سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

پرتفوی رمز ارز چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟

با وجود محبوبیت بالای بیت‌ کوین، این رمز ارز تنها سرمایه معامله‌گران حرفه‌ای نیست و آن‌ها با هدف کاهش ریسک و افزایش میزان سود خود، یک سبد سودآور از انواع ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کنند؛ به همین دلیل براساس توصیه کارشناسان بهتر است در سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ کنار ایجاد تنوع در پرتفوی رمز ارز، پس از انجام تحقیقات گسترده، ارزهای دیجیتال مناسب را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. در ادامه این مطلب به معرفی سبد رمز ارز و نکات مربوط به آن می‌پردازیم.
فهرست این مقاله
معرفی پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری رمز ارز
پرتفوی رمز ارز به نرم‌افزاری گفته می‌شود که موجودی ارزهای شما را مدیریت کرده و با استفاده از ابزارهای تحلیلی بازار کمک می‌کند تا به‌خوبی عملکرد هریک از ارزهای خود را ردیابی کنید. بسیاری از سیستم‌های مدیریتی پرتفوی، از طریق صرافی‌های رمزنگاری‌شده به قیمت‌های به‌روز ارزها دسترسی دارند و این قیمت‌ها را به‌صورت زنده در فیلدهای خود نمایش می‌دهند.
تعریف متنوع سازی پرتفوی
متنوع‌سازی پرتفوی رمز ارز عملی است که به‌موجب آن سرمایه‌گذار دارایی خود را در طیف وسیعی از پروژه‌های رمزنگاری‌شده سرمایه‌گذاری می‌کند. این امر سبب می‌شود درصورت عملکرد ضعیف یک یا چند مورد از پروژه‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش بیابد و تا حد ممکن سرمایه‌گذاری شما بهترین بازدهی را داشته باشد؛ چراکه سرمایه‌گذاران باهوش باور دارند قراردادن تمام تخم‌مرغ‌ها در یک سبد، عمل خطرناکی است. اگر یک سرمایه‌گذار در مقیاس کوچک هستید، بهتر است روی دو یا سه رمز ارز سرمایه‌گذاری کنید، اما اگر قصد ایجاد یک سبد رمز ارز بزرگ را دارید، باید بدانید که دو یا سه ارز کافی نیست.
انواع دارایی های لازم در سبد
هدف اصلی قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری‌شده در سبد سرمایه، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مختلف با سوددهی و عملکرد بالاست. هریک از پروژه‌های ارزهای دیجیتال پایه و اساس مختلفی دارند و براساس فناوری‌های متنوع طراحی و اجرا می‌شوند. این تنوع سبب می‌شود پروژه‌هایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که با هدف سرمایه‌گذاری شما مطابقت داشته باشند. ید. آیدو؛ برای مثال ممکن است از میان انواع کوین‌های خصوصی، توکن‌ها و آلت ‌کوین‌های موجود در بازار، بهترین پروژه را انتخاب کنید. هنگام اجرای این استراتژی باید به موارد مختلفی مانند قیمت کنونی ارزهای دیجیتال، روند گذشته و پتانسیل‌های آینده آن‌ها توجه داشته باشید. انواع دارایی‌های لازم در سبد سرمایه عبارت‌اند از:
۱. ارزهای پرداختی:
هدف از ایجاد این نوع از ارزها انتقال ارزش بوده است؛ مانند بیت‌ کوین، ریپل، بیت‌ کوین کش، لایت‌کوین و…
۲. استیبل کوین ها:
ارزش این نوع از ارزها ثابت است و براساس یک ارز فیات قیمت‌گذاری می‌شوند؛ مانند: BUSD و تتر.
۳. توکن های سهام:
این نوع از ارزها مانند اوراق بهادار سنتی عمل می‌کنند.
۴. توکن های کاربردی:
ارزهای کاربردی مانند کلید یک محصول یا سرویس عمل می‌کنند؛ مانند: BNB و ETH
۵. توکن های حاکمیتی:
در اختیار داشتن این نوع توکن سبب می‌شود کاربر در تصمیم‌گیری‌های حاکمیتی پروژه حق رأی‌دهی داشته باشد؛ مانند توکن‌های بومی پلتفرم‌های DeFi از جمله پنکیک سواپ و سوشی سواپ.
نکاتی درباره چیدن سبد سودآور

برای ایجاد تنوع در سبد رمز ارز، باید نکاتی را رعایت کنید و استراتژی‌های مناسبی را در پیش بگیرید. در ادامه به معرفی تعدادی از بهترین استراتژی‌های متنوع‌سازی پرتفوی رمز ارز اشاره می‌کنیم:
۱. ایجاد تنوع در پرتفوی رمز ارز براساس صنعت کریپتوکارنسی
یکی دیگر از استراتژی‌های مهمی که هنگام انتخاب انواع دارایی‌های سبد سرمایه باید به آن توجه کنید، انتخاب ارزهای کاربردی است که می‌توان از آن‌ها برای حل مشکلات مختلف استفاده کرد. اجرای این استراتژی سبب کاهش اثرات منفی در سبد سرمایه‌گذاری شما خواهد شد. هنگام انتخاب انواع ارزهای دیجیتال، تحقیقات کاملی انجام دهید و هم‌زمان در پروژه‌های باثبات و همچنین مواردی که رشد سریعی دارند، سرمایه‌گذاری کنید. به یاد داشته باشید که سرمایه خود را به پروژه‌هایی که اطلاعاتی کمی درباره آن‌ها دارید، اختصاص ندهید. درنهایت قبل از هر اقدامی مدتی را صرف یادگیری و آموزش جوانب مختلف صنعت ارزهای دیجیتال کنید.
۲. ایجاد تنوع در سبد رمز ارز براساس تنوع زمانی
شاید در ابتدا این مورد کمی جدید به نظر برسد، اما استراتژی «تنوع زمانی» مدت زیادی است که از سوی سرمایه‌گذاران استفاده می‌شود. اگر این استراتژی به‌درستی اجرا شود، کاملاً مفید و مطمئن خواهد بود، تنها کافی‌ است بازار را زمان‌بندی کرده و دارایی‌های رمزنگاری‌شده را در زمان مناسب خریداری کنید. همه ما می‌دانیم که حذف کامل ریسک سرمایه‌گذاری در تمام بازارهای سرمایه، به‌ویژه ارزهای دیجیتال عملاً غیرممکن است، اما می‌توان با انتخاب درست زمان خرید و فروش ارزها این ریسک را به‌صورت قابل‌توجهی کاهش و سود پرتفوی رمز ارز خود را افزایش داد.
انتخاب انواع ارزهای دیجیتال براساس زمان‌بندی بازار، اساساً یک استراتژی سرمایه‌گذاری مبتنی بر بازه زمانی است. درواقع براساس این استراتژی لازم است مقادیر مشخصی از پول خود را برای خرید توکن‌های مدنظر در بازه زمانی خاص کنار بگذارید. به‌ این ‌ترتیب زمانی که قیمت‌ها روند نزولی بگیرد، فرصت خوبی برای خرید ارزهای دیجیتال جدید خواهید داشت و در مقابل زمانی که شرایط خوب و قیمت‌ها بالا باشد، فرصت خوبی برای فروش ارز و کسب سود دارید.
۳. ایجاد تنوع در سبد رمز ارز براساس تنوع جغرافیایی
استراتژی دیگری که هنگام ایجاد تنوع در پرتفوی رمز ارز باید به آن توجه کنید، ایجاد تنوع جغرافیایی است؛ به این معنا که پروژه‌هایی را از خواستگاه‌های مختلف از سراسر جهان انتخاب کنید. به این ترتیب با توجه به میزان تحمل ریسک و تجربه‌های خود می‌توانید دارایی خود را در پروژه‌هایی از آسیا، اروپا یا آمریکا سرمایه‌گذاری کنید. دقت کنید که تمام سرمایه خود را در پروژه‌های رمزنگاری‌شده یک کشور یا منطقه قرار ندهید و تحقیقات گسترده‌ای درباره نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال در نقاط مختلف جهان انجام دهید. این استراتژی سرمایه تنها یکی از راه‌های مهم ایجاد تنوع در سبد رمز ارز است و سرمایه شما را از ریسک‌های مرتبط با وضع قوانین حاکمیتی کشورها حفظ می‌کند.
۴. ایجاد تنوع در پرتفوی رمز ارز براساس کاربرد پروژه
یکی دیگر از راه‌های ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال، انتخاب ارزهایی با کاربردهای متنوع است. بسیاری از سرمایه‌گذاران سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ کم‌تجربه هنگام خرید مستقیم، انواع ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مقایسه می‌کنند؛ البته این روش دقیق نیست و گمراه‌کننده است. توجه داشته باشید که از نظر کاربرد، ارزهای دیجیتال با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند؛ برای مثال بیت‌ کوین با هدف ایجاد یک واحد پول مجازی، ریپل برای تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در مؤسسات مالی و بانک‌ها و از طرف دیگر اتریوم در قلب پروتکل‌های DeFi و قراردادهای هوشمند ایجاد شدند. در ادامه به کاربرد برخی از مهم‌ترین پروژه‌های ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم:

Bitcoin Cash، Stellar و Dash: پرداخت
Ethereum، Cardano، Tron و NEO: دنیای کامپیوتر
Tether، Dai و PAX: استیبل کوین

۵. ایجاد تنوع در سبد رمز ارز براساس آنالیز پروژه‌ها
این استراتژی متنوع‌سازی پرتفوی رمز ارز کمی پیچیده بوده و اجرای آن با توجه به شرایط، اطلاعات و مهارت‌های سرمایه‌گذار متفاوت است. همان‌طور که در بالا نیز اشاره شد، می‌توانید براساس تحلیل و تجزیه هریک از پروژه‌ها، در کنار ارزهای پایدار، با انتخاب یک یا دو پروژه ریسکی در سبد رمز ارز خود تنوع ایجاد کنید. نکته مهم این است که حتی پروژه‌های باثبات و پایدار نیز همیشه پایدار نیستند، بلکه تنها از سایر پروژه‌ها پایدارتر هستند. در میان طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال، بیت‌ کوین و اتریوم محبوب‌ترین ارزها برای سرمایه‌گذاری ایمن هستند. براساس نظر کارشناسان بهتر است ۶۰ درصد از سبد خود را به ارزهای دیجیتال باثبات، ۳۰ درصد را به پروژه‌های با ریسک متوسط و ۱۰ درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهید.
معرفی ابزار و منابع لازم برای ساختن پرتفوی

برای ساخت و ردیابی پرتفوی رمز ارز به ابزار و منابع مختلفی نیاز است. ردیاب سبد رمز ارز یک پلتفرم دیجیتالی مانند اپلیکیشن یا وب‌سایت است و به شما این امکان را می‌دهد تا برای مدیریت درست سبد سرمایه، ارزش دارایی‌های رمزنگاری‌شده خود را به‌خوبی ردیابی کنید. ردیاب‌های پرتفوی رمز ارز ابزارهای مهمی برای تمام سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و مبتدی هستند. این ردیاب‌ها به کیف پول یا در برخی موارد به صرافی‌های رمزنگاری‌شده متصل می‌شوند و به کاربر کمک می‌کنند تا قیمت ارزهای دیجیتال را در تمام ساعات روز رصد کرده و سرمایه‌گذاری‌های خود را در طول زمان پیگیری و کنترل کند.
بهترین ردیاب پرتفوی رمز ارز برای دارایی‌های بزرگ
اگر قصد ردیابی و مدیریت یک سبد رمز ارز بزرگی را دارید، CoinStats بهترین گزینه برای شماست. با استفاده از CoinStats می‌توانید تعداد نامحدودی از پرتفوی ارزهای دیجیتال را به همراه صرافی‌ها و کیف پول‌های دیجیتالی مانند موارد زیر به یکدیگر متصل کنید.

Binance
Metamask
Trust Wallet
Coinbase
Kraken
Kucoin
Bitstamp

سخن پایانی
مانند سایر بازارهای سرمایه، برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش سود در بازار کریپتوکارنسی، ایجاد پرتفوی رمز ارز ضروری است. به ‌این ‌ترتیب بهتر است علاوه بر استفاده از ارزهای محبوبی مانند بیت‌ کوین و اتریوم سبد رمز ارز خود را با استفاده از سایر ارزهای معتبر متنوع کنید.

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.
برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

بهترین سبد چینی ارز دیجیتال؛ آموزش سبدچینی ارز دیجیتال

شنیدید که قدیمی‌ها می‌گفتن همه تخم مرغ‌هاتو در یک سبد نگذار؟! در دنیای بازارهای مالی، این نصیحت مهم‌ترین قانونی هست که هرگز نباید اون رو فراموش کنید.

در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری روی یک ارز ریسک بالایی داره و بهتره ترکیبی از چند نوع ارز دیجیتال رو در سبد سرمایه‌گذاری خودتون داشته باشید.

سبدچینی باعث میشه ریسک سرمایه گذاری کمتر بشه و مهم‌ترین عامل در موفقیت شما خواهد بود. چراکه برای مثال با سقوط یک ارز، کل سرمایه شما به خطر نمی‌افتد و تعادل در مقدار سود و ضرر خواهید داشت.

بهترین سبدچینی ارز دیجیتال باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟ در این مقاله بهترین سبدچینی ارز دیجیتال که می‌توانید برای سرمایه خود در نظر بگیرید را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

در این مقاله چه می‌آموزید؟

1. سبد چینی ارز دیجیتال چیست؟
2. هدف ارزهای موجود در سبد چینی ارز دیجیتال
3. سبد تک ارز یا خطرناک‌ترین نوع سبد چیست؟
4. ملاک تعیین ارز در سبد چینی ارز دیجیتال چگونه است.
5. استراتژی‌های سبد چینی ارز دیجیتال
6. چگونه از سبد شرکت‌های بزرگ الگو بگیریم؟

این مقاله برای چه کسانی مناسب است؟

1. افرادی که قصد اعمال یک مدیریت سرمایه خوب برای دارایی خود را دارند.
2. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران بازار ارزهای دیجیتال.
3. هولدرهای بازار رمز ارزها

سبدچینی ارز دیجیتال چیست؟

سبد چینی ارز دیجیتال | آکادمی آینده

سبد ارز دیجیتال یا Portfolio، به معنای مجموعه‌ی رمز ارزهای موجود در کیف پول شما است. انتخاب بهترین سبد ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری و داشتن یک استراتژی هدفمند به شما کمک می‌کند تا سود قابل توجهی کسب کنید.
همواره در سرمایه گذاری با زیان و سود یا همان ریسک و ریوارد روبه‌رو هستیم. لذا برای اینکه سرمایه‌گذار موفقی باشیم باید تا حد امکان ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهیم. در سبد ارز دیجیتال، در صورت از دست رفتن یکی از دارایی‌ها، سود سایر دارایی‌ها می‌توانند تا حدی ضرر ایجاد شده را پوشش دهند.

هدف ارزهای موجود در سبد چینی ارز دیجیتال

هدف از ایجاد یک سبد ارز دیجیتال معمولاً کمتر نمودن ریسک و خطر همراه با افزایش سودآوری است. این نکته را در نظر بگیرید هیچ سبدی کامل نیست.
به طورکلی ۴ دسته ارز دیجیتال داریم. ارزهای دارای ریسک کم مانند بیت کوین و اتریوم که رشد آن‌ها در بلندمدت اتفاق می‌افتد و ضرر ناگهانی وارد نمی‌کنند.
دسته دوم، ارزهای دارای ریسک بالا مانند شت‌کوین‌های هیجانی هستند. این رمز ارزها می‌توانند به یک‌باره در اثر پامپ و دامپ ها نوسانات شدیدی در ارزش دارایی شما ایجاد کنند.
میان این دو دسته، ارزهای با ریسک متوسط قرار دارند، مانند آلت کوین‌هایی مثل کاردانو، ریپل، استلار و … .

دسته چهارم استیبل کوین‌ها هستند که با هدف کنترل ضررهای ناگهانی استفاده می‌شوند و در مواقع افت شدید قیمت را تجربه نمی‌کنند. در اصل با استفاده از استیبل کوین‌ها می‌توان میانگین‌گیری قیمتی داشته باشیم.

خطرناک‌ ترین نوع سبد چیست؟

هیچ‌گاه تحت هیچ شرایطی سبد ارز دیجیتال خود را تک سهم نکنید.

ریسک چنین کاری بسیار زیاد است، زیرا تجربه به دفعات زیادی نشان داده است که اتفاقات کوچک می‌تواند تأثیر بزرگی در بازار بگذارد و به ناگهان قیمت یک ارز دیجیتال سقوط کند. در چنین شرایطی اگر تنها یک نوع ارز دیجیتال داشته باشید با مشکلات زیادی روبه‌رو خواهید شد.

سرمایه‌گذاران بزرگ همواره در کنار بیت کوین و اتریوم، ارزهای دیگری را با ریسک پایین نیز در کیف پول دیجیتال خود ذخیره می‌کنند.

خوب است نکته مهم دیگری را نیز اضافه کنم،‌ اینکه تنوع پرتفوی خوب است اما نباید بیش از حد شود. در چیدن سبد نباید تعداد زیادی ارز دیجیتال انتخاب کنید؛ زیرا امکان رسیدگی به همه آن‌ها را نخواهید داشت؛ بنابراین سعی کنید ۳ تا ۵ رمز ارز خوب را پیدا کنید و تمام انرژی خود را روی آن‌ها متمرکز کنید.

در ادامه بخش های دیگر به معرفی چندین ارز مناسب جهت تشکیل بهترین سبد چینی ارز دیجیتال می‌پردازیم.

استراتژی‌ های سبد چینی ارز دیجیتال

همان‌طور که می‌دانید میزان ریسک و ریوارد همه سرمایه گذاری‌ها باهم برابر نیستند. به همین دلیل توزیع مناسب سرمایه در سبد اهمیت بسیار زیادی دارد. انتخاب بهترین گزینه‌ها برای سبد سهام به دانش، تحلیل و میزان تجربه شما بستگی دارد.

استراتژی اول

استراتژی اول سبد چینی ارز دیجیتال | آکادمی آینده

می‌توانید دارایی خود را به پنج قسمت تقسیم کنید. دو قسمت آن (دو پنجم) را ارز برای سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ بلندمدت و یک دهم را ارز با ریسک زیاد و پنج دهم را دو نوع ارز با ریسک متوسط انتخاب کنید.

البته هر کس بر اساس تشخیص خود در مورد مقدار ارز و تعداد ارز تصمیم‌گیری می‌کند.

استراتژی دوم

استراتژی دوم سبد چینی ارز دیجیتال | آکادمی آینده

افرادی که وقت کافی برای آموزش و دنبال کردن قیمت ارزهای دیجیتال ندارند، این استراتژی مناسب است. این افراد می‌بایست دارایی خود را به دو قسمت مساوی بین ارزهای بیت کوین و اتریوم تقسیم کنند.

استراتژی سوم

استراتژی سوم سبد چینی ارز دیجیتال | آکادمی آینده

این استراتژی مناسب افرادی است که ریسک پذیری بیشتری دارند. دارایی خود را به سه بخش تقسیم می‌کنند. نصف دارایی را ارزهای پر ریسک می‌خرند و ۴۰ درصد استیبل کوین دارند؛ و یک دهم باقی مانده را اتریوم یا بیت کوین می‌خرند.

ملاک‌های تعین دارایی ها در بهترین سبدچینی ارز دیجیتال

برای انتخاب بهترین سبد چینی ارز دیجیتال، موارد زیر را در نظر بگیرید.

1. آنالیز فاندامنتال ارز منتخب: بررسی هدف ساخت و برنامه توسعه پروژه ارز دیجیتال، وضعیت قانونی آن و جامعه سرمایه‌گذاران و اشخاص حامی رمز ارز.
2. تکنولوژی و فناوری رمز ارز: نحوه استخراج رمز ارز، نقاط ضعف و قوت امنیت و شبکه پردازش ارز دیجیتال. به طور کل سعی کنید رمز ارزهای مربوط به حوزه های مورد توجه کاربران بازار مانند NFTها، دیفای و… را در سبد خود به تناسب داشته باشید.
3. بررسی تیم اجرایی: چه کسی این ارز چینی را ساخته است؟ بررسی تجربیات و اهداف تیم آن‌ها.
4. مطالعه و تحلیل وایت پیپر آن.
5. بررسی تاریخچه قیمتی و ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند اندیکاتورها.
6. مشورت با معامله‌گران و سرمایه گذاران حرفه‌ای‌ .

با بررسی این نکات بهترین ارزهای چینی را برای چینش سبد خود در بازار رمز ارزها انتخاب کنید.

مهم‌ترین اصل در تشکیل سبد، این است که ارزها با یکدیگر همبستگی نداشته باشند. دارایی‌های موجود در سبد نباید طوری باشد که همه آن‌ها با همدیگر افت و رشد کنند.

الگو گرفتن از سبد شرکت های بزرگ در سبد چینی ارز دیجیتال

با توجه به اینکه مقادیر خرید و فروش شرکت‌های بزرگ به دلیل سرمایه های عظیم و شهرت و اعتبار شرکت، می‌تواند بر بازار و حرکات قیمتی رمز ارزها تأثیرگذار باشد، دنبال کردن چنین مواردی بسیار حائز اهمیت است.

با در نظر گرفتن ارزهای موجود در سبد و مقدار سرمایه گذاری در هر یک از آن‌ها، به بررسی تأثیرات مستقیم و غیرمستقیم بر بازار آن رمز ارزها بپردازید و پس از تحلیل حرکات قیمتی احتمالی حاصل از تصمیمات آن شرکت‌ها، رمز ارزهای مختلف را بخرید و بفروشید.

در این مقاله، لیست سبدهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال شرکت‌های Grayscale، CryptoMoonShots و Binance IEO را آورده‌ایم.

سبد چینی ارز دیجیتال شرکت Grayscale

سبد چینی ارز دیجیتال شرکت Grayscale | آکادمی آینده

صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل، یکی از زیرمجموعه‌های شرکت سرمایه گذاری دیجیتال کارنسی گروپ (DCG) است.

همچنین این شرکت به مدیریت صندوق‌های سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال می‌پردازد و مهم‌ترین صندوق تابع آن، گری اسکیل بیت کوین تراست نام دارد که با نماد اختصاری (GBTC) نمایش داده می‌شود.

همان‌طور که در جدول می‌بینید سبد سرمایه گذاری رمز ارزی این شرکت دارای 30 رمز ارز مختلف است که به ترتیب تا رتبه ۱۴ ذکر کردیم.

سبد چینی ارز دیجیتال شرکت CryptoMoonShots

سبد چینی ارز دیجیتال شرکت CryptoMoonShots | آکادمی آینده

نمونه دیگر از شرکت‌های معروف و معتبر در زمینه سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال CryptoMoonShots است.

سبد چینی ارز دیجیتال شرکت Binance IEO

سبد چینی ارز دیجیتال شرکت Binance IEO | آکادمی آینده

بهتر است حرکات، رویدادها و سرمایه‌گذاری های Binance IEO را هم زیر نظر داشته باشید است.

توجه داشته باشید لیست سبدهای بیان شده، جنبه اطلاع‌رسانی دارد و به هیچ‌وجه به معنی توصیه به کپی برداری کامل از هیچ یک از این سبدها نخواهد بود.

نتیجه ‌گیری و کلام پایانی

داشتن یک سبد ارز دیجیتال ایده‌آل به شما کمک می‌کند تا با استرس کمتری بازار را دنبال کنید و در هنگام چک کردن قیمت لحظه ای ارز دیجیتال از افزایش ارزش پرتفوی خود لذت ببرید.

یک سبد بهینه باید طوری باشد که در صورت افت ارزش یک ارز، ارز دیگر کاهش قیمت آن را جبران کند و به این ترتیب پایداری ارزش سبد دارایی حفظ شود. همچنین برای تمام معاملات باز حد ضرر قرار دهید تا به محض این‌که قیمت آن به حد ضرر برخورد کرد، بسته شده و از ضرر بیشتر جلوگیری کند.

سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال آکادمی آینده در تحلیل بازار رمز ارزها با رویکردی جدید، موفق به طراحی استراتژی معاملاتی حرفه‌ای بازار ارهزای دیجیتال شدند که در دوره آموزش ارز دیجیتال به صورت جامع آن را به دانش‌پذیران آموزش می‌دهند.

شما عزیزان با توجه به شرایط خود می‌توانید از انواع محصولات، دوره آموزش آفلاین ارز دیجیتال، آموزش خصوصی ارز دیجیتال و دوره آموزش حضوری ارز دیجیتال در مشهد استفاده کنید.

تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال ، خوب یا بد؟

به مجموعه رمزارزهای خریداری‌ شده توسط یک فرد، سبد دارایی ارز دیجیتال می‌گویند. در واقع، تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال یا همان پرتفوی ارز دیجیتال، به این موضوع اشاره می‌کند که باید سرمایه خود را بین چندین رمزارز تقسیم کنید تا از این راه بتوانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. اصطلاحی در دنیای سرمایه گذاری رایج است که می‌گوید:

هیچگاه همه تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار

این اصلاح را می‌توان در مورد سبد دارایی ارز دیجیتال به کار گرفت. اجازه بدهید با یک مثال ساده، مفهوم سبد دارایی ارز دیجیتال را برایتان روشن‌تر کنیم. تصور کنید که شما ۲۰ میلیون تومان برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها اختصاص می‌دهید و با آن بیت کوین، اتریوم و تتر می‌خرید. در این حالت شما یک سبد دارایی ارز دیجیتال تشکیل داده‌اید.

تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال

از آنجایی که در بازار رمزارزها، اطمینان سپرده بانکی وجود ندارد و سود از پیش تعیین شده‌ای وجود ندارد، در نتیجه ممکن است ارزش سرمایه شما به خاطر اشتباه در سرمایه‌گذاری کاهش یابد. در بازار رمزارزها، قیمت هر رمزارز فقط بر اساس عرضه و تقاضا شکل می‌گیرد. دلیل این عرضه و تقاضا تحلیلی است که در پشت هر رمزارز مختلف انجام می‌پذیرد. بنابراین اگر شما به درستی قوانین سرمایه‌گذاری را رعایت نکنید، آنگاه این موضوع می‌تواند منجر به خرید ارز دیجیتال نامناسب شود. نتیجه چنین ماجرایی کاهش ارزش سرمایه شما و در برخی مواقع از بین رفتن تمام سرمایه شما خواهد بود که در حقیقت، ریسک خرید ارز دیجیتال به همین موضوع اشاره دارد. لذا با توجه به نوسانات زیادی که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد تنوع سازی سبد دارایی ارز دیجیتال امری اجتناب ناپذیر است. تمام سرمایه‌گذاران با تجربه، با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف و با ایجاد تنوع به محافظت از خود در برابر ریسک می‌پردازند. به طور مثال وقتی کوینی بالا می‌رود، بعضی از کوین‌های دیگر هم به دنبال آن بالا می‌روند و بر عکس تعدادی از کوین‌ها به دنبال آن افت می‌کنند. اگر در سبد دارایی ارز دیجیتال شما دو کوین وجود دارد و یکی از آن‌ها با افزایش قیمت و یکی با کاهش قیمت مواجه شده است و شما در خصوص آینده هر دو کوین اطمینان دارید، در چنین شرایطی باید در هر دو سرمایه گذاری کنید و با ایجاد تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال قطعا سبد دارایی شما در این حالت بسیار ایمن‌تر خواهد بود.

در بازار ارز دیجیتال همواره رمزارزهایی را انتخاب کنید که اخبار آن‌ها قابل پیگیری باشد و اطلاعات و روند قیمتی آن‌ها موجود باشد.

چگونه یک ارز دیجیتال خوب را شناسایی کنیم؟

پیش از جمع آوری داده‌ها و اطلاعات در بازار ارزهای دیجیتال توجه داشته باشید که داده‌های موجود در این بازار بیشتر جنبه بازاریابی دارند و پر از مبالغه هستند و تجربه نشان داده که وعده‌های داده شده به سختی ممکن است تحقق یابد یا حتی شاید غیر ممکن باشد. پس باید به دنبال بررسی داده‌های واقعی باشید، داده‌های واقعی در دنیای رمزارزها همان کد رمزارزها است و اگر کد منبع رمزارزی بسته باشد یا هنوز نوشته نشده است، کلا باید از خیر آن بگذرید. در واقعیت چنین ارزی غیرقابل اطمینان است هرچند احتمال دارد در دوره‌ای افزایش قیمت خوبی را هم تجربه کرده باشد، از اضافه کردن چنین رمزارزهایی به سبد دارایی ارز دیجیتال خود اجتناب کنید.

اگر نمی‌دانید چگونه باید کد یک رمزارز را بخوانید هیچ اطمینان کافی وجود ندارد که کوین‌ها داستان بازاریابی و واقعیت فنی یکسانی داشته باشند. اعتماد به هر چیز دیگری از جمله نظرات افراد در توییتر و یوتیوب هم احتمالا نمی‌تواند به شما کمک کند زیرا این نظرات معمولا درباره داستان بازاریابی آن رمزارز است نه درباره کد آن، که هیچ تعهدی برای انطباق این نظرات با واقعیت وجود ندارد. در بازار رمزارزها بسیار پیش آمده که افراد سرشناس و اشخاص برجسته در خصوص رمزارز خاصی اظهار نظر می‌کنند یا شایعاتی در مورد این که چه شرکت‌هایی با آن‌ها مشارکت خواهند داشت و یا کوین آن‌ها در چه صرافی‌هایی لیست خواهد شد، مطرح می‌کنند که معمولا این شایعات تبلیغات و بزرگ نمایی زیادی ایجاد می‌کنند. اما پس از مشخص شدن اخبار واقعی در خصوص آن رمزارز قیمت آن به شدت کاهش می‌یابد و افرادی که به شایعات توجه کردند، ضرر زیادی را متحمل می‌شوند. این موارد نشان دهنده این است که جهت سرمایه‌گذاری روی یک رمزارز جدید باید تحقیقات کاملی انجام دهید تا مشخص شود آن ارز دیجیتال ارزش سرمایه‌گذاری را دارد یا نه. جهت شناسایی یک ارز دیجیتال معتبر و تخمین ارزش ذاتی ارزهای دیجیتال باید حداقل این اطلاعات را در مورد آن داشته باشید:

اعضای اصلی تیم را بشناسید و سابقه اجرایی آن‌‌ها را بررسی کنید و مطمئن شوید که در گذشته تجربه موفقی داشته‌اند. در مرحله بعدی هدف پروژه را بررسی کنید و مطمئن شوید در حد توان تیم اجرایی می‌باشد و سپس اخبار معتبر را در خصوص زمان‌بندی انجام پروژه پیگیری کنید. مکان خوبی برای پیدا کردن این اطلاعات و اخبار وب سایت BitcoinTalk است. همچنین به جستجو در گوشه و کنار بپردازید و ببینید نظراتی در مورد آن کوین هست یا به عنوان کلاهبرداری ذکر شده است. اگر در گوگل و Reddit (وبسایتی جهت جمع آوری اخبار است که توسط اعضا مورد بحث و رای‌گیری گذاشته می‌شود) می‌بینید که بسیاری افراد آن را کلاهبرداری دانسته‌اند، پس باید با بررسی عمیق‌تر وارد قضیه شوید تا واقعیت را متوجه شوید. در مرحله آخر جهت افزودن یک رمزارز به سبد دارایی ارز دیجیتال خود و ایجاد تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال اطلاعات بازاری آن را تحلیل و بررسی کنید. مانند حجم بازار، حجم معاملات، تاریخچه قیمت، موجودی کل در برابر موجودی در حال گردش آن و سهم صرافی‌ها در مبادله آن چگونه است.

نمونه‌هایی برای تنوع سبد دارایی ارز دیجیتال

همانطور که داده‌های قیمت بیت سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ کوین نشان می‌دهد، سبد دارایی ارز دیجیتال که بیت کوین در آن قرار دارد، سود و بازده مناسبی داشته‌‌‌‌اند. به عنوان مثال قیمت بیت کوین در سال 2019 افزایش بیش از 300 درصدی را تجربه کرد. در سال 2020 نیز قیمت بیت کوین از حدود 7000 دلار آغاز شد و در ادامه به قیمت حدود 1200 دلار رسید. در کنار دارایی‌هایی همچون بیت کوین، ماهیت محافظتی استیبل کوین‌هایی مانند تتر در سبدهای دارایی ارز دیجیتال بازده مناسب‌تر و ریسک کمتری را نشان می‌دهد. به طور کلی سبد دارایی ارز دیجیتال که حاوی استیبل کوین است، نسبت به سبدی که دارای آلت کوین هایی با ریسک بالا و غیرقابل کنترل است، می‌تواند ریسک را کاهش دهد. علاوه بر این، تریدرهای باتجربه قادر هستند با اضافه کردن مشتقات ارزهای دیجیتال به سبد دارایی ارز دیجیتال خود انعطاف پذیری سبد دارایی خود را افزایش دهند. به عنوان مثال یک تریدر می‌تواند با افزودن قراردادهای آتی بیت کوین و یا انتخاب پوزیشن فروش، ریسک کاهش قیمت رمزارزها را پوشش دهد.

سخن پایانی

سبد دارایی ارزهای دیجیتال شما باید تنوع داشته باشد. اگرچه داشتن یک رمزارز با رشد قیمت خوب ممکن است وسوسه برانگیز باشد اما هر سرمایه گذار با تجربه‌ای، با سرمایه گذاری در دارایی‌های مختلف به محافظت از خود در برابر ریسک می‌پردازد. توجه داشته باشید که قبل از اضافه کردن کوین مورد نظر به سبد دارایی ارز دیجیتال خود حتما از طریق منابع معتبر در خصوص آن کوین تحقیق کنید و در دام تبلیغات و تحت تاثیر احساسات اقدام نکنید. توجه داشته باشید که تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال به معنای داشتن تعداد زیادی کوین نیست که این امر نیز اشتباهی بزرگ در زمینه سرمایه گذاری ارز دیجیتال است. به منظور تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال خود کافی است که کوین‌های قابل اعتماد و با ماهیت متفاوت را نگهداری کنید.

تنوع دارایی ارز دیجیتال در سبد سرمایه گذاری

وقتی صحبت از پول می شود ، همیشه خطر وجود دارد. هر سرمایه گذاری می تواند ضرر داشته باشد ، در حالی که یک موقعیت فقط پول نقد باعث می شود ارزش از طریق تورم به آرامی سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ از بین برود. در حالی که ریسک قابل حذف نیست ، می توان آن را تنظیم کرد تا با اهداف خاص سرمایه گذاری یک فرد همسو شود.

تخصیص و تنوع دارایی مفاهیمی هستند که در تعیین این پارامترهای خطر نقشی اساسی دارند. حتی اگر تازه وارد سرمایه گذاری نشدید ، احتمالاً با اصول پشت سر آنها آشنا هستید زیرا این اصول هزاران سال است که وجود دارند.

در این مقاله مروری بر آنچه که هستند و نحوه ارتباط آنها با استراتژی های مدرن مدیریت پول ارائه می شود.

تخصیص و تنوع دارایی چیست؟

اصطلاحات تخصیص و تنوع دارایی اغلب به جای یکدیگر استفاده می شوند. با این حال ، آنها ممکن است به جنبه های کمی متفاوت مدیریت ریسک اشاره داشته باشند.

تخصیص دارایی ممکن است برای توصیف استراتژی مدیریت پول استفاده شود که به طور کلی نحوه توزیع سرمایه بین طبقات دارایی در پرتفوی سرمایه گذاری را مشخص می کند. از سوی دیگر ، تنوع بخشی ممکن است تخصیص سرمایه در آن کلاسهای دارایی را توصیف کند.

هدف اصلی این استراتژی ها به حداکثر رساندن بازده مورد انتظار در حالی که به حداقل رساندن خطر بالقوه است . به طور معمول ، این شامل تعیین افق زمانی سرمایه گذاری سرمایه گذار ، تحمل ریسک و گاهی اوقات در نظر گرفتن شرایط اقتصادی گسترده تر است.

به عبارت ساده ، ایده اصلی در پشت استراتژی های تخصیص دارایی و تنوع بخشی به این است که همه تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. ترکیب کلاسهای دارایی و داراییهایی که با هم همبستگی ندارند ، موثرترین راه برای ایجاد یک سبد متعادل است.

آنچه این دو استراتژی را به صورت ترکیبی قدرتمند می کند این است که ریسک نه تنها بین طبقات مختلف دارایی توزیع می شود بلکه در آن گروه های دارایی نیز توزیع می شود.

حتی برخی از کارشناسان مالی بر این باورند که تعیین استراتژی تخصیص دارایی ممکن است مهمتر از انتخاب خود سرمایه گذاری های فردی باشد.

نظریه نمونه کارها مدرن

نظریه نمونه کارها مدرن (MPT) چارچوبی است که این اصول را از طریق یک مدل ریاضی رسمیت می بخشد. این مقاله در مقاله ای توسط هری مارکوویتز در سال 1952 منتشر شد ، که بعداً برای آن جایزه نوبل اقتصاد را دریافت کرد.

دسته های اصلی دارایی به طور متفاوتی حرکت می کنند. شرایط بازار باعث می شود که یک کلاس خاص دارایی عملکرد خوبی داشته باشد ، ممکن است کلاس دارایی دیگری عملکرد ضعیفی داشته باشد. فرض سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ اصلی این است که اگر یک کلاس دارایی عملکرد کمتری داشته باشد ، می توان ضررها را توسط کلاس دارایی دیگری که عملکرد خوبی دارد ، متعادل کرد.

MPT فرض می کند که با ترکیب دارایی های کلاس های دارایی غیر همبسته ، می توان نوسانات پرتفوی را کاهش داد. این امر همچنین باید عملکرد تعدیل شده سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ توسط ریسک را افزایش دهد ، به این معنی که نمونه کارهایی با همان میزان ریسک بازده بهتری دارند. همچنین فرض می شود که اگر دو پورتفولیو بازدهی یکسان ارائه دهند ، هر سرمایه گذار منطقی پرتفوی را با ریسک کمتری ترجیح می دهد.

به بیان ساده ، MPT اظهار می دارد که ترکیب دارایی ها در یک نمونه کارها که با هم ارتباط ندارند ، کارآمدترین است.

تنوع دارایی ارز دیجیتال در سبد سرمایه گذاری – تخصیص و تنوع دارایی در سبد سرمایه گذاری

انواع کلاس های دارایی و استراتژی های تخصیص

در یک چارچوب اختصاصی دارایی ، کلاسهای دارایی را می توان به روش زیر دسته بندی کرد:

دارایی های سنتی – سهام ، اوراق قرضه و پول نقد.

دارایی های جایگزین – املاک و مستغلات ، کالاها ، مشتقات ، محصولات بیمه ، سهام خصوصی و البته مجموعه های رمزنگاری.

به طور کلی ، دو نوع عمده از استراتژی های تخصیص دارایی وجود دارد ، هر دو با استفاده از فرضیات ذکر شده در MPT: تخصیص استراتژیک دارایی و تخصیص دارایی تاکتیکی.

تخصیص دارایی استراتژیک یک رویکرد سنتی در نظر گرفته می شود که بیشتر مناسب یک سبک سرمایه گذاری منفعل است. اوراق بهادار مبتنی بر این استراتژی فقط در صورت تعویض تخصیص های مورد نظر براساس تغییر در افق زمانی یا مشخصات ریسک سرمایه گذار ، متعادل می شوند.

تخصیص دارایی تاکتیکی برای سبک های فعال تر سرمایه گذاری مناسب تر است. به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا نمونه کارهای خود را روی دارایی هایی که عملکرد بهتری در بازار دارند متمرکز کنند. این فرض را می گیرد که اگر بخشی از بازار عملکرد بهتری داشته باشد ، ممکن است به مدت طولانی تری از عملکرد خود بهتر باشد. از آنجا که به همان اندازه بر اساس اصول ذکر شده در MPT استوار است ، تا حدودی تنوع را نیز امکان پذیر می سازد.

شایان ذکر است که دارایی ها برای تأثیرگذاری متنوع لازم نیست کاملاً بی همبستگی یا همبستگی معکوس داشته باشند. فقط نیاز دارد که کاملاً با هم همبستگی نداشته باشند.

استفاده از تخصیص و تنوع دارایی به یک نمونه کارها

بیایید این نمونه ها را از طریق نمونه کارها در نظر بگیریم. یک استراتژی تخصیص دارایی ممکن است تعیین کند که نمونه کارها باید بین کلاسهای مختلف دارایی تخصیص زیر داشته باشد:

40٪ در سهام سرمایه گذاری کردند

20٪ در رمزگذاریها

10٪ به صورت نقدی

یک استراتژی متنوع سازی ممکن است که از بین 20٪ سرمایه گذاری شده در مجموعه های رمزنگاری را تعیین کند:

70 درصد باید به بیت کوین اختصاص یابد

15٪ به کلاه بزرگ

10٪ به سقف متوسط

پس از تخصیص تخصیص ها ، ممکن است عملکرد نمونه کارها به طور منظم کنترل و بررسی شود. اگر تخصیص ها تغییر کند ، ممکن است زمان تعادل مجدد باشد – به معنی خرید و فروش دارایی ها برای تنظیم نمونه کارها به نسبت مورد نظر. این به طور کلی شامل فروش بهترین عملکردها و خرید کم عملکرد است. انتخاب دارایی ها البته کاملاً به استراتژی و اهداف سرمایه گذاری فردی بستگی دارد.

دارایی های رمزپایه از ریسک پذیرترین کلاس های دارایی هستند. این نمونه کارها ممکن است بسیار خطرناک در نظر گرفته شود سبد دارایی یا پورتفوی رمز ارز چیست؟ ، زیرا بخش قابل توجهی به مجموعه های رمزگذاری اختصاص یافته است. یک سرمایه گذار با ریسک پذیری بیشتر ممکن است بخواهد نمونه کارهای بیشتری را به عنوان مثال به اوراق قرضه اختصاص دهد ، یک کلاس دارایی با ریسک بسیار کمتر.

بازده مطلق در ارز دیجیتال چیست؟

بازده مطلق در ارز دیجیتال شاخصی برای تعیین سود و زیان معاملات و سرمایه‌گذاری در مدت زمان‌های مشخص است. این شاخص با توجه به بازدهی فعلی و بازدهی اولیه محاسبه می‌شود. برای آشنایی بیشتر با این شاخص و نحوه محاسبه آن، با ما در این مقاله کوتاه همراه باشید.

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

بازده مطلق در ارز دیجیتال چیست؟

بازده مطلق در ارز دیجیتال (Absolute Return) عبارت است از بازدهی سرمایه‌گذاری که در مدت از پیش تعیین‌ شده‌ای محاسبه می‌شود. این شاخص افزایش یا کاهش ارزش کلی یک دارایی را نشان می‌دهد و به صورت درصدی بیان می‌شود. در حقیقت بازده مطلق در رمزارز سود یا زیان کلی حاصل از سرمایه‌گذاری را ارزیابی می‌کند. این شاخص ممکن است مثبت یا منفی باشد.

چگونه بازده مطلق در رمزارز را محاسبه کنیم؟

برای محاسبه شاخص Absolute Return فقط به دو متغیر نیاز داریم. متغیر اول ارزش فعلی دارایی یا ارز دیجیتال (current value of asset) و متغیر دوم ارزش اولیه دارایی (initial value of asset) است. در صورتی که سبدی از رمزارزها در پرتفوی خود داشته باشید، باید ارزش فعلی و ارزش اولیه پرتفوی را مبنای محاسبه قرار دهید.

تفاضل ارزش فعلی دارایی و ارزش اولیه، بر ارزش اولیه تقسیم خواهد شد و نتیجه در عدد صد ضرب می‌شود.

بازده سالیانه چیست؟

برخلاف شاخص بازده مطلق در ارز دیجیتال، بازدهی سالانه (Annualized Return) دقیقاً همان سود یا زیان سالانه است که به واسطه سرمایه‌گذاری نصیب افراد می‌شود. نرخ بازدهی سالانه را می‌توان با استفاده از نرخ رشد سالانه مرکب (compound annual growth rate) تعیین کرد. جمع بازدهی‌ها در طول زمان نرخ رشد مرکب سالانه (CAGR) نامیده می‌شود. این شاخص به سرمایه‌گذاران درک نسبتاً کاملی از نتایج فعالیت‌ها و معاملاتشان می‌دهد. با این حال این شاخص کمکی به شناخت ریسک و غیرقابل‌پیش‌بینی بودن سرمایه‌گذاری نمی‌کند.

اگر چه محاسبه شاخص بازدهی مطلق در ارز دیجیتال آسان است اما استفاده از آن برای طراحی برنامه سرمایه‌گذاری و تدوین استراتژی معاملاتی آسان نخواهد بود. با مقایسه این شاخص برای انواع مختلف سبدهای سرمایه‌گذاری در بازه‌های زمانی مختلف، می‌توان تصویر واضح‌تری از بازدهی دارایی‌ها به دست آورد. این شاخص در صورتی نتایج دقیقی به شما می‌دهد که سود حاصل از سرمایه‌گذاری را دوباره صرف خرید دارایی و سرمایه‌گذاری مجدد کنید.

تعیین سودآورترین سرمایه‌گذاری با توجه به تفاوت در بازه‌های زمانی و نرخ بازدهی، کار دشواری خواهد بود. برای حل این مشکل بهتر است از شاخص بازدهی سالانه که سود و زیان را در بازه‌های زمانی ۱۲ ماهه محاسبه می‌کند نیز استفاده کنید.

خلاصه مطلب

بازده مطلق در ارز دیجیتال به ما کمک می‌کند که نتایج معاملات و سرمایه‌گذاری را بهتر درک کنیم. مهم‌ترین مزیت این شاخص، کمک به اصلاح برنامه سرمایه‌گذاری است. شاخص Absolute Return ممکن است مثبت یا منفی باشد و معمولاً بر حسب درصد بیان می‌شود. استفاده از بازده مطلق در رمزارز در کنار سایر شاخص‌ها به ما کمک می‌کند که سودآوری سبد سرمایه‌گذاری را به حداکثر برسانیم.