ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟

دلیل فرق کردن تعداد سهام پرتفو با تعداد سپرده گذاری

سلام، در سهم شتران پس از افزایش سرمایه تعداد سهامم ۳۲۳۱ سهم شد و در قسمت تعداد، نمایش داده می شود اما فقط ۱۸۹۶ سهم در قسمت دارایی برای خرید و فروش نمایش داده می شود.سهم شپنا هم وضعیت مشابهی دارد.

• ۳ پاسخ
• ۲۰۳۳ بازدید

۳ پاسخ

3 پاسخ به “دلیل فرق کردن تعداد سهام پرتفو با تعداد سپرده گذاری”

درود. در سهم فملی در پرتفوی لحظه ای تعداد سهام ۵۲۳۴ می باشد ولی در پرتفوی سرمایه‌گذاری ۲۰۶۴۶سهم چطور میتونم این سهام رو بفروشم

سلام دوست عزیز پاسخ به سوال شما نیازمند بررسی می باشد لطفا با شماره تلفن ۰۲۱۹۱۰۰۴۰۰۴ داخلی ۱ (واحد اآنلاین)تماس حاصل فرمایید ویا از طریق سامانه معاملاتی آنلاین / قسمت تیکت پشتیبانی در خواست خود را ارسال نمایید.

سلام دوست عزیز،
در سامانه معاملاتی آنلاین در قسمت سبد سهام بر روی علامت چشم در کنار نماد کلیک نمائید و از جزئیات نماد و قابل معامله بودن سهام جایزه مطلع شوید.در صورتی که سهام جایزه قابل معامله باشد ، ردیفی به عنوان قابل فروش اضافه می شود و چنانچه گزینه قابل فروش اضافه شده بود و به دارایی سپرده گذاری شما اضافه نشده بود،باید بر روی نماد مورد نظر تغییر کارگزار ناظر انجام دهید.جهت پیگیری بیشتر لطفا در سامانه معاملاتی انلاین تیکت ثبت فرمائید.

منظور از سبد سهام یا پرتفوی بورس چیست؟

سبد سهام یا پرتفوی بورس ترکیبی از سهام مختلف می باشد که معامله گر اقدام به خرید آنها می کند. پرتفوی یک کلمه فرانسوی بوده و به معنی سبد سهام است. هدف اصلی از تشکیل سبد سهام استفاده مناسب از سهام صنایع مختلف برای تقسیم ریسک سرمایه گذاری است. ضرب المثل قدیمی می گوید: “همه تخم مرغ های خود را در یک سبد یکسان قرار ندهید” چون در صورت شکستن سبد، تمام تخم مرغ ها شکسته می شوند.

تشکیل سبد سهام باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس می شود. در تشکیل سبد سهام عوامل زیادی دخیل هستند. رعایت این موارد به شما کمک می کند تا سرمایه گذاری موفقیت آمیزی داشته باشید. تنوع سهام در سبد سهام معاملاتی باید در حدی باشد که بتوانید آن را مدیریت کنید.

پرتفوی یا سبد سهام مانند همان سبدی است که در فروشگاه اجناس خود را در آن می‌چینید. زمانی که به فروشگاه می‌روید، اجناسی را که فکر می‌کنید به آن‌ها نیاز خواهید داشت در سبد خود قرار می‌دهید. در بازار بورس نیز سهامی را که بر اساس تحلیل‌ها یا بررسی‌های مختلف ارزشمند تشخیص داده‌اید، خریداری کرده و در سبد سهام خود قرار می‌دهید.

منظور از سبد سهام یا پرتفوی معاملاتی چیست؟

هدف از سبد سهام یا پرتفوی برای کاهش ریسک در معاملات می باشد. در واقع سود یک سهم می تواند ضرر یک سهم دیگر را از بین ببرد. بنابراین با خرید سهام صنایع مختلف این اطمینان را خواهید داشت در صورت نزولی بودن بازار در تمام سهم ها ضرر نخواهید کرد. برای مثال برخی از اتفاقات سیاسی و اقتصادی چون جنگ، تحریم و غیره تاثیرات متضادی در شرکت های مختلف دارند.

تشکیل سبد سهام از ابتدایی ترین بحث های تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال در بورس است. لازم است هر معامله گری با نحوه تشکیل آن آشنا باشد.

اهمیت و فواید سبد سهام

برای این‌که به اهمیت سبد سهام پی ببریم، اجازه دهید مثالی ارائه کنیم. زمانی که به فروشگاه می‌روید، برای این‌که اجناس خریداری شده را بتوانید در یک جا جمع کنید، از سبد یا چرخ‌دستی استفاده می‌کنید. سبد سهام دقیقا چنین مفهومی دارد. یعنی شما تمام دارایی‌های خود را داخل ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ یک سبد می‌گذارید. به این ترتیب مدیریت دارایی‌های شما آسان‌تر خواهد بود.

اما مسئله مهم چیدمان سبد است. در حقیقت ارزش و اهمیت یک سبد به سهامی است که داخل آن قرار دارد. به همین ترتیب، سبد را باید بر اساس استراتژی‌هایی مشخص به نحوی بچینید که سود حداکثری را برای شما به همراه داشته باشد. البته چیدمان سبد سهام بر مبنای دید معاملاتی افراد انجام می‌شود. یعنی با توجه به اینکه معاملات شما بر اساس کدام‌یک از شیوه‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، میان‌مدت و یا بلندمدت خواهد بود، می‌توانید سهامی مرتبط با همین استراتژی‌ها انتخاب کنید.

در ادامه راهکارهایی بنیادین و اصولی ارائه خواهیم کرد که به کمک آن می‌توانید سبد خود را به بهینه‌ترین حالت بچینید. در واقع در این فرایند باید این اصول را رعایت کنید. اگر معاملات خود را بر مبنای این نکات انجام دهید، قطعا با گذشت زمان شاهد اثر مثبت و مطلوب آن نیز خواهید بود. پس به طور خلاصه بهتر است بگوییم که این چیدمان سبد است که می‌تواند منجر به سودآوری شما شود. سبد سهام آینه استراتژی‌ها و اقدامات شما در بازار بورس است.

نقش شاخص بورس در چیدمان سبد سهام

طبیعتا هنگامی که می‌خواهید سهم‌ها را در سبد خود بچینید، باید نگاهی هم به شاخص بیندازید. از آن‌جا که همیشه توصیه می‌شود سهام صنایع مختلف را خریداری کنید، بررسی شاخص می‌تواند در این خصوص کمک بسیار زیادی به شما بکند. برای مثال زمانی که شاخص کل منفی است ولی شاخص کل هم‌وزن مثبت است نشان‌دهنده این است که فارغ از بزرگی و کوچکی شرکت‌ها، روند بازار مثبت است. مسئله‌ای که شاید بسیاری از افراد چندان به آن توجه نکنند.

این امر به این دلیل است که شاخص هم‌وزن، وزن یکسانی را برای نمادهای موجود در بازار بورس در نظر می‌گیرد و با توجه به آن می‌توان از کلیت بازار مطلع شد. بسیاری از افرادی که تازه به بازار بورس وارد شده‌اند، ممکن است نگاهشان تنها به سمت سهام شاخص‌ساز و به اصطلاح معروفی باشد که از قضا سودهای کلانی نیز نصیب سهام‌داران خود کرده‌اند. به همین دلیل بسیاری به امید کسب سودهای فراوان چنین سهامی را خریداری می‌کنند و در سبد سهام خود قرار می‌دهند؛ ولی برخلاف انتظارشان در زمان اصلاح بازار، این سهم‌ها اولین نمادهایی هستند که با افت قیمت مواجه می‌شوند.

هیچ گاه تک سهم نباشید

فرض کنید سبد سهام خود را فقط از یک صنعت خاص تشکیل داده اید. در صورت رکود در آن صنعت، در تمامی سهام موجود در سبد سهام خود دچار ضرر خواهید شد. بنابراین توصیه می شود حتما تنوع را رعایت کنید و سبد معاملاتی خود را از سهام شرکت های مختلف پر کنید. البته توجه داشته باشید آن قدر تنوع سهام را زیاد نکنید تا بعد در مدیریت سبد سهام با مشکل مواجه شوید.

وزن سرمایه

توزیع مناسب وزن سرمایه از مهمترین فاکتور ها در تشکیل سبد سهام و سرمایه گذاری در بورس است. به طور مثال سبد سهام یک معامله گر متشکل از ۵ سهم متنوع است اما ۷۰ درصد وزن سرمایه خود را به یک سهام خاص اختصاص داده است. پس در واقع رعایت تنوع در این سبد هیچ تاثیری در کاهش ریسک ندارد. توصیه می شود حجم معاملات خود را به طور مناسب بین سهام توزیع کنید.

صنایع پر بازده را شناسایی کنید

در زمان تشکیل سبد سهام ابتدا صنایع پر بازده را شناسایی کنید. سپس از میان آن صنایع سبد سهام خود را ایجاد کنید. قابل ذکر است بدون مطالعه شرکت ها و انتخاب سهام های مختلف و تصادفی نیز ممکن است ضرر کنید. پس لازم است با تشخیص صنایع ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ مطلوب جلوی ضرر را بگیرید. با این کار تا حدودی می توانید ریسک سرمایه گذاری در بورس را کاهش دهید.

چه سهامی را بخریم؟

سوالی که معامله گران می پرسند “سبد سهام خود را از چه سهامی پر کنیم؟” تشکیل سبد معاملاتی بستگی به روش تحلیل شما دارد. معامله گران بر اساس تحلیل تکنیکال یا تحلیل بنیادی سهام را بررسی و انتخاب می کنند. اگر شما زمان کافی برای گذراندن دوره های آموزش بورس ندارید و نمی دانید سهام را به چه نحوی تحلیل و ارزیابی کنید می توانید از سبد های پیشنهادی استفاده کنید. این سبد سهام ها را معامله گران حرفه ای و باتجربه بورس تشکیل می دهند.

اخبار اقتصادی و سیاسی

وقتی می خواهید سبد سهام خود را تشکیل دهید به اخبار اقتصادی و سیاسی کشور و جهان توجه داشته باشید. یک سرمایه گذار موفق باید در جریان اخبار مهم باشد. قبل از تشکیل سبد سهام نگاهی به آخرین خبرهای اقتصادی و سیاسی بیاندازید. قیمت نفت، طلا، ارز، نرخ تورم و غیره از مهمترین عوامل تاثیر گذار بر صنایع مختلف می باشند.

نسبت به سهام برخی از شرکت ها تعصب نداشته باشید

برخی افراد چون در گذشته سهام یک شرکت خاصی را خرید و سود کرده اند در همه حال آن را یکی از مهمترین گزینه های خود در سبد سهام می دانند. در تشکیل سبد سهام عوامل مختلفی تاثیر می گذارند و باید با شناخت سطحی و سود های تصادفی نسبت به سهم شرکتی نگاه متعصب آمیز نداشته باشیم. حتی سودآور بودن یک سهم مشخصی در چند سال متمادی نشانه ای بر پر بازده بودن آن در این زمان نمی باشد. توصیه می شود بعد از بررسی تمام دلایل علمی، یک سهم را در سبد معاملاتی خود قرار دهید.

هر کسی ممکن است ضرر کند

در بازار بورس هر کسی ممکن است به دلایلی ضرر کند. اگر سهمی را در سبد سهام خود قرار دادید اما بعد از خرید متوجه شدید سهم مورد نظر طبق پیشبینی هایتان رشد نکرد، به راحتی آن را بفروشید و جلوی ضرر اضافی را بگیرید.

در بازار بورس قرار نیست همیشه تحلیل های شما طبق میل خودتان پیش برود. سعی کنید اشتباه های خود را بپذیرید و با کنترل ریسک و مدیریت سرمایه جلوی ضرر اضافی را بگیرید. بازار بورس مکان پر هیجان و جذابی است. با یادگیری نکات لازم و ریز در مورد آن می توانید با اطمینان بیشتر اقدام به معامله گری کرده و در شرایط بحران توانایی کنترل ریسک را داشته باشید.

چند پرسش و پاسخ در مورد سبد سهام

در این بخش قرار است سوالاتی را در خصوص پرتفوی ارائه کنیم که ممکن است برای شما نیز پیش آمده باشد. در ادامه می‌توانید این سوالات را به همراه پاسخ آن‌ها مطالعه کنید.

آیا می‌توان سهم‌های داخل یک سبد سهام را به سبد دیگری منتقل کرد؟

این عمل امکان‌پذیر نیست. چرا که لازمه انجام چنین کاری، انتقال سهام از یک کد به کد دیگر است و این عمل انجام شدنی نیست. یعنی به طور خلاصه امکان انتقال سهم به دیگری وجود ندارد. ممکن است برخی از افراد چنین مسئله‌ای را با کد به کد اشتباه بگیرند. اما این دو مبحث با هم تفاوت دارند. در انتقال سهم شما قصد دارید که سهام را از یک کد مشخص به کد مشخص دیگری منتقل کنید که چنین امکانی وجود ندارد.

آیا یک شخص می‌تواند چند پرتفوی داشته باشد؟

چنین پرسش‌هایی می‌تواند ناشی از عدم آگاهی از تفاوت میان کدبورسی و سبد سهام شود. بله، فرد می‌تواند چند سبد سهام در چند کارگزاری مختلف داشته باشد. اما این امر به این معنا نیست که این شخص چند کد بورسی دارد. دقت کنید که هر معامله‌گر تنها یک کد بورسی خواهد داشت. یعنی همان‌طور که هر فرد تنها یک کد ملی دارد، یک کد بورسی هم دارد.

آیا می‌توان یک سبد سهام را از طریق چند کارگزاری مدیریت کرد؟

هر پرتفوی به یک کارگزاری مرتبط است. درست است که هر فرد یک کد بورسی دارد، اما می‌تواند در چند کارگزاری حساب معاملاتی مختلف داشته باشد. به این ترتیب می‌توان در دو کارگزاری خرید و فروش را انجام داد.

یعنی شما از هرکارگزاری که خرید کنید، نهایتا دارایی‌های شما در سبد مخصوص خودتان در همان کارگزاری قرار خواهد گرفت. در پاسخ به این سوال باید گفت که اگر سهمی را از طریق کارگزاری اول خریداری کردید، نمی‌توانید آن را از طریق کارگزاری دوم بفروشید؛‌ مگر این‌که از طریق گزینه تغییر کارگزار ناظر چنین عملی را انجام دهید.

سبد سهام لحظه‌‌ای و سپرده‌گذاری چه تفاوتی با یک‌دیگر دارند؟

این سوال ممکن است برای بسیاری از افراد (به خصوص تازه‌واردان به بازار بورس) پیش بیاید. پرتفوی لحظه‌ای همان‌گونه که از نامش پیداست، به صورت لحظه‌ای تمام معاملات آنلاین را نمایش می‌دهد و تراکنش‌ها به صورت خودکار به این سبد اضافه می‌شوند. در این سبد شما می‌توانید به صورت دستی تراکنش‌های خود را اضافه کنید. پرتفوی سپرده‌گذاری تمام دارایی‌های شما را نشان می‌دهد. در این سبد تنها می‌توانید ارزش سهام را مشاهده کنید در حالی‌که در پرتفوی لحظه‌ای سود و زیان هر یک سهام قابل مشاهده است.

انواع چیدمان سهم در سبد سهام به چه صورتی است؟

بسته به این‌که سبد سهام خود را به چه صورتی بچینید، سبدها مدل‌های مختلفی خواهند داشت. از معروف‌ترین سبدها می‌توان به سبد دفاعی یا کم‌خطر (که نوسانات اثر کمی در آن دارند)، سبد تهاجمی یا پرخطر (که شامل سهم‌هایی با ریسک و بازده بالا هستند)، سبد سوداگرانه یا سفته‌بازی (که بیشتر بر مبنای شایعات و اخبار انتخاب می‌شوند؛‌ اگر این شایعات به حقیقت بپیوندند سود خوبی نصیب سهام‌دار خواهدشد)، سبد درآمدی یا مبتنی بر سود سهام (که ریسک پایینی دارد و بر مبنای سود تقسیمی شرکت‌ها چیده می‌شود) اشاره کرد.

آیا می‌توان به سبد سهام افراد دیگر دسترسی داشت؟

برای این کار نیازمند نام کاربری و رمز عبور مربوط به هر شخص هستید. یعنی اگر شما به اطلاعات فرد دیگری دسترسی داشته باشید، می‌توانید سبد سهام وی را ببینید و حتی دست به انجام معامله بزنید. درست به همین دلیل است که بسیار تاکید می‌کنند مراقب رمز عبور خود باشید. در صورت بروز مشکلاتی از این قبیل، هیچ‌کس پاسخگو نخواهد بود؛ چرا که این خود شما بودید که در حفظ اطلاعات خود بی‌دقتی و یا بی‌توجهی داشته‌اید.

سامانه معاملات برخط (آنلاین) کارگزاری اقتصاد بیدار

با گسترش سیستم‌های رایانه‌ای و توسعه شبکه‌های اینترنتی، هر کسب و کاری نیازمند پشتیبانی از انواع ارتباطات آنلاین و آفلاین می‌باشد. بازار سرمایه نیز همراه با پیشرفت تکنولوژی، به سمت جلو حرکت کرده و از نحوه معاملات کلاسیک خود فاصله گرفته است. امروزه کارگزارهای بورس موظف به ارائه خدمات آنلاین هستند، زیرا در نبود خدمات آنلاین طیف گسترده‌ای از مشتریان خود را از دست می‌دهند. مهم‌ترین خدمتی که به صورت آنلاین در اختیار مشتریان قرار می‌گیرد، سامانه معاملاتی است. در ادامه این مطلب قصد داریم تا به صورت کامل با تعریف سامانه معاملات آنلاین آشنا شویم و سپس به بررسی امکانات و خدمات ارائه شده در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری اقتصاد بیدار (اکسیر) می‌پردازیم.

سامانه معاملات بر خط (آنلاین) در بورس چیست؟

سامانه معاملات بر خط (آنلاین) چه مزایایی دارد؟

نحوه ورود به سامانه معاملات بر خط کارگزاری اقتصاد بیدار (اکسیر)

آشنایی با بخش‌های گوناگون سامانه معاملات برخط (آنلاین) اقتصاد بیدار

سامانه معاملات بر خط (آنلاین) در بورس چیست؟

در گذشته جهت انجام معاملات لازم بود تا سرمایه گذاران با مراجعه به سازمان بورس اوراق بهادار و به صورت حضوری اقدام به پیدا کردن خریدار و فروشنده کنند. پس از گذشت سال‌ها و با پیشرفت‌هایی که صورت گرفت، امکان معاملات از طریق تماس تلفنی با کارگزار مهیا شد. این روش نسبت به روش قبلی، بسیار بهتر بود اما هنوز ایرادهای بسیاری داشت. در سال 1389 با فراهم آمدن بستر مناسب ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ ارتباطات اینترنتی، سامانه‌های معاملاتی آنلاین راه‌اندازی شد. در سامانه معاملات برخط (آنلاین) سرمایه گذاران به صورت مستقیم اقدام به ارسال سفارشات خود با قیمت موردنظر می‌کنند. این سفارشات مستقیماً به سازمان بورس فرستاده می‌شود که سبب افزایش سرعت انجام معاملات در مقایسه با روش‌های پیشین شده است. راه‌اندازی سیستم‌های آنلاین مزیت‌های بسیاری را همراه خود وارد بازار سرمایه کرد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

مزایای سامانه معاملات بر خط (آنلاین)

امروزه مزایای استفاده از سیستم‌های آنلاین بر کمتر کسی پوشیده است، خصوصاً اگر آن فرد در بازار سرمایه مشغول فعالیت باشد. بازاری که اطلاعات لحظه‌ای و سرعت عمل در آن از اهمیت بالایی برخوردار است. افرادی در این بازار پیروزند که همواره اطلاعات را در سریع‌ترین زمان ممکن دریافت و عکس‌العمل مناسب را در مقابل آن داشته باشند. در ادامه قصد داریم تا مزایای سامانه معاملات برخط (آنلاین) را به صورت مختصر بیان کنیم.

• افزایش نقدشوندگی در بازار سرمایه: یکی از برتری‌های بازار سرمایه نسبت به سایر بازارهای موازی در ایران، سرعت بالای نقدشوندگی دارایی‌های سرمایه گذار است. شما اگر در حوزه ملک و یا طلا سرمایه گذاری کرده باشید، در لحظه امکان فروش دارایی خود را نخواهید داشت و این بازار های از نقدشوندگی پایین تری نسبت به بازار سهام برخوردارند.
• ثبت معاملات به صورت مستقیم توسط سرمایه گذاران: سرمایه گذاران در گذشته به اجبار باید با کارگزار تماس تلفنی می‌گرفتند تا در صورت امکان معاملات را برای آن‌ها طی روز جاری انجام دهد. این روش عموماً مشکلات زیادی را به همراه داشت. اکنون سرمایه گذاران به صورت لحظه‌ای بازار را رصد می‌کنند و سفارش خرید یا فروش خود را مستقیما و به سرعت ثبت می‌کنند.
• افزایش سرعت در معاملات: همان‌طور که گفته شد در گذشته‌ی نه‌چندان دور لازم بود تا معاملات با واسطه انجام شود و به علت بالا بودن درخواست معاملات در برخی روزها، مشکلات متعددی پیش می‌آمد. برای مثال ممکن بود سرمایه گذاران چندین ساعت پشت خط تلفن منتظر برقراری ارتباط بمانند. اکنون معاملات با سرعت بالایی در لحظه انجام می‌شود و سرمایه گذار بدون واسطه سفارش خود را ارسال می‌کند.
• واریز وجه و برداشت وجه بدون نیاز به مراجعه حضوری: به لطف اتصال حساب بانکی با سامانه معاملات آنلاین می‌توانید به سرعت، برداشت و واریز وجه خود را انجام دهید. در صورتی که در گذشته سرمایه گذاران با مراجعه حضوری به بانک و سپس تحویل فیش واریز به کارگزار، کارهای انتقال وجه را انجام می‌دادند و زمان زیادی جهت تکمیل فرآیند واریز نیاز بود.
• دسترسی سریع و ساده در هر زمان: با در اختیار داشتن سامانه معاملات آنلاین، سرمایه گذاران می‌توانند در هر نقطه که امکان دسترسی به شبکه اینترنت وجود داشته باشد، اقدام به معامله و همچنین مشاهده وضعیت دارایی‌های خود کنند.

نحوه ورود به سامانه معاملات بر خط کارگزاری اقتصاد بیدار (اکسیر)

جهت ورود به سامانه معاملات بر خط کارگزاری اقتصاد بیدار لازم است تا پیش از هر چیزی اقدام به دریافت کد سجام و ثبت‌نام رایگان نزد کارگزاری اقتصاد بیدار کنید. پس از اتمام مراحل ثبت‌نام و ثبت ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ مشخصات، نام کاربری (Username) و رمز عبور (Password) از طریق پیامک و ایمیل برای شما ارسال می‌گردد.

سپس لازم است تا به آدرس اینترنتی سامانه معاملات بر خط کارگزاری اقتصاد بیدار به نشانی www.ebb.exirbroker.com مراجعه کنید و با وارد کردن نام کاربری، رمز عبور و کد امنیتی وارد پنل کاربری شخصی خود شوید.

آشنایی با بخش‌های گوناگون سامانه معاملات برخط (آنلاین) اقتصاد بیدار

پس از وارد شدن به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری اقتصاد بیدار، خدمات متنوعی برای رفاه حال سرمایه گذاران تدارک دیده شده است که عمدتاً در نوار کناری سمت راست صفحه در دسترس هستند. در ادامه به بررسی کامل و تک به تک این خدمات می‌پردازیم.

صفحه‌ی اصلی

به محض ورود به سامانه معاملاتی آنلاین اطلاعاتی برای شما نمایش داده می‌شود که به صورت کامل در تصویر زیر مشاهده می‌کنید و ما به توضیح هرکدام می‌پردازیم.

• در بالای صفحه، در کادر شماره 1، نام و نام خانوادگی خود را مشاهده می‌کنید که با کلیک بر روی آن می‌توانید از طریق گزینه "تغییر رمز عبور"، رمز عبور خود را تغییر دهید. همچنین با انتخاب گزینه مشاهده پروفایل می‌توانید اطلاعات فردی خود را که به کارگزاری ارائه داده‌اید، مشاهده کنید. افرادی که به دنبال مشاهده کد بورسی خود هستند، در این قسمت می‌توانند آن را ببینند. با انتخاب گزینه "توافق‌نامه‌ها" امکان مشاهده توافق‌نامه‌های بین سرمایه گذار و کارگزار را مشاهده می کنید و با کلیک بر گزینه "تغییرات نسخه" از آخرین تغییرات نسخه جدید سامانه معاملات آنلاین آگاه شوید.
• در کادر شماره 2 شما می‌توانید وضعیت اتصال سیستم خود را به سامانه معاملات آنلاین بررسی کنید.
• در کادر شماره 3 پیام‌های شما نمایش داده می‌شود که شامل پیام ناظر، پیام مدیر معاملات و پیام رایان هم افزا می‌باشد.
• در کادر شماره 4 می‌توانید اطلاعات مربوط به تاریخ و زمان فعلی را مشاهده کنید.
• در کادر شماره 5 اطلاعات کلی بازار در اختیار شما قرار داده شده است. اطلاعاتی مانند وضعیت شاخص کل، شاخص هم وزن و سایر شاخص‌های مطرح در بازار سرمایه. همچنین شما می‌توانید با استفاده از گزینه‌ای که در سمت چپ کادر قرار دارد، مواردی که در کادر شماره 5 نمایش داده می‌شود را شخصی سازی کنید.
• در کادر شماره 6 شما خلاصه‌ای از وضعیت سهم‌های موجود در پرتفوی خود را مشاهده می‌کنید. همچنین با انتخاب گزینه "دیده‌بان" در قسمت بالایی کادر، نمادهایی را که در دیده‌بان قرار داده‌اید تا وضعیت آن‌ها را رصد کنید، مشاهده می‌کنید. در قسمت بالا و سمت چپ کادر شماره 6، گزینه شخصی سازی این کادر قرار داده شده که می‌توانید از طریق آن تعیین کنید کدام جزئیات سهام برای شما نمایش داده شود.
• در کادر شماره 7، در صورتی که بر روی یکی از نمادهای موجود در کادر شماره 6 کلیک کنید، اطلاعات جزئی‌تر و کامل‌تری از نماد را مشاهده می‌کنید که شامل بازده، حجم معاملات، حجم مبنا، نوار نوسان قیمت در طول روز و سایر اطلاعات سهم است. همچنین می‌توانید با کلیک بر ذره‌بین موجود در سمت قسمت بالا و سمت راست کادر، نماد مورد نظر خود را جستجو کرده و جزئیات مربوط به آن را ببینید. در این کادر نیز امکان شخصی سازی در پایین علامت جستجو قرار داده شده است.
• در کادر شماره 8 شما می‌توانید مچینگ های معاملاتی روز جاری را مشاهده کنید. در سایت فناوری اطلاعات سازمان بورس (TSETMC) 3 مچینگ اول را در دسترس سرمایه گذاران قرار دارد، شما می‌توانید از طریق پنل معاملاتی خود به 5 مچینگ دسترسی داشته باشید. در بخش پایین جدول مچینگ، اطلاعات خرید و فروش حقیقی و حقوقی جهت استفاده سرمایه گذاران قرار داده شده است.
• در کادر شماره 9 شما نمودار شمعی (کندل استیک) معاملات روز جاری سهم را در تایم فریم (بازه زمانی) 3 دقیقه‌ای مشاهده می‌کنید. با استفاده از گزینه بالا و سمت راست کادر می‌توانید به مشاهده تمام صفحه نمودار و تحلیل آن بپردازید. همچنین با استفاده از تنظیماتی که در قسمت بالای کادر قرار داده شده است می‌توانید تایم فریم، نوع نمودار و اندیکاتورهای مورد نیاز جهت تحلیل را انتخاب کنید.
• در کادر شماره 10 می‌توانید سفارشات خرید و فروش خود را ثبت کنید و از این بخش به انجام معاملات بپردازید. در قسمت پایین کادر، لیست سفارشات شما در روز جاری نمایش داده می‌شود و می‌توانید از طریق این کادر اقدام به ویرایش و یا حذف سفارشات فعال کنید.

نوار سمت راست صفحه

در قسمت سمت راست صفحه یک نوار مشاهده می‌کنید که گزینه‌های زیادی را در خود جای‌داده است. در ادامه بحث به بررسی این بخش‌ها می‌پردازیم.

1. صفحه‌ی اصلی

این بخش را در بالا به طور مفصل توضیح دادیم و به دلیل کامل بودن توضیحات، مجدد به آن اشاره شد.

2. گردش حساب

برای مشاهده تمام گردش حساب‌هایی که در بازه‌ی مشخص صورت گرفته است باید به این قسمت مراجعه کنید. گردش حساب شامل هزینه خرید سهام، برگشت پول فروش سهام و همچنین واریز وجه و برداشت وجه توسط سرمایه گذار است.

3. دفتر سفارشات

در این قسمت لیست تمام سفارشات خرید و فروش شما قرار دارد که می‌توانید بر اساس فیلتر زمان و یا به کمک گزینه جستجوی پیشرفته که در سمت چپ و بالای صفحه قرار دارد، سفارشات مورد نظر خود را مشاهده کنید. در این بخش تمام سفارشات اعم از سفارشات موفق و غیر موفق نمایش داده می‌شود.

4. پورتفوی سپرده گذاری

در این قسمت می‌توانید سبد دارایی‌های خود را به صورت کلی مشاهده کنید. اطلاعاتی مانند ارزش روز، بهای تمام شده، تعداد دارایی و آخرین قیمت، در خصوص هر یک از دارایی‌ها محاسبه می‌شود.

5. پورتفوی لحظه‌ای

پورتفوی لحظه‌ای لیست دارایی‌های شما را با جزئیات بیشتر و با نوسانات لحظه‌ای قیمت نشان می‌دهد. از طریق گزینه‌های بالای صفحه می‌توانید مبنای محاسبه‌ی سود (زیان) و ارزش فعلی دارایی‌های خود را، قیمت آخرین معامله و یا قیمت بهترین تقاضا تعیین کنید. در بخش سمت چپ و بالای صفحه دو گزینه "ثبت خرید و فروش دستی" و "به‌روزرسانی" را مشاهده می‌کنید. گزینه اول جهت ثبت معاملات به صورت دستی می‌باشد تا سیستم پورتفوی لحظه‌ای شما را بر اساس انجام آن معاملات به شما نشان دهد. همچنین گزینه به‌روزرسانی جهت به روز کردن اطلاعات لحظه‌ای پورتفوی می‌باشد که ممکن است به دلایلی به روز نشده باشند. در سمت چپ و بالای کادر پورتفوی لحظه‌ای، با استفاده از گزینه مربوط می‌توانید لیست اطلاعاتی که در خصوص نمادهای موجود در سبد نمایش داده می‌شود را شخصی سازی کنید.

6. دفترچه سفارشات عرضه اولیه

همان‌طور که از نام این قسمت برمی‌آید، شما می‌توانید تمام عرضه اولیه‌های خریداری شده خود را در این قسمت مشاهده کرده و سود (زیان) حاصل از هر یک را بررسی کنید.

7. گزارش پرداخت الکترونیک

در این قسمت گزارش تمام پرداخت وجه‌های صورت گرفته، به سرمایه گذاران ارائه می‌شود. همچنین می‌توانید با کلیک بر روی گزینه‌ی جستجوی پیشرفته در سمت راست بالای صفحه، از فیلترهای دیگری علاوه بر فیلتر زمانی، در جستجوی خود استفاده کنید.

8. پرداخت الکترونیک

سرمایه گذارانی که قصد افزایش اعتبار حساب خود را دارند می‌توانند با کلیک بر روی این قسمت و سپس انتخاب درگاه پرداخت و وارد کردن مبلغ موردنظر، اقدام به پرداخت به صورت الکترونیک کنند.

9. درخواست پرداخت وجه

اگر قصد انتقال وجه از حساب کارگزاری به حساب بانکی خود را دارید، می‌توانید از این بخش اقدام به برداشت وجه کنید. کافی است از طریق گزینه‌ی "درخواست پرداخت وجه جدید" که در قسمت بالا و سمت راست صفحه قرار دارد، اقدام کنید. همچنین می‌توانید لیست تمام درخواست پرداخت وجه‌های خود را که در بازه‌ی زمانی مشخص شده داشته‌اید، مشاهده کنید.

10. تغییر کارگزار ناظر

اگر قصد تغییر کارگزار ناظر یک سهم خود را داشتید می‌توانید با انتخاب نماد موردنظر آن را به کارگزار ناظر اقتصاد بیدار منتقل کنید. همچنین در برخی مواقع هنگام فروش سهم ممکن است با اخطار "عدم موجودی کافی سهام" روبرو شوید. اگر پس از بررسی تعداد سهام موجود در سبد، مشکل شما حل نشد احتمالاً نیاز است تا با استفاده از این بخش، آن نماد را تغییر کارگزار ناظر دهید و سپس اقدام به فروش سهم کنید.

11. سفارش شرطی

در این قسمت می‌توانید با انتخاب یک نماد، و تعیین شروط مشخصی برای آن سهم مانند: قیمت سهم بیش از 1100 شود و یا نماد صف فروش شود و یا تعیین سایر شروط، درخواست کنید تا پس از رخ دادن شرط تعیین شده، به شما اطلاع رسانی شود.

12. گزارش ورود و خروج

گزارش زمان ورود و خروج‌های حساب کاربری خود را می‌توانید در این قسمت ببینید و اگر یک ورود نامربوط دیدید، بهتر است اقدام به تغییر رمز عبور خود کنید.

13. تغییر زبان

با کلیک بر روی این قسمت زبان سامانه معاملات آنلاین شما به انگلیسی تغییر می‌کند و پس از به‌روزرسانی صفحه، زبان تمام قسمت‌های صفحه انگلیسی می‌شود. مجدداً با کلیک بر روی گزینه تغییر زبان می‌توانید زبان سامانه معاملات را به زبان فارسی برگردانید.

14. تغییر چیدمان

پس از کلیک بر این گزینه می‌توانید آیتم‌های نمایش داده شده بر روی صفحه را مطابق نظر خودتان جابه‌جا کرده و چیدمان آن‌ها را تغییر دهید. همچنین پس از کلیک بر روی این گزینه، در قسمت بالای صفحه می‌توانید پورتفوی لحظه‌ای را نیز به صفحه اصلی بیاورید و یا برخی موارد را از صفحه اصلی حذف کنید و در نهایت با انتخاب بستن، تغییر چیدمان صفحه را به پایان برسانید.

15. تنظیمات

در بخش تنظیمات می‌توانید تم مورد نظر خود را انتخاب کنید و از ظاهر متفاوت سامانه معاملات آنلاین خود لذت ببرید. همچنین در قسمت عمومی می‌توانید در صورتی که با تلفن همراه وارد شده‌اید، رنگ چراغ نوتیفیکیشن را تغییر دهید.

جمع‌بندی

سامانه معاملات آنلاین از مهم‌ترین ابزار معامله‌گری برای هر سرمایه گذار به حساب می‌رود. همان‌طور که در مطالب بالا به صورت مفصل توضیح داده شد، دیدیم که آگاهی از وضعیت دارایی‌های سرمایه گذار، انجام معاملات موردنظر، مشاهده پورتفوی لحظه‌ای و همچنین پرداخت و برداشت وجه، همگی از طریق سامانه معاملات آنلاین امکان‌پذیر می‌شود. پس آشنایی با بخش‌های مختلف سامانه معاملات تأثیر بسیار مهمی در معاملات فرد دارد. در این مقاله با امکانات گوناگون سامانه معاملات آنلاین کارگزاری اقتصاد بیدار آشنا شدیم و کاربرد هر یک از بخش‌ها را توضیح دادیم تا به عزیزان در استفاده‌ی هرچه بهتر از این سامانه کمک کرده باشیم.

سبد ارز دیجیتال چیست؟ ساخت و مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال

در زندگی فراز ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ و نشیب‌های فراوانی وجود دارد و همین نوسانات می‌تواند موجب نابودی هر چیزی که ساخته‌ایم شود. منطق حکم می‌کند که هر فردی در زندگی خود با استفاده از رویکردهای حفاظتی ضمن مواجه با خطرات احتمالی، اقدامات مناسبی را برای کاهش و جبران زیان داشته باشد. استفاده از سبد ارز دیجیتال یکی از پارامترهای مهم سرمایه گذاری در کریپتو تلقی می‌شود. بازارهای مالی از این قاعده مستثنی نیستند و همان‌طور که دیگر دارایی‌های خود را در برابر حوادث گوناگون بیمه می‌کنیم، باید رویکردی مشابه آن را برای ارزهای دیجیتال خود داشته باشیم.

سبد دارائی ارز دیجیتال با متنوع‌سازی دارایی‌های سنتی و دیگر بازارها تفاوت زیادی دارد. با ایجاد یک سبد دارایی دیجیتال به همراه استراتژی سرمایه‌گذاری می‌توانیم به‌راحتی با چالش‌های موجود در بازار مواجه کنیم و ریسک‌های خود را به حداقل برسانیم. اما چگونه می‌توانیم یک سبد ارز دیجیتال با بازدهی بالا را بسازیم؟ ساخت پرتفوی ارز دیجیتال و مدیریت درست آن یکی از اصلی‌ترین دغدغه‌های سرمایه‌گذاران حوزه کریپتو است که در این مطلب قصد داریم اصول ایجاد یک پرتفوی مؤثر را آموزش دهیم. با والکس همراه شوید.

پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟

پرتفوی ارز دیجیتال، شامل تعدادی از دارایی دیجیتالی می‌شود که یک سرمایه‌گذار و یا معامله‌گر سرمایه خود را به آن اختصاص می‌دهد. بهترین سبد ارز دیجیتال شامل تنوعی از دارایی‌های مختلف از جمله ارزهای معتبر بازار، توکن‌ها و یا شت کوین‌ها می‌شود. یکی از مفاهیم کلیدی در مدیریت سبد دارایی، تنوع بخشیدن است که موجب کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف از ایجاد این سبد، به حداقل رساندن بازده با سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف است که هر کدام واکنش‌های مختلفی به یک رویداد دارند. راه‌های زیادی برای ایجاد تنوع و ساخت یک پرتفوی ارز دیجیتال وجود دارد که نحوه انجام آن به ما بستگی دارد. اهداف ما برای آینده، میزان ریسک‌پذیری و شخصیت ما عواملی هستند که در تصمیم‌گیری جهت چگونگی ساختن یک پرتفوی ارز دیجیتال نقش دارند.

شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال معمولا با خرید ارزهای دیجیتال برتر بازار یعنی بیت کوین و اتریوم که مارکت کپ بیشتری دارند شروع می‌شود. اما پس از آن برخی از معامله‌گران به سراغ ارزهای دیجیتالی می‌روند که حجم بازار بیشتری دارند و یا ترجیح می‌دهند روی شت کوین‌ها که رشدهای نجومی دارند سرمایه‌گذاری کنند. بهتر است با تحقیق درباره تمای دارایی‌های دیجیتال یک سبد ارز دیجیتال تشکیل دهیم که ریسک کمتری داشته باشد تا بتوانیم احتمال موفقیت خود را بیشتر کنیم.

برای راحت‌تر شدن مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال می‌توانیم از پلتفرم‌های مدیریت سبد دارایی مختلف استفاده کنیم و یا معاملات خود را در یک فایل اکسل ذخیره کنیم. برخی از این پلتفرم‌ها به کیف پول شخصی و صرافی متصل می‌شوند و روند کار را راحت‌تر می‌کنند.

منظور از متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری چیست؟

از اصطلاح متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری در تمامی بازارهای مالی به کار برده می‌شود و به تخصیص دارایی به سرمایه‌گذاری در گروه‌های مختلف دارایی مانند ارزهای دیجیتال، بازار بورس، اوراق قرضه و فلزات گران‌بها اشاره دارد. به بیانی ساده‌تر متنوع‌سازی به توزیع وجوه سرمایه‌گذاری ما در دارایی‌های با ارزش اشاره دارد. برای مثال، می‌توانیم با سرمایه‌گذاری در صنایع مختلفی مانند کشاورزی، بورس، املاک و مستغلات و یا حوزه فناوری اطلاعات به سبد سرمایه‌گذاری خود تنوع ببخشیم. استفاده از این استراتژی‌ها میزان ریسک سرمایه‌گذاری ما را کاهش می‌دهد.

ارزهای دیجیتال نیز یک کلاس دارایی واحد به شمار می‌روند. ما می‌توانیم با خرید ارزهای دیجیتال، توکن‌ها و یا استیبل کوین‌ها که هر کدام اهداف و کاربرد متفاوتی دارند، سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنیم.

داشتن سبد ارز دیجیتال چه اهمیتی دارد؟

برخی از کارشناسان حوزه ارز دیجیتال معتقدند که سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال باید متنوع باشد. در حالی که متنوع‌سازی سبد دارایی یک استاندارد برای سرمایه‌گذاری است اما توزیع دارایی مانند دارایی‌های مختلف مزایا و معایبی را به همراه دارد. استفاده از این استراتژی، ریسک کلی روی پرتفوی را کاهش می‌دهد. در این میان ضررهای یک دارایی می‌تواند با سود یک دارایی دیگر جبران شود و موقعیت ما را ثابت نگه دارد. استفاده از سبد ارز دیجیتال فرصت‌های زیادی برای کسب سود در اختیار ما قرار می‌دهد. اما این نکته را نباید فراموش کنیم که ما همیشه در تمامی سرمایه‌گذاری‌ها برنده نخواهیم بود، اما با تخصیص و تنوع مناسب دارایی، در طولانی‌مدت برآیند سبد دارایی ما مثبت خواهد بود.

چگونه بهترین سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال را بسازیم؟

اکنون که با مزایای ایجاد یک سبد ارز دیجیتال آشنا شده‌ایم وقت آن است که درباره ارزهای دیجیتال مختلف تحقیق کنیم و بهترین‌ها را به سبد خود اضافه کنیم. در ادامه برخی از شاخص‌هایی معرفی می‌کنیم که برای سنجیدن پتانسیل رمزارزها در طولانی‌مدت به آن نیاز داریم و با درنظرگرفتن آنها می‌توانیم بهترین سبد دارایی دیجیتالی را بسازیم.

1. بررسی ارزش بازار ارز دیجیتال: سهم زیاد ارزش بازار یک ارز دیجیتال نسبت به کل دارایی‌های کریپتو نشانه تسلط بر بازار است. برای مثال، سهم بازار بیت کوین حدود ۴۰ درصد از کل ارزش بازار رمز ارزها است. پروژه‌هایی که ارزش بازار خیلی کم مثلاً چند ده میلیون دلار دارند به‌راحتی تحت تأثیر عوامل مختلف در بازار قرار می‌گیرند.
2. کاربرد ارز دیجیتال: در انتخاب رمز ارزها باید به کاربرد و هدف آنها در سال‌های آینده دقت کنیم. ملکه دنیای ارزهای دیجیتال اتریوم، نمونه‌ای از این کاربرد است. اکوسیستم اتریوم به‌گونه‌ای طراحی شده که به پروژه‌های غیرمتمرکز اجازه می‌دهد تا در بستر بلاک چین آن ساخته شوند.
3. حجم معاملات و تراکنش‌های روزانه: برای اینکه بفهمیم یک ارز دیجیتال برای قرارگرفتن در سبد ارز دیجیتال مناسب است می‌توانیم تعداد تراکنش‌ها و حجم معاملات روزانه آن را بررسی کنیم.
4. توسعه مداوم: چنانچه فناوری پشت یک رمزارز، مناسب هدف آن نباشد، این احتمال وجود دارد که در طولانی‌مدت شکست بخورد.
5. اخبار و احساسات بازار: برخی از انواع ارز رمزارزها مانند دوج‌کوین به روش بازاریابی توانستند جایگاه خوبی را میان ارزهای دیجیتال کسب کنند و به محبوبیت برسند. به همین دلیل بهتر است با دنبال‌کردن اخبار مربوط به رمزارزها همیشه به‌روز باشیم و احساسات بازار را زیر نظر بگیریم.

نحوه متنوع سازی سبد دارائی ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر ارز دیجیتال نظرت و استراتژی مخصوص خود را در مورد ایجاد سبد ارز دیجیتال دارد و اما برخی قوانین مهم وجود دارد که تقریباً تمام آنها استفاده می‌کنند که عبارت‌اند از:

• پرتفوی ارز دیجیتال خود را با دارایی‌های دیجیتال ریسک بالا، متوسط و کم باید بسازیم و وزن‌های مناسبی را به هر دارایی اختصاص دهیم. سبد ارز دیجیتالی که بیشتر دارایی‌های آن ریسک بالایی دارند ممکن است در کوتاه‌مدت سود خوبی به ما دهد اما ممکن است ضررهای زیادی نیز متحول شویم. میزان ریسک‌پذیری ما تعیین می‌کند که چه نوع سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است.
• بهتر است بخشی از سرمایه خود را به استیبل کوین‌ها اختصاص دهیم زیرا این کوین‌ها به تأمین نقدینگی پرتفوی ما کمک می‌کنند.
• بازار کریپتو ثبات ندارد و تصمیمات ما در کوتاه‌مدت و با شرایط فعلی باید تغییر کند؛ بنابراین باید به‌صورت دوره‌ای سبد دارایی ارز دیجیتال خود را متعادل‌سازی کنیم.
• اگر به‌تازگی از یک دارایی سود خیلی خوبی به دست آورده‌ایم، تخصیص دادن سرمایه دوباره به این دارایی اصلاً فکر خوبی نیست و بهتر است همیشه برای جلوگیری از نامتعادل شدن سبد ارز دیجیتال، رمز ارزهای آماده برای خرید داشته باشیم.

بهترین سبد چینی ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند برای ما فوق‌العاده سودآور باشد و از نظر تاریخی، ارزهای دیجیتال ظرفیت و پتانسیل بالایی را از خود نشان داده‌اند که با هیچ دارایی و بازار دیگری قابل قیاس نیست. دنیای ارزهای دیجیتال سرشار از فرصت‌ها و امکانات متنوع برای سرمایه‌گذاری است اما ریسک‌های موجود در این بازار را نباید دست‌کم بگیریم. با تقسیم سرمایه خود و تخصیص آن به موضوعات مختلف مانند کوین‌ها، حوزه دیفای (DeFi)، میانگین‌گیری هزینه دلاری با تحلیل‌های درون زنجیره‌ای تا حد امکان می‌توانیم ریسک سبد دارایی ارز دیجیتال خود را کاهش دهیم.

به طور کلی، در بازارهای مالی مانند ارز دیجیتال سود بیشتر با ریسک زیاد همراه است اما با استفاده از راهکارهای پوششی می‌توانیم ریسک کمتر و سودآوری بیشتری داشته باشیم. آیا شما از سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال استفاده می‌کنید؟ چگونه ریسک معاملات خود را کاهش می‌دهید؟

سوالات متداول

این سبد شامل ارزهای دیجیتال برتر بازار با پروژه‌های قوی می‌شود که سرمایه‌گذاران دارایی خود را به آن اختصاص می‌دهند.

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش سود در بازار کریپتو ایجاد یک سبد ارز دیجیتال ضروری است.

پرتفوی چیست و چه کاربردی در بورس دارد ؟

شاید کلمه پرتفوی را از زبان افرادی که در حوزه سرمایه گذاری، به خصوص سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس فعالیت می کنند را خیلی شنیده باشید. یا هنگام بررسی صندوق های سرمایه گذاری مشترک، با کلمه پرتفوی مواجه شده باشید. اما دقیقا پرتفوی چیست و چه کاربردی در بورس یا به صورت کلی چه کاربردی درسرمایه گذاری دارد؟

پرتفوی چیست ؟

پرتفوی مجموعه ای از سرمایه گذاری ‌های مالی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، پول نقد، واحدهای صندوق‌ های مشترک سرمایه‌ گذاری با سرمایه محدود، و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است. مردم به طور کلی معتقدند سهام، اوراق قرضه و پول نقد هسته اصلی یک پرتفوی را تشکیل می‌دهند. اگرچه این مسئله در اغلب موارد صحیح است، اما نیازی نیست آن را به عنوان یک قاعده کلی در نظر بگیریم. یک پرتفوی ممکن است شامل طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها، از جمله املاک و مستغلات، سکه، ارز، طلا، آثار هنری و سرمایه ‌گذاری‌ های خصوصی باشد.

شما ممکن است تصمیم بگیرید پرتفوی خود را شخصاً نگهداری و مدیریت کنید، یا اینکه به یک مدیر مالی، مشاور مالی یا یک متخصص امور مالی دیگر اجازه دهید پرتفوی شما را مدیریت کند.

صرف نظر از ترکیب دارایی، پرتفوی شما باید درجاتی از تنوع را داشته باشند، و منعکس کننده میزان ریسک پذیری، اهداف بازده مالی، افق زمانی و سایر محدودیت‌های مربوطه، از جمله شرایط مالیاتی، نیازهای نقدینگی، شرایط قانونی و شرایط منحصر به فرد دیگر سرمایه‌گذار باشد.

مدیریت پرتفوی

یک پرتفوی را می‌توان به عنوان یک کیک در نظر گرفت که به قطعاتی با اندازه‌های مختلف تقسیم شده است، هر قطعه نمایانگر گروهی از دارایی‌ها و یا سرمایه ‌گذاری ‌های مختلف است. هدف سرمایه گذاران این است که یک پرتفوی متنوع، همراه با همگونی مناسب بین بازده ریسک در برابر سطح بازدهی، متناسب با سطح ریسک پذیری شخصی خود ایجاد کنند. اگرچه سهام، اوراق قرضه و پول نقد معمولاً به عنوان عناصر اصلی ساخت یک پرتفوی در نظر گرفته می‌شوند، شما می‌توانید یک پرتفوی با انواع مختلف دارایی‌ها، از جمله املاک و مستغلات، سهام، طلا، انواع اوراق قرضه، نقاشی‌ها و دیگر کالاهای هنری را ایجاد کنید.

پرتفوی که در تصویر بالا به عنوان مثال آورده شده است، تخصیص منابع یک سرمایه‌گذار با تحمل ریسک کم را نمایش می‌دهد. به طور کلی، یک استراتژی محافظه‌کارانه سعی می‌کند با سرمایه‌ گذاری در اوراق بهادار کم‌خطر از ارزش پرتفوی محافظت کند. در مثال بالا مشاهده می‌کنید که 50٪ منابع به اوراق قرضه اختصاص داده شده، که می‌تواند حاوی شرکت‌هایی با درجه عالی و اوراق قرضه دولتی از جمله شهرداری‌ها باشد. تخصیص 20% منابع به سهام می‌تواند شامل سهام ممتاز یا سرمایه کلان باشد و 30٪ اختصاص یافته به سرمایه ‌گذاری‌ های کوتاه‌مدت نیز می‌تواند شامل پول نقد، گواهی سپرده (CD) و حساب‌های پس‌انداز با بازده بالا باشد.

اکثر متخصصان سرمایه ‌گذاری توافق دارند تنوع دادن به پرتفوی، گرچه ضامن قطعی جلوگیری از ضرر نیست، اصلی اساسی برای دستیابی به اهداف طولانی مدت مالی است؛ که در عین حال، ریسک را به حداقل می‌رساند.

انواع پرتفوی

به تعداد سرمایه‌گذاران و مدیران مالی، انواع مختلف پرتفوی و استراتژی‌های سرمایه ‌گذاری وجود دارد. همچنین می‌توان پرتفوی ‌های چندگانه داشت که محتوای آنها می‌تواند منعکس کننده استراتژی یا سناریوی های سرمایه‌ گذاری متفاوت باشد و در جهت نیازهای گوناگون ساختار یافته باشند.

1. پرتفوی ترکیبی

رویکرد پرتفوی ترکیبی در انواع مختلف دارایی تنوع ایجاد می‌کند. ایجاد یک پرتفوی ترکیبی، مستلزم جای‌گیری در اوراق قرضه، کالاها، املاک و مستغلات و حتی هنر، در کنار بازار سهام است. به طور کلی، یک پرتفوی ترکیبی شامل قسمت‌هایی نسبتاً ثابت از سهام، اوراق قرضه و سرمایه ‌گذاری ‌های جایگزین است. این مسئله از این جهت سودمند است که از نظر تاریخی، سهام، اوراق قرضه و گزینه‌های جایگزین، همبستگی کاملی با یکدیگر نشان نداده‌اند.

2. پرتفوی سرمایه ‌گذاری

هنگامی که از یک پرتفوی برای اهداف سرمایه ‌گذاری استفاده می‌کنید، انتظار دارید سهام، اوراق قرضه یا دیگر دارایی‌های مالی بازدهی کسب کند، یا با گذشت زمان ارزش افزوده بیافرینند، یا هر دوی این شرایط را داشته باشند. یک پرتفوی سرمایه ‌گذاری ممکن است استراتژیک باشد (جایی که شما دارایی‌های مالی را با قصد نگه داشتن طولانی مدت خریداری می کنید)؛ یا تاکتیکی (جایی که شما به امید دستیابی به سودهای کوتاه‌مدت به خرید و فروش منابع مالی می‌پردازید).

3. پرتفوی تهاجمی و متمرکز بر سهام

پرتفوی تهاجمی به طور کلی مبتنی بر قبول ریسک‌های بزرگ به دنبال بازگشت سرمایه با بازده بالاست. سرمایه‌گذاران تهاجمی به دنبال شرکت‌هایی هستند که در مراحل اولیه رشد خود هستند و ارزش پیشنهادی منحصر به فردی دارند. بیشتر آنها هنوز نام زبان‌زدی ندارند.

4. پرتفوی دفاعی، متمرکز بر سهام

پرتفوی دفاعی تمرکز خود را بر روی کالاهای اصلی مصرف کننده قرار می‌دهد که در مقابل رکود آسیب‌پذیر نیستند. سهام دفاعی در شرایط خوب و بد بازار، بازدهی مناسبی دارند. هر قدر هم که اقتصاد در یک زمان مشخص بد باشد، شرکت‌هایی که محصولاتی ضروری برای زندگی روزمره تولید می‌کنند سرپا خواهند ماند.

5. پرتفوی متمرکز بر درآمد

این نوع پرتفوی از سهامی که به سهامداران خود سود می‌پردازند، یا به گونه‌های دیگر پرداختی دارند، کسب منفعت می‌کنند. برخی از سهام موجود در پرتفوی درآمدی، می‌توانند در پرتفوی دفاعی نیز جای بگیرند، اما در این دسته آنها اساساً برای بازده بالا انتخاب می‌شوند. پرتفوی درآمدی باید جریان نقدی مثبتی ایجاد کند. صندوق‌های اعتباری سرمایه ‌گذاری در املاک و مستغلات (REITs)نمونه‌هایی از سرمایه ‌گذاری‌ های درآمدزا هستند.

6. پرتفوی متمرکز بر سهام سفته‌بازانه

پرتفوی سفته‌ بازانه برای سرمایه‌گذارانی که ریسک ‌پذیری بالایی دارند بهترین گزینه است. معاملات سفته ‌بازی می‌توانند شامل عرضه‌ های اولیه عمومی (IPO) یا سهامی باشند که بر اساس شایعات اهداف تصاحب هستند. شرکت‌ های فناوری یا مراقبت‌های بهداشتی که در آستانه تولید یک محصول انقلابی هستند نیز در این گروه قرار می گیرند.

تأثیر ریسک‌ پذیری بر تخصیص منابع در پرتفوی

اگرچه یک مشاور مالی می تواند یک مدل پرتفوی کلی برای شخصی خاص ایجاد کند، ریسک ‌پذیری یک سرمایه‌گذار باید به طور قابل توجهی در محتوای پرتفوی انعکاس پیدا کند.

به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار محافظه‌کار ممکن است پرتفوی شامل سهام دارای ارزش کلی بالا، صندوق‌های سرمایه گذاری با شاخص بازار گسترده، اوراق قرضه مناسب سرمایه ‌گذاری و سرمایه ‌گذاری ‌های نقدی با درجه اعتبار بالا مانند سپرده بانکی را ترجیح دهد.

در مقابل، یک سرمایه‌گذار با ریسک ‌پذیری بالا ممکن است برخی از سهام رو به رشد با ارزش کلی پایین را با جای‌گیری در سهامی تهاجمی و با ارزش کلی بالا ترکیب کند، مقداری سرمایه ‌گذاری در اوراق بهادار با بازده بالا انجام دهد، و به دنبال املاک و مستغلات، فرصت‌های سرمایه‌ گذاری بین‌المللی و جایگزین برای پرتفوی خود باشد. به طور کلی، یک سرمایه‌گذار باید مواجهه با اوراق بهادار یا آن دسته از دارایی‌هایی را که نوسان آنها موجب نگرانی خاطر می‌شود را به حداقل برساند.

تأثیر افق زمانی بر تخصیص منابع در پرتفوی

مشابه ریسک ‌پذیری، سرمایه‌گذاران باید هنگام ساخت پرتفوی به مدت زمان سرمایه ‌گذاری خود نیز توجه داشته باشند. به طور کلی، سرمایه‌گذاران باید با نزدیک شدن به تاریخ هدف خود، به سمت تخصیص دارایی محافظه‌کارانه پیش روند تا از درآمدی که پرتفوی تا آن زمان داشته محافظت کنند.

به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار پس‌انداز برای بازنشستگی را در نظر بگیرید که قصد دارد ظرف 5 سال نیروی کار را ترک کند. حتی اگر آن سرمایه‌گذار با سرمایه ‌گذاری در سهام و اوراق بهادار پر خطر مشکلی نداشته باشد، باید بخش بیشتری از پرتفوی خود را در دارایی‌های محافظه‌کارانه‌تری مانند اوراق قرضه و پول نقد سرمایه گذاری کند تا از این طریق به حفظ پس‌انداز فعلی خود کمک کند. برعکس، یک فرد که تازه وارد نیروی کار شده می‌تواند کل پرتفوی خود را به سهام اختصاص دهد، زیرا ممکن است چندین دهه برای سرمایه گذاری فرصت داشته باشد، و توانایی آن را داشته باشد تا ضرر برخی از نوسانات کوتاه مدت بازار را تحمل کند.

نکات کلیدی

• پرتفوی مجموعه‌ای از سرمایه ‌گذاری ‌های مالی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، پول نقد و معادل نقدی آن و همچنین همتایان آنها در صندوق‌های سرمایه ‌گذاری است.
• سهام و اوراق قرضه، عموماً به عنوان عناصر اصلی سازنده پرتفوی در نظر گرفته می‌شوند، اگرچه ممکن است یک پرتفوی متشکل از انواع مختلفی از دارایی‌ها (از جمله املاک و مستغلات، طلا، نقاشی‌ها و دیگر مجموعه‌های هنری) باشد.
• متنوع‌سازی مفهومی کلیدی در مدیریت پرتفوی است.
• تحمل فرد در برابر ریسک، اهداف سرمایه ‌گذاری و افق زمانی، همه عوامل مهمی در هنگام جمع‌آوری و تنظیم پرتفوی سرمایه ‌گذاری است.

پرتفوی سرمایه ‌گذاری چیست؟

پرتفوی سرمایه‌ گذاری سبدی از دارایی است که می‌تواند شامل سهام، اوراق قرضه، پول نقد و غیره باشد. چگونگی درهم آمیختن این سرمایه‌ها بازتاب‌دهنده ریسک ‌پذیری و اهداف مالی سرمایه‌گذاران است. برای کمک عملی‌تر، همکاری با یک مشاور مالی محلی که می‌تواند شما را در ایجاد یک پرتفوی سرمایه‌ گذاری مناسب برای شخص شما راهنمایی کند، گزینه مناسبی است.

تعیین چگونگی تخصیص منابع پرتفوی سرمایه ‌گذاری

اگر به دنبال سرمایه ‌گذاری هستید، احتمالاً اصطلاح تخصیص دارایی را شنیده‌اید. این اصطلاح نحوه تجزیه پرتفوی براساس طبقات دارایی را توضیح می‌دهد. طبقه دارایی دسته‌ای از سرمایه ‌گذاری‌ های مختلف است. به عنوان مثال، سهام، بخشی از یک شرکت است که تحت مالکیت شماست و نرخ بازدهی ثابتی ندارد. در عین حال، اوراق قرضه و گواهی سپرده (CD)می‌تواند شامل درآمد ثابت باشد.

تعدادی مثال از گزینه‌های مالی مختلف که می‌توان از آنها برای ایجاد پرتفوی سرمایه ‌گذاری استفاده کرد:

• صندوق‌های قابل معامله در بورس (EFTs)
• صندوق‌های مشارکتی
• صندوق‌های اوراق قرضه
• صندوق‌های سرمایه‌ گذاری املاک و مستغلات (REITS)

شما می‌توانید این موارد را به طور تصادفی در یک پرتفوی ریخته و انتظار بازدهی عمده داشته باشید. اما متنوع‌سازی پرتفوی نکته‌ای اساسی است، تخصیص دارایی شما باید به میزان ریسک ‌پذیری شما پایبند باشد.

ایجاد پرتفوی سرمایه‌ گذاری با در نظر گرفتن میزان ریسک‌ پذیری شخصی

ریسک به معنای احتمال بالقوه از دست دادن پول در زمانیست که بازار یا طبقه‌ای خاص از سرمایه عملکرد مناسبی ندارد. هنگام سرمایه گذاری همیشه درجاتی از ریسک وجود دارد. اگر به هیچ وجه قادر به از دست دادن سرمایه خود نیستید، می‌توانید آن را در یک حساب پس‌انداز یا بهترین گواهی سپرده‌ای که می‌توانید پیدا کنید قرار دهید. FDIC هر دو را بیمه می‌کند. این بدان معناست که شما کل پول خود را به شکلی که ممکن است با یک سهام از دست بدهید، از دست نخواهید داد.

ریسک ‌پذیری شما میزان انعطافی که می توانید در سرمایه گذاری ‌های خود تحمل کنید را تعیین می‌کند. به عبارت دیگر، این مسئله نشان می‌دهد که چقدر می‌توانید فراز و نشیب های حاصل از هر سرمایه ‌گذاری را تحمل کنید. این همان چیزی است که سرمایه‌گذاران آن را نوسان بازار می نامند.

اگر ظرف سال‌های کوتاهی به پول خود احتیاج دارید و توانایی از دست دادن هیچ مقداری از آن را ندارید، ظرفیت تحمل ریسک کمی دارید. این بدان معناست که شما احتمالاً از یک رکود بزرگ در بازار بهبود نخواهید یافت.

از طرف دیگر، کسی که طی مدت 40 سال به پول خود احتیاج ندارد، احتمالاً می‌تواند نوسانات و فراز و نشیب‌های بیشتری را تحمل کند. این سرمایه‌گذار در صورت کاهش ارزش سرمایه‌ گذاری خود، زمان لازم برای صبر کردن تا بازگشت بازار به حالت بهینه را خواهد داشت.

در دنیای سرمایه گذاری، طول مدت هم اکنون تا زمانی که به پول خود نیاز دارید، به عنوان افق زمانی شما شناخته می شود. هنگام ساخت پرتفوی سرمایه‌ گذاری خود باید به دقت در این مورد فکر کنید.

هرکدام از ما بر اساس اهداف و وضعیت زندگی خود میزان ریسک ‌پذیری متفاوتی داریم. به عنوان مثال، شخصی که تازه از دانشگاه فارغ‌التحصیل شده احتمالاً می‌تواند سرمایه گذاری تهاجمی داشته باشد، زیرا زمان زیادی در اختیار دارد. در همین حال، یک بازنشسته 75 ساله که برای تحصیلات نوه خود پس‌انداز می‌کند، ممکن است نتواند ریسک افت پرتفوی را متحمل شود، و بنابراین یک پرتفوی محافظه‌کارانه‌تر خواهد داشت.

چگونگی ایجاد پرتفوی سرمایه ‌گذاری با استفاده از صندوق قابل معامله در بورس (ETF)

همانطور که در بالا اشاره شد، تخصیص دارایی نحوه تقسیم پول موجود در پرتفوی در بین طبقات مختلف دارایی است. بهترین تخصیص دارایی برای پرتفوی شخصی شما به عوامل زیادی بستگی دارد. اگر به تازگی شروع به کار کرده‌اید، باید یک مشاور مالی انتخاب کنید تا در درک این مسئله که سرمایه گذاری ‌های مختلف چگونه می‌توانند شما را تحت تأثیر قرار دهند، به شما کمک کند.

هنگامی که به تخصیص دارایی خود فکر می‌کنید، به خاطر داشته باشید که طبقات دارایی به دسته‌های کوچکتر تقسیم می‌شوند؛ و هر یک به شکلی متفاوت به شرایط بازار پاسخ می‌دهند. به عنوان مثال، سهام یک شرکت با شرکتی دیگر بسیار متفاوت است. به همین دلیل است که افراد سرمایه ‌گذاری ‌های مشابه را با هم در یک گروه قرار می‌دهند. این امر خصوصاً در مورد صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) معمول است.

صندوق قابل معامله در بورس، صندوقی است که شامل تعدادی سهام مشابه است. این می‌تواند به معنای سهام یک بخش خاص از اقتصاد یا حتی سهام کشور‌های مختلف باشد. یک صندوق قابل معامله در بورس می‌تواند فقط در شرکت‌های بزرگ و نامی، یا فقط در شرکت‌های کوچک با پتانسیل رشد بالا سرمایه‌ گذاری کند. سرمایه ‌گذاری در چندین نوع صندوق قابل معامله در بورس، سرمایه کلی سهام شما را متنوع می‌کند، زیرا در صندوق‌هایی که رفتا‌های متفاوت در شرایط اقتصادی مختلف دارند، سرمایه ‌گذاری می‌کنید. بیشتر مشاوران سرمایه‌ گذاری در واقع پول مشتریان خود را در صندوق‌های قابل معامله در بورس سرمایه ‌گذاری می‌کنند.

بنابر‌این حین تفکر در سرمایه ‌گذاری ‌های خود یان نکته را مد نظر داشته باشید، که مشاوران مالی توصیه می‌کنند که یک پرتفوی متنوع برای سرمایه گذاری ایجاد کنید. این بدان معنی است که در چندین طبقه مختلف دارایی سرمایه‌ گذاری کنید. این مسئله همچنین به معنای انتخاب گزینه‌های متنوع در یک طبقه دارایی منفرد است.

وقتی در حال ساخت پرتفوی سرمایه ‌گذاری خود هستید، در مورد تخصیص دارایی خود خوب فکر کنید. اطمینان حاصل کنید که پرتفوی شما به میزان ریسک‌ پذیری شما پایبند است؛ بدین معنی که به چه میزان می‌توانید از پس فراز و نشیب‌های بازار بر‌آیید.

برخی از طبقات دارایی، مانند سهام، عموماً به عنوان سرمایه‌ گذاری ‌هایی با ثبات کمتر در نظر گرفته می‌شوند. در همین حال، اوراق بهادار با درآمد ثابت و اوراق قرضه معمولاً سرمایه ‌گذاری مطمئن‌تری محسوب می‌شوند. همچنین، به افق زمانی خود یا زمانی که برای سرمایه گذاری در اختیار دارید، قبل از اینکه واقعاً به آن پول نیاز داشته باشید، فکر کنید.