رتبه بندی های کارگزاری های بورس

بهترین کارگزاری های بورس کدام اند؟

سرویس اقتصادی - در حالی که به نظر می‌رسد بهار ۱۴۰۱ بر خلاف بهار سالی که گذشت، روزهای خوشی را تا اینجای کار نصیب سرمایه گذاران کرده و بهبود وضعیت بازار سرمایه، نه تنها موجب ورود پول‌های پارک شده به جریان معاملات شده بلکه به نظر تب ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس را نیز دوباره گرم کرده است.

به گزارش سرویس اقتصادی برخط نیوز به نقل از همشهری - همین مساله باعث شده که افراد تمایل بیشتری برای ورود به این بازار از خود نشان دهند. ماه گذشته بهترین بازدهی یک ماهه بازارها نصیب "بورس" شد و همین بازدهی را می توان گواهی بر این مساله و افزایش رغبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دانست. در حقیقت شواهد و قرائن موجود نشان از حال خوش بازار سرمایه و ورود افراد به این بازار دارد.

حال این سوال پیش می آید که اقدامات لازم برای ورود به سرمایه گذاری در بورس چیست؟ چه کاری لازم است که افراد بتوانند در این بهار گرم به بازار سرمایه ورود کرده و بازدهی خوبی را کسب کنند و بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ باید گفت اولین کار پس از گرفتن کد بورسی که به نوعی ثبت نام در بازار سرمایه و گام نخست برای ورود به این بازار است، انتخاب یک "کارگزاری" مناسب محسوب می شود. هر چند انتخاب کارگزار مناسب تنها برای تازه واردها یک دغدغه جدی محسوب نمی شود بلکه فعالان بازار نیز همواره درصدد هستند که در کارگزاری های برتر فعالیت داشته باشند، از این رو انتخاب یک کارگزاری خوب دغدغه بسیاری از افراد در بازار سرمایه است.

کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟

شاید این سوال برای شما نیز پیش آمده باشد که کارگزار کیست و این نوع شرکت ها چه نقشی را در بازار سرمایه بازی می کنند؟ باید بدانیم که افراد در بازاری چون سرمایه نمی توانند مستقیما به سراغ فروشنده(که مثلا فلان شرکت تولیدی است) بروند و تعدادی از سهم آن شرکت را بخرند یا این بازار شبیه بازارهایی چون دلار و طلا نیست که افراد به صرافی و طلافروشی ها بروند، دلار و طلا بخرند. بلکه در بازار بورس، این وظیفه شرکت کارگزاری است که لقمه خرید و فروش را آماده کرده و در دهان خریدار و فروشنده می گذارد. در حقیقت شرکت های کارگزاری، خرید و فروش سهام شرکت های بورسی را در بازار سرمایه انجام می دهند. در بازار سرمایه ما ۱۰۸ شرکت کارگزاری بورسی وجود دارد که البته تعدادی از این شرکت ها خیلی فعال نیستند. از طرف دیگر میلیون ها نفر نیز در طول روز به خرید و فروش سهام می پردازند. توجه به این مساله کافی است که اهمیت انتخاب یک کارگزاری مناسب را نشان بدهد. از زمان تاسیس بورس تا ابتدای سال ۹۹، تعداد تمامی کدهای بورسی به ۱۲ میلیون کد نمی رسید. اما پس از ورود سرمایه گذاران به این بازار در اواخر سال ۹۸ و اوایل ۹۹ ، تعداد کدهای بورسی فعال در بازار سرمایه در پایان سال ۱۴۰۰ به ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار کد رسیده است. در واقع میلیون ها نفر در کشور به نوعی مشتری کارگزاران بوده و به خدمات این شرکت ها نیازمندند. به همین دلیل برای اینکه متوجه بشیم بهترین کارگزاری بورس کدام است در ادامه به معرفی ویژگی های یک کارگزاری خوب می پردازیم:

ویژگی های یک کارگزاری بورس خوب چیست؟

کارگزاری ها نیز همانند شرکت های دیگر بر اساس نحوه فعالیت و ارائه خدمات بهینه، رتبه بندی شده و به عنوان یک کارگزاری مطلوب معرفی و شناخته می شوند. براساس رتبه بندی شرکت های کارگزاری که معیارهای متفاوتی برای آن وجود دارد، این شرکت ها به گروه های "الف"، "ب"، "ج" و "د" تقسیم می شوند.کارگزاران رتبه "الف" کارگزارانی با بیشترین و باکیفیت ترین خدمات و فعالیت ها، اطلاق می شوند. به طور کلی یک شرکت کارگزاری باید در ارائه پشتیبانی خدمات و مشاوره، سامانه معاملات کارآمد، اعتباردهی، عملکرد مناسب و تنوع خدمات دهی حرف اول را بزند. در ادامه به بررسی هر کدام از ویژگی های یک کارگزاری خوب می پردازیم:

کارگزاری باید خدمات گسترده و قابل توجه با ابزارهای مختلف داشته باشد

اگر ما به عنوان سرمایه گذار به دنبال یک کارگزاری بورس مناسب باشیم باید توجه کنیم که کارگزاری را انتخاب کنیم که در حوزه های مختلف بازار سرمایه از جمله بورس اوراق بهادار، بورس انرژی، بورس کالا، بازارهای آتی، بازار اختیار معامله، صندوق های سرمایه گذاری و غیره به سرمایه گذار دسترسی های لازم را بدهد و نیاز سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها برطرف کند.در حال حاضر اغلب کارگزاری های بزرگ چنین خدماتی را به کاربران خود ارائه می دهند. که از این جمله می توان به موارد زیر اشاره کرد:

پشتیبانی، مشاوره و آموزش رایگان ۲۴ ساعته

مشاوره و پشتیبانی آنلاین را اگر مهم ترین ویژگی یک کارگزاری نامگذاری نکنیم باید بگوییم که این ویژگی یکی از مهم ترین ویژگی های یک کارگزاری مطلوب است و دست کمی از مهم ترین پارامتر انتخاب کارگزاری برتر ندارد. قابلیت ارائه خدمات غیرحضوری، مشاوره و پشتیبانی آنلاین کارگزاری ها را باید به نوعی خدمات پس از فروش این شرکت ها دانست.در واقع پاسخگویی در اسرع وقت به پرسش های سرمایه گذاری در خصوص فرآیند سرمایه گذاری و یا رفع مشکلات و نواقصی که ممکن است فرد حین انجام معاملات با آن ها روبه رو شود یک ویژگی بسیار مهم برای انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری محسوب می شود.

کارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین) با ثباتی داشته باشد

در سال های اخیر با توجه به ورود قابل توجه افراد به بازار سرمایه و افزایش تعداد معاملات شاهد آن هستیم که سامانه های معاملاتی بر خط در برخی مواقع با مخاطراتی روبه رو می شوند و به شکلی مطلوب و کارآمد در مواقع حساس عمل نمی کنند، به همین دلیل نیاز است که کارگزاری را رتبه بندی های کارگزاری های بورس با سامانه معاملات بر خط قوی، کارآمد، سریع، برخط، بدون کندی و قطعی انتخاب کنیم. باید در نظر داشته باشیم که برخی ویژگی ها از جمله سرعت بالای آپلود اطلاعات از دیتابیس بازار بورس تهران، فراهم کردن امکانات مربوط به مشاهده تمامی سهام های بورس، مشاهده نمودار سهم های مختلف، دسترسی کاربر به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و غیره از ویژگی سامانه های معاملات بر خط مطلوب در بورس ما هستند.اغلب سامانه های معاملات بر خط موجود ما بومی سازی سامانه های جهانی و برخی نیز کاملا بومی هستند، از بهترین و محبوب ترین سامانه های معاملات بر خط موجود در بورس ایران می توان به فونیکس(صحرا)، سهام یاب، رایان هم افزا، تدبیر و مفیدتریدر اشاره کرد.سرعت بالای انجام معاملات مساله کلیدی در رابطه با عملکرد سامانه های معاملاتی است. اگر سامانه معاملات بر خطی نمایش سبد دارایی سهام، مشاهده پرتفوی لحظه ای، نمایش مظنه های برتر خرید و فروش، امکان تحلیل تکنیکال، سرعت بالا برای معاملات در لحظه، امکان ارسال سفارش پیشرفته و همچنین امکان حذف لحظه ای سفارشات را بدون کندی و قطعی داشته باشد؛ می توان گفت یک سامانه معاملاتی بر خط مناسب محسوب می شود و برای انتخاب کارگزاری مناسب مدنظر سرمایه گذار قرار می گیرد.

ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد

کارگزاری ها نیز مانند هر تجارت دیگری برای جذب مشتری بیشتر دست به برخی اقدامات تشویقی و آفرهایی برای خرید خدمات از سوی سرمایه گذاری می زنند اما اغلب آفرهای موجود در میان کارگزاری ها به دو دسته تقسیم می شوند یکی تخفیف در کارمزد انجام معاملات و دیگری ارائه اعتبار به مشتری مورد نظر.در واقع کارگزاری ها در مقابل اجرای معاملات، کارمزدی را به منظور حق انجام معامله مربوطه کسب می کنند با این حال برخی از کارگزاران به منظور ارائه آفر و اقدامات تشویقی به منظور جلب رضایت مشتری مقداری از کارمزدی که سهم خود محسوب می شود را در قالب تخفیف کارگزاری به مشتریان خود باز می گردانند.اگر کارگزاری بخواهد در جهت جلب هر چه بیشتر رضایت مشتریان خود تلاش کند، اعطای خدمات اعتباری، گزینه مناسبی در راستای رسیدن به این هدف است در واقع برخی از شرکت های کارگزاری تحت شرایط مشخصی، مبالغی را به صورت اعتبار در اختیار مشتریان خود قرار می دهند تا مشتری با این مبالغ به معامله سهام بپردازد.پس از مدتی مشخص مشتری موظف است مبلغی را که از سوی کارگزاری دریافت کرده است تسویه کند.

اگر از برخی خدمات مشاوره ای آنلاین که در اکثریت کارگزاری ها وجود دارد و جزو خدمات حداقلی یک کارگزاری بورس محسوب می شود بگذریم، ارائه تحلیل های علمی و تخصصی(تحلیل صنایع و سهم های مختلف به شکل روزانه، هفتگی و ماهانه)، خدمات آموزشی(کلاس های آموزش مقدماتی و پیشرفته و وبینارهای آموزشی و غیره)، خدمات مشاوره و برنامه ریزی مالی و مدیریت سبد سهام یکی از نیازهای اصلی سرمایه گذاری محسوب می شود که در تعداد اندکی از کارگزاری ها میسر شده است.

ارائه سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم

در حالی که همزمان با بهبود شرایط بازار سرمایه و افزایش رغبت به ورود و سرمایه گذاری در بورس افراد تمایل بیشتری به ورود و سرمایه گذاری مستقیم در بازار دارند همزمان برخی از افراد نیز توانایی و زمان لازم برای سرمایه گذاری به شکل مستقیم در این بازار را ندارند با این حال اگر کارگزاری بتواند در راستای خدمات دهی به کاربران سرمایه گذاری مستقیم به سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه دارند نیز از طریق صندوق های سرمایه گذاری خود خدماتی را در این راستا ارائه کند می توان گفت این کارگزاری اکثریت مزایای مورد نیاز برای سرمایه گذاری مطلوب را دارد؛ در واقع این کارگزاری ها در کنار خدمات مرسوم، صندوق های سرمایه گذاری را نیز به مشتریانی که شرایط سرمایه گذاری مستقیم را ندارند ارائه می دهند.به همین سبب در انتخاب کارگزاری بورس مناسب، دارا بودن صندوق های سرمایه گذاری را نیز باید مدنظر قرار داد و یکی از ویژگی های کارگزاری مطلوب به شمار آورد.

معتبر و قابل اعتماد بودن کارگزاری

برای اینکه به یک کارگزاری برای انجام معاملات و سرمایه گذاری در بورس اعتماد کنیم لازم است که کارگزاری موردنظر جزو کارگزاری های مجاز سازمان بورس و دارای مجوز باشد، برای این کار کافی است وارد سایت سازمان بورس شده و وضعیت کارگزاری مورد نظرمان را بررسی کنیم:

کارگزاری باید خدمات آنلاین داشته باشد.

یکی از خدمات مفیدی که یک کارگزاری خوب میتواند به مشتری بدهد، خدمات آنلاین آن کارگزاری میباشد. خدمات آنلاین یک کارگزاری از قبیل افتتاح حساب غیر حضوری، صحبت با کارشناسان و مشاوره رایگان، درخواست های متنوعی از قبیل افزایش اعتبار را بتوان به صورت انلاین ایجاد کرد.

در نهایت اگر بخواهیم مهم ترین پارامتر انتخاب یک کارگزاری موفق را مدنظر قرار داده و کارگزاری بورس مطلوبمان را انتخاب کنیم باید نگاهی نیز به عملکرد کارگزاری های مختلف در بازه های زمانی مختلف داشته باشیم.در حقیقت تعداد معاملات، حجم معاملات انجام گرفته، گردش پول و ارزش معاملات نشان از میزان موفقیت و عملکرد یک کارگزاری خوب دارد، هر چه یک کارگزاری بورس ارزش معاملات بیشتری داشته باشد نشان از عملکرد موفق تر آن کارگزاری خواهد داشت.برای اینکه بهترین کارگزاری ها را در ماه های اخیر مورد بررسی قرار داده و عملکرد هر یک را مدنظر داشته باشیم باید بگوییم که طبق آخرین آمار که در گزارشات کانون کارگزاران در اسفند ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است از میان ۱۰۸ کارگزاری بورس کشور، عملکرد ۱۰ کارگزاری بورس برتر در اسفند ماه ۱۴۰۰ نشان می دهد که بالاترین ارزش معاملات بورس و فرابورس از ابتدا تا انتهای اسفند ماه ۱۴۰۰ به ترتیب توسط کارگزاری های مفید، پاسارگاد، کاریزما، آگاه، باهنر، پارسیان، مبین سرمایه، بانک ملی، صبا جهاد و خبرگان سهام کسب شده است که این آمار نشان از بهترین عملکرد در میان ۱۰۸ کارگزاری بورس موجود دارد.بیش ترین ارزش کل معاملات بورس به ترتیب در اسفند ماه ۱۴۰۰ توسط بانک پاسارگاد، مفید، آگاه، صبا جهاد، مبین سرمایه، کاریزما، امین آوید، آینده نگر خوارزمی، کارآمد و بانک ملی کسب شده است.