سامانه سرمایه گذاری آنلاین رسام

رابط کاربری اپلیکیشن «سیگنال»

سامانه رسام - صفر تا صد صندوق‌های سرمایه‌گذاری

Your most common keywords are not appearing in one or more of the meta-tags above. Your primary keywords should appear in your meta-tags to help identify the topic of your webpage to search engines.

Your site loading time is around 0.7278790473938 seconds and the average loading speed of any website which is 5 seconds required.

Congratulations! Your website does not include flash objects (an outdated technology that was sometimes used to deliver rich multimedia content). Flash content does not work well on mobile devices, and is difficult for crawlers to interpret.

Your page having 1 external css files and no file is minified.
Following files are not minified :
/public/visitor/css/app.2ed67d0b.css

Your page having 2 external js files and no file is minified.
Following files are not minified :
/public/visitor/js/chunk-vendors.17f0702e.js
/public/visitor/js/app.2f267951.js

از نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها تا معرفی بهترین های آن

تنور سرمایه گذاری در بازار سهام طی چند سال اخیر همواره داغ بوده است و در این مدت، سرمایه گذاران جدید متعددی روانه این بازار شده‌‌اند. بسیاری از سرمایه گذاران سامانه سرمایه گذاری آنلاین رسام به‌دلیل در اختیار نداشتن زمان کافی و تخصص تحلیلی، از روش غیرمستقیم و عمدتا صندوق‌های سرمایه گذاری در بازار بورس فعالیت می‌کنند. در این مقاله پس از توضیحات کوتاهی در مورد صندوق‌ها، به شرح این می‌پردازیم که چگونه و با حداقل چه مقداری می‌توانیم در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم…

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری یک نهاد مالی تحت نظارت سازمان بورس است که به‌منظور مدیریت حرفه‌ای دارایی تاسیس شده است. این صندوق‌ها با تجمیع دارایی‌های سرمایه گذاران (حقیقی و حقوقی) و با بهره‎‌گیری از کارشناسان مجرب سرمایه‌ گذاری، سبد متنوعی از انواع دارایی (بر اساس ماهیت صندوق مثلا اوراق بهادار، طلا و…) تشکیل می‌دهند. با وجود صندوق‌های سرمایه گذاری، افراد با سرمایه اندک نیز می‌توانند در فعالیت‌های سرمایه گذاری مشارکت کنند و از مزایای آن بهره‌مند شوند. لازم به‌ذکر است که بخش عمده فعالیت‌های سرمایه گذاری مردم در کشورهای توسعه یافته، از طریق نهادهای ارائه خدمات مالی نظیر صندوق‌های سرمایه گذاری انجام می‌شود!

انواع صندوق‌ های سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران

مبتنی بر صدور و ابطال

قابل معامله در بورس (ETF)

بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟

در وهله اول باید این حقیقت را ذکر کنیم که صورت سوال «بهترین یا بدترین صندوق سرمایه گذاری» خیلی منطقی نیست؛ چون سرمایه گذاران بر اساس فاکتورهای مختلفی صندوق‌ها را ارزیابی می‌کنند. در واقع ممکن است بهترین صندوق از نظر شما، بدترین صندوق سرمایه گذاری از نظر دیگران باشد! در ابتدا و قبل از هر چیز، شما باید میزان ریسک پذیری و افق سرمایه گذاری (کوتاه‌مدت یا بلندمدت) خود را مشخص کنید تا به یک درک صحیح از روحیات سرمایه گذاری خود برسید؛ با این کار دایره انتخاب خودتان را محدود و بهینه کرده‌اید. سپس باید صندوق‌هایی که با روحیات سرمایه گذاری شما سازگار است را بر اساس شاخص‌هایی نظیر بازدهی (در مقیاس‌های زمانی مختلف)، سابقه فعالیت، ارزش خالص دارایی کل (مقدار سرمایه‌ای که در اختیار صندوق است)، ضامن نقدشوندگی، سوابق شخص حقوقی یا حقیقی سبدگردان بررسی کنید تا به گزینه مورد نظر برسید.

اغلب سرمایه گذاران حقیقی بازار سرمایه سامانه سرمایه گذاری آنلاین رسام ایران، در صندوق‌های سهامی، مختلط، درآمد ثابت و مبتنی بر سپرده کالایی سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ بنابراین پیش از ورود به بحث نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌ها، به ارائه توضیحاتی در مورد ماهیت صندوق‌های مذکور می‌پردازیم. لطفا این بخش را به‌دقت مطالعه کنید، زیرا درک ماهیت و سازوکار هر کدام از این صندوق‌ها، نقش اساسی در انتخاب گزینه مناسب سرمایه گذاری ایفا می‌کند.

صندوق در سهام

بر اساس قوانین، این صندوق‌ها باید حداقل 70 درصد از دارایی خود را به سهام تبدیل کنند؛ بنابراین بخش عمده پرتفوی سرمایه گذاری صندوق را سهام شرکت‌ها تشکیل می‌دهد و بر این اساس، پتانسیل کسب بازدهی بالاتری دارند. البته فراموش نکنید که روی دیگر سکه، ریسک است و طبیعتا صندوق‌های در سهام در دسته صندوق‌های با ریسک بالا قرار می‌گیرند. اگر یک سرمایه گذار ریسک‌پذیر هستید، صندوق‌های سهامی برای شما مناسب است. لازم به‌ذکر است که در حال حاضر تعداد کمی از صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام پرداخت سود نقدی دارند؛ بنابراین اگر دریافت سود نقدی برای شما اهمیت دارد، انتخاب محدودی دارید…

مختلط

شرایط صندوق‌های سرمایه‌ گذاری مختلط از لحاظ ترکیب پرتفوی متفاوت است. این صندوق‌ها دارایی‌ها خود را با ترکیب 40 تا 60 درصد در سهام و اوراق درآمد ثابت (مثلا اوراق مشارکت و سپرده بانکی) سرمایه‌ گذاری می‌کنند. ریسک و بازدهی این صندوق‌ها به نسبت کنترل شده‌تر و به‌عبارتی در محدوده میانی (مابین ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر) است. به‌دلیل ترکیب پرتفوی، صندوق‌های مختلط نسبت به صندوق‌های سهامی معمولا بازدهی کمتری دارند. سرمایه گذاری در صندوق مختلط برای یک شخص با درجه ریسک‌پذیری متوسط، کاملا منطقی و مناسب است.

اوراق بهادار با درآمد ثابت

اولین و مهم‌ترین نکته در مورد صندوق‌های با درآمد ثابت، درصد بازدهی مشخص و تضمین شده است؛ بنابراین اگر یک سرمایه گذار کاملا ریسک سامانه سرمایه گذاری آنلاین رسام گریز هستید یا می‌خواهید بخشی از دارایی خود را در یک فضای امن سرمایه گذاری کنید، صندوق‌ درآمد ثابت گزینه مناسبی برای شما است. بر اساس قوانین، این صندوق‌ها باید حداقل 75 درصد از دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت نظیر اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری کنند. به 2 روش می‌توانید در این صندوق‌ها بازدهی کسب کنید:

• پرداخت سود نقدی: بر اساس حداقل بازدهی تضمین شده، سود نقدی طی دوره‌های مشخصی (معمولا ماهیانه یا 3 ماهه) به سرمایه گذار پرداخت می‌شود.
• افزایش قیمت واحد: این صندوق‌ها سود را مستقیما پرداخت نمی‌کنند و بازدهی شما، از افزایش قیمت واحدهای سرمایه گذاری ایجاد می‌شود. ارزش هر واحد روزانه و بر اساس تغییرات ارزش مجموع دارایی‌های صندوق محاسبه می‌شود و شما با فروش واحدها، می‌توانید اصل و سود سرمایه خود را دریافت کنید.

اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی

صندوق کالایی نوعی صندوق قابل معامله در بورس است که بر اساس یک کالای مشخص (مثلا طلا) به‌عنوان دارایی پایه ایجاد شده است و متناسب با نوسانات قیمت دارایی مذکور، قیمت آن کاهش یا افزایش می‌یابد. دارایی پایه صندوق‌های کالایی در بورس ایران، اوراق بهادار مبتنی بر کالا (در واقع این صندوق‌ها به‌طور مستقیم اقدام به خرید و نگهداری دارایی فیزیکی نمی‌کنند) نظیر قراردادهای آتی، گواهی سپرده، قراردادهای اختیار معامله کالایی و… است.

چگونه یک واحد سرمایه گذاری بخریم؟

صندوق‌های سرمایه گذاری از نظر نحوه خرید و فروش، به 2 دسته کلی «مبتنی بر صدور و ابطال» و «قابل معامله در بورس یا ETF» تقسیم می‌‌شوند. فرآیند سرمایه گذاری در هر کدام از این صندوق‌ها مشابه نیست و سرمایه گذاران باید از مسیرهای متفاوتی اقدام کنند. بر اساس آخرین ویرایش قوانین بازار سرمایه، تمام سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی برای هرگونه فعالیت در بازار سرمایه ایران، باید در سامانه سجام ثبت‌نام نموده و احزار هویت شوند. بنابراین به‌عنوان اولین گام برای هرگونه سرمایه گذاری مستقیم یا غیرمستقیم، باید سجامی شده و کد بورسی بگیرید!

صندوق‌ های مبتنی برصدور و ابطال

صدور و ابطال چیست؟

فرآیند خرید واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌های غیر قابل معامله در بازار سهام، اصطلاحا صدور واحد نام دارد. در طرف مقابل، فروش واحدهای این صندوق‌ها ابطال نامیده می‌شود. به‌بیان ساده، صدور و ابطال به‌معنی خرید و فروش واحدهای صندوق‌های غیر قابل معامله در بورس است.

انواع صندوق‌ های صدور و ابطالی در بورس ایران

• در سهام: مشترک پیشتاز، آهنگ سهام کیان، مشترک آگاه، سهم آشنا، مشترک آسمان یکم و فیروزه موفقیت
• مختلط: مشترک آسمان خاورمیانه، توسعه ممتاز، مشترک گنجینه مهر، کارگزاری بانک تجارت و مشترک سپهر آتی
• درآمد ثابت: پاداش سرمایه بهگزین، اندوخته آمیتیس، درآمد ثابت کوثر یکم و حکمت آشنا ایرانیان

صندوق‌های فوق به‌عنوان مثال و برای آشنایی بیشتر (بر اساس درجه‌بندی عملکرد یکساله موجود در وبسایت فیپیران) انتخاب شده‌اند؛ بنابراین آموزشگاه خانه سرمایه هیچ مسئولیتی در قبال سرمایه گذاری احتمالی افراد ندارد!

راهنمای گام‌ به‌ گام خرید واحدهای سرمایه گذاری

1. به وبسایت صندوق سرمایه گذاری مراجعه نموده و ثبت‌نام کنید؛ در برخی صندوق‌ها اگر برای اولین بار است که سرمایه‌ گذاری می‌کنید، برای احراز هویت باید یک بار حضورا به دفتر صندوق مراجعه نمایید!
2. پس از اتمام فرآیند ثبت‌نام و دریافت نام کاربری و رمز عبور، می‌توانید وارد پروفایل کاربری خود شوید.
3. در پروفایل کاربری، از طریق گزینه «صدور واحد» می‌توانید وارد بخش ثبت سفارش شوید.
4. پس از واریز مبلغ از درگاه اینترنتی یا بارگذاری فیش واریز بانکی، درخواست اولیه صدور واحد ثبت می‌شود.
5. صدور واحدهای سرمایه گذاری معمولا بعد از گذشت 2 تا حداکثر 5 روز کاری پس از ثبت درخواست و بر اساس قیمت روز صدور واحد، صورت می‌پذیرد.

فرآیند ابطال واحد نیز از طریق وبسایت خود صندوق و به‌واسطه ثبت درخواست ابطال انجام می‌شود. لازم به‌ذکر است که واریز مبلغ حاصل از فروش واحدهای صندوق، به‌صورت آنی نیست.

صندوق‌ های قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق قابل معامله یا ETF چیست؟

صندوق‌های ETF می‌توانند ماهیت مختلف نظیر سهامی، مختلط، درآمد ثابت و سپرده کالایی داشته باشند اما برای سرمایه گذاری در این صندوق‌ها نیازی به صدور و ابطال واحد نیست؛ چون واحدهای این صندوق‌ها همانند اوراق سهام در بازار سرمایه خرید و فروش می‌شوند. از نکات قابل توجه در مورد صندوق‌های قابل معامله این است که ارزش خالص دارایی‌های این صندوق‌ها به صورت‌ دقیقه‌ای (هر 2 دقیقه خودکار) به‌روزرسانی شده و از طریق سامانه معاملاتی به سرمایه گذاران اطلاع‌رسانی می‌شود.

انواع صندوق‌ های ETF در بورس ایران

• در سهام: توسعه اندوخته آینده، سرو سودمند مدبران، هستی بخش آگاه، سپهرکاریزما و افق ملت
• مختلط: آرمان سپهر آشنا، سپهر اندیشه نوین و زیتون نماد پایا
• درآمد ثابت: افرا نماد پایدار، گنجینه یکم آوید، اعتماد آفرین پارسیان، با درآمد ثابت کیان و مشترک آسمان امید
• مبتنی بر سپرده کالایی: مبتنی بر سکه طلای مفید، پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان، پشتوانه طلای لوتوس و مبتنی بر سکه طلای کیان

صندوق‌های فوق به‌عنوان مثال و برای آشنایی بیشتر (بر اساس درجه‌بندی عملکرد یکساله موجود در وبسایت فیپیران) انتخاب شده‌اند؛ بنابراین آموزشگاه خانه سرمایه هیچ مسئولیتی در قبال سرمایه گذاری احتمالی افراد ندارد!

راهنمای گام‌ به‌ گام خرید واحدهای سرمایه‌ گذاری

1. بدین منظور در ابتدا باید یک حساب معاملاتی فعال داشته باشید. (در حال حاضر، ثبت‌نام و احراز هویت در اغلب شرکت‌های کارگزاری به‌صورت آنلاین انجام می‌شود)
2. پس از انتخاب صندوق سرمایه گذاری مورد نظر، نماد صندوق را در سامانه معاملاتی جستجو کنید.
3. در بخش ثبت سفارش پس از انتخاب تعداد واحدها (بر اساس قیمت هر واحد و مبلغی که می‌خواهید سرمایه گذاری کنید)، می‌توانید سفارش خرید خود را ثبت کنید.

برای ابطال واحد صندوق‌های ETF، باید درخواست فروش واحد ثبت کنید؛ در واقع فرآیند ابطال واحدی در این زمینه وجود ندارد و پس از فروش واحدها، مبلغ حاصل از فروش در حساب معاملاتی قرار می‌گیرد.

پلتفرم های جامع سرمایه گذاری؛ مسیر جدید سرمایه گذاری در بورس

در حال حاضر پلتفرم‌های یکپارچه سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه ایجاد شده‌اند که از طریق آن‌ها می‌توانید فرآیند صدور و ابطال واحد (یا خرید و فروش واحدهای ETF) صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف را به‌صورت آنلاین انجام دهید. در این بخش از مطلب، به ارائه توضیحاتی در مورد نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌ها از طریق پلتفرم‌های مذکور می‌پردازیم.

آی‌ بی‌ شاپ (ibshop)

پلتفرم آی‌بی‌شاپ به‌منظور کاهش مراجعه حضوری مشتریان، صرفه جویی در زمان و کوتاه کردن مراحل اداری روند سرمایه گذاری در انواع صندوق‌های سرمایه گذاری (درآمد ثابت، سهامی و مختلط) تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار ایجاد شده است.

به منظور سرمایه‌گذاری از طریق آی‌بی‌شاپ، باید مراحل زیر را طی کنید:

1. در ابتدا با استفاده از مشخصات هویتی، به‌عنوان یک کاربر حقیقی در سامانه ثبت‌نام کنید.
2. سپس با انتقال اطلاعات (صرفا با چند کلیک از طریق خود آی‌بی‌شاپ) موجود در پروفایل خودتان در سامانه سجام، اطلاعات اولیه پروفایل را تکمیل کنید.
3. پس از تکمیل اطلاعات مذکور، تصویر شناسنامه و کارت ملی را در پروفایل بارگذاری کنید. همچنین باید اطلاعات یک شماره حساب بانکی (به‌نام خود شخص) را در این بخش ثبت کنید.
4. سپس از طریق منوی کشویی «سرمایه‌ گذاری»، می‌توانید صندوق مورد نظر خود را انتخاب نمایید؛ 2 روز (روز کاری) پس از ثبت سفارش و پرداخت مبلغ از طریق درگاه‌های اینترنتی، صدور واحد انجام شده و در بخش دارایی‌ها قابل مشاهده است.

هدف اصلی سامانه رسام، ایجاد سهولت در فرآیند انتخاب و سرمایه گذاری در صندوق‌ها است. امکاناتی از قبیل معرفی برترین‌ صندوق‌ها، امکان خرید و فروش واحد صندوق‌ها و اطلاعات کلی مورد نیاز سرمایه گذاران، در این سامانه ارائه شده است.

برای خرید واحدهای سرمایه‌گذاری از طریق سامانه رسام، باید مراحل زیر را طی کنید:

1. در ابتدا با استفاده از مشخصات هویتی، به‌عنوان یک کاربر حقیقی در سامانه ثبت‌نام کنید. (برای ثبت‌نام در سامانه رسام، باید قبلا در سامانه سجام ثبت‌نام نموده و احراز هویت شده باشید)
2. پس از امضای الکترونیکی فرم‌های ثبت‌نام از طریق پیامکی، پروفایل شما در این سامانه ایجاد می‌شود.
3. در بخش داشبورد پروفایل (صفحه اصلی پس از ورود به پروفایل)، فهرست صندوق‌های سرمایه گذاری که از طریق این سامانه می‌توانید بخرید را مشاهده می‌کنید.
4. پس از انتخاب صندوق سرمایه گذاری مورد نظر (بدین منظور باید روی دکمه صدور کلیک کنید)، به بخش ثبت سفارش می‌رویم و با ثبت جزئیات مربوطه در این قسمت، به درگاه پرداخت الکترونیکی هدایت می‌شویم.
5. توجه داشته باشید که صدور واحدهای صندوق، 2 روز (روز کاری) پس از ثبت سفارش و پرداخت مبلغ، انجام شده و به پروفایل شما در این سامانه اضافه می‌گردد.

حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در صندوق ها چقدر است؟

حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری، بر اساس قیمت صدور واحد تعیین می‌شود. در صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال، شما باید حداقل یک واحد سرمایه گذاری خریداری کنید؛ البته ممکن است بر اساس قوانین داخلی صندوق محدودیت‌هایی نیز ایجاد شود که برای کسب اطلاعات دقیق در این زمینه، باید با بخش پشتیبانی صندوق تماس بگیرید. بنابراین قبل از انتخاب صندوق سرمایه گذاری، حتما قیمت روز صدور واحد را چک کنید.

همانطور که ذکر شد، صندوق‌های قابل معامله یا ETF از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش می‌شوند و حداقل ارزش ریالی مجاز برای ثبت سفارش خرید ETF، 500 هزار تومان (در زمان تدوین مطلب، مورخ آذر 1400) است. بنابراین برای سرمایه گذاری در صندوق‌های ETF باید حداقل 500 هزار تومان (به‌علاوه کارمزد معاملاتی) موجودی داشته باشید

فیپیران؛ مرجع رسمی بررسی و مقایسه اطلاعات صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری

اگر از روش غیرمستقیم در بازار بورس سرمایه‌ گذاری می‌کنید، وبسایت فیپیران مهم‌‌ترین منبع اطلاعاتی شما در فرآیند سرمایه گذاری است! پایگاه اینترنتی «مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران» که به‌صورت خلاصه Fipiran (Financial Information Processing of IRAN) نامیده می‌شود، یکی از مهم‌ترین سامانه‌های اطلاعاتی بازار سرمایه است؛ این وبسایت داده‌های مختلف بورس را در اختیار عموم سرمایه گذاران قرار می‌دهد. فیپیران عمدتا به‌عنوان مرجعی برای بررسی و مقایسه صندوق‌های سرمایه گذاری توسط فعالان بازار سرمایه شناخته می‌شود. در منوی «صندوق‌ها» می‌توانید مجموعه اطلاعات کاملی شامل فهرست، میانگین بازده، درجه‌بندی عملکرد، گزارشات ماهانه و انواع صندوق‌های سرمایه گذاری فعال در بازار سرمایه را مشاهده کنید.

آیا سرمایه گذاری در صندوق ها سودآور است؟!

موج صعودی و نزولی سنگین بازار بورس تهران در بازه زمانی سال‌های 97 تا 99 به همگان اثبات کرد که مدیریت ریسک، قانون اول و شرط اصلی بقا در بازار سرمایه است. بنابراین اگر واقعا دانش مالی و تجربه کافی در امر سرمایه گذاری ندارید و اصطلاحا حرفه‌ای بازار نیستید، سرمایه گذاری در صندوق می‌تواند گزینه منطقی و مناسبی باشد.

همه صندوق های سرمایه‌گذاری را اینگونه بخرید

مدیرعامل شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت از امکان انجام فرآیند صدور و ابطال کلیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق سامانه رسام خبر داد.

به گزارش صدای بورس، علی رسولی زاده، مدیرعامل شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت ضمن بیان این مطلب گفت: سرمایه گذاری از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری بهترین نوع سرمایه گذاری غیر مستقیم برای همه افراد در حوزه های مختلف است، اما مسئله ای که در این زمینه وجود داشت اینکه صندوق های سرمایه گذاری مختلف سامانه های خود را داشته و افراد باید به سامانه‌های مختلف مراجعه و فرایندهای مشابهی را به دفعات طی می کردند.

وی افزود: پیرو دستورالعمل جدید سازمان بورس و اوراق بهادار این امکان مهیا شده که مجموعه‌های فین‌تک با وجود درگاه‌های یکپارچه امکان سرمایه گذاری در صندوق‌های مختلف از طریق یک درگاه یکتا را داشته باشند.

رسولی زاده تصریح کرد: به همین منظور سامانه رسام در مجموعه پارت که پیش از این طراحی شده بود پیرو مصوبه اخیر سازمان فعالیت خود در این حوزه را گسترش داده به نحوی که افراد این امکان را در اختیار دارند تا بتوانند از طریق سامانه رسام فرآیند صدور و ابطال صندوق های سرمایه گذاری را انجام دهند ضمن آنکه امکان رصد اطلاعات صندوق‌ها، مقایسه آنها و در نهایت انتخاب بهترین مسیر برای سرمایه‌گذاری فراهم است.

سامانه رسام در مجموعه پارت که پیش از این طراحی شده بود پیرو مصوبه اخیر سازمان فعالیت خود در این حوزه را گسترش داده به نحوی که افراد این امکان را در اختیار دارند تا بتوانند از طریق سامانه رسام فرآیند صدور و ابطال صندوق های سرمایه گذاری را انجام دهند ضمن آنکه امکان رصد اطلاعات صندوق‌ها، مقایسه آنها و در نهایت انتخاب بهترین مسیر برای سرمایه‌گذاری فراهم است.

مدیرعامل شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت با تاکید بر اینکه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بهترین و مفیدترین نوع سرمایه گذاری است، گفت: سرمایه گذاری مستقیم تا قبل از این به صورت آنلاین فرآیند ساده ای داشته اما فرایند سرمایه‌گذاری غیرمستقیم سخت و شاید حتی به عبارتی آزاردهنده بوده اما این دستورالعمل این امکان را مهیا می‌کند که افراد بتوانند به راحتی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را انجام داده و در صندوق‌های سرمایه‌گذاری که از مدیران حرفه‌ای برخورارند، بهره‌مند شوند.

این کارشناس بازار سرمایه با اشاره به اینکه این مهم به جذب سرمایه‌ها به خصوص سرمایه‌های خرد به بازار سرمایه کمک می‌کند، گفت: سرمایه‌های خرد اساسا ماندگار هستند و در فرایند سرمایه‌گذاری شاهد ورود و خروج آنها به بازار نیستیم در نتیجه مدیریت بهتری را می توان برای آنها اعمال کرد.

امکان حضور همه صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری روی یک پلتفرم فراهم شد

علی مومنی عضو تحریریه

زمان مطالعه : 5 دقیقه

برای بوکمارک این نوشته وارد شوید

ابلاغ دستورالعمل اجرایی دریافت و ارسال برخط درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم کرد تا از این پس سرمایه‌گذاران بتوانند بدون حضور در بانک‌ها و به صورت آنلاین از طریق پلتفرم‌های مختلف از جمله سیگنال اقدامات لازم برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را انجام دهند. این گام، سازمان بورس در جهت گسترش خدمات آنلاین سرمایه‌گذاری می‌تواند جهشی بزرگ در جذب سرمایه مردم به سمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را رقم بزند.

به گزارش پیوست، دستورالعمل اجرایی دریافت و ارسال برخط درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری ۱۶ تیر ماه ۱۴۰۰ به تصویب هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار رسید و پس از از انجام بررسی‌های لازم، ۱۸ مرداد ماه رسما ابلاغ شد.

الزامات سازمان بورس در مورد سامانه

در این دستورالعمل برای اولین بار به صورت رسمی به صندوق‌های سرمایه‌گذاری اجازه داده شده است تا اقدام به جذب سرمایه و صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری از طریق پلتفرم‌های آنلاین کنند.

طبق این دستورالعمل ارائه خدمات برخط، دریافت و ارسال درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها صرفا با احراز سجامی بودن سرمایه‌گذاران انجام می‌شود.

البته شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، ۱۳ شهریور ماه امسال نیز اعلام کرد همه سرمایه‌گذاران حقیقی و نه فقط سرمایه‌گذاران صندوق‌ها ملزم به سجامی شدن هستند. این شرکت برای سه دسته سنی از سهامداران فرصت ثبت‌نام تعیین کرد. بر این اساس، سهامداران ۱۸ تا ۶۵ سال تا روز بیستم شهریور، سهامداران بالای ۶۵ سال تا روز سی‌ام شهریور و سهامداران زیر ۱۸ سال تا تاریخ دهم مهرماه برای ثبت‌نام در سامانه سجام مهلت دارند.

ثبت مواردی سامانه سرمایه گذاری آنلاین رسام از جمله انتشار آخرین قیمت صدور، قیمت ابطال، قیمت آماری، قیمت تقریبی صدور، قیمت تقریبی ابطال و تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران صندوق‌های سرمایه‌گذاری فهرست‌شده در سامانه نیز از دیگر الزامات سازمان بورس برای سامانه مذکور است.

همچنین در بند ۱ ماده ۹ این دستورالعمل بر تنظیم قرارداد میان «ارائه‌دهنده سامانه» و «مدیرصندوق» به گونه‌ای که صندوق،‌ «محدود» به استفاده از سامانه نشود تاکید شده است. در اصل در این دستورالعمل تاکید کرده است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند سهام خود را روی پلتفرم‌های مختلف قرار دهند و پلتفرم نمی‌تواند ارائه خدمات یک صندوق را درانحصار خود بگیرد.

در بند ۴ همین ماده نیز دریافت کارمزد از سوی سامانه بابت فهرست شدن (ثبت) صندوق و انجام عملیات مختلف از محل منابع مدیر صندوق و یا وجه دریافتی از سرمایه‌گذاران صندوق، مجاز دانسته شده است. محرمانگی اطلاعات نزد سامانه و عدم افشا و هرگونه استفاده از این اطلاعات مورد دیگری است که بنابر دستور سازمان بورس باید در قرارداد میان سامانه و صندوق ذکر شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجوه هر سرمایه‌گذار را دریافت کرده و با تجمیع این مبالغ، تحت نظارت سازمان بورس در حوزه‌های مختلف مانند اوراق بهادار، ارز، طلا و … سرمایه‌گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذاری این مبالغ تحت نظارت مدیر صندوق انجام می‌شود. هر سرمایه‌گذار به نسبت سهم خود، سود حاصل از این فعالیت‌ها را دریافت می‌کند. این شیوه سرمایه‌گذاری برای افرادی که زمان و تخصص کافی برای ورود به بازار سرمایه ندارند مناسب است.

گردهمایی صندوق‌ها در پلتفرم رسام

ابلاغ این دستورالعمل فرصت خوبی برای ایجاد بستری مشترک جهت حضور صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت یک پلتفرم واحد را فراهم ساخت. شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت پیش از این با فراهم کردن زیرساخت‌های فنی و امنیتی لازم به این منظور سامانه «رسام» را طراحی کرده بود. این سامانه پس از ابلاغ دستورالعمل به مرحله عملیاتی رسید و در بستر اپلیکیشن «سیگنال» نیز در اختیار کاربران قرار گرفت. اپلیکیشنی که ۷ میلیون بار نصب شده است و از این پس در کنار دیگر خدماتش این خدمت تازه را نیز ارائه می‌دهد.

علی رسولی‌زاده، مدیرعامل شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت

علی رسولی‌زاده، مدیرعامل شرکت دانش‌بنیان پارت در گفتگو با پیوست به مزیت‌های این بستر جدید اشاره کرد. بنابر گفته وی این پلتفرم با توجه به تعداد بالای صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران مزیت‌های قابل‌توجهی به دنبال دارد. رسولی‌زاده در این مورد گفت: «اکنون در کشور بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری فعال وجود دارد. برخی از این صندوق‌ها به شکل آنلاین و برخی به شکل حضوری نیز به ارائه خدمات می‌پردازند. امتیاز این پلتفرم برای سرمایه‌گذاران صندوق‌هایی که خدمات آنلاین ندارند عدم نیاز به حضور فیزیکی و سرمایه‌گذاری برخط است.»

رسولی‌زاده همچنین پلتفرم رسام را برای حضور صندوق‌هایی که خدمات آنلاین نیز ارائه می‌دهند مفید توصیف کرد و گفت: «پیش از این لازم بود افراد برای انتخاب صندوق مناسب با مراجعه به سایت صندوق موردنظر و با انجام احراز هویت و دریافت نام کاربری و رمز عبور، فرایند ثبت‌نام را به انجام برسانند. این فرایند برای هر صندوق سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذار مایل به دریافت خدمات از آن است باید تکرار شود.» اما افراد در این قالب جدید قادرند چندین صندوق سرمایه‌گذاری را روی یک پلتفرم مشاهده کنند و با بررسی شرایط منحصر به فرد هر مورد، صندوق سرمایه‌گذاری دلخواه‌شان را انتخاب کنند.

مدیرعامل این شرکت همچنین اعلام کرد: «در مدت کوتاه ابلاغ این دستورالعمل شرایط حضور ۱۰ صندوق سرمایه‌گذاری در پلتفرم مهیا شده است. با گذشت زمان و با امضای قراردادهای جدید، رفته رفته تعداد این صندوق‌‌ها افزایش خواهد یافت.» به گفته رسولی، از لحاظ فنی امکان خرید و فروش از طریق هر ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری در پلتفرم «سیگنال» وجود دارد و حضور آن‌ها بسته به تصمیم خودشان است.

رابط کاربری اپلیکیشن «سیگنال»

در صورت اجرایی شدن کامل این دستورالعمل و همچنین فعالیت بیشتر فین‌تک‌ها در این بخش می‌توان امیدوار بود تا این صندوق‌ها به صورت مستقیم روی فراگیری مالی تاثیر گذار باشند چرا که در دسترس بودن این صندوق‌ها وهمچنین ساده بودن سرمایه‌گذاری در آنها و از سویی سودآوری سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها موجب خواهد شد تا در دوره‌های مختلف مردم به‌جای حرکت در بازارهای مختلف به سمت هدایت سرمایه‌های خود در این صندوق‌ها حرکت کنند از سویی این صندوق‌ها می‌تواند مانع رفتارهای هیجانی مردم در برخورد با خرید و فروش سهام در بازار بورس و ایجاد تنش در این بازار شوند.

گردآوری اطلاعات ٢٠٠ صندوق سرمایه‌گذاری بورسی در یک سامانه

به گزارش الفبا به نقل از روابط عمومی آکادمی هوش مالی، علی رسولی‌زاده با اشاره به فعالیت و عملکرد سامانه رسام گفت: این سامانه دسترسی سریع و آسان به اطلاعات صندوق‌های سرمایه‌گذاری را فراهم کرده و با رتبه‌بندی صندوق‌ها، کار را برای سرمایه‌گذاری آسان می‌کند؛ به نحوی که برای کسانی که قصد سرمایه‌گذاری سودآور و مطمئن را داشته باشند که رشد اقتصادی کشور را هم در پی داشته باشد، مفید خواهد بود. خصوصا که در زمینه سرمایه‌گذاری سودآور و مطمئن، بورس بهترین گزینه است، هر چند این نوع سرمایه گذاری به تخصص و زمان زیادی نیاز دارد.

بیشتر بخوانید:

به گفته رسولی زاده، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، این کار را برای عموم افراد جامعه که دانش و وقت کافی در این زمینه را ندارند، انجام می‌دهند که بر این اساس، سامانه رسام، اطلاعات ۲۰۰ صندوق فعال در کشور را به صورت یک‌جا، به‌روز و نموداری و با امکان مقایسه در اختیار سرمایه‌گذاران می‌گذارد و امکان سرمایه‌گذاری آنلاین برای برخی صندوق‌ها را هم فراهم کرده است.

وی افزود: چنین سامانه‌ای با این ویژگی‌ها، منحصر به فرد است و نمونه دیگری ندارد. همچنین سامانه ایرابو، همین خدمت را در حوزه اوراق بدهی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.

وی خاطر نشان ساخت: در حالی که حجم و گستره مسائل اقتصادی که مردم با آن دست به گریبان هستند، بسیار بالا است، متأسفانه سواد مالی مردم برای مواجهه با این مسائل در سطح مناسبی نیست و همچنین دسترسی مردم به اطلاعات و راهنمایی‌های ساده و کاربردی وجود ندارد؛ اما انجام این کار، مستلزم پرداختن و فراهم کردن دو رکن اساسی شامل ایفای نقش دستیاری و انجام آن به صورت هوشمند است که جمع این موارد با ارائه سامانه‌های مالی امکان‌پذیر است که هوش مصنوعی، اساس چنین کاری به شمار می‌رود.

رسولی زاده گفت: آکادمی هوش مالی به عنوان یکی از زیر مجموعه های مرکز پردازش اطلاعات مالی، به دنبال ارتقاء سطح سواد مالی در جامعه است؛ کاری که با ارائه منابع علمی و آموزشی معتبر در حوزه سواد مالی آغاز و تاکنون ۴۷ جلد کتاب در همین راستا تهیه و منتشر شده که برخی از آن‌ها برای مخاطب کودک و نوجوان، برخی برای سیاستگذاران و برخی برای بزرگسالان مناسب است؛ ضمن اینکه تعداد این کتاب‌های علمی و آموزشی تا سال آینده به بیش از ۱۰۰ کتاب خواهد رسید؛ این در حالی است که سایت آکادمی هوش مالی نیز مطالب متنوعی را به صورت دسته‌بندی‌شده ارائه می‌کند و آکادمی، نماینده بنیاد بانک‌های اشپارکاسه برای آموزش بازی کسب و کارهای کوچک در ایران است.

وی در ادامه در مورد سایر فعالیت‌ها و سامانه‌های طراحی شده بر اساس چارچوب های مد نظر سواد مالی گفت: سامانه‌های اعتبارسنجی مرآت، رسام، ایرابو و سپام طراحی شده است؛ به عنوان نمونه سامانه اعتبارسنجی مرآت توانسته در مدت حدود دو سال، بیش از دو میلیون نفر را اعتبارسنجی کند؛ چراکه نیاز به اعتبارسنجی به این موضوع برمی‌گردد که فروشنده‌ها برای فروش اقساطی محصولات خود، اجاره املاک یا حتی پرداخت تسهیلات بانکی، باید مطمئن به بازپرداخت اقساط و وجوه مالی مربوطه شوند که بر این اساس، همه این افراد می‌خواهند از اعتبار طرف مقابل‌شان اطمینان پیدا کنند که آیا این فرد، پول را در موعد مقرر پرداخت می‌کند یا خیر و به عبارتی هر جا قرار است خدمتی به صورت اعتباری یا نسیه یا مدت‌دار ارائه شود، نیاز به اعتبارسنجی وجود دارد.

وی خاطرنشان کرد: در حال حاضر بانک‌ها و مؤسسات گوناگونی در حد محدودتری چنین کاری را انجام می‌دهند؛ ولی سامانه مرآت با بیش از دو میلیون اعتبارسنجی، مهم‌ترین و بزرگ‌ترین بازیگر این عرصه است که بر این اساس، همه مراحل اعتبارسنجی در این سامانه، با استفاده از سایت یا اپلیکیشن مرآت، به صورت غیرحضوری انجام می‌شود و بر اساس نتایج این اعتبارسنجی‌ها تاکنون بیش از ۱۰ هزار میلیارد تومان تسهیلات پرداخت شده است.

وی همچنین گفت: سامانه مرآت در تمام استان‌های کشور، نمایندگانی دارد تا کارها با سرعت و دقت بالایی انجام شود و افراد می‌توانند در تمام طول فرایند اعتبارسنجی، هر سؤالی داشته باشند، با متخصصان مرکز تماس مرآت، تماس بگیرند؛ این در حالی است که انجام این حجم از اعتبارسنجی آن هم به صورت غیر حضوری باعث شده از چندین میلیون سفر شهری بیهوده و ایجاد آلودگی و ترافیک برای دریافت تسهیلات و ارائه وثیقه‌های سنگین جلوگیری شود و این به معنای صرفه‌جویی ماهانه، ۷۰ هزار ساعت در زمان، ۴۰۰ هزار کیلومتر در جابجایی و ۱۴ تن در مصرف کاغذ است.

رسولی زاده خاطرنشان کرد: علاوه بر این، ریسک تأخیر یا عدم بازپرداخت برای بانک‌ها و شرکت‌هایی که به صورت اعتباری یا مدت‌دار خدمات ارائه می‌کنند کاهش پیدا می‌کند و با نگاهی کلان‌تر از حجم پرونده‌های حقوقی و درگیری‌های اجتماعیِ ناشی از بدحسابی‌ها کم می‌شود.

وی افزود: سامانه‌ها و زیربخش‌های دیگری هم وجود دارد که از میان آن‌ها می‌توان به سامانه ثبت‌یار برای انجام کارهای ثبتی به صورت غیرحضوری و سپام که مرتبط با سامانه اطلاعات سهام است، اشاره کرد.