است که بعنوان زیرساخت امور مالی مورد مطرح بوده و بر خلاف روش سنتی، در این سیستم هیچ دولت یا سازمانی بعنوان واسطه انجام تراکنش های صورت گرفته وجود ندارد.

در جدول زیر خلاصه ای از تفاوت های اقتصاد متمرکز و غیرمتمرکز را بیان کرده ایم:

ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها

روش سنتی یا متمرکز	روش مدرن یا دیفای
شرکت ها پول شما را نگهداری می‌کنند.	نگهداری پولتان توسط خود شما انجام می‌شود.
ناچارید به شرکت ها و عدم سوء مدیریت پولتان توسط آن ها (مثل قرض دادن پول به وام گیرندگان بدحساب) اعتماد کنید.	شما تصمیم می‌گیرید پولتان کجا و چگونه خرج شود.
بعلت دستی بودن فرایندها، پرداخت ها ممکن است تا چند روز زمان ببرند.	انتقال پول در عرض چند دقیقه انجام می‌شود.
فعالیت های مالی با مشخص بودن هویت واقعی شما انجام می‌شود.	هویت شما در جزئیات تراکنش ناشناخته و تحت نام مستعار است.
برای استفاده از خدمات مالی ابتدا باید درخواست خود را ثبت نمایید.	همگان به راحتی می‌توانند از آن استفاده کنند.
بازارها باید بعلت نیاز کارمندان به استراحت، مدتی بسته باشند.	بازارها همواره باز هستند.
موسسات مالی دفاتری بسته هستند به این معنی که نمی‌توانید از آن ها سوابق وام یا گزارشی از داراییشان را درخواست کنید.	سیستم کاملا بر اساس شفافیت ساخته شده و همه می‌توانند عملکرد آن را بررسی کنند.

پس از آشنایی با اقتصاد قدیم و جدید و با در نظر گرفتن مزایای بسیار استفاده از امور مالی غیر متمرکز یا دیفای، نوبت به بیان روش های سرمایه گذاری در این حوزه رسیده است.

سرمایه گذاری در حوزه دیفای

دیفای بعنوان یکی از انواع گروه های ارز دیجیتال با هدف ارائه خدمات مالی به همه افراد، توسط توسعه دهندگان ایجاد شده است. اکوسیستم DeFi بر بستر شبکه های بلاک چین ساخته شده است و از سیستم های کدنویسی شده ای تحت عنوان قراردادهای هوشمند بهره می برد؛ این توافق نامه های دیجیتال باعث دسترسی آزادانه کاربران به خدمات مالی شده اند.

پروتکل های امور مالی غیر متمرکز اغلب روی شبکه های اتریوم یا بایننس اسمارت چین (BSC) ساخته شده اند و تعداد پلتفرم هایی که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کنند همواره رو به افزایش است؛ بنابراین لازم است پیش از استفاده ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها از خدمات مالی، یک شبکه را انتخاب کنید.

هر پلتفرم روند مختص خود را برای اجرای امور دارد؛ استفاده از برخی بسیار ساده و کار کردن با برخی دیگر نیاز به مهارت بیشتری دارد. بطور کلی خرید ارزهای دیجیتال با پول فیزیکی (مانند دلار آمریکا) ساده تر از مبادله یک ارز با ارز دیگر است. اگر تصمیم به خرید سکه های دیفای توسط یک رمز ارز دیگر را دارید، پیش از هر چیز نیاز به ایجاد کیف پولی دارید که از آن ارز DeFi پشتیبانی کند؛ در مرحله بعد باید ارز اولیه خود را خریده و از آن برای خرید سکه دیفای استفاده کنید.

اکثر شبکه ها مانند اتریوم، BSC (Binance Smart Chain) و پالی‌گان از طریق افزونه های کیف پول مانند MetaMask قابل دسترسی هستند و تنها نیاز به تغییر چند پارامتر محدود برای جابجایی شبکه ها دارند. با استفاده از این افزونه‌ها، کاربران می توانند مستقیما از طریق مرورگر به دارایی خود دسترسی داشته باشند؛ همچنین، این کیف پول ها اغلب دارای اپلیکیشن هایی برای موبایل نیز هستند که می توان از طریق آن ها به پروژه های دیفای دسترسی پیدا کرد.

در حوزه ارزهای دیفای، توکن و کوین اغلب به جای یکدیگر نام گذاری می شوند؛ این دو را می توان کاملا مشابه دانست با چند تفاوت به شرح زیر:

سکه های دیفای را می توان شبیه ورژن دیجیتالی سکه های فیات دانست که اغلب بر اساس شبکه های بلاک چین منحصر به فرد و بومی خود ساخته و نام گذاری شده اند. برخی از محبوب ترین سکه های امور مالی غیر متمرکز عبارتند از UNI، LINK و AAVE.

در طرف دیگر، توکن‌های DeFi هستند که مانند کوین ها می توانند ارزش را منتقل کنند اما نه الزاما ارزش مالی. مثلا توکن هایی که برای نشان دادن مالکیت زمین و مستغلات و یا آثار هنری دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرند (NFT). همچنین، توکن ها می توانند بر خلاف کوین ها روی شبکه های بلاک چین موجود ساخته شوند.

پروژه های ارز دیجیتال فراوانی در فضای دیفای گسترش یافته اند، بنابراین تشخیص بهترین گزینه ها برای سرمایه گذاری بلندمدت دشوار است؛ توصیه می‌شود توجه خود را بیشتر معطوف خرید توکن‌های غیر متمرکز با نقدینگی بالا و مقادیر زیاد ارز استیک شده در شبکه، نمایید. به طور کلی، هر چه ارزش بازار یک توکن کمتر باشد، سرمایه گذاری در آن توکن ریسک بیشتری دارد.

برنامه‌های DeFi بر روی شبکه‌ها ساخته می‌شوند و هر شبکه توکن‌های بومی خود را دارد؛ از این توکن های بومی برای پرداخت هزینه تراکنش ها و جابجایی وجوه در بلاک چین استافاده می ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها شود بنابراین باید این دارایی های بومی را از قبل تهیه کنید یا با استفاده از استیبل کوین ها برای خرید آن ها اقدام کنید. از جمله این رمز ارزها می توان به اتریوم (ETH)، Polygon (MATIC) و بایننس کوین (BNB) اشاره کرد.

پروژه های برتر DeFi برای سرمایه گذاری

آوه (AAVE)

از بین تمام پلتفرم های امور مالی غیر متمرکز، Aave بیشترین ارز دیجیتال مدیریت شده را دارد و در میان علاقه مندان ارزهای دیجیتال بعنوان بانک جهانی شناخته می شود. آوه وام دهندگان و وام گیرندگان را در فضایی غیرمتمرکز گرد هم می‌آورد تا یک سیستم وام دهی با فرصت برابر برای همگان فراهم کند.

یونی سواپ (UNI)

بعنوان ارز بومی صرافی غیر متمرکز و پیشتاز یونی سواپ (Uniswap)، این رمز ارز ساخته شده بر بلاک چین اتریوم، از طریق قراردادهای هوشمند با کیف پول های اتریوم کاربران تعامل کرده و راهی امن و بدون نیاز به کسب اجازه برای تبادل ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کند.

چین لینک (LINK)

هدف پروژه LINKبعنوان یک سرویس اوراکل غیر متمرکز، متصل کردن قراردادهای هوشمند و داده های دنیای واقعی با استفاده از فناوری اوراکل است. Chainlink به تازگی خبر از راه اندازی یک Token Bridge قابل برنامه ریزی داده است که امکان برقراری ارتباط جدید بین بلاک چین های DeFi را فراهم می‌کند.

سرمایه گذاری در حوزه اقتصاد غیر متمرکز به همینجا محدود نشده و پروژه های بسیار دیگری با رمز ارزهای بومی یا غیر بومی وجود دارند که کاربران می توانند با استفاده از قراردادهای هوشمند به آن ها دسترسی پیدا کنند. اما تقریبا هیچ گونه سرمایه گذاری، نمی تواند بدون ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها ریسک باشد؛ دیفای نیز از این قانون مستثنی نیست.

ریسک های سرمایه گذاری در اقتصاد غیر متمرکز

از نظر Demirors، سه نوع ریسک عمده در حوزه دیفای وجود دارد که عبارتند از:

ریسک فناوری

قراردادهای هوشمند مجموعه ای از کدهای برنامه نویسی شده ای هستند که برای اجرای برنامه های DeFi روی شبکه بلاک چین قرار دارند؛ در صورت بروز ایراد در این کدها، امکان ایجاد اختلال در پروتکل دیفای دور از انتظار نیست.

ریسک دارایی

وام گیرندگان برنامه های غیر متمرکز معمولا باید در ازای دریافت وام، ارز رمزنگاری شده دیگری را بعنوان وثیقه نزد آن اپلیکیشن ها به امانت بگذارند اما از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال اغلب در نوسان است، دارایی های دیجیتالی استفاده شده بعنوان وثیقه ممکن است به شدت دچار افت ارزش شده تا حدی که برخی ممکن است دارایی خود را نقد کنند (پوزیشن های خود را ببندند). به همین دلیل است که عده ای از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند، که به ارزهای فیات متصل بوده و نوسان قیمتی کمتری را تجربه می‌کنند.

ریسک محصول

باید بدانید که در دیفای بر خلاف روش های سنتی پرداخت توسط بانک ها و موسسات مالی، هیچ بیمه یا تضمینی روی پول شما وجود ندارد. با اینکه وام های غیر متمرکز توسط دارایی های رمزنگاری شده وثیقه می‌شوند، اما در صورتی که شخص وام گیرنده از پروتکل DeFi قادر به بازپرداخت موثر وام نباشد، هیچ گونه مسئولیتی متوجه او نخواهد بود.

این عوامل خطر تا حدی به این دلیل است که کارشناسان هشدار می‌دهند که فقط آنچه را که می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری کنید و انجام تحقیقات کامل را قبل از خرید توصیه می‌کنند.

جمع بندی

با در نظر گرفتن اینکه اقتصاد غیرمتمرکز ممکن است در نهایت بر آینده امور مالی متمرکز تاثیر گذاشته و بعنوان راهی ارزان تر و سریع تر جایگزین روش سنتی گردد، می توان سرمایه گذاری در این حوزه را نوعی پس انداز دارایی برای آینده دانست با این تفاوت که هیچ سازمان یا دولتی بر دارایی شما کنترل و نظارتی ندارد.

بانک مرکزی روسیه ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کند

بانک مرکزی روسیه (CBR) قصد دارد ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری ارزهای رمزنگاری شده را بررسی کند. رگلاتورها قصد دارند یک مطالعه اختصاصی را با مشارکت بانک های بزرگ و پردازنده های پرداخت فعال در بازار روسیه انجام دهد.

بانک مرکزی روسیه رمزنگاری را به برنامه نظرسنجی خود برای سال 2021(1400) اضافه می کند
بانک مرکزی روسیه ،در حال برنامه ریزی برای تحقیق در مورد خطرات همراه با سرمایه گذاری رمزنگاری است. مطالعه ای با عنوان “ارزیابی ریسک استفاده از ارزهای رمزنگاری شده” به “برنامه نظرسنجی بانک روسیه برای نیمه دوم سال 2021(1400)” که اخیراً منتشر شده است ، اضافه شده است.

CBR در یادداشتی توضیح داد که این بررسی به منظور “به دست آوردن اطلاعات در مورد روند ارزیابی ریسک های سیستمیک در ارتباط با سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی روسی در ارز رمزنگاری شده” انجام خواهد شد. تنظیم کننده سوالات را برای تعدادی از فعالان بازار مالی ارسال خواهد کرد ، از جمله 15 بانک مانند VTB ، Tinkoff ، Alfa-Bank ، Raiffeisenbank و Sberbank.

بانک روسیه همچنین می خواهد مطالعه خود از ورودی سیستم های پرداخت جهانی ویزا و مسترکارت و همچنین میر روسی برخوردار باشد. ارائه دهندگان خدمات پرداخت مانند asskassa ، Webmoney ، Qiwi و Western Union نیز انتظار دارند پرسشنامه بانک مرکزی را نیز دریافت کنند.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی باشد.

مطالب زیر را حتما بخوانید

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

دسته‌ها

جدیدترین نوشته ها

• ارزش کاردانو با وجود هارد فورک واسیل به زیر سطح 0.44 دلاری کاهش یافت ۱۴۰۰/۰۴/۱۲
• صرافی FTX می تواند یک میلیارد دلار دیگر برای خرید شرکت های آسیب هزینه کند ۱۴۰۰/۰۴/۱۲
• سامسونگ فعال‌ ترین سرمایه‌ گذار در استارت‌ آپ‌ های رمزارزی و بلاک چینی است ۱۴۰۰/۰۴/۱۲
• رشد پنج برابری تعداد کلاهبرداری های رمزارزی در یوتیوب ۱۴۰۰/۰۴/۱۲
• تحلیل تکنیکال اتریوم؛ دوشنبه 28 شهریور ۱۴۰۰/۰۴/۱۲

من عاشق دنیای ارز رمز و بلاک چین هستم، دنیای بسیار پرسود ولی خطرناک به شرطی که خودمان را با دانش صحیح و بروز مجهز کنیم، آکادمی هلاکوئی را راه اندازی کردم که با حمایت شما به یکی از بهترین پایگاه آموزشی به زبان فارسی تبدیل شود. در این راه با حمایت اعضا و خانواده ی بزرگ آکادمی هلاکوئی، در کنارتان هستم.

پشتیبانی از طریق ارسال تیکت:
وارد داشبورد خود شده و گزینه (تیکت پشتیبانی) را انتخاب و بر روی (ارسال تیکت) کلیک کنید. از همین طریق درخواست خود را پیگیری کنید.

ما را در تلگرام دنبال کنید

کانال درآمد ارز دیجیتال [email protected]
تلگرام کافه ترید ایران [email protected]
کانال نخبگان ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری بازار خارجی [email protected]
کانال وی ای پی [email protected]

مدیریت سرمایه ارز دیجیتال | جذاب‌ترین آموزش مدیریت ریسک 2022

بحث مدیریت سرمایه، یکی از مهمترین مباحثی است که باید در سرمایه‌گذاری و معاملات خود در بازار ارزهای دیجیتال مد نظر قرار دهیم. رعایت اصول مدیریت سرمایه، همان فاکتور مهمی است که دوام ما را در این بازار پرریسک و نوسانی تضمین می‌­کند و کمک می­‌کند تا آهسته و ما پیوسته رشد کرده و دست رنج زحمت را یک شبه از دست ندهیم. امروز، یکی از استراتژی­‌های ایده آل مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را با هم یاد می‌گیریم تا بتوانیم موفقیت بیشتری در این بازار پرتلاطم داشته باشیم و بفهمیم بهترین کاری که می‌توانیم با پول­ انجام دهیم تا به این موفقیت برسیم، چیست. پس با ما همراه باشید.

با خرید دوره آموزش سوپر دوره ارز دیجیتال‏٬ در کنار تحلیل اندیکاتور و فاندامنتال مدیریت سرمایه‌گذاری به صورت کامل آموزش می‌بینید.

مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال چیست؟

وقتی می­‌خواهید به سوددهی در بازار ارز دیجیتال برسید باید توجه داشته باشید که سه فاکتور حتما برای شما به عنوان سرمایه­‌گذار باید در اولویت باشند؛ این سه فاکتور شامل مدیریت سرمایه، تحلیل کردن وضعیت بازار و مدیریت احساسات (ترس و طمع) هستند. وقتی مبحث سودی که از بازار دریافت می‌­کنید به میان می‌­آید، دو فاکتور وضعیت بازار و مدیریت احساسات اهمیت ویژه­‌ای پیدا می‌کنند.

مدیریت سرمایه برای کل جریان سرمایه­‌گذاری شما در حوزه ارز دیجیتال حائز اهمیت است و روی دو فاکتور دیگر، تاثیر می­‌گذارد. مدیریت سرمایه به مدیریت ریسک مربوط می­‌‌شود و در مورد این صحبت می­‌کند که چگونه در حوزه ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید که کمترین ریسک را تجربه کرده و سود بیشتری دریافت کنید. رسیدن به این مرحله در مدیریت سود و سرمایه کار آسانی نیست و علاوه بر دانش به تجربه هم نیاز دارد.

مدیریت سبد ارز دیجیتال یعنی چه؟

وقتی صحبت از مدیریت سرمایه در حوزه ارز دیجیتال می­‌شود، خیلی­‌ها مدیریت سبد ارز دیجیتال را به کار می‌برند که معنی هر دوی این اصطلاحات، یکسان است. سبد ارز دیجیتال به مدیریت نیاز دارد و این مدیریت بسته به شرایط آن سبد تعیین می­‌شود. بنابراین برای هر نوع سرمایه­‌گذاری در این حوزه، به یک نوع مدیریت سرمایه‌­ به خصوص نیاز داریم و نباید از یک روش مدیریتی یا تحلیل یکسان، برای کل سبدهای ارز دیجیتال استفاده کنیم. با ذکر یک مثال، درک این مطلب برای شما آسان‌­تر خواهد شد.

مدیریت احساسات موثر بر مدیریت سرمایه

فاکتور مدیریت احساسات در رابطه با مدیریت سرمایه نقش بسزایی ایفا می‌کند و به شدت روی آن اثر­گذار است. اگر شما توانایی مدیریت سرمایه خود را در معاملات خود در زمینه ارز دیجیتال نداشته باشید، به یک سرمایه‌­گذار خوب تبدیل نخواهید شد. در این مبحث، تمرکز بر روی رفتارهایی خواهد بود که به شما کمک می‌­کند احساسات خود را در دست بگیرید و طبق آن‌ها رفتار نکنید.

مثلا دچار فومو یا همان ترس از دست دادن سرمایه نشوید و ناگهان برای فروختن آن تصمیم­‌گیری نکنید. با بررسی رفتارها و عملکرد افرادی که در این بازار فعال هستند و به طور حرفه‌ای آن را در دست دارند، می­‌توانید شخصا به یک سرمایه­‌گذار کاربلد تبدیل شوید؛ اگر و تنها اگر به مدیریت احساسات در حوزه سرمایه‌­گذاری ارز دیجیتال مراجعه کنید؛ چرا که بدون وجود مدیریت روانی عملا مدیریت سرمایه­‌ای نیز وجود نخواهد داشت.

روش مطلوب جهت مدیریت سرمایه در ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها ارز دیجیتال

همانطور که گفتیم برای مدیریت سرمایه در ترید و هولد، روش­‌های متفاوتی وجود دارد که باید با توجه به اهداف و خصوصیات فردی خود، بهترین روش را برای خود برگزینید. اما یک روش کلیِ کم ریسک برای مدیریت سرمایه که تقریبا در اکثر مواقع می‌­تواند نتایج مطلوبی را برای شما به همراه داشته باشد، این است که در 2 گام زیر عمل کنید.

• هولد یا نگهداری بلند مدت یک ارز:

همیشه بهتر است از کل میزان سرمایه خود که آن را 100 درصد در نظر می­‌گیریم، بیش­ترین میزان را در بازار ارزهای دیجیتال به هولد کردن اختصاص دهید. به همین دلیل، منطقی است که 80 درصد کل دارایی خود را به هولد کردن ارزهای دیجیتالی که ارزشمند هستند و آینده خوبی را برای آنها متصورند، تخصیص دهید و برای بازه­ای بلند مدت بیشتر از یک سال از آن چشم پوشی کنید. سهامی که به عنوان سبد هولد تهیه می­کنید، در واقع پشتیبان شما در بازار‌های ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها پر نوسان است و می‌تواند از ضرر و زیان­‌های ناشی از عدم ثبات به دلایل اقتصادی و سیاسی جلوگیری کند. برای مثال اگر 100 میلیون پول دارید و قصد سرمایه­‌گذاری آن را در بازار ارزهای دیجیتال دارید، حداقل 80 میلیون را به هولد کردن ارزهای دیجیتال ارزشمند اختصاص دهید.

• اسپات و فیوچرز:

با 20 درصد باقی مانده، مجاز هستید که کمی بیشتر ریسک کرده و آن را برای ترید استفاده کنید. اما مدیریت سرمایه در ترید نیز قوانین خاص خود را دارد که باید به آن توجه کنید. فرض می­‌کنیم 20% صد میلیون تومان ما، همان 20 میلیون تومان است و ما این ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها 20 میلیون را دوباره یک دارایی 100% به حساب می­‌آوریم و آن را مجدداً به یک 80 درصد برای معاملات اسپات و 20 درصد مجزا برای معاملات فیوچرز تقسیم می­‌کنیم. یعنی برای مثال به یک 16 میلیون و یک 4 میلیون تومان تقسیم می­‌کنیم.

فرمول مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال چیست؟

مدیریت سرمایه به شما اجازه می‌دهد ریسک کنترل شده داشته باشیم و حتی با وجود چند ضرر پیاپی باز هم سرمایه خود را از دست ندهید و بتوانید به ادامه فعالیت در بازار مالی بپردازید. در مجموعه بازار بر اساس احتمالات کار می‌کند و هیچ قطعیت در آن وجود ندارد

مهم‌ترین ابزار و سلاح شما با این عدم قطعیت ریسک کنترل شده یا همان مدیریت سرمایه است.

قانون 2 درصد چگونه کار می‌کند؟

برای اجرای قانون 2% ، سرمایه‌­گذار ابتدا باید 2% از سرمایه تجاری موجود خود را محاسبه کند. به این سرمایه، سرمایه در معرض خطر CaR یا (Capital at risk) گفته می‌شود. فراموش نکنید که باید میزان کارمزد صرافی که در آن معامله می‌­کنید را هم برای تعیین این سرمایه محاسبه و به آن اضافه کنید. برای فهم بهتر این قانون به مثال زیر توجه کنید. فرض کنید، سرمایه‌گذاری که از قانون 2% استفاده می‌کند و یک حساب تجاری 100000 دلاری دارد. در این صورت بیش از 2000 دلار یا درواقع 2% از ارزش حساب در یک سرمایه‌گذاری خاص ریسک نمی‌کند. در این شرایط این سرمایه­‌گذار با دانستن میزان سرمایه در معرض خطر خود، می‌تواند برای معاملات خود حد ضرر مشخص کند و به این ترتیب سرمایه خود را مدیریت کند.

نکات بسیار مهم و حائز اهمیت در مورد مدیریت ریسک ارز دیجیتال

برخی نکات در مورد مدیریت سرمایه در حوزه ارز دیجیتال وجود دارند که کمتر کسی به آنها توجه می‌کند. اولاً اینکه باید توجه داشته باشید، وقتی در این زمینه سرمایه­‌گذاری می­‌کنید، نباید سرمایه خود را کلاً یا به طور جزئی از دست بدهید. اگر ریسکی متحمل می­‌شوید باید به سود حاصله وارد شود، نه به اصل سرمایه؛ در غیر این صورت، سرمایه‌­گذاری شما عملا هیچ نفعی که نخواهد داشت هیچ، باعث به وجود آمدن ضرر نیز خواهد شد.

دوما اینکه برای مدیریت سرمایه خود در بازار ارز دیجیتال، باید تحقیقات لازم را در مورد شیوه ترید کردن به عمل آورید؛ البته اگر قصد دارید که در این بازار به ترید کردن مشغول شوید. همچنین باید بدانید که کدام صرافی برای شروع کار شما مناسب خواهد بود. بسیاری از صرافی­‌های معروف و مشهور در این زمینه به شما کمک می­‌کنند تا برای انتقال ارز­های دیجیتال مختلف مشکلی پیش رویتان وجود نداشته باشد.

مورد بعدی که در مبحثِ مدیریت سرمایه بسیار حائز اهمیت است، ریسک پذیری بالا است. درست است که قبول هر ریسکی عاقلانه نیست، اما بدون مدیریت ریسک نمی­‌توان سرمایه خود را چند برابر کرد یا به انجام کارهای بزرگ در این مورد دست زد. تحلیل و مدیریت ریسک برای مدیریت سرمایه به این منظور انجام می­‌شود که شما بتوانید با توجه به شرایط سرمایه­‌گذاری خود تعریف مشخصی از ریسک­‌هایی که ممکن است برایتان به وجود آیند داشته باشید؛ به این تعریف، شناسایی ریسک گفته می­‌شود.

پس از اینکه شناسایی ریسک­‌ها انجام شد می‌­توانید برای هرکدام یک پاسخ مناسب، یا یک راه حل داشته باشید. وقتی برای تک تک آنها راه حل لازم را پیدا کردید می‌­توانید معامله­‌گر یا سرمایه‌­گذار خوبی در حوزه ارز دیجیتال شوید که به خوبی از موانع و مشکلات راه مدیریت سرمایه­‌ خود باخبر است. در نهایت اگر یکی از مشکلات از قبل پیش بینی شده برای سرمایه­ شما رخ دهد، می‌­توانید با اعتماد به نفس آن را کنترل کنید.