مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی

پاسپورت دومینیکا

افتتاح حساب بانکی در امارات

شاید شما قصد داشته باشید به کشور امارات متحده عربی مهاجرت کنید یا قصد راه‌اندازی یک شرکت یا سرمایه‌گذاری داشته باشید. همه این امور منوط به داشتن یک حساب بانکی در امارات است. آشنایی با شرایط و نحوه افتتاح حساب و همچنین تعیین مدت زمان سپرده در امور اقتصادی زندگی شما بسیار مهم خواهد بود.

همیشه افراد با اهداف و رویکردهای مختلفی اقدام به افتتاح حساب می‌کنند. عده‌ای برای سرمایه‌گذاری نیاز به باز کردن حساب دارند که از طریق بانک پول خود را وارد طرح‌های سرمایه‌گذاری کرده و از سود حاصله بهره‌مند شوند. عده‌ای نگاهشان به بانک صرفاً محلی برای نگهداری پول بوده و ایمن بودن دارایی خصوصاً در کشور جدیدالورود برایشان مهم است.

در این میان عده‌ای نیز با افتتاح حساب، از امکانات آن به‌ویژه بانک‌های بین‌المللی در امارات متحده عربی برای معاملات و مبادلات خود استفاده می‌کنند. عده‌ای هم مشارکت در امور معنوی و کمک به رفع مشکل دیگران را هدف خود قرار می‌دهند.

به این منظور قبل از هرچیز باید از تعداد شعب، مزایایی که می‌توانید با باز کردن حساب از آن‌ها بهره‌مند شوید. اسناد و مدارک مورد نیاز برای داشتن حساب بانکی در امارات اطلاع حاصل کنید. در این نوشتار جزئیات مورد نیاز برای افتتاح حساب در امارات متحده عربی آورده شده است. با ما همراه باشید.

مزایای داشتن حساب بانکی در امارات متحده عربی

بنا به نوع فعالیت، افراد در کشور امارات متحده عربی اقدام به افتتاح حساب بانکی در امارات می‌کنند. این افتتاح حساب شامل مزایا و اهدافی است که باعث استقبال افراد می‌شود.

علاوه بر مزیت اصلی و مهم افتتاح حساب جاری در امارات متحده عربی که دریافت دسته چک و مبادلات بانکی با ارزهای بین‌المللی است، یک‌سری مزایا نیز وجود دارد که در اینجا بیان می‌کنیم.

ثبات سرمایه

همیشه سرمایه‌گذاران از تغییرات اقتصادی نگران هستند و به دنبال ثبات در امور اقتصادی خود می‌گردند. آنچه که در این زمینه اهمیت دارد برخورداری از حساب بانکی در امارات برای پس‌اندازی وذخیره‌سازی سرمایه و احساس آرامش در نوسانات اقتصادی است.

دسترسی به کانال‌های پرداختی و امکانات بانکی

زمانی که شما در امارات متحده عربی اقدام به باز کردن حساب جدید می‌کنید، به یک‌سری کانال‌های پرداختی خصوصاً در کشور امارات به‌عنوان یکی از مراکز فعال تبادلات ارزی و اقتصادی دسترسی پیدا می‌کنید. این کانال‌های پرداختی که مهم‌ترین آن‌ها ایجاد کد سوئیفت و کد آی بن است برای صاحبان سرمایه از اهمیت خاصی برخوردار است.

افزایش سرمایه ارزی و گردش مالی

عمدتاً کسانی که در کشورهای حوزه حاشیه خلیج فارس اقدام به سرمایه‌گذاری و ایجاد سپرده‌های بانکی می‌کنند. علاوه بر اینکه سرمایه خود را از پول کشور مقصد تعیین می‌کنند، بخشی را با ارزهای بین‌المللی پر می‌کنند که همین قضیه سبب افزایش ارزش سرمایه بعد از مدتی خواهد شد.

دریافت سود سپرده

در همه جای دنیا عده‌ای از مردم برای دریافت سود اقدام به سپرده‌گذاری در بانک‌ها می‌کنند که کشور امارات نیز از این قاعده مستثنی نیست. آنچه که متفاوت است نرخ سود سپرده سرمایه‌گذاری است که سپرده گذاران حساب بانکی در امارات سود معقولی را تعیین می‌کنند.

جلوگیری از دردسرهای احتمالی

نداشتن حساب بانکی در امارات خصوصاً برای کسانی که تمایل دارند مدت مدیدی در این کشور زندگی کنند ممکن است باعث مشکلاتی شود. حمل و نقل کلیه سرمایه در خیابان و نگهداری آن در هتل یا خانه همیشه گزینه امنی نیست. از طرفی برای خرید از فروشگاه یا خریدهای اینترنتی لازم نیست همیشه پول نقد همراه داشته باشید، بلکه با داشتن حساب بانکی در امارات به مشکلات احتمالی فائق خواهید آمد.

معرفی بانک‌های امارات متحده عربی

کشور امارات متحده عربی بنا به شرایط اقتصادی و داشتن شهری مهم مانند دبی همواره بانک‌های متعددی دارد. بخش عمده سرمایه در گردش و اقتصاد امارات را بر عهده می‌گیرند که برای افتتاح حساب بانکی در امارات به آن‌ها نیاز دارید. در اینجا به برخی از مشهورترین آن‌ها اشاره خواهیم کرد.

بانک امارات اِن بی دی

بانک امارات آن بی دی در سال ۲۰۰۷ از ادغام بانک ملی دبی و بانک ابوظبی، توسط احمد بن سعید آل مکتوم افتتاح شد. این بانک علاوه بر ارائه خدمات حساب بانکی در امارات در امور بیمه‌ای نیز فعالیت دارد و در بازار بورس دبی سهام آن معامله می‌شود. شعبه مرکزی این بانک در شهر دبی بوده که به‌عنوان بزرگترین بانک خاورمیانه بر پایه میزان دارایی در گردش شناخته می‌شود.

بانک اچ بی سی

بانک اچ بی سی خاورمیانه در سال ۱۸۸۹ در زمان ناصرالدین شاه توسط پاول یولیوس رویتر به‌عنوان بانک شاهنشاهی ایران، در شهر تهران تأسیس شد.

در سال ۱۳۲۰ شمسی بانک شاهنشاهی ایران در کشورهای حاشیه خلیج فارس نسبت به افتتاح شعبات خارج از کشور اقدام کرد و اولین شعبه آن در کویت، دوبی و عمان بود. در سال ۱۹۵۲ میلادی این بانک فعالیت‌های خود را در ایران کم کرد و نام خود را به بانک انگلیسی خاورمیانه تغییر داد. در سال ۱۹۵۹ سرمایه‌های بانک انگلیسی خاورمیانه توسط بانک اچ بی سی هنگ کنگ خریداری شد و نام این بانک به بانک اچ‌اس‌بی‌سی خاورمیانه تغییر یافت. این بانک امروزه متقاضیان زیادی را برای افتتاح حساب بانکی در امارات و دبی دارد.

بانک اسلامی دبی

بانک اسلامی دبی در سال ۱۹۷۵ توسط حاج سعید بن احمد اللوطه افتتاح شد. این اولین بانک اسلامی در امارات است که موازین شرعی را در تمام اعمال خود گنجانده است و بزرگترین بانک اسلامی در امارات است.

این بانک در حال حاضر 90 شعبه فعال در کشور امارات متحده عربی داشته و در هفت بازار در سراسر جهان حضور دارد.

بانک المشرق

بانک المشرق توسط عبدالله الغریر در سال ۱۹۶۷ راه‌اندازی شد. این بانک اکنون ۶۵ شعبه فعال در سراسر جهان دارد. شعبه مرکزی این بانک در شهر دبی واقع شده است.

بانک تجارت ابوظبی

بانک تجارت ابوظبی از معروف‌ترین بانک‌ها برای داشتن حساب بانکی در امارات است. بخشی از سهام مالکیت این بانک متعلق به شورای سرمایه‌گذاری دبی است. باقی سهام هم متعلق به سایر سرمایه‌داران امارات متحده عربی است.

بانک ملی راس‌الخیمه

از بانک‌هایی برای داشتن حساب بانکی در امارات این بانک است که در سال ۲۰۱۳ تأسیس شده است.

سیتی بنک مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی امارات

سیتی‌بنک امارات در سال ۱۹۶۴ توسط سیتی‌گروپ راه‌اندازی شد. دفتر مرکزی آن در عود میثاء دبی قرار دارد که برای بازکردن حساب بانکی در امارات گزینه مناسبی است.

مدارک لازم برای افتتاح حساب در بانک‌های امارات متحده عربی

برای داشتن حساب بانکی در امارات بین شخص حقیقی و حقوقی تفاوت‌هایی در ارائه مدارک وجود دارد.

شخص حقیقی برای افتتاح حساب در بانک مدارک زیر را باید ارائه دهد:

• ارائه مدارکی دال بر حضور در کشور امارات متحده عربی به این معنا که غیابی حسابی افتتاح نمی‌شود؛
• کپی پاسپورت؛
• مدارک هویتی شخص حقیقی؛
• تکمیل اظهارنامه بانکی؛
• ارائه مبلغی متوسط به بانک برای افتتاح.

اشخاص حقوقی که شرکت‌ها را شامل می‌شود برای افتتاح حساب به نام شرکت مدارک زیر را باید ارائه دهند:

افتتاح حساب بانکی در دبی

افتتاح حساب بانکی در دبی برای طیف گسترده ای از افراد مانند اشخاصی که در دبی اقامت دارند اما تبعه امارات نیستند، کارمندان موسسات اعم از بومی و بین المللی، شرکت های تجاری گوناگون و… لازم و کارآمد می باشد.

بدیهی است که بازگشایی یک حساب بانکی برای افراد غیر بومی هر کشور، تابع قوانین و شرایط خاصی باشد. چنانچه شما تمایل دارید در دبی یا دیگر شیخ نشین های کشور امارات متحده عربی حساب بانکی دشته باشید، ابتدا بایست با مراحل افتتاح حساب در این کشور آشنا شوید.

پس از افتتاح حساب بانکی در دبی شما می توانید از خدمات بانکی و دیگر مزیت های آن بهره مند شوید. در این گفتار ما به ابعاد مختلف افتتاح حساب در امارات متحده عربی و دبی، شروط لازم و مدارک مورد نیاز برای گشایش حساب در دبی خواهیم پرداخت. در ادامه این مطلب با موضوعات زیر همراه ما باشید:

مزایای افتتاح حساب بانکی در دبی

امروزه دبی یکی از کلان شهرهای توسعه یافته و ثروتمند در جهان می باشد که مزایای افتتاح حساب بانکی در آن تنها محدود به خدماتی نیست که بانک ها در همه جای جهان به مشتریان خود ارائه می کنند.

بسیاری از بانک ها و موسسات مالی معتبر و معروف در دبی و امارات متحده عربی شعبه دارند و این یکی از نکات مهم برای افرادی است که می خواهند سرمایه ی خود را در بانک های مشهور و صاحب اعتبار نگه داری کنند.

بهره مندی از خدمات بانکداری اینترنتی، برخورداری از تسهیلات مالی مانند اعطای وام به شرکت ها، سپرده گذاری ایمن با سود دهی مناسب، ثبات اقتصادی کشور امارات، دریافت دسته چک و کارت ATM، مبادلات ارزی با دلار، یورو و… همگی از جمله مزایا و خدماتی است که بانک ها در دبی و امارات متحده عربی به مشتریان خود عرضه می کنند.

انواع حساب بانکی در دبی و امارات متحده عربی

همچون دیگر نقاط جهان حساب های بانکی گوناگونی در سیستم بانکداری امارات تعریف شده که افراد بر اساس نیاز خود می توانند برای افتتاح هر یک اقدام کنند.

حساب های بانکی در دبی برای اشخاص و شرکت ها به طور جداگانه تعریف می شود و هر یک امکانات مشخصی در اختیار دارندگان حساب قرار می دهد. شما با استفاده از یک حساب شخصی در دبی نمی توانید مبادلات مالی شرکت تجاری خود را انجام دهید و برای این منظور بایست برای بازگشایی حساب بانکی شرکتی اقدام نمایید.

همچنین انتخاب نوع حساب های بانکی با توجه به نیاز و ترجیحات شما امکان پذیر خواهد بود و می توانید از حساب های جاری یا سپرده گذاری استفاده کنید. برای اطلاع از جزییات هر نوع حساب، مزایای و محدودیت های هر کدام و دانستن اینکه کدام نوع حساب بانکی برای شما بهتر است می توانید با مشاوران مجرب ما در ایران مهاجر د راین باره گفت و گو کنید.

شرایط و مدارک لازم برای افتتاح حساب در دبی

اولین و مهم ترین شرط برای افتتاح حساب بانکی در دبی داشتن امارات آیدی است که با داشتن ویزای معتبر این کشور از طریق سرمایه گذاری، کار در شرکت های اماراتی و… محقق می شود.

اشخاص برای بازگشایی حساب در بانک های دبی و امارات به مدارک زیر نیاز دارند:

• اصل و کپی پاسپورت معتبر
• ویزا و امارات آیدی
• گواهی عدم اعتراض یا NOS
• آدرس و مشخصات محل کار و سکونت
• آخرین دوره قبوض برق و آب
• گردش حساب در دیگر بانک ها (در صورت داشتن حساب بانکی دیگری)
• گردش حساب شش ماه آخر در کشور مبدا متقاضی
• هزینه های افتتاح حساب در بانک های دبی

آنچه نام بردیم و مشاهده کردید تمام مدارکی است که شما برای بازگشایی حساب در امارات و دبی نیاز دارید. ممکن است برخی بانک ها به تمام این موارد نیاز نداشته باشند و همچنان بتوانید حساب بانکی خود را ایجاد کنید. به طور مثال بعضی بانک ها برای آن دسته از افراد که ویزای خود را به تازگی دریافت کرده و هنوز امارات آیدی آنها صادر نشده، فرآیند بازگشایی حساب را انجام می دهند.

چنانچه نمی دانید فرم عدم اعتراض یا همان NOS چیست باید گفت که دریافت این گواهی به این معناست که کارفرما، اسپاسنسر یا کفیل شما تایید می کند که شما تابع قوانین و تعهدات قراردادی امارات می باشید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه و یافتن راه های کوتاه تر برای تکمیل مدارک خود می توانید با مشاوران ماهر ما در ایران مهاجر مشورت کرده و راهنمایی بگیرید.

مدارک لازم برای افتتاح حساب برای شرکت ها در دبی

پیش از این مدارک مورد نیاز برای بازگشایی حساب بانکی در دبی را بر شمردیم و اکنون نوبت به معرفی مدارک لازم برای افتتاح حساب بانکی برای شرکت ها در دبی می رسد. صاحبان شرکت برای افتتاح حساب بانکی در دبی برای موسسات خود به مدارک زیر نیاز خواهند داشت:

• مدارک شناسایی سهامداران (امارات آیدی، ویزا و پاسپورت)
• مجوز افتتاح حساب از سوی هیئت مدیره برای نماینده افتتاح حساب بانکی شرکتی
• کپی لایسنس شرکت و مجوزهای شرکت
• اساسنامه شرکت و مدارک مربوط در این زمینه
• گردش حساب سهامداران در شش ماه اخیر
• آدرس شرکت و…

برخی بانک ها افزون بر مواردی که در این قسمت در ارتباط با شرایط افتتاح حساب بانکی شرکتی در دبی نام بردیم، به اسناد بیشتری برای بازگشایی این نوع حساب نیاز دارند. برای کسب اطلاعات بیشتر در ارتباط با بانک مورد نظر خود و مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب در آن می توانید با مشاوران متبحر ما در تماس باشید.

هزینه های افتتاح حساب بانکی در دبی

هنگام ایجاد حساب بانکی در دبی فارغ از شخصی یا شرکتی بودن نوع حسابتان بایست هزینه ای برای خدمات بانکی بپردازید. همچنین به خاطر داشته باشید که هزینه های تهیه مدارک را به هزینه های افتتاح حساب بیافزایید.

این هزینه ها را که شامل مخارج افتتاح و مدیریت حسابتان می شود را باید هنگام بازگشایی حساب بانکی بپردازید. علاوه بر این ممکن است برای برخی معاملات و مبادلات بانکی مخارج جزیی دیگری متحمل شوید.

یکی از شرایط افتتاح حساب بانکی در دبی برخوداری از یک حداقل درآمد ماهانه می باشد به طوری که افراد علاوه بر حفظ مقدار مشخصی پول در حساب خود، گردش حساب ماهانه داشته باشند. یعنی برخی بانک ها برای فعال نگه داشتن حساب مشتریان خود از آنها می خواهند تا ماهانه مقدار مشخصی به حساب بانکی خود واریز نمایند.

بانک های دبی و امارات متحده عربی

گفتیم که بانک های متعددی در امارات متحده عربی و دبی وجود دارد که بسیاری از آنها معتبر و مشهور می باشند. موسسات مالی و بانک ها از سراسر جهان در امارات شعبه دارند و شما برای افتتاح حساب در این کشور گزینه های زیادی در اختیار خواهید داشت.

ماریا بانک، بانک ابوظبی، بانک امارات اسلامی، بانک NBD و… از جمله موسساتی هستند که بازگشایی حساب بانکی در آنها سودمند و مناسب خواهد بود. به طور مثال بانکداری اینترنتی ماریا بانک با پروسه ی ساده ی افتتاح حساب برای شما دسته چک نیز صادر می کند.

در حالت کلی افراد برای زندگی در شهر پیشرفته و پر هزینه ای همچون دبی به یک حساب بانکی مطمئن و دسته چک نیاز خواهند داشت. شما برای پرداخت هزینه هایی مانند خرید ماشین، پرداخت اجاره بهای خانه و… به یک دسته چک نیاز دارید، بنابراین بهتر است هنگام افتتاح حساب به این موضوع نیز توجه داشته باشید.

همچنین بازگشایی حساب در بانک هایی مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی همچون ان بی دی بانک امارات، بانک امارات اسلامی و… در صورتی که گردش مالی مناسبی داشته باشید، سبب می شود تا بتوانید وام های مناسبی نیز دریافت کنید.

اعتبار و سابقه بانک شما تاثیر زیادی در کیفیت خدمات دریافتی تان خواهد داشت؛ دقت کنید که بهتر است در بانک های معتبری که برای شما دسته چک صادر می کنند حساب باز کنید. برای اطلاع از چگونگی افتتاح حساب در معتبرترین بانک های امارات متحده عربی و دبی کافی است از تیم مشاوره ی حرفه ای ما در ایران مهاجر راهنمایی بگیرید.

افتتاح حساب پس از ثبت شرکت در دبی

یکی از مزایای مهاجرت از طریق سرمایه گذاری در دبی، امکان بازگشایی حساب بلافاصله پس از دریافت ویزا و امارات آیدی می باشد. افرادی که از طریق مهاجرت کاری در دبی اقامت دارند به مدارک مختلفی برای افتتاح حساب بانکی شخصی خود در دبی نیاز دارند.

این در حالی است که سرمایه گذاران با ثبت شرکت های گوناگون اعم از ثبت شرکت جنرال تریدینگ در دبی، ثبت شرکت ال ال سی در دبی و… می توانند به سادگی برای افتتاح حساب بانکی شرکتی خود اقدام نمایند.

مالکان شرکت ها برای افتتاح حساب در بانک های دبی بایست علاوه بر اعتبار و پیشینه بانک مورد نظر خود، تسهیلات ویژه ای که بانک ها در اختیار مشتریان خود قرار می دهند را در نظر داشته باشند. چنانچه به دنبال یک بانک با شرایط ایده آل برای افتتاح حساب بانکی مورد نظر خودتان هستید، مشاوران ماهر ما در ایران مهاجر می توانند در این زمینه شما را راهنمایی کنند.

جمع بندی

بازگشایی حساب بانکی در امارات متحده عربی یکی از اقدامات سودمند و مهم پس از مهاجرت به این کشور و دریافت امارات آیدی می باشد. همانطور که گفتیم زندگی در امارات و خصوصا دبی در مقایسه با سایر کشورهای حاشیه ی خلیج فارس پر هزینه تر خواهد بود و این موضوع افتتاح حساب بانکی در دبی را به یک انتخاب مهم تبدیل می کند.

در این مقاله ما پیرامون افتتاح حساب در دبی به ذکر نکات پر اهمیتی پرداختیم. از این رو در ادامه در ارتباط با شرایط افتتاح حساب، مدارک مورد نیاز برای بازگشایی حساب بانکی شخصی و تجاری شرکتی، مزایای افتتاح حساب و بانک های مختلف نیز صحبت کردیم.

چنانچه در رابطه با هر یک از موارد مطرح شده با ابهامی مواجه شده اید و یا در روند تکمیل مدارک افتتاح حساب بانکی تان نیاز به راهنمایی دارید، مشاوران کار بلد ما در ایران مهاجر آماده ی راهنمایی دادن به شما عزیزان می باشند. به این منظور و برای اطلاع از بهترین بانک در دبی برای بازگشایی حساب، کافی است با شماره تماس های موجود در متن در تماس باشید.

دریافت شماره شبا

در طی سال های اخیر مخصوصا دو سال اخیر استفاده از شماره شبا بسیار بیشتر و تبدیل به یک عدد پر کاربرد تقریبا در اثر فعالیت های اداری ما شده است.

شماره شبا چیست؟

شماره شبا یا IBAN (International Bank Account Number) نوعی شماره حساب بین المللی است که نشان دهنده شماره حساب شما در یک بانک خاص در کشوری خاص است.

گرچه با توجه به شرایط حاضر نمی توان از شماره شبا در ایران برای نقل و انتقالات مالی بین المللی استفاده کرد٬ اما کاربرد ویژه خود را در داخل کشور دارد و به طور کلی در بخش زیادی از ثبت نام ها و فعالیت های اداری نیاز به در اختیار داشتن شماره شبا خود دارید.

شماره شبا ترکیبی از 24 عدد و دو حرف است که مجموعا 26 رشته یا کاراکتر را شامل می شود. در مثال زیر می خواهیم به اجزا و جزئیات آن بپردازیم:

IR 22 017 0000000034234234234

ساختار شماره شبا :

1. در مثال بالا عنوان شماره شبا دو حرف ابتدایی یعنی IR نشان دهنده کشور شماره حساب مربوطه است٬ همینطور که قبل اشاره کردیم شماره شبا یک شماره حساب بین المللی است ولی در حال حاضر ایران صرفا در فرآیند های اداری داخلی از آن استفاده می شود.
2. 2 رقم ابتدایی بعد از حروف خلاصه نام کشور صرفا اعدادی کنترلی می باشد٬ این اعداد بر اساس ترکیبی بر اساس یک فرمول محاسباتی مشخص از 22 عدد بعد از آن به دست می آید و کاربرد آن صرفا جهت اعتبارسنجی و بررسی صحت شماره شبا می باشد.
3. 3 عدد بعدی که اصولا با 0 شروع می شود بعد از اسم خلاصه کشور نشان دهنده بانکی است که که حساب به آن تعلق دارد که به عنوان مثال در این شماره شبا عدد 017 مربوط به بانک ملی می باشد٬ در ادامه و پایین هم صفحه می توانید شماره عدد تمامی بانک های ایران را مشاهده کنید
4. 19 عدد بعد از شماره بانک٬ به طور کلی نشان دهنده نوع حساب و شماره حساب می باشد که در بعضی بانک ها بسته به نوع حساب 8 رقم و در بعضی بانک ها تا 18 رقم است !

دلیل استفاده و کاربرد شماره شبا چیست؟

به طور کلی شماره شبا کاربرد های بسیار زیاد و مختلفی دارد, در این صفحه از سایت شبکه استعلام سعی داریم شما را با مفهوم شماره شبا بیشتر آشنا کنیم و در ادامه کاربردهای اصلی شماره شبا را به شما توضیح دهیم.

به طور کلی شما برای انجام هر فعالیتی که حوزه مالی ٬ نقل و انتقالی های مربوطه و حتی بعضی از ثبت نام ها در ادارات و سازمان ها نیاز به ارائه یک شماره مربوط به حساب خود دارید که صرفا برای شخص شما باشد و به مرور مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی زمان تغییر نکند٬ شماره حساب شما هیچگاه تغییر نمی کند ولی ممکن است شماره حساب شما در یک بانک با شماره حساب شخص دیگری در یک بانک دیگر یکسان باشد و این منجر به اتفاق متعدد دیگری شود. اما از طرف دیگر شماره کارت نیز نمی تواند گزینه مناسبی باشد٬ زیرا بعد از گذشت چند سال آن شماره منقضی شده و ممکن است دیگر معتبر نباشد٬ از این رو ادارات و سازمان ها از شما برای هر گونه فعالیت های خاص شماره شبا می خواهند!

در پایان همین مقاله می توانید با نمونه استفاده و کاربرد های شماره شبا را بیشتر آشنا شوید.

دریافت شماره شبا

شاید دلیل اصلی که شما به صفحه دریافت شماره شبا شبکه استعلام یعنی همین صفحه که در آن هستید وارد شده باشید٬ دریافت شماره شبا خود باشد از این رو در ادامه به شما نحوه دریافت شماره شبا بانک دلخواهتان را آموزش خواهیم داد.

به طور کلی برای به دست آوردن و دریافت شماره شبا شما می بایست از طریق شماره حساب و نوع بانک خود اقدام به دریافت شماره شبا خود بکنید که در صورتی که بخواهید خودتان از طریق فرمول محاسباتی آن اقدام به ساخت و تولید شماره شبا خود کنید عملا محاسبه آن غیرممکن و رسیدن به آن راه بسیار بسیار دشواری است.

سامانه جامع شبکه استعلام با هدف آسان سازی و دست یابی راحت به اطلاعاتی که اکثر افراد به آن نیاز دارند از قبیل شماره شبا و … فعالیت خود را از سال 1398 آغاز کرده است.

شما به راحتی و آسان با کمترین کارمزد ممکنه و بدون نیاز به بانک یا ادارت و به دور از صف های طولانی می توانید اکثر نیاز های خود را در سایت شبکه استعلام به آسانی رفع کنید.

در ادامه می خواهیم به شما ساده ترین روش رسیدن به شماره شبا یا حتی شماره حساباتن را به شما عزیزان توضیح دهیم.

دریافت شماره شبا با شماره کارت

اصلی ترین خدمتی که شبکه استعلام به شما کاربران ارائه می دهد٬ سرویس تبدیل شماره کارت به شماره شبا می باشد.

شاید برای شما جای تعجب داشته باشد ولی شبکه استعلام از طریق همکاری با مجموعه های بزرگ موفق شده است که با افتاخر آسان ترین شکل ممکنه در ایران از طریق شماره کارت شما٬ به طور همزمان شماره شبا و شماره حساب شما را تولید و به شما تحویل دهد و از طرفی وضعیت فعال یا غیرفعال بودن حساب مربوطه را نیز به شما اطلاع دهد.

شما برای تبدیل شماره کارت به شماره شبا خود می توانید از بالای همین صفحه بانک مورد نظر خود را انتخاب کرده و بعد از آن به راحتی با وارد کردن شماره کارت خود و طی یک سری مراحل بسیار ساده شماره شبا خود را به دست آورید.

در حال حاضر شبکه استعلام 34 بانک اصلی ایران که به شبکه شتاب متصل هستند را جهت تولید و محاسبه شبا پشتیبانی می کند٬ که نیاز بیش از 90 درصد مردم ایران را پوشش می دهد.

برای دسترسی آسان نیز می توانید حتی کلمه ” دریافت شماره شبا + نام بانک مورد نظر ” را در موتور جستجو گوگل جستجو کرده و متوجه خواهید شد که سایت شبکه استعلام با آدرس estelam.net در تمامی کلمات مورد نظر دارای رتبه اول تا سوم را دارا می باشد و به لطف خدا این نشان دهنده اعتبار و اعتماد کاربران عزیز به سایت ماست.

پس از ورود به صفحه بانک مربوط به آسانی فرایند مورد نیاز خود را انجام دهید.

دریافت شماره شبا با شماره حساب

بخش دیگری از خدمات سایت ما تبدیل شماره حساب شما به شماره شبا است که علاوه بر ارائه فوق العاده سریع شماره شبا به شما توسط سامانه هوشمند شبکه استعلام شما می توانید از وضعیت حساب مد نظر خود نیز آگاه باشد.

برای دریافت شماره شبا از طریق شماره حساب کافیست از لیست بانک های فعال بالا بانک مدنظر خود را انتخاب کرده و پس از وارد کردن شماره حساب خود و اطمینان از صاحب حساب و درست بودن آن اقدام به ادامه فرآیند و دریافت شماره شبا خود کنید.

در حال حاضر شما می توانید از طریق 34 بانک فعال ایران من جمعه ملی ٬ ملت ٬‌صادرات ٬ سپه ٬ کشاوری ٬ رفاه و … از طریق شماره حساب خود شماره شبا بانکی خود را محاسبه کرده و از آن استفاده کنید.

دریافت شماره حساب با شماره کارت

در بعضی از موارد پیش می آید که شما نیاز به دریافت شماره حساب خود دارید و صرفا به شماره کارت خود دسترسی دارید و مراجعه به شعبه و ایستادن در صف های طولانی برای شما سخت باشد.

یکی از دیگر خدمت های سایت ما با افتخار تبدیل آسان و سریع شماره کارت به شماره حساب شماست!

بدون نیاز به خارج شدن از خانه به آسانی شماره حساب خود را محاسبه کنید و از خدمات نوین و بانکداری باز شبکه استعلام لذت ببرید.

اما برای این کار می بایست٬ ابتدا از بالای همین صفحه بانک مورد نظر خود را انتخاب کنید و پس از ورود به آن از بخش سه گزینه بالا٬ گزینه کارت به حساب را انتخاب کرده و در ادامه با وارد کردن شماره کارت خود به آسانی شماره حساب خود را پس از طی کردن مراحلی ساده شماره شبا خود را دریافت کنید.

دریافت شماره کارت با شماره شبا

تعدادی از کاربران در حال حاضر هر روز به سایت ما مراجعه می کنند و به دنبالی روشی برای تبدیل شماره شبا به شماره کارت خود هستند.

متاسفانه در حال حاضر سرویس به دست آوردن شماره کارت از طریق شماره حساب مقدور نمی باشد. و ایران سرویس حتی شاید توسط خود بانک نیز در حال حاضر قابل ارائه نباشد.از این رو امیدواریم در آینده ای زود این سرویس فعال شده و بتوانیم آن را به شما کاربران و یاران شبکه استعلام ارائه کنیم.

نحوه عملکرد شبا در اروپا به چه صورت است ؟

تعدادی شبا مختلف در اروپا وجود دارد و ممکن است تصمیم گیری در مورد اینکه کدام یک برای کسب وکار شما بهتر است، دشوار باشد. در جدول زیر مروری بر رایج ترین شبا ها در اروپا و همچنین برخی از مزایای آن ها آورده شده است.

SEPA استاندارد اروپایی برای انتقال پول بین بانک ها با استفاده از تراکنش های الکترونیکی ساده است.با SEPA، شما به راحتی می توانید پول را از طریق کارت بدهی یا اعتباری، بانکداری آنلاین، یا با ارسال یک انتقال سیمی ارسال و دریافت کنید.

SEPA یک سیستم پرداخت اروپایی است که امکان ارسال پول بین بانک های اروپا را بدون نیاز به واسطه فراهم می کند.این کار ارسال و دریافت پول را برای کسب وکارها سریع تر و آسان تر می کند که می تواند در زمان و پول آن ها صرفه جویی کند.

SEPA چگونه کار می کند؟

بانک های درگیر در SEPA یک حساب خانه پاک سازی خودکار (ACH)با دفتر مرکزی بانک مربوطه خود ایجاد کردند.زمانی که مشتری می خواهد پرداخت انجام دهد، تاجر مستقیما با بانک خود تماس می گیرد و درخواست خدمات انتقال وجه (FTS)می کند.سپس ACH تراکنش را براساس سوابق خود تایید می کند، دریافت پول توسط بانک دریافت کننده را تایید می کند و یورو را از یک حساب به حساب دیگر منتقل می کند.

آیا SEPH برای استفاده از SEPA لازم است؟

خیر – اگرچه بسیاری از بانک های شرکت کننده در SEPA آن را به عنوان بخشی از قرارداد عضویت خود نیاز دارند.با این حال، استثناهایی وجود دارد – اغلب بانک های کوچک تر که ممکن است هنوز ACH نداشته باشند یا به دلیل هزینه های مربوط به راه اندازی آن شرکت نکنند.

آیا می توانم از کارت بدهی یا اعتباری خود با SEPA ها استفاده کنم؟

بله – شما فقط به شماره حساب بانکی خود نیاز خواهید داشت، نه شماره کارت اعتباری یا شماره پین کارت دبیت مانند زمانی که از خدمات بانکداری سنتی استفاده می کنید.

پس چرا باید به جای روش های سنتی بانکداری به استفاده از SEPA روی بیاورم؟

دلایل متعددی وجود دارد: سرعت – به لطف سرعت پردازش خودکار در شبکه هر موسسه مالی، تراکنش ها از طریق SEP پردازش می شوند.

SWIFT یک شبکه بین المللی است که برای انتقال اطلاعات مالی بین بانک ها استفاده می شود.این سیستم در اصل در سال ۱۹۶۹ به عنوان راهی برای جلوگیری از مسدود شدن نقل و انتقالات بانکی در زمان جنگ ایجاد شد.امروزه از آن برای انجام سریع و موثر پرداخت های جهانی استفاده می شود.

هر دو شبا مزایا و معایب خاص خود را دارند – برای مثال، SEPA ممکن است راحت تر از SWIFT باشد اگر شما تنها یک حساب با یک بانک داشته باشید (در مقابل چندین حساب با بانک های مختلف)

اما زمانی که تقاضای بالایی برای این سیستم وجود داشته باشد، SWIFT می تواند سریع تر باشد.در نهایت، مهم است که یک شبا انتخاب کنید که نیازهای شما را باتوجه به موقعیت مکانی و وضعیت بانکی شما برآورده کند.

شماره حساب بانکی بین المللی ایالات متحده آمریکا یک شماره ۹ رقمی منحصر به فرد است که توسط بانک ها و دیگر موسسات مالی برای شناسایی حساب های بانکی و روابط تجاری استفاده می شود. همچنین به عنوان کد سویفت، کد SWIFT، کد BIC یا شماره حساب تجاری شناخته می شود.

نحوه عملکرد شبا در آمریکا به چه صورت است ؟

دو نوع شبا وجود دارد: شبا عملیاتی و شبا مالکیت سودمند.

شبا عملیاتی چیست؟

یک شماره حساب عملیاتی یک شماره حساب بانکی است که به بانک ها و دیگر موسسات مالی اجازه می دهد یکدیگر را شناسایی کنند.شبا می تواند برای پرداخت های بین المللی مانند ارسال پول از یک کشور به کشور دیگر استفاده شود.وقتی پرداخت انجام می دهید، بانک شما وجوه شما را به بانک دریافت کننده شبا می فرستد.

مالکیت مفید شبا چیست؟

مالکیت سودمند شبا یک استاندارد شناخته شده بین المللی برای شناسایی مالک سودمند یک حساب مالی است.هدف شبا بهبود شفافیت و قابلیت ردیابی در سیستم مالی از طریق ارائه یک شناسه واحد برای حساب هایی است که می توانند برای اهداف مالیاتی، دادخواهی یا سایر اقدامات قانونی مورد استفاده قرار گیرند.

مالک سودمند کسی است که یا مالک است یا بر دارایی مانند یک کسب وکار، دارایی، اوراق بهادار و غیره کنترل دارد.به منظور شناسایی صاحب حساب با یک بانک یا موسسه مالی دیگر، باید نام و آدرس خود را در قالب شبا وارد کنید.سپس این اطلاعات با شماره حساب موجود در فایل آن موسسه در ارتباط خواهد بود.

مزایای داشتن شبا متعدد است:

– به موسسات اجازه می دهد تا راحت تر تراکنش ها را ردیابی کنند و فعالیت های مشکوک مربوط به حساب های خاص را پیدا کنند.

– رعایت مقررات مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم را آسان تر می کند.

– تسهیل نقل و انتقالات بین بانک های کشورهای مختلف بدون نیاز به تبدیل چندگانه به ارزه ای محلی.

راه های مختلفی وجود دارد که می توانید از طریق سرویس های آنلاین مانند BICnet یا از طریق ایمیل تیم پشتیبانی مشتریان بانک خود را راه اندازی کنید.

مقدمه

همان طور که می دانید کارت اعتباری بانکی یک کارت با اندازه استاندارد است که دارای یک شماره کارت 16 رقمی (Card Number)، تاریخ انقضاء (Expire Date)، یک کد سه رقمی (CVV2) و عموماً نام حک شده مشتری بر آن می باشد که برای خرید های اینترنتی استفاده از این اطلاعات لازم است که البته در ایران عموماً تحت عنوان عابربانک از آنها یاد می شود.

در سال های نه چندان دور پول نقد برای مبادلات و خرید و فروش به کار می رفت، به علت افزایش مبادلات کم کم چک پول ها و چک های بانکی جایگزین پول نقد شد. اگر سنتان یاری کند به خاطر می آورید روزهایی را که در مناسبت ها و اعیاد برای خریدهای مختلف مبالغ زیادی پول نقد همراه خانواده ها بود. پس از ورود به عرصه الکترونیک کم کم بانک ها به جای وجه نقد، کارت های بانکی هوشمند را در اختیار مشتریان قرار می دادند که معادل همان وجه نقد موجودی داشت.. در سال های بعد از آن کارت های اعتباری تنها برای برداشت پول از دستگاه های خود پرداز (ATM ها) به کار می رفتند. در آن زمان اگر کسی را در حال گرفتن پول از دستگاه خودپرداز می دیدید شاید فکر می کردید با شخص پولداری روبرو هستید و یا کسی که آگاهی زیادی از کامپیوتر و اینترنت دارد! اما به مرور زمان کارت های اعتباری به کلی جای پول نقد را گرفتند. در دنیای دیجیتالی امروز نه تنها مرحله رفتن به دستگاه خودپرداز را مدت هاست که پشت سر گذاشته ایم و هر کدام از ما چندین و چند کارت اعتباری داریم، بلکه شماره کارت 16 رقمی کارت، تاریخ انقضاء، کد سه رقمی (CVV2) و رمز دوم آن، اطلاعاتی است که شاید دیگر مانند شماره تلفن منزل آن را به خاطر سپرده ایم.امروزه برای کلیه مبادلات و خرید های فروشگاهی، حتی مبادلات بزرگ تر نظیر خرید و فروش ماشین و … از کارت های اعتباری، دستگاه های کارتخوان و حتی جابجایی اینترنتی پول استفاده می شود. برای آشنایی مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی با روش ها و ابزار خرید از سایت های مختلف می توانید به مقاله نحوه خرید از سایت های خارجی مراجعه نمایید.

نوع کارت، نام بانک صادر کننده و آرم بانک از اطلاعاتی است که معمولاً روی کارت های اعتباری درج می شود. سیستم های مالی الکترونیکی و کامپیوتری با شناسایی این مشخصات می توانند به حساب بانکی شما دسترسی پیدا کرده و مبلغ را از حسابتان برداشت کنند، و اینگونه نیاز به حمل پول نقد از بین می رود.

مزایای کارت های اعتباری بانکی

کارت های اعتباری بانکی مزایای بسیاری دارند. از زمانی که استفاده از کارت های اعتباری بانکی رایج شد، تبادلات مالی و خرید و فروش ها با سهولت بیشتری انجام گرفت. برخی از مزایای کارت های اعتباری بانکی شامل موارد زیر می باشد:

• شما می توانید خرید های فروشگاهی خود را بدون حمل پول نقد با داشتن کارت های اعتباری انجام دهید.
• با داشتن کارت های اعتباری امکان انتقال وجه از طریق کارت به حساب افراد دیگر وجود دارد.
• امکان افزایش خریدهای اینترنتی با استفاده از کارت و بدون نیاز به مراجعه حضوری برای شما وجود دارد.
• آسودگی خیال از گم نکردن یا سرقت پول نقد، آسودگی خیال از تقلبی نبودن اسکناس ها با داشتن کارت اعتباری امکان پذیر است.
• کاهش هزینه های عمومی در چاپ اسکناس مزیت مهم این کارت هاست.
• افزایش حجم معاملات به علت سهولت استفاده از این کارت ها نیز با استفاده از کارت های اعتباری ایجاد می شود.
• رزرو هتل فقط با ارائه اطلاعات کارت قبل از مراجعه به هتل نیز از مزایای استفاده از کارت های اعتباری است.

انواع کارت های بانکی بین المللی

کارت های بانکی بین المللی از چند منظر قابل دسته بندی می باشند:

دسته بندی کارت ها از منظر اعتبار بانکی (کارت های اعتباری (Credit Cards) و کارت های شارژی یا بدهکار (Debit Cards) )

کارت های اعتباری (Credit Cards)

در کارت های اعتباری یا همان Credit Card ها مشتری دارای حساب بانکی تأیید شده ی پشتیبان کارت خود می باشد. دراین نوع کارت ها فرد اجازه برداشت و خرید از حساب خود، تا سقف اعتباری که از طرف بانک به او تخصیص داده شده است را دارد، حتی اگر در حال حاضر آن قدر موجودی در حساب خود نداشته باشد و در واقع حساب او می تواند منفی شود یعنی او می تواند تا سقف اعتبار تخصیص داده شده به بانک بدهکار شود. بدین ترتیب بعد از طی مدت معینی با فرستادن صورت حساب از سوی بانک او بدهی خود را پرداخت خواهد کرد، برخی از بانک ها حتی این بدهی را از مشتریان خود به صورت اقساط دریافت می کنند. تهیه این کارت ها مستلزم ارائه مدارکشناسایی کامل و همچنین مدارک تعیین کننده هویت محل زندگی(Address Proof) می باشد و معمولا بانک ها برای افتتاح حساب و تخصیص اعتبار به شتریان حساسیت زیادی به خرج می دهند. داشتن اقامت همان کشوری که قصد افتتاح حساب در بانک آن را داریم از الزامات اکثر قریب به اتفاق بانک هاست. به همین علت تهیه این نوع از کارت ها برای شما که داخل ایران زندگی می کنید، معمولاً امکان پذیر نمی باشد. در صورت نیاز ضروری به داشتن این کارت ها استفاده از کارت های اعتباری دوستان و نزدیکان مورد اعتماد در خارج از کشور پیشنهاد می شود.

کارت های شارژی (Debit Cards).

این نوع از کارت ها نیز به حساب بانکی پشتیبان متصل هستند اما در این نوع کارت ها مشتری پیش بانک اعتبار اضافه ای ندارد و تنها می تواند تا سقف موجودی داخل حساب خود از کارت برداشت کند یا خرید انجام دهد. این نوع کارت ها دارای شماره سوئیفت (Swift Code) و دیگر اطلاعات حساب های بانکی هستند و قابلیت دریافت پول از کشورهای مختلف از طریق سیستم های بانکی را دارند. لازم به ذکر است مزایای داشتن یک حساب بین‌المللی سیستم سوئیفت یک سیستم بانکی جهانی است که جهت ارسال و دریافت هرگونه پیام ارزی در بین واحدهای ارزی بانکهای داخل کشور و بانکهای خارج از کشور مورد استفاده قرار می‌گیرد. بانک ها برای ارائه این نوع از کارت ها نیز به علت آن که حساب بانکی پشتیبان آن است، معمولاً مدارک شناسایی کامل از مشتریان می خواهند، اما حساسیت آنها به اندازه افتتاح کارت های اعتباری نیست. به همین دلیل در سال های اخیر برخی از بانک های کشورهای اطراف که ریسک بیشتری را متحمل می شوند، کارت های اعتباری شارژی (Debit Cards) در اختیار مشتریان داخل ایران قرار دادند، که در اکثر موارد نیاز به یک بار سفر به آن کشور و افتتاح حساب با ارائه پاسپورت معتبر به همراه مهر ورود قانونی به آن کشور بوده است. در صورتی که بانکی خدمات خوبی از جمله داشتن اینترنت بانک و آپدیت شدن لحظه ای تراکنش ها در آن را به مشتریان ارائه می دهد، استفاده از این کارتها را بخصوص برای کسانی که می خواهند درآمد ارزی داشته باشن، پیشنهادمی دهید. چرا که به آسانی می توانید با دادن شماره حساببانکی خود به شرکای تجاری خارجی، مبالغ ارزی خود را دریافت نمایید.

کارت های پیش پرداخت (Prepaid).

این کارت ها که بیشترو در اصطلاح رایج تحت عنوان کارت های نقدی (Cash Cards) یا کارت های سفر (Travel Cards) شناخته میشوند در واقع نوعی از همان Debit Cards هستند، با این تفاوت که حساب بانکی مجزا پشتیبان آنها نیست وشماره سوئیفت ندارند و امکان واریز و انتقال وجه به آنها از کشورهای دیگر به آسانی میسر نیست. کارت های پیش پرداخت نیز دو دسته اصلی دارند: کارت های قابل شارژ مجدد (Reloadable) وکارت های غیر قابل شارژ مجدد (یک بار شارژ) یا همان کارت های هدیه (Gift Cards). کارت های قابل شارژ معمولا به اسم فرد صادر می شوند و با نام هستند و تنها تفاوت آنها با Debit کارت های عادی، نداشتن حساب بانکی پشتیبان می باشد. داشتن این نوع از کارت ها به علت بار مسئولیت کمتر برای بانک بسیار ساده تر از دو کارت قبلی است و در سال های اخیر بانک های خارجی زیادی بهایرانیان این نوع از کارت ها را ارائه کرده اند. البته با افزایش تحریم ها در سال های اخیر، باز هم سخت گیری بانک ها برای ارائه این نوع از کارت ها به افراد مقیم ایران بیشتر شده است و معمولاً برای تحویل این نوع از کارت ها نیز حضور خود فرد در شعبه بانک و یا صرافی الزامی می باشد.

اما کارت های هدیه علاوه بر آن که حساب بانکی ندارند، بانام هم نیستند و حتی دریافت تعداد محدودی کارت هدیه از بانک ، معمولاً نیاز به ارائه کارت شناسایی فرد هم ندارد. این کارت ها تنها به اندازه موجودی اولیه قابل استفاده هستند و پس از اتمام موجودی داخل کارت، باید آن را دور انداخت زیرا قابل استفاده یا شارژ مجدد نمی باشند. از آنجا که اداشتناین نوع از کارتها هیچ منافاتی با قوانین تحریم های اعمال شده علیه ایران ندارد، بسیاری از این نوع از کارت ها مرتبط با بانک های مختلف به راحتی در ایران توزیع می شوند وکاربران می توانند از آنها استفاده نمایند. به شما توصیه می کنیم قبل از تهیه این نوع از کارت ها نسبت به موجودی درون آن و اعتبار بانک صادر کننده آن اطمینان حاصل فرمایید.

از آنجایی که شما لازم نیست موجودی یا اعتبار زیادی در داخل کارت خود داشته باشید و تنها می توانید به اندازه نیاز خود آنها را شارژ نمایید، کارت های پیش پرداخت امنیت بالایی را دارند، از این رو کارت های پیش پراخت (Prepaid) به علت امنیت و اطمینان آنها، بیشتر برای خریدهای اینترنتی در مقایسه با Credit Card ها استفاده می شوند. حتی افرادی که دارای چندین کارت اعتباری می باشند ترجیح می دهند در خرید های اینترنتی خود از کارت های پیش پرداخت استفاده نمایند. البته امروزه با قرار دادن پروتکل های امن پرداخت روی سایت های مختلف کمی بر امنیت خاطر کاربران جهت وارد کردن اطلاعات کارت اعتباری خود در سایت های مختلف افزوده شده است. برای آشنایی با نحوه اعتماد به یک سایت جهت وارد کردن اطلاعات کارت اعتباری در آن می توانید به مقاله چطور به سایت های خارجی اعتماد کنیم مراجعه نمایید.

دسته بندی کارت ها بر اساس ویزا کارت (Visa Card) یا مستر کارت (Master Card)

در یک دسته بندی دیگر کارت های بانکی بین المللی معمولاً در قالب کنسرسیوم بین المللی 2 شرکت بزرگ مالی ویزا و مستر قرار دارند. ویژگی مهم این سیستم های بین المللی مانند ویزا و مستر این است که هیچ بانک خاصی محوریت خاصی ندارد و باعث می شود تمامی بانک های کشور های مختلف که به این سیتم ها وصل هستند یکپارچه شوند و به سازوکار مالی بین المللی متصل شوند. بدین ترتیب شما با داشتن ویزا کارت و یا مستر کارت فارغ از این که بانک صادر کننده ی آن چه بانکی و چه کشوری باشد، امکان خرید از کلیه دستگاه های کارتخوان، خودپرداز (ATM) و درگاه هایی که متصل به شبکه جهانی ویزا و مستر هستند را دارید. لازم به ذکر است در حال حاضر تنها 5 کشور ایران، سودان، سوریه، کره شمالی و کوبا عضو شبکه جهانی ویزا نمی باشند و در بقیه کشورهای جهان این کارت ها به سادگی قابل استفاده هستند. شرکت مستر کارت حساسیت بیشتری روی مسائل تحریم علیه ایران را دارد، از این رو استفاده از ویزاکارت های پیش پرداخت برای کاربران داخل ایران توصیه می شود.برای تهیه این نوع از کارت ها می توانید به شرکت هایی که نمایندگی توزیع کارت های ویزای بانکهای خارجی در داخل ایران هستند، مراجعه نمایید.

اگرچه امروزه تقریباً اکثر سایت های اینترنتی و دستگاه های پوز در کشورهای خارجی هر دو نوع ویزا کارت و مستر کارت را پذیرا هستند اما هنوز هم سایت ها و دستگاه های کارتخوانی هستند که مثلا فقط ویزاکارت و یا مستر کارت را قبول می کنند.

غیر از ویزا و مستر دو کمپانی بین المللی بزرگ دیگر در زمینه کارت های بانکی آمریکن اکسپرس (American Express) و دیسکاور (Discover) هستند که البته تمرکز اصلی آنها بر ایالات متحده است و پوشش جهانی آنها مانند ویزا کارت و مسترکارت نیست.

دسته بندی کارت ها از نظر بانکی و یا غیربانکی بودن

غیر از تقسیم بندی های ذکر شده در بالا در نوع دیگری از تقسیم بندی، کارت ها به دو دسته کارت های بانکی و کارت های غیربانکی تقسیم می شوند. کارت های بانکی همانند ویزاکارت و مستر کارت از سیستم اعتباری بانک ها استفاده می کنند در حالی که کارت های اعتباری غیربانکی همانند آمریکن اکسپرس را شرکت ها و مؤسسات عرضه می کنند. مشتریان این نوع کارت ها معمولاً ضمن برخورداری از خدمات عمومی یک کارت اعتباری بانکی، از خدمات خاص آن شرکت یا سازمان خاص هم استفاده می کنند.
امروزه روش های متفاوتی برای انتقال پول و تبادلات مالی بوجود آمده است. پیدا شدن سیستم های مالی از جمله ایزی رمیتنس (EZ Remittance) مانی اوردر (Money Order)، پیپال (PayPal) و … همه در جهت سهولت و سرعت در انتقال پول ایجاد شده اند، اما همچنان استفاده از کارت های اعتباری مورد توجه بسیاری از کاربران می باشد.

ثبت شرکت در گرجستان | مراحل و مزایای اقامت گرجستان از طریق شرکت

بهترین روش برای سرمایه گذاری در کشور گرجستان، ثبت شرکت در گرجستان است. ما قصد داریم مزایای ثبت شرکت در گرجستان و در ادامه حداقل سرمایه برای تاسیس شرکت در گرجستان و کلیه مراحل ثبت شرکت در گرجستان 2022 را ریز به ریز در اختیار شما قرار بدهیم.

مزایای ثبت شرکت در گرجستان 2022

از مزایای ✔️ ثبت شرکت در گرجستان می توان این نکته را یادآور شد که ثبت شرکت در این کشور، با مالکیت صد در صد و بدون احتیاج به افراد گرجی ( بومی ) است. خدماتی که در کشور گرجستان ارائه می شود سریع و ارزان اند و این شرایط را به وجود می آورند که شرکت های خارجی بتوانند در این کشور، حساب های دارای سود دهی افتتاح کنند. هم چنین لازم به ذکر است که سرمایه گذاران در این کشور از مالیات های مربوط به گمرک و عوارض واردات، معاف هستند.

کشور گرجستان در تقاطع شرق اروپا و آسیای غربی واقع شده است. پایتخت کشور گرجستان شهر تفلیس می باشد و واحد پول این کشور لاری است. کشور گرجستان دارای موقعیت خاص جغرافیایی است به همین علت یک پل برای صادرات و واردات، سرمایه گذاری های خارجی و تجارت های بین المللی میان اروپا و آسیا شناخته می شود.

کشور گرجستان با کاهش هر ساله ی میزان مالیات، تجار و سرمایه گذاران خارجی را برای تجارت و سرمایه گذاری در این کشور تشویق می کند. همچنین کشور گرجستان توافقنامه ی تجارت آزاد را با کشور های مشترک المنافع، ترکیه، کانادا، سوئیس و ژاپن، ایالات متحده ی آمریکا را امضا کرده است.

انواع ثبت شرکت در گرجستان

اگر تصمیم به ثبت شرکت در کشور گرجستان دارید باید شناخت کافی روی انواع شرکت ها در این کشور داشته باشید. برای هر منظوری شما نوع خاصی از شرکت ها را نیاز دارید. پس قبل از اقدام به ثبت حتما مطالعه کنید و از مشاوران ویزاگردی در مورد نیاز خود سوال بپرسید که در این مورد اشتباه نکنید:

⏪ شرکت سهامی خاص

شرکت سهامی خاص، در واقع نوعی شرکت بازرگانی است، که در آن سرمایه به سهام مساوی تقسیم شده باشد. در این نوع شرکت، مسئولیت هر کدام از شرکا، مربوط به مبلغ سهام است، و در همین جهت، قروض شرکت به شرکای شرکت ارتباطی ندارد.

⏪ شرکت تعاونی

شرکت های تعاونی به جهت انجام فعالیت های واحد و کسب سود بوجود می آیند. که در این نوع شرکت، قروض شرکت محدود به کل سرمایه ی شرکت می باشد.

⏪ شرکت هلدینگ بین المللی

شرکت هلدینگ بین المللی، به عنوان یک نوع شرکت سرمایه گذاری شناخته می شود که در آن سرمایه ی شرکا به سهام تقسیم شده است و به همین دلیل مسئولیت هر کدام از اعضا به میزان سهام وابسته است.

⏪ شرکت کار آفرینی فردی

شرکت کارآفرینی فردی، شرکتی است که در آن یک فرد به تنهایی و با سرمایه ی خود، تمامی کار های مربوط به کارآفرینی را انجام می دهد، و به همین دلیل، تمامی قرض های مربوط به شرکت، مرتبط به خود فرد می شود.

⏪ شرکت مشارکتی کسب و کار

شرکت مشارکتی کسب و کار نوعی شرکت تجاری است که میان دو یا چند نفر تشکیل می گردد. در این شرکت، هر یک از شرکا سرمایه ای را به شرکت واگذار می کنند، بنابراین سور و ضرر بین همه ی آن ها تقسیم می شود.

⏪ شرکت با مشارکت محدود

در شرکت های با مشارکت محدود، چند نفر فعالیت های کارآفرینی مربوط به شرکت را انجام می دهند، بنابراین در مقابل قرض های شرکت، فاقد مسئولیت هستند.

⏪ شرکت با مسئولیت محدود

شرکت های با مسئولیت محدود، شرکت های بازرگانی قانونی هستند، که این نوع شرکت در کشور گرجستان، از عمومیت بالاتری برخوردار است. تعهداتی که این شرکت به بستانکارانش دارد، به دارایی هایش محدود می گردد. این نوع شرکت هم می تواند توسط یک فرد، و هم می تواند توسط چندین نفر تاسیس شود و در واقع دارای چند شریک باشد.

در صورت تاسیس و راه اندازی این نوع شرکت در کشور گرجستان، مدرک ثبتی با عنوان General Tranding دریافت می کنید که این مدرک به این معنی است که فرد موسس با داشتن این مدرک توانایی راه اندازی و تاسیس کلیه ی مشاغل و تجارت های دیگر، به جز تجارت های مرتبط با دارو که دارای مجوز های جداگانه هستند، در کشور گرجستان خواهد بود.

چگونه در گرجستان شرکت ثبت کنیم؟ 🤔

بهترین نوع شرکت برای ثبت در گرجستان، شرکت هایی با مسئولیت محدود اند چرا که با این نوع شرکت، می توانند مشاغل و تجارت های بسیاری را تحت پوشش قرار دهند. برای اطلاع از نحوه تاسیس شرکت در این کشور بهتر است با مشاوران ما در تماس باشید.

مراحل ثبت شرکت گرجستان

ثبت شرکت در گرجستان بدون دشواری و پیچیدگی و به سادگی صورت می گیرد، که فرد موسس با آشنایی با زبان انگلیسی به راحتی می تواند به تنهایی فرایند ثبت شرکت خود را طی کند، که البته برای سهولت و تسریع بیشتر، می توانید با پرداخت هزینه هایی، این پروسه را به وکیل های مربوطه واگذار کنید. برای این که بتوانید مراحل ثبت شرکت در گرجستان را طی کنید، باید مدارکی را تهیه کنید.

⏪ این مدارک عبارت اند از:

👈 تاییدیه ی مدارک در دفترخانه و سفارت به همراه ترجمه

👈 تهیه ی طرح توجیهی و بیزینس مربوط به شرکت

👈 تاییدیه ی گذر نامه همراه با ترجمه

👈 تنظیم اساسنامه به همراه ترجمه

👈 ارائه ی آدرس پستی مربوط به ملک شخصی یا اجاره ای

👈 تعیین موضوع فعالیت شرکت

👈 بازگشایی حساب بانکی بین المللی برای شرکت

👈 افتتاح حساب بانکی شخصی

👈 اخذ کد اقتصادی از اداره ی مالیات

👈 دریافت اقامت کشور گرجستان از طریق اقدامات مربوط به ثبت شرکت

👈 پرداخت بیمه پرسنل

👈 پرداخت مالیات پرسنل

👈 پرداخت مالیات های مربوط به فعالیت های شرکت

👈 پرداخت بیمه های مربوط به شرکت

👈 تهیه ی مهر و لگوی مربوط به شرکت

مراحل ثبت شرکت در گرجستان از طریق وکیل

• انتخاب وکیل برای تهیه ی مدارک مورد نظر به زبان بومی ( گرجی )
• بررسی و امضای اسناد
• دریافت شماره ی ثبت شرکت
• مراجعه به محضرخانه و ثبت مدارک
• صدور معرفی نامه توسط محضر به شهرداری
• مراجعه به بانک های معتبر گرجستان و بازگشایی حساب

وظایف وکیل مورد نظر:

• طراحی اساسنامه به زبان های گرجی و فارسی یا گرجی و انگلیسی
• ارائه ی سند مالکیت
• ارائه ی پروانه ی کسب و ادرس دائمی
• تنظیم قرارداد معتبر برای ثبت شرکت در گرجستان

برای ثبت شرکت در گرجستان باید به این نکته توجه داشته باید که در صورتی که برای ثبت شرکت خود، دارای شریک و یا شرکایی هستید، سهم هرکدام از آن ها نباید کمتر از 25 درصد باشد.

هزینه ثبت شرکت در گرجستان

هزینه های مربوط به ثبت شرکت در گرجستان با توجه به نوع شرکت‌متفاوت است اما هزینه های ثبت شرکت از نوع مسئولیت محدود در گرجستان، از این قرار است:

💰 هزینه های دولتی مربوط به ثبت شرکت مسئولیت محدود: ۱۱۱ لاری، برای هزینه ی ترجمه به زبان انگلیسی، ۲۰ لاری به مبلغ آن اضافه می شود.

💰 خرید آدرس قانونی برای ثبت شرکت در گرجستان: حدود ۲۰ الی ۱۰۰ لاری که این میزان به صاحب ملک بستگی دارد.

شرایط ثبت شرکت در گرجستان

• شرکت باید از حداقل دو عضو که دارای سن قانونی ۱۸ سال هستند تشکیل گردد.
• سرمایه ی مورد نیاز برای ثبت شرکت در گرجستان حداقل ۱۰۰ هزار تومان است.
• برای ثبت شرکت در گرجستان، می بایست تمامی سرمایه را به صورت یکجا به حساب بانکی واریز کنید.

رتبه گرجستان در رده بندی بانک جهانی

بانک جهانی کشور گرجستان را یکی از کشورهای پیشتاز در زمینه ی اصلاحات اقتصادی معرفی کرده است، که برخی رتبه های آن به شرح زیر است:

🏆 سهولت در شروع کسب و کار: رتبه ی ۷ در جهان

🏆 سهولت در دریافت مجوز های لازم برای شروع به کار: رتبه ی ۳ در جهان

🏆 خرید مستغلات و ملک: رتبه ی ۱ در جهان

🏆 اخذ اعتبار بانکی: رتبه ی ۴ در جهان

🏆 حفاظت از سرمایه های خارجی و سرمایه گذاران: رتبه ی ۱۹ در جهان

بانک های معتبر گرجستان

در این قسمت به 3 تا از معتبرترین بانک های گرجستان اشاره می کنیم که می توانید برای اخذ خدمات مالی از این بانک ها استفاده کنید.

Bank of Georgia

People's Bank of Georgia

ثبت شرکت در مناطق آزاد گرجستان

⏪ احتمالا از مزایای بی نظیری که تجارت در مناطق آزاد هر کشور در اختیار سرمایه گذار قرار می دهد اطلاع دارید. کشور گرجستان نیز دارای ۳ منطقه ی آزاد با ویژگی های تجاری فوق العاده است:

✔️ منطقه ی آزاد پوتی

✔️ منطقه ی آزاد تفلیس

✔️ منطقه ی آزاد کوتایسی

هزینه ی نگهداری شرکت در این مناطق آزاد،سالانه افزایش می باید ولی در عین حال، در مناطق آزاد گرجستان، مالیات بر اجناس وارد شده و مالیات بر ارزش افزوده صفر است.

برای ثبت شرکت در این مناطق به لایسنس احتیاج است، به همین دلیل هزینه های مربوط به ثبت در این مناطق،بالا تر از دیگر مناطق گرجستان است.

دریافت اقامت گرجستان با ثبت شرکت

برای دریافت اقامت از طریق ثبت شرکت در گرجستان به زمان حداقلی حدود ۲ الی ۳ ماه نیاز است. دریافت اقامت گرجستان با ثبت شرکت موقت است و برای تبدیل آن به اقامت دائمی، می بایست کارت اقامت خود را به مدت شش سال متوالی تمدید کنید، پس از شش سال، می توانید اقامت دائم را دریافت کنید.

در ابتدای زمان تاسیس شرکت در گرجستان، کارت اقامت ۶ ماهه تا ۱ ساله دریافت می کنید. که این زمان در صورتی که فعالیت های شرکت دارای تداوم باشد به صورت سه ساله و ۵ ساله صادر می‌گردد.

یکی دیگر از روش های دریافت اقامت از طریق ثبت شرکت در گرجستان، تمکن مالی است. در این روش اگر شما ۳۸۰۰ لاری را در حساب شخصی بانکتان در گرجستان قرار دهید، از طریق دریافت معرفی نامه از جانب بانک، می توانید اقامت اخذ کنید.

ثبت شرکت در ترکیه

سرمایه گذاری در کانادا | شرایط و هزینه ویزا 2022 + حداقل سرمایه

پاسپورت دومینیکا

مسترکارت

سلام خسته نباشید
میخواستم ببینم من برای ثبت شرکت در گرجستان اگر بخوام به گرجستان سفر کنم نیاز ویزا دارم؟ و اینکه با ثبت شرکت اقامت گرجستان رومی تونم بگیرم؟
ممنون میشم راهنمایی کنید.

سلام و درود
لبه قربان برای سفر به این کشور نیاز به اخذ ویزا دارید. اما در نظر داشته باشید که فعلا کشور گرجستان به دلیل شیوه ویروس کرونا اجازه سفر به این کشور رو نمیده و باید تا رفع این محدودیت ها صبر کنید. درخصوص سوال دوم هم باید خدمتتون عرض کنیم که بله، شما با ثبت شرکت در گرجستان و سرمایه گذاری در این کشور می تونید اقامت کشور گرجستان رو اخد کنید.

بنده دو سال پیش در تفلیس شرکت ثبت کردم مدارکشم دارم ولی برگشتم و نتونستم اقامت بگیرم اخه به ایرانیا دیگه گفتن اقامت نمیدن
الان شرایط به چه گونه هست میشه اقامت گرفت/؟ کلا پرواز هم قطع شده